Vetrina del sito web del consulente finanziario: Sequoia Financial

Per dare il via alle cose, come hai deciso di avviare Sequoia Financial e qual è stata la tua più grande ispirazione?

Sapevo non appena ho iniziato la mia carriera come agente assicurativo autonomo e risparmiando per conto mio che alla fine volevo aiutare le persone con l'intera portata del loro piano finanziario. Nel mio lavoro, ho scoperto che i clienti spesso avevano bisogno di aiuto in aree della loro vita finanziaria che non potevo (o non avrei voluto) affrontare con un prodotto assicurativo. Sapevo che risparmiare e investire in fondi indicizzati a basso costo per lunghi periodi di tempo e spendere il meno possibile per l'importo e i tipi di assicurazione appropriati era probabilmente la soluzione migliore per la maggior parte delle persone. Pensavo che tutti lo sapessero, ma non è quello che ho scoperto che molti dei miei clienti stessero facendo.

Quindi, molte persone sono venute nel mio ufficio con portafogli mal progettati, investimenti con commissioni elevate, assicurazioni costose che non soddisfacevano il bisogno per cui erano destinate, nessuna idea del proprio patrimonio netto o flusso di cassa, nessun piano patrimoniale o fiscale, e l'unica cosa che avevano in comune era che volevano aiuto. Spesso alcuni di questi prodotti venivano venduti da persone che si facevano chiamare consulenti finanziari. Per riassumere, ho visto un bisogno che non veniva affrontato.

L'ispirazione per avviare Sequoia Financial quando l'ho fatto, è venuta dalla decisione di iniziare a fare esattamente quello che volevo fare della mia vita. Stavo dicendo alle persone intorno a me che stavo pensando di aprire una società di consulenza per gli investimenti e sono rimasto sorpreso dall'interesse che ho ricevuto.

Ho fatto ricerche su pilastri del settore come Michael Kitces e letto libri, ho discusso l'idea con clienti assicurativi passati e presenti, partner commerciali e chiunque abbia potuto parlare nel settore dei servizi finanziari. Ho passato quasi un anno a fare ricerche finché una notte non riuscivo a dormire e sono rimasta sveglia tutta la notte a scrivere la prima bozza del mio business plan. Avanti veloce di un anno e tra qualche mese fornisco servizi di pianificazione finanziaria e consulenza sugli investimenti a nuovi clienti ogni settimana.

Abbiamo notato che servi una VARIETÀ DI CLIENTI. Come hai deciso su queste particolari nicchie con cui volevi lavorare?

Ho servito un'ampia varietà di clienti nel settore assicurativo, quindi ho scelto alcune delle nicchie con cui ho più familiarità. Li restringerò e possibilmente li cambierò per essere più specifici in modo da poter commercializzare meglio il tipo di clienti con cui trovo che mi piaccia lavorare.

Adoriamo le bellissime immagini degli alberi di Sequoia sul tuo sito Web e il senso di pace che portano quando atterrano sulla tua pagina. Come hai deciso di incorporare l'aspetto naturale nel tuo sito?

Visalia si trova proprio fuori dal Sequoia National Park, che è anche uno dei miei posti preferiti al mondo. La mia idea per il sito web era un aspetto naturale della foresta per riflettere le aree superiori del parco. Vorrei potermi prendere il merito, ma il modo in cui è venuto fuori è stato davvero dovuto al designer di talento, Maya, che ha portato la mia visione al livello successivo e ha fatto un lavoro straordinario con essa. Mi piace anche la sensazione e la funzionalità del design.

Se potessi descrivere la tua attività in sole 3 parole, quali sarebbero?

Personale, locale e in crescita.

Che sia personale o lavorativo, quali sono 3 strumenti o oggetti di cui non puoi fare a meno al lavoro?

Il mio calendario, laptop e un blocco legale.

Il marketing è una parte enorme del settore finanziario al giorno d'oggi, soprattutto con la rapidità con cui il settore sta cambiando. Qual è il miglior consiglio di marketing che tu abbia mai ricevuto e perché?

Continua a provare. Ho imparato e praticato il marketing per tutta la mia carriera e ho provato tutto ciò che si poteva immaginare. Dal drip marketing al pay-per-click fino al vero networking; funziona tutto, ma devi trovare ciò che funziona per te e il tuo budget.

Nel tempo libero cosa ti piace fare o quali sono le tue passioni?

Quando non trascorro del tempo con la mia famiglia o lavoro e non sto imparando a conoscere la finanza personale, mi piace passare il mio tempo libero ad allenarmi, a fare escursioni o in campeggio. Il calcio è stata una mia passione per tutta la vita e mi piace molto il sollevamento pesi in stile olimpico e il jiu-jitsu brasiliano.

Twenty Over Ten ha portato il nostro marketing online a un livello superiore con questo sito web. L'intero processo è stato piacevole, ben congegnato e molto professionale. Eravamo oltremodo entusiasti di come è andata a finire e amiamo ciò che il designer è stato in grado di fare con la nostra visione.

– schad tenbroeck, sequoia finanziaria

Dove vede dirigersi il settore finanziario nei prossimi 5-10 anni?

Credo che assisteremo maggiormente a un passaggio al modello della commissione per consulenza ea un'ulteriore compressione delle commissioni nello spazio finanziario. C'è ancora molto spazio da fare sulla compressione delle commissioni per quanto riguarda i piani 401(k) e 403(b).

Inoltre, quando esce la ricerca, è stato affascinante vedere i cambiamenti del comportamento finanziario di questa prossima generazione di investitori di cui faccio parte e penso che continuerà per quanto riguarda la scelta di fondi indicizzati a basso costo. Ciò potrebbe persino portare un nuovo gruppo di selezionatori di azioni a trovare valore in un mercato dominato dagli indici.

Sono molto entusiasta del futuro del settore finanziario e penso che ci sia anche una generazione di investitori che stanno raggiungendo la maggiore età.

Qual è il miglior consiglio che condivideresti con altri consulenti finanziari che potrebbero prendere in considerazione la creazione di un nuovo sito web?

Fai le tue ricerche, consulta un esperto e trova un designer o un'azienda di cui ammiri davvero il lavoro. Il tuo sito web è importante, o anche di più, per fare una dichiarazione ai tuoi potenziali clienti rispetto al tuo ufficio fisico. Non è limitato da muri e posizione e sei completamente libero di farlo riflettere la tua visione dell'azienda e il tuo sito Web verrà visualizzato molte più volte nel tuo ufficio se lo fai nel modo giusto. Suggerirei anche di utilizzare uno strumento come Google Analytics per monitorare il successo e l'avanzamento del tuo sito web.