Mali Müşavir Web Sitesi Vitrini: Sequoia Financial

Başlangıç ​​olarak, Sequoia Financial'ı kurmaya nasıl karar verdiniz ve en büyük ilham kaynağınız neydi?

Serbest meslek sahibi bir sigorta acentesi olarak kariyerime başlar başlamaz ve kendi başıma birikim yaparak insanlara finansal planlarının tüm kapsamıyla yardım etmek istediğimi biliyordum. Çalışmamda, müşterilerin bir sigorta ürünüyle ele alamayacağım (veya alamayacağım) mali hayatlarının alanlarında yardıma ihtiyaç duyduklarını gördüm. Uzun süreler boyunca düşük maliyetli endeks fonlarını biriktirip bunlara yatırım yapmanın ve uygun miktarda ve türde sigortaya mümkün olduğunca az harcama yapmanın çoğu insan için muhtemelen en iyi çözüm olduğunu biliyordum. Herkesin bunu bildiğini sanıyordum, ancak müvekkillerimin çoğunun yaptığını bulduğum şey bu değildi.

Bu yüzden, kötü tasarlanmış portföyler, yüksek ücretli yatırımlar, amaçlanan ihtiyacı karşılamayan pahalı sigortalar, kendi net değerleri veya nakit akışları hakkında hiçbir fikirleri, emlak veya vergi planları olmayan birçok insan ofisime geldi. ve hepsinin ortak noktası, yardım istemeleriydi. Genellikle, bu ürünlerin bir kısmı kendilerine Mali Müşavir olarak adlandırılan kişiler tarafından satıldı. Özetlemek gerekirse, ele alınmayan bir ihtiyaç gördüm.

Sequoia Financial'ı kurduğum zaman başlama ilhamı, hayatımda tam olarak yapmak istediğim şeyi yapmaya başlama kararından geldi. Bir Yatırım Danışmanlık Bürosu açmayı düşündüğümü çevremdeki insanlara anlatıyordum ve aldığım ilgi beni şaşırtmıştı.

Michael Kitces gibi endüstrinin temel direklerini araştırdım ve kitap okudum, bu fikri geçmiş ve şimdiki sigorta müşterileri, iş ortakları ve finansal hizmetler endüstrisinde konuşabileceğim herkesle konuştum. Neredeyse bir yılımı araştırma yaparak geçirdim, bir gece uyuyamadım ve iş planımın ilk taslağını yazmak için bütün gece ayakta kaldım. Hızlı bir yıl sonra, her hafta yeni müşterilere finansal planlama ve yatırım danışmanlığı hizmetleri sunmaya birkaç ayım var.

ÇEŞİTLİ MÜŞTERİLERE hizmet ettiğinizi fark ettik. Çalışmak istediğiniz bu özel nişlere nasıl karar verdiniz?

Sigortacılık alanında çok çeşitli müşterilere hizmet verdim, bu yüzden en aşina olduğum nişlerden birkaçını seçtim. Bunları daraltacağım ve muhtemelen daha spesifik olacak şekilde değiştireceğim, böylece birlikte çalışmaktan hoşlandığımı bulduğum müşteri türlerine daha iyi pazarlayabilirim.

Web sitenizdeki sekoya ağaçlarının güzel görüntülerini ve sayfanıza geldiğinde getirdikleri huzur hissini seviyoruz. Doğal yönü sitenize dahil etmeye nasıl karar verdiniz?

Visalia, aynı zamanda dünyadaki en sevdiğim yerlerden biri olan Sequoia Ulusal Parkı'nın hemen dışında yer almaktadır. Web sitesi için fikrim, parkın üst kısımlarını yansıtmak için doğal bir orman görünümüydü. Övgüyü alabilmeyi isterdim, ancak ortaya çıkan yol gerçekten yetenekli tasarımcı Maya'nın vizyonumu bir sonraki seviyeye taşıması ve onunla harika bir iş çıkarmasıydı. Ayrıca tasarımın verdiği hissi ve işlevselliği de beğendim.

İşletmenizi sadece 3 kelime ile tanımlayacak olsanız bunlar ne olurdu?

Kişisel, yerel ve büyüyen.

Kişisel veya işle ilgili olsun, işte olmadan yaşayamayacağınız 3 araç veya eşya nedir?

Takvimim, dizüstü bilgisayarım ve yasal defterim.

Pazarlama, özellikle alanın ne kadar hızlı değiştiği günümüzde ve çağda finans endüstrisinin büyük bir parçasıdır. Aldığınız en iyi pazarlama tavsiyesi nedir ve neden?

Denemeye devam et. Tüm kariyerim boyunca pazarlamayı öğreniyor ve uyguluyorum ve akla gelebilecek her şeyi denedim. Damla pazarlamadan tıklama başına ödemeye, denenmiş ve gerçek ağ oluşturmaya; hepsi işe yarıyor ama sizin ve bütçeniz için neyin işe yaradığını bulmalısınız.

Boş zamanlarında ne yapmaktan hoşlanırsın ya da tutkuların nelerdir?

Ailemle vakit geçirmediğim veya çalışmadığım ve kişisel finans hakkında bilgi edinmediğim zamanlarda, boş zamanımı egzersiz yaparak, yürüyüş yaparak veya kamp yaparak geçirmeyi seviyorum. Futbol, ​​hayatım boyunca benim için bir tutku oldu ve olimpik halterden ve Brezilya jiu-jitsu'dan gerçekten zevk alıyorum.

Twenty Over Ten, bu web sitesi ile çevrimiçi pazarlamamızı bir sonraki seviyeye taşıdı. Tüm süreç keyifli, iyi düşünülmüş ve çok profesyoneldi. Ne kadar iyi olduğu konusunda çok heyecanlandık ve tasarımcının vizyonumuzla neler yapabildiğini sevdik.

– schad tenbroeck, sekoya finansal

Önümüzdeki 5-10 yıl içinde finans sektörünün nereye gittiğini görüyorsunuz?

Danışmanlık ücreti modeline daha fazla geçiş göreceğimize ve mali alanda ücretlerin daha fazla sıkıştırıldığını göreceğimize inanıyorum. 401(k) ve 403(b) planları ile ilgili olarak ücret sıkıştırması konusunda yapılacak çok şey var.

Ayrıca, araştırma ortaya çıktıkça, parçası olduğum bu yeni nesil yatırımcıların finansal davranış değişikliklerini görmek büyüleyiciydi ve bunun daha düşük maliyetli endeks fonlarını seçme konusunda devam edeceğini düşünüyorum. Bu, endekslerin hakim olduğu bir piyasada değer bulan yeni bir hisse senedi toplayıcı mahsulüne bile yol açabilir.

Finans sektörünün geleceği konusunda çok heyecanlıyım ve bence bu yaşta gelen bir yatırımcı kuşağı var.

Yeni bir web sitesi kurmayı düşünebilecek diğer finansal danışmanlarla paylaşacağınız en iyi tavsiyeniz nedir?

Araştırmanızı yapın, bir uzmana danışın ve çalışmalarına gerçekten hayran olduğunuz bir tasarımcı veya şirket bulun. Web siteniz, potansiyel müşterilerinize bir açıklama yapmak için fiziksel ofisiniz kadar, hatta ondan daha önemlidir. Duvarlar ve konum ile sınırlı değildir ve şirket vizyonunuzu yansıtmak için tamamen özgürsünüz ve doğru yaparsanız web siteniz ofisinizde birçok kez görüntülenecektir. Web sitenizin başarısını ve ilerlemesini izlemek için Google Analytics gibi bir araç kullanmanızı da öneririm.