عرض موقع المستشار المالي: سكويا المالية

لبدء الأمور ، كيف قررت أن تبدأ سيكويا فاينانشال وما هو أكبر مصدر إلهام لك؟

عرفت بمجرد أن بدأت مسيرتي المهنية كوكيل تأمين يعمل لحسابه الخاص وأدخر بنفسي أنني أردت في النهاية مساعدة الناس في النطاق الكامل لخطتهم المالية. في عملي ، وجدت أن العملاء غالبًا ما يحتاجون إلى مساعدة في مجالات حياتهم المالية التي لا يمكنني (أو لا يمكنني) معالجتها بمنتج التأمين. كنت أعلم أن الادخار والاستثمار في صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة على مدى فترات طويلة من الوقت وإنفاق أقل قدر ممكن على مبلغ وأنواع التأمين المناسبة ربما كان الحل الأفضل لمعظم الناس. اعتقدت أن الجميع يعرفون هذا ، لكن هذا ليس ما وجدت أن العديد من عملائي يفعلونه.

لذلك ، جاء العديد من الأشخاص إلى مكتبي بمحافظ سيئة التصميم ، واستثمارات عالية الرسوم ، وتأمين باهظ الثمن لم يلبي الحاجة التي كان من المفترض أن تلبيها ، ولا توجد فكرة عن صافي ثروتهم أو تدفقهم النقدي ، ولا توجد خطة عقارات أو ضرائب ، والشيء الوحيد المشترك بينهم جميعًا هو أنهم يريدون المساعدة. في كثير من الأحيان ، تم بيع بعض هذه المنتجات من قبل أشخاص يطلقون على أنفسهم اسم المستشارين الماليين. للتلخيص ، رأيت حاجة لم تتم معالجتها.

جاء الإلهام لبدء Sequoia Financial عندما فعلت ذلك ، من قرار البدء في فعل ما أريد أن أفعله بالضبط في حياتي. كنت أخبر الناس من حولي أنني أفكر في فتح شركة استشارية للاستثمار وتفاجأت بالاهتمام الذي تلقيته.

لقد بحثت في ركائز الصناعة مثل Michael Kitces وقرأت الكتب وتحدثت عن الفكرة مع عملاء التأمين السابقين والحاليين وشركاء الأعمال وأي شخص يمكنني التحدث إليه في صناعة الخدمات المالية. قضيت ما يقرب من عام في إجراء الأبحاث حتى ليلة واحدة ، ولم أستطع النوم وبقيت مستيقظًا طوال الليل في كتابة المسودة الأولى لخطة عملي. تقدم سريعًا لمدة عام ، وأنا بضعة أشهر في تقديم التخطيط المالي وخدمات الاستشارات الاستثمارية للعملاء الجدد كل أسبوع.

لاحظنا أنك تخدم مجموعة متنوعة من العملاء. كيف قررت هذه المجالات المحددة التي تريد العمل معها؟

لقد خدمت مجموعة متنوعة من العملاء في مجال التأمين ، لذلك اخترت عددًا قليلاً من المجالات التي أعرفها كثيرًا. سأقوم بتضييق نطاقها وربما حتى تغييرها لتكون أكثر تحديدًا حتى أتمكن من التسويق بشكل أفضل لنوع العملاء الذين أجد أنني أستمتع بالعمل معهم.

نحن نحب الصور الجميلة لأشجار السكويا على موقع الويب الخاص بك ، والشعور بالسلام الذي تجلبه عند الهبوط على صفحتك. كيف قررت دمج الجانب الطبيعي في موقعك؟

يقع Visalia خارج متنزه سيكويا الوطني مباشرةً ، وهو أيضًا أحد الأماكن المفضلة في العالم. كانت فكرتي لموقع الويب عبارة عن مظهر غابة طبيعي يعكس المناطق العليا من الحديقة. أتمنى أن أحصل على الفضل ، لكن الطريقة التي اتضح بها ذلك كانت حقًا بسبب المصممة الموهوبة ، مايا ، التي نقلت رؤيتي إلى المستوى التالي والقيام بعمل رائع معها. أنا أيضًا أحب الإحساس ووظيفة التصميم.

إذا كان بإمكانك وصف عملك في 3 كلمات فقط ، فماذا ستكون؟

الشخصية والمحلية والمتنامية.

سواء كان ذلك شخصيًا أو متعلقًا بالعمل ، ما هي 3 أدوات أو عناصر لا يمكنك العيش بدونها في العمل؟

التقويم الخاص بي ، وجهاز الكمبيوتر المحمول ، واللوحة القانونية.

يُعد التسويق جزءًا كبيرًا من الصناعة المالية في هذا اليوم وهذا العصر ، خاصةً مع مدى سرعة تغير المجال. ما هي أفضل نصيحة تسويقية تلقيتها ولماذا؟

استمر في المحاولة. لقد كنت أتعلم وأمارس التسويق طوال مسيرتي المهنية وقد جربت كل شيء يمكن تخيله. من التسويق بالتنقيط إلى الدفع بالنقرة إلى الشبكات المجربة والصحيحة ؛ كل ذلك يعمل ، ولكن عليك أن تجد ما يناسبك وميزانيتك.

في وقت فراغك ، ماذا تحب أن تفعل أو ما هي شغفك؟

عندما لا أقضي الوقت مع عائلتي أو العمل والتعلم عن التمويل الشخصي ، أحب قضاء وقت فراغي في ممارسة الرياضة أو التنزه أو التخييم. كانت كرة القدم شغفي طوال حياتي وأنا أستمتع حقًا برفع الأثقال على الطراز الأولمبي والجوجيتسو البرازيلي.

لقد نقلت Twenty Over Ten التسويق عبر الإنترنت إلى المستوى التالي مع هذا الموقع. كانت العملية برمتها ممتعة ومدروسة واحترافية للغاية. لقد شعرنا بسعادة غامرة بمدى نجاحها وأحبنا ما كان المصمم قادرًا على فعله برؤيتنا.

- schad tenbroeck، Sequoia Financial

إلى أين تتجه الصناعة المالية في السنوات الخمس أو العشر القادمة برأيك؟

أعتقد أننا سنشهد المزيد من التحول إلى نموذج الرسوم مقابل المشورة والمزيد من الضغط على الرسوم في المجال المالي. لا يزال هناك متسع كبير لضغط الرسوم فيما يتعلق بخطط 401 (ك) و 403 (ب).

أيضًا ، مع ظهور البحث ، كان من الرائع رؤية التغييرات في السلوك المالي للجيل القادم من المستثمرين الذين أنا جزء منهم وأعتقد أن ذلك سيستمر فيما يتعلق باختيار صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة. وقد يؤدي ذلك إلى ظهور مجموعة جديدة من منتقي الأسهم يجدون قيمة في سوق تهيمن عليه المؤشرات.

أنا متحمس جدًا لمستقبل الصناعة المالية وأعتقد أن هناك جيلًا من المستثمرين قد بلغ سن الرشد أيضًا.

ما هي أفضل نصيحة قد تشاركها مع المستشارين الماليين الآخرين الذين قد يفكرون في إنشاء موقع ويب جديد؟

قم بأبحاثك واستشر خبيرًا وابحث عن مصمم أو شركة تعجبك حقًا بعملها. موقع الويب الخاص بك هو مثل ، أو حتى أكثر ، أهمية في الإدلاء ببيان لعملائك المحتملين من مكتبك الفعلي. لا يقتصر الأمر على الجدران والموقع وأنت حر تمامًا في جعله يعكس رؤيتك للشركة وسيتم عرض موقع الويب الخاص بك عدة مرات على مكتبك إذا قمت بذلك بشكل صحيح. أود أيضًا أن أقترح استخدام أداة مثل Google Analytics لمراقبة نجاح موقع الويب الخاص بك وتطوره.