Etalase Situs Web Penasihat Keuangan: Sequoia Financial

Untuk memulai, bagaimana Anda memutuskan untuk memulai Sequoia Financial dan apa inspirasi terbesar Anda?

Saya tahu segera setelah saya memulai karir saya sebagai agen asuransi wiraswasta dan menabung sendiri bahwa saya akhirnya ingin membantu orang-orang dengan cakupan penuh dari rencana keuangan mereka. Dalam pekerjaan saya, saya menemukan bahwa klien sering kali membutuhkan bantuan dalam bidang kehidupan finansial mereka yang tidak dapat (atau tidak akan) saya tangani dengan produk asuransi. Saya tahu bahwa menabung dan berinvestasi dalam dana indeks berbiaya rendah dalam jangka waktu yang lama dan membelanjakan sesedikit mungkin pada jumlah dan jenis asuransi yang sesuai mungkin merupakan solusi terbaik bagi kebanyakan orang. Saya pikir semua orang tahu ini, tetapi bukan itu yang saya temukan yang dilakukan banyak klien saya.

Jadi, banyak orang datang ke kantor saya dengan portofolio yang dirancang dengan buruk, investasi berbiaya tinggi, asuransi mahal yang tidak memenuhi kebutuhan yang dimaksudkan, tidak tahu kekayaan bersih atau arus kas mereka sendiri, tidak ada rencana tanah atau pajak, dan satu hal yang sama-sama mereka miliki adalah mereka menginginkan bantuan. Seringkali, mereka dijual beberapa produk ini oleh orang-orang yang menyebut diri mereka Penasihat Keuangan. Untuk meringkas, saya melihat kebutuhan yang tidak ditangani.

Inspirasi untuk memulai Sequoia Financial ketika saya melakukannya, datang dari keputusan untuk mulai melakukan apa yang ingin saya lakukan dalam hidup saya. Saya telah memberi tahu orang-orang di sekitar saya bahwa saya sedang berpikir untuk membuka Firma Penasihat Investasi dan saya terkejut dengan minat yang saya terima.

Saya meneliti pilar industri seperti Michael Kitces dan membaca buku, membicarakan gagasan itu dengan klien asuransi dulu dan sekarang, mitra bisnis, dan siapa pun yang dapat saya ajak bicara di industri jasa keuangan. Saya menghabiskan hampir satu tahun melakukan penelitian sampai suatu malam, saya tidak bisa tidur dan saya begadang sepanjang malam menulis draf pertama rencana bisnis saya. Maju cepat satu tahun, dan saya beberapa bulan untuk menyediakan layanan perencanaan keuangan dan penasihat investasi kepada klien baru setiap minggu.

Kami memperhatikan bahwa Anda melayani BERBAGAI KLIEN. Bagaimana Anda memutuskan ceruk khusus yang ingin Anda kerjakan?

Saya telah melayani berbagai macam klien di bidang asuransi, jadi saya memilih beberapa ceruk yang paling saya kenal. Saya akan mempersempitnya dan bahkan mungkin mengubahnya menjadi lebih spesifik sehingga saya dapat memasarkan dengan lebih baik ke jenis klien yang menurut saya senang bekerja dengan saya.

Kami menyukai gambar indah pohon Sequoia di situs web Anda, dan rasa damai yang dibawanya saat mendarat di halaman Anda. Bagaimana Anda memutuskan untuk memasukkan aspek alami di situs Anda?

Visalia terletak tepat di luar Taman Nasional Sequoia, yang juga merupakan salah satu tempat favorit saya di dunia. Ide saya untuk situs web ini adalah tampilan hutan alam yang mencerminkan area atas taman. Saya berharap bahwa saya dapat mengambil pujian, tetapi cara itu ternyata benar-benar karena desainer berbakat, Maya, membawa visi saya ke tingkat berikutnya dan melakukan pekerjaan yang luar biasa dengan itu. Saya juga menyukai nuansa dan fungsionalitas desainnya.

Jika Anda dapat menggambarkan bisnis Anda hanya dalam 3 kata, apakah itu?

Pribadi, lokal, dan berkembang.

Baik itu pribadi atau terkait pekerjaan, apa saja 3 alat atau barang yang Anda tidak bisa hidup tanpanya di tempat kerja?

Kalender, laptop, dan buku catatan saya.

Pemasaran adalah bagian besar dari industri keuangan hari ini dan usia, terutama dengan seberapa cepat bidang berubah. Apa nasihat pemasaran terbaik yang pernah Anda terima dan mengapa?

Terus mencoba. Saya telah belajar dan berlatih pemasaran seluruh karir saya dan saya telah mencoba segala sesuatu yang bisa dibayangkan. Dari pemasaran tetes hingga bayar per klik hingga jaringan yang telah dicoba dan benar; semuanya bekerja, tetapi Anda harus menemukan apa yang cocok untuk Anda dan anggaran Anda.

Di waktu luang Anda, apa yang ingin Anda lakukan atau apa gairah hidup Anda?

Ketika saya tidak menghabiskan waktu dengan keluarga saya atau bekerja dan belajar tentang keuangan pribadi saya suka menghabiskan waktu luang saya berolahraga, hiking, atau berkemah. Sepak bola telah menjadi gairah saya sepanjang hidup saya dan saya sangat menikmati angkat besi gaya Olimpiade dan jiu-jitsu Brasil.

Dua Puluh Lebih Sepuluh telah membawa pemasaran online kami ke tingkat berikutnya dengan situs web ini. Seluruh proses itu menyenangkan, dipikirkan dengan matang, dan sangat profesional. Kami sangat senang dengan seberapa baik hasilnya dan menyukai apa yang dapat dilakukan desainer dengan visi kami.

– schad tenbroeck, keuangan sequoia

Di mana Anda melihat industri keuangan menuju 5-10 tahun ke depan?

Saya percaya bahwa kita akan melihat lebih banyak pergeseran ke model fee-for-advice dan kompresi biaya lebih lanjut di ruang keuangan. Masih banyak ruang yang harus dibuat untuk kompresi biaya sehubungan dengan rencana 401(k) dan 403(b).

Juga, saat penelitian keluar, sangat menarik untuk melihat perubahan perilaku keuangan dari generasi investor berikutnya yang saya ikuti dan saya pikir akan terus berlanjut dalam hal memilih dana indeks berbiaya lebih rendah. Hal ini bahkan dapat menyebabkan pemetik saham baru menemukan nilai di pasar yang didominasi oleh indeks.

Saya sangat bersemangat tentang masa depan industri keuangan dan saya pikir ada generasi investor yang juga dewasa.

Apa saran terbaik Anda yang akan Anda bagikan dengan penasihat keuangan lain yang mungkin mempertimbangkan untuk membangun situs web baru?

Lakukan riset, konsultasikan dengan pakar, dan temukan desainer atau perusahaan yang karyanya sangat Anda kagumi. Situs web Anda sama pentingnya, atau bahkan lebih, penting dalam membuat pernyataan kepada klien potensial Anda daripada kantor fisik Anda. Itu tidak dibatasi oleh dinding dan lokasi dan Anda benar-benar bebas untuk membuatnya mencerminkan visi Anda tentang perusahaan dan situs web Anda akan dilihat berkali-kali di atas kantor Anda jika Anda melakukannya dengan benar. Saya juga menyarankan menggunakan alat seperti Google Analytics untuk memantau keberhasilan dan perkembangan situs web Anda.