Vitrine du site Web des conseillers financiers : Tobin Investment Planning

Commençons par un peu de contexte sur la planification des investissements Tobin. Pourriez-vous nous en dire plus sur votre entreprise et sur ce qui vous a incité à démarrer votre entreprise de planification financière ?

J'ai commencé à travailler dans le secteur de l'investissement et de la planification financière à la faculté de droit et j'ai passé toute ma carrière à conseiller des familles fortunées, des dirigeants d'entreprise, des professionnels du droit, des retraités, des fiducies et des propriétaires de petites entreprises. Après avoir passé vingt-cinq ans dans l'industrie de la gestion de patrimoine, il est devenu évident que l'attention portée au client par les grandes banques et les sociétés d'investissement vacillait. J'ai eu la chance de travailler dans certaines des plus grandes entreprises du secteur avant d'ouvrir Tobin Investment Planning en 2014. En tant que cabinet de conseil indépendant, j'ai pu tirer parti des meilleures pratiques de mon expérience antérieure et souligner ma conviction fondamentale de toujours garder le client éduqué tout en offrant des conseils honnêtes, transparents et dans son meilleur intérêt.

En tant que propriétaire d'une petite entreprise, nous savons tous à quel point il est important d'être présent sur les réseaux sociaux. Nous aimons que vous utilisiez votre nouveau site Web comme une opportunité pour créer des liens vers vos profils de médias sociaux et que vous remarquiez que vous êtes le plus actif sur Facebook. Dites-nous en plus sur la façon dont vous avez mis en place une stratégie sociale sur Facebook et ailleurs et comment elle a profité à la croissance de Tobin Investment Planning.

L'entreprise s'est traditionnellement développée à partir de références de clients, donc lorsque Tobin Investment Planning a été fondé, je n'avais pas initialement prévu d'être très actif ou d'avoir une grande présence sur les réseaux sociaux. Les comptes LinkedIn, Facebook et Twitter ressemblaient davantage à une liste de pages jaunes, une brochure en ligne statique. Cependant, à mesure que mon entreprise devenait plus visible, j'ai commencé à recevoir des questions d'amis, de voisins et de clients. Les médias sociaux me permettent d'avoir une interaction directe avec le public et de publier des articles et des blogs utiles. Cela donne également aux clients potentiels l'occasion d'en savoir plus sur qui nous sommes et nos valeurs. C'est certainement encore un travail en cours.

Les blogs sont essentiels non seulement pour générer du trafic vers votre site, mais aussi pour montrer que vous êtes un leader d'opinion dans votre secteur. Nous adorons donc votre page CONSEILS financiers et il semble que vous bloguiez depuis un certain temps ! Comment pensez-vous que les blogs ont aidé votre stratégie marketing globale et pourrions-nous avoir un aperçu de la façon dont vous abordez la création d'autant de contenu ?

Mon blog, Financial TIPs , a souvent pour origine ce qui se passe sur les marchés financiers. Les questions et les préoccupations exprimées par mes clients sont généralement le point de départ. Des événements tels qu'une élection, de nouvelles lois, une action de la Réserve fédérale, la volatilité du marché et la planification d'événements de la vie ont généralement été au centre des préoccupations. J'accueille toujours les questions et les commentaires sur mes TIPs qui peuvent parfois conduire à un nouveau sujet de discussion. J'ai utilisé une combinaison de sources pour développer le matériel. Certains sont des services d'abonnement tels que Lead Pilot de Twenty Over Ten, d'autres proviennent directement de partenaires de confiance tels que Dimensional et bien sûr certains sont écrits en interne.

A quoi ressemble une journée type dans votre entreprise ?

Le début de ma journée consiste généralement à examiner les transactions d'hier, à vérifier toutes les communications des clients et à surveiller les comptes des clients pour le rééquilibrage. J'essaie toujours de réserver du temps pour lire divers articles et me tenir au courant des nouvelles stratégies et techniques. Tout en jetant un coup d'œil aux actualités quotidiennes, aux revues financières et aux marchés, etc., j'essaie d'anticiper si une communication client proactive est nécessaire. Le reste de ma journée n'est pas vraiment typique. Je peux avoir une journée tranquille ou une journée où je travaille avec un client en soirée. Les besoins de mon client dictent généralement mon horaire de travail.

Par exemple, lorsque j'ai créé mon entreprise, j'ai décidé que je rencontrerais mes clients à leur domicile ou au bureau. Cela leur permet d'avoir accès à tous les papiers personnels et leur fournit un endroit confortable pour discuter de leurs buts et objectifs ainsi que des détails de leur vie financière.

Autre exemple, lors de la dernière élection présidentielle, je me souviens d'avoir parlé à des clients jusque tard dans la nuit compte tenu de la « surprise médiatique ». La finance comportementale nous enseigne que notre penchant naturel est de paniquer face à une surprise imprévue ; nous avons donc recentré nos clients sur leur plan stratégique à long terme et les avons empêchés de prendre des décisions impulsives qu'ils regretteraient plus tard. Tôt le lendemain matin, j'ai envoyé un rapide Conseils financiers : pensées post-électorales pour renforcer nos discussions.

Quels sont les trois outils dont vous ne pourriez tout simplement pas vous passer ? Ceux-ci peuvent être liés au marketing, aux nécessités quotidiennes du bureau ou simplement à votre vie quotidienne !

Mon iPhone, malheureusement ! J'avoue que les jours où on m'a remis un rouleau de trimestres et dit - n'oubliez pas d'appeler le bureau (et oui, c'est vraiment arrivé) me manquent. Je rencontre des clients à l'extérieur du bureau, il est donc indispensable d'avoir un accès immédiat aux courriels et aux messages téléphoniques.

Je me souviens de l'époque où nous créions des régimes de retraite avant les programmes informatiques d'aujourd'hui. Il faudrait des heures pour relancer une analyse si nous ne changions qu'une seule entrée. Mon logiciel de planification financière est clairement un outil qui rend ma pratique efficace et me permet de vraiment me concentrer sur les objectifs du client. J'ai utilisé de nombreux logiciels de planification différents au cours de ma carrière, mais aujourd'hui, les graphiques et la capacité du client à contrôler l'expérience de planification m'ont vraiment permis de faire passer l'expérience de planification au niveau supérieur. Plus important encore, le client peut comprendre son plan et suivre ses progrès en temps réel.

Enfin, mon programme CRM me permet de rester organisé et proactif.

Toute l'équipe de Twenty Over Ten a fait un excellent travail en m'aidant à faire passer mon site Web de tout sur moi à - comment je peux vous aider. Ils ont facilité le processus et leur professionnalisme et leur capacité à recadrer le message ont été inestimables.

– David M Tobin JD, CIMA ^, Planification des investissements Tobin

Générer des prospects via votre site Web est l'objectif numéro un de tout propriétaire d'entreprise ou conseiller financier. Et en fait, notre récent sondage a révélé que les conseillers qui reçoivent 6 à 10 ou 11+ clients par an avaient un lien de calendrier directement sur leur site Web. Nous aimons donc voir que vous tirez parti de notre intégration en un clic avec Calendly sur votre site Web. En quoi cette intégration vous a-t-elle simplifié la vie et quels succès avez-vous rencontrés depuis l'intégration d'un logiciel de planification de réunions sur votre site Web ?

Je viens de commencer à utiliser un lien de calendrier avec mon nouveau site Web, c'est quelque chose que j'ai appris de Twenty Over Ten. J'ai déjà fait l'expérience de l'efficacité dans la planification des réunions et des appels de suivi qui a éliminé les allers-retours et a permis aux deux parties de planifier rapidement et d'automatiser les confirmations.

Riskalyze est devenu un outil incroyablement populaire auprès des conseillers pour capturer de nouveaux prospects et aider à déterminer l'efficacité des portefeuilles de leurs clients. Nous sommes donc ravis de voir que vous utilisez cet outil sur votre site Web ! Pourriez-vous nous en dire plus sur votre décision d'utiliser Riskalyze et sur les succès que vous et vos clients avez constatés depuis sa mise en œuvre dans votre pile technologique ?

Je crois que la construction de portefeuille est comme un tabouret à trois pieds. Une étape est la tolérance au risque du client, une autre est la capacité de risque du client et la dernière étape est basée sur les objectifs et le plan financier du client. Tous les trois doivent exister en harmonie pour créer un portefeuille stratégique.

La capacité du client à comprendre le risque, non pas la théorie académique mais le vrai dollar et les cents, a été un véritable sujet de discussion. Le « chiffre de risque » facile à comprendre et les graphiques conviviaux ont aidé à concentrer la conversation avec le client sur la définition d'attentes claires concernant la volatilité potentielle du portefeuille et non sur un nombre abstrait. De plus, le numéro de risque a été un outil qui m'a aidé à concevoir des portefeuilles qui alignent les attentes du client et les résultats du portefeuille.

Lorsque vous vous retrouvez avec du temps libre, quelles sont les choses que vous aimez faire en dehors du bureau ?

J'adore explorer Philadelphie et tout ce qu'elle a à offrir avec ma femme et mes filles. Il y a tellement d'histoire là-bas et nous sommes toujours partants pour un bon match des Flyers ou des Phillies. J'aime lire un bon livre et les biographies historiques sont mes préférées. En été, j'aime passer du temps libre dans les Adirondacks, faire du canoë et de la randonnée, avec la famille et notre griffonnage doré.

Quel est le meilleur conseil que vous ayez jamais reçu sur le marketing ou la gestion d'une entreprise en général ?

Il s'agit du client. Ne perdez jamais de vue pourquoi vous avez démarré l'entreprise en premier lieu.

Quelle est la chose la plus importante que vous partageriez avec d'autres conseillers financiers qui cherchent à repenser leur site Web ?

Mon conseil serait d'arrêter de procrastiner et de commencer simplement le processus de refonte du site Web. Toute l'équipe de Twenty Over Ten a fait un excellent travail en m'aidant à faire passer mon site Web de tout sur moi à - comment je peux vous aider. Ils ont facilité le processus et leur professionnalisme et leur capacité à recadrer le message ont été inestimables.