Prezentarea site-ului de consilier financiar: Sequoia Financial

Pentru a începe lucrurile, cum ați decis să înființați Sequoia Financial și care a fost cea mai mare inspirație pentru dvs.?

Am știut de îndată ce mi-am început cariera ca agent de asigurări pe cont propriu și am economisit pe cont propriu că, în cele din urmă, am vrut să ajut oamenii cu întreaga sferă a planului lor financiar. În munca mea, am descoperit că clienții aveau adesea nevoie de ajutor în domenii ale vieții lor financiare pe care nu le-aș putea (sau nu le-aș fi) abordat cu un produs de asigurare. Știam că economisirea și investiția în fonduri indexate cu costuri reduse pe perioade lungi de timp și cheltuirea cât mai puțin posibil pentru suma și tipurile de asigurare adecvate era probabil cea mai bună soluție pentru majoritatea oamenilor. Am crezut că toată lumea știe asta, dar nu asta am descoperit că făceau mulți dintre clienții mei.

Așadar, mulți oameni au venit în biroul meu cu portofolii prost concepute, investiții cu taxe mari, asigurări scumpe, care nu răspundeau nevoii pentru care era menită, fără idee despre propria lor valoare netă sau flux de numerar, fără plan patrimonial sau fiscal, și singurul lucru pe care toți îl aveau în comun este că doreau ajutor. Adesea, unele dintre aceste produse le-au fost vândute de oameni care se numeau consilieri financiari. Pentru a rezuma, am văzut o nevoie care nu a fost abordată.

Inspirația de a începe Sequoia Financial când am făcut-o, a venit din decizia de a începe să fac exact ceea ce îmi doream să fac cu viața mea. Le spuneam oamenilor din jurul meu că mă gândesc să deschid o firmă de consultanță în investiții și am fost surprins de interesul pe care l-am primit.

Am cercetat piloni din industrie precum Michael Kitces și am citit cărți, am discutat ideea cu clienții de asigurări din trecut și prezent, parteneri de afaceri și cu oricine aș putea vorbi din industria serviciilor financiare. Am petrecut aproape un an facand cercetari pana intr-o noapte, nu am putut dormi si am stat treaz toata noaptea scriind prima schita a planului meu de afaceri. Cu un an înainte, și am câteva luni să ofer servicii de planificare financiară și consultanță în investiții clienților noi în fiecare săptămână.

Am observat că deserviți o VARIETATE DE CLIENȚI. Cum te-ai hotărât asupra acestor nișe speciale cu care ai vrut să lucrezi?

Am deservit o mare varietate de clienți în asigurări, așa că am ales câteva dintre nișele cu care sunt cel mai familiar. Le voi restrânge și, eventual, chiar le voi schimba pentru a fi mai specifice, astfel încât să pot comercializa mai bine tipul de clienți cu care îmi place să lucrez.

Ne plac imaginile frumoase ale copacilor Sequoia de pe site-ul dvs. și sentimentul de pace pe care îl aduc atunci când ajungeți pe pagina dvs. Cum ai decis să încorporezi aspectul natural pe site-ul tău?

Visalia este situat chiar în afara Parcului Național Sequoia, care este și unul dintre locurile mele preferate din lume. Ideea mea pentru site a fost un aspect natural de pădure care să reflecte zonele superioare ale parcului. Mi-aș dori să-mi iau meritul, dar felul în care sa dovedit sa datorat talentatului designer, Maya, care mi-a dus viziunea la următorul nivel și a făcut o treabă uimitoare cu ea. Îmi place, de asemenea, senzația și funcționalitatea designului.

Dacă ai putea descrie afacerea ta în doar 3 cuvinte, care ar fi acestea?

Personal, local și în creștere.

Indiferent dacă este personal sau legat de muncă, care sunt 3 instrumente sau obiecte fără de care nu poți trăi la locul de muncă?

Calendarul meu, laptopul și un bloc legal.

Marketingul este o parte uriașă a industriei financiare în zilele noastre, mai ales cu cât de repede se schimbă domeniul. Care este cel mai bun sfat de marketing pe care l-ați primit vreodată și de ce?

Continua sa incerci. Am învățat și practicat marketingul toată cariera mea și am încercat tot ce se poate imagina. De la marketing prin picurare la plata-pe-clic la crearea de rețele încercată și adevărată; totul funcționează, dar trebuie să găsești ceea ce funcționează pentru tine și bugetul tău.

În timpul liber, ce îți place să faci sau care sunt pasiunile tale?

Când nu îmi petrec timpul cu familia sau lucrez și învăț despre finanțele personale, îmi place să-mi petrec timpul liber făcând exerciții fizice, drumeții sau camping. Fotbalul a fost o pasiune de-a mea toată viața și îmi place foarte mult ridicarea greutăților în stil olimpic și jiu-jitsu brazilian.

Twenty Over Ten a dus marketingul nostru online la următorul nivel cu acest site web. Întregul proces a fost plăcut, bine gândit și foarte profesionist. Am fost dincolo de încântați de cât de bine a ieșit și ne-a plăcut ceea ce a reușit să facă designerul cu viziunea noastră.

– schad tenbroeck, sequoia financiar

Încotro vedeți că se îndreaptă industria financiară în următorii 5-10 ani?

Cred că vom asista mai mult la o schimbare la modelul de taxe pentru consiliere și o comprimare suplimentară a taxelor în spațiul financiar. Mai este mult spațiu de făcut pentru compresia taxelor în ceea ce privește planurile 401(k) și 403(b).

De asemenea, pe măsură ce cercetarea iese, a fost fascinant să văd schimbările în comportamentul financiar al următoarei generații de investitori din care fac parte și cred că asta va continua în ceea ce privește alegerea fondurilor indexate cu costuri mai mici. Acest lucru ar putea duce chiar la o nouă recoltă de selecționari de acțiuni care găsesc valoare pe o piață dominată de indici.

Sunt foarte încântat de viitorul industriei financiare și cred că există și o generație de investitori care ajung la majoritate.

Care este cel mai bun sfat pe care l-ați împărtăși altor consilieri financiari care ar putea lua în considerare construirea unui nou site web?

Cercetează-te, consultă un expert și găsește un designer sau o companie a cărei activitate o admiri cu adevărat. Site-ul dvs. este la fel de important sau chiar mai important pentru a face o declarație față de potențialii dvs. clienți decât biroul dvs. fizic. Nu este limitat de pereți și locație și sunteți complet liber să-l faceți să reflecte viziunea dvs. despre companie, iar site-ul dvs. web va fi vizualizat de mai multe ori peste biroul dvs. dacă faceți acest lucru corect. De asemenea, aș sugera să utilizați un instrument precum Google Analytics pentru a monitoriza succesul și progresul site-ului dvs.