Vitrine du site Web des conseillers financiers : Sequoia Financial

Pour commencer, comment avez-vous décidé de créer Sequoia Financial et quelle a été votre plus grande inspiration ?

J'ai su dès le début de ma carrière d'agent d'assurance indépendant et d'épargne personnelle que je voulais éventuellement aider les gens dans toute l'étendue de leur plan financier. Dans mon travail, j'ai constaté que les clients avaient souvent besoin d'aide dans des domaines de leur vie financière que je ne pouvais pas (ou ne voulais pas) aborder avec un produit d'assurance. Je savais qu'épargner et investir dans des fonds indiciels à faible coût sur de longues périodes et dépenser le moins possible pour le montant et les types d'assurance appropriés était probablement la meilleure solution pour la plupart des gens. Je pensais que tout le monde le savait, mais ce n'est pas ce que j'ai trouvé que beaucoup de mes clients faisaient.

Ainsi, de nombreuses personnes sont venues dans mon bureau avec des portefeuilles mal conçus, des investissements à frais élevés, une assurance coûteuse qui ne répondait pas au besoin pour lequel elle était destinée, aucune idée de leur valeur nette ou de leur trésorerie, pas de plan successoral ou fiscal, et la seule chose qu'ils avaient tous en commun, c'est qu'ils voulaient de l'aide. Souvent, certains de ces produits leur ont été vendus par des personnes se faisant appeler des conseillers financiers. Pour résumer, j'ai vu un besoin qui n'était pas pris en compte.

L'inspiration pour démarrer Sequoia Financial quand je l'ai fait, est venue d'une décision de commencer à faire exactement ce que je voulais faire de ma vie. J'avais dit aux gens autour de moi que j'envisageais d'ouvrir une société de conseil en investissement et j'ai été surpris de l'intérêt que j'ai reçu.

J'ai fait des recherches sur des piliers de l'industrie comme Michael Kitces et lu des livres, discuté de l'idée avec des clients d'assurance passés et présents, des partenaires commerciaux et toute personne à qui je pouvais parler dans le secteur des services financiers. J'ai passé près d'un an à faire des recherches jusqu'à ce qu'une nuit, je ne pouvais pas dormir et je suis resté éveillé toute la nuit à écrire la première ébauche de mon plan d'affaires. Avance rapide d'un an, et depuis quelques mois, je fournis des services de planification financière et de conseil en investissement à de nouveaux clients chaque semaine.

Nous avons remarqué que vous servez une VARIÉTÉ DE CLIENTS. Comment avez-vous choisi ces niches particulières avec lesquelles vous vouliez travailler ?

J'ai servi une grande variété de clients dans le domaine de l'assurance, j'ai donc choisi quelques-uns des créneaux que je connais le mieux. Je vais les réduire et peut-être même les modifier pour qu'ils soient plus spécifiques afin de mieux cibler le type de clients avec lesquels j'aime travailler.

Nous aimons les belles images des séquoias sur votre site Web et le sentiment de paix qu'elles apportent lorsqu'elles atterrissent sur votre page. Comment avez-vous décidé d'intégrer l'aspect naturel sur votre site ?

Visalia est situé juste à l'extérieur du parc national de Sequoia, qui est également l'un de mes endroits préférés au monde. Mon idée pour le site Web était un look de forêt naturelle pour refléter les zones supérieures du parc. J'aimerais pouvoir m'attribuer le mérite, mais la façon dont cela s'est passé est vraiment due à la talentueuse designer Maya, qui a fait passer ma vision au niveau supérieur et a fait un travail incroyable avec. J'aime aussi la sensation et la fonctionnalité du design.

Si vous pouviez décrire votre entreprise en seulement 3 mots, quels seraient-ils ?

Personnel, local et en croissance.

Que ce soit personnel ou professionnel, quels sont les 3 outils ou objets dont vous ne pouvez pas vous passer au travail ?

Mon agenda, mon ordinateur portable et un bloc-notes.

Le marketing est une partie importante de l'industrie financière de nos jours, en particulier avec la rapidité avec laquelle le domaine évolue. Quel est le meilleur conseil marketing que vous ayez jamais reçu et pourquoi ?

Continue d'essayer. J'ai appris et pratiqué le marketing pendant toute ma carrière et j'ai essayé tout ce qui était imaginable. Du marketing au goutte-à-goutte au paiement par clic en passant par le réseautage éprouvé ; tout fonctionne, mais vous devez trouver ce qui fonctionne pour vous et votre budget.

Dans ton temps libre, qu'aimes-tu faire ou quelles sont tes passions ?

Lorsque je ne passe pas de temps avec ma famille ou que je ne travaille pas et que je n'apprends pas sur les finances personnelles, j'aime passer mon temps libre à faire de l'exercice, à faire de la randonnée ou à camper. Le football a été une passion pour moi toute ma vie et j'aime vraiment l'haltérophilie de style olympique et le jiu-jitsu brésilien.

Twenty Over Ten a fait passer notre marketing en ligne au niveau supérieur avec ce site Web. L'ensemble du processus a été agréable, bien pensé et très professionnel. Nous étions plus que ravis de voir à quel point cela s'est bien passé et nous aimons ce que le designer a pu faire avec notre vision.

– Schad Tenbroeck, Sequoia Financial

Où voyez-vous le secteur financier se diriger dans les 5 à 10 prochaines années ?

Je crois que nous verrons davantage un changement vers le modèle de rémunération à l'acte et une compression supplémentaire des frais dans l'espace financier. Il reste encore beaucoup à faire sur la compression des frais en ce qui concerne les plans 401(k) et 403(b).

De plus, au fur et à mesure que la recherche sort, il a été fascinant de voir les changements de comportement financier de cette prochaine génération d'investisseurs dont je fais partie et je pense que cela continuera en ce qui concerne le choix de fonds indiciels à moindre coût. Cela pourrait même conduire une nouvelle génération de sélectionneurs de titres à trouver de la valeur dans un marché dominé par les indices.

Je suis très enthousiasmé par l'avenir de l'industrie financière et je pense qu'il y a une génération d'investisseurs qui arrive à maturité qui l'est aussi.

Quel est votre meilleur conseil que vous partageriez avec d'autres conseillers financiers qui pourraient envisager de créer un nouveau site Web ?

Faites vos recherches, consultez un expert et trouvez un designer ou une entreprise dont vous admirez vraiment le travail. Votre site Web est aussi, voire plus, important pour faire une déclaration à vos clients potentiels que votre bureau physique. Il n'est pas limité par les murs et l'emplacement et vous êtes entièrement libre de le faire refléter votre vision de l'entreprise et votre site Web sera consulté plusieurs fois dans votre bureau si vous le faites correctement. Je suggérerais également d'utiliser un outil comme Google Analytics pour surveiller le succès et la progression de votre site Web.