Website-Showcase für Finanzberater: Sequoia Financial

Wie haben Sie sich entschieden, Sequoia Financial zu gründen, und was war Ihre größte Inspiration?

Schon als ich meine Karriere als selbstständiger Versicherungsvertreter und eigenes Sparen startete, war mir klar, dass ich Menschen irgendwann bei ihrer Finanzplanung unterstützen möchte. Bei meiner Arbeit habe ich festgestellt, dass Kunden oft Hilfe in Bereichen ihres Finanzlebens benötigten, die ich mit einem Versicherungsprodukt nicht angehen konnte (oder wollte). Ich wusste, dass das Sparen und Investieren in kostengünstige Indexfonds über lange Zeiträume und möglichst wenig Ausgaben für entsprechende Versicherungssummen und -arten für die meisten Menschen wahrscheinlich die beste Lösung ist. Ich dachte, dass jeder das wüsste, aber ich fand nicht, dass viele meiner Kunden das taten.

So kamen viele Leute in mein Büro mit schlecht gestalteten Portfolios, hochverzinslichen Anlagen, teuren Versicherungen, die nicht den Zweck erfüllten, für die sie gedacht waren, keiner Vorstellung von ihrem eigenen Nettovermögen oder Cashflow, keinem Nachlass- oder Steuerplan, und sie alle hatten eines gemeinsam: Sie wollten Hilfe. Oft wurden ihnen einige dieser Produkte von Leuten verkauft, die sich Finanzberater nannten. Zusammenfassend sah ich einen Bedarf, der nicht angesprochen wurde.

Die Inspiration, Sequoia Financial zu gründen, kam von einer Entscheidung, genau das zu tun, was ich mit meinem Leben anfangen wollte. Ich hatte den Leuten um mich herum erzählt, dass ich darüber nachdenke, eine Anlageberatungsfirma zu eröffnen, und ich war überrascht von dem Interesse, das ich erhielt.

Ich recherchierte Branchengrößen wie Michael Kitces und las Bücher, sprach die Idee mit früheren und gegenwärtigen Versicherungskunden, Geschäftspartnern und jedem, mit dem ich in der Finanzdienstleistungsbranche sprechen konnte. Ich verbrachte fast ein Jahr damit, zu recherchieren, bis ich eines Nachts nicht schlafen konnte und die ganze Nacht aufblieb, um den ersten Entwurf meines Geschäftsplans zu schreiben. Spulen Sie ein Jahr vor, und ich biete seit einigen Monaten jede Woche Finanzplanungs- und Anlageberatungsdienste für neue Kunden an.

Wir haben festgestellt, dass Sie eine VIELZAHL VON KUNDEN bedienen. Wie haben Sie sich für diese speziellen Nischen entschieden, mit denen Sie arbeiten wollten?

Ich habe eine Vielzahl von Kunden im Versicherungswesen betreut, daher habe ich einige der Nischen ausgewählt, mit denen ich am besten vertraut bin. Ich werde diese eingrenzen und möglicherweise sogar spezifischer machen, damit ich besser auf die Art von Kunden abzielen kann, mit denen ich gerne arbeite.

Wir lieben die schönen Bilder der Sequoia-Bäume auf Ihrer Website und das Gefühl der Ruhe, das sie vermitteln, wenn Sie auf Ihrer Seite landen. Wie haben Sie sich entschieden, den natürlichen Aspekt auf Ihrer Website zu integrieren?

Visalia liegt direkt außerhalb des Sequoia-Nationalparks, der auch einer meiner Lieblingsorte auf der Welt ist. Meine Idee für die Website war ein natürlicher Waldlook, der die oberen Bereiche des Parks widerspiegelt. Ich wünschte, ich könnte die Anerkennung dafür in Anspruch nehmen, aber das Ergebnis war wirklich der talentierten Designerin Maya zu verdanken, die meine Vision auf die nächste Stufe gehoben und einen großartigen Job damit gemacht hat. Ich mag auch die Haptik und die Funktionalität des Designs.

Wenn Sie Ihr Unternehmen in nur 3 Wörtern beschreiben könnten, welche wären das?

Persönlich, lokal und wachsend.

Ob persönlich oder arbeitsbezogen, auf welche 3 Werkzeuge oder Gegenstände können Sie bei der Arbeit nicht verzichten?

Mein Kalender, mein Laptop und ein Notizblock.

Marketing ist heutzutage ein großer Teil der Finanzbranche, insbesondere angesichts der Geschwindigkeit, mit der sich das Feld verändert. Was ist der beste Marketingratschlag, den Sie je erhalten haben und warum?

Weiter versuchen. Ich habe mein ganzes Berufsleben lang Marketing gelernt und praktiziert und alles Erdenkliche ausprobiert. Von Drip-Marketing über Pay-per-Click bis hin zu bewährtem Networking; Es funktioniert alles, aber Sie müssen herausfinden, was für Sie und Ihr Budget funktioniert.

Was machst du in deiner Freizeit gerne oder was sind deine Leidenschaften?

Wenn ich keine Zeit mit meiner Familie verbringe oder arbeite und etwas über persönliche Finanzen lerne, verbringe ich meine Freizeit gerne mit Sport, Wandern oder Camping. Fußball ist schon mein ganzes Leben lang eine Leidenschaft von mir, und ich genieße wirklich Gewichtheben im olympischen Stil und brasilianisches Jiu-Jitsu.

Twenty Over Ten hat mit dieser Website unser Online-Marketing auf die nächste Stufe gehoben. Der gesamte Prozess war angenehm, gut durchdacht und sehr professionell. Wir waren mehr als begeistert, wie gut es geworden ist, und lieben, was der Designer mit unserer Vision machen konnte.

– Schad Tenbroeck, Sequoia Financial

Wohin sehen Sie die Finanzbranche in den nächsten 5-10 Jahren?

Ich glaube, dass wir im Finanzbereich eher eine Verlagerung hin zum Beratungshonorarmodell und eine weitere Gebührenkomprimierung erleben werden. Bei der Gebührenkomprimierung in Bezug auf 401(k)- und 403(b)-Pläne besteht noch viel Spielraum.

Außerdem war es faszinierend zu sehen, wie sich das Finanzverhalten dieser nächsten Generation von Anlegern, zu der ich gehöre, während der Veröffentlichung der Studie ändert, und ich denke, dass dies in Bezug auf die Auswahl kostengünstigerer Indexfonds anhalten wird. Dies könnte sogar dazu führen, dass eine neue Generation von Aktienwählern Wert in einem von Indizes dominierten Markt findet.

Ich bin sehr gespannt auf die Zukunft der Finanzindustrie und ich denke, dass eine Generation von Investoren heranwächst, die es auch ist.

Was ist Ihr bester Ratschlag, den Sie anderen Finanzberatern mit auf den Weg geben würden, die möglicherweise den Aufbau einer neuen Website in Betracht ziehen?

Recherchieren Sie, konsultieren Sie einen Experten und finden Sie einen Designer oder ein Unternehmen, dessen Arbeit Sie wirklich bewundern. Ihre Website ist mindestens genauso wichtig, wenn es darum geht, gegenüber Ihren potenziellen Kunden eine Aussage zu treffen, als Ihr physisches Büro. Es ist nicht durch Wände und Standort begrenzt und Sie können es völlig frei gestalten, um Ihre Vision des Unternehmens widerzuspiegeln, und Ihre Website wird viel öfter über Ihrem Büro aufgerufen, wenn Sie es richtig machen. Ich würde auch vorschlagen, ein Tool wie Google Analytics zu verwenden, um den Erfolg und Fortschritt Ihrer Website zu überwachen.