財務顧問網站展示：紅杉金融

首先，您是如何決定創辦紅杉金融的？您最大的靈感是什麼？

當我開始我作為個體經營保險代理人的職業並靠自己儲蓄時，我就知道我最終想幫助人們完成他們的財務計劃的全部範圍。 在我的工作中，我發現客戶經常在他們的財務生活領域需要幫助，而我無法（或不會）用保險產品解決這些問題。 我知道，對大多數人來說，長期儲蓄和投資於低成本指數基金，並儘可能少地購買適當數量和類型的保險，這可能是最好的解決方案。 我以為每個人都知道這一點，但我發現我的許多客戶並不是這樣做的。

所以，很多人來到我的辦公室，帶著設計糟糕的投資組合、高費用的投資、昂貴的保險無法滿足其原本的需求、不知道自己的淨資產或現金流、沒有遺產或稅收計劃，他們共同的一件事是他們需要幫助。 通常，自稱財務顧問的人會向他們出售其中一些產品。 總而言之，我看到了一個沒有得到解決的需求。

我創立紅杉金融的靈感來自於我決定開始做我一生想做的事。 我一直在告訴周圍的人，我正在考慮開設一家投資諮詢公司，我對收到的興趣感到驚訝。

我研究了像 Michael Kitces 這樣的行業支柱並閱讀書籍，與過去和現在的保險客戶、業務合作夥伴以及我在金融服務行業可以交談的任何人談論這個想法。 我花了將近一年的時間做研究，直到一個晚上，我無法入睡，我熬夜寫了我的商業計劃書的初稿。 快進一年，我有幾個月的時間每週為新客戶提供財務規劃和投資諮詢服務。

我們注意到您為各種客戶提供服務。 您是如何決定要合作的這些特定領域的？

我服務過各種各樣的保險客戶，所以我選擇了一些我最熟悉的領域。 我將縮小這些範圍，甚至可能將它們更改為更具體，以便我可以更好地向我發現我喜歡與之合作的客戶類型進行營銷。

我們喜歡您網站上紅杉樹的美麗圖像，以及它們在您登陸您的頁面時帶來的平靜感。 您是如何決定在您的網站上加入自然元素的？

維塞利亞位於紅杉國家公園外，這也是我在世界上最喜歡的地方之一。 我對網站的想法是自然森林的外觀，以反映公園的上部區域。 我希望我能把功勞歸於自己，但最終的結果確實要歸功於才華橫溢的設計師 Maya，他將我的願景提升到了一個新的水平，並在這方面做得非常出色。 我也喜歡設計的感覺和功能。

如果您可以用 3 個詞來描述您的業務，它們會是什麼？

個人的，本地的和成長的。

無論是個人的還是與工作相關的，有哪 3 種工具或物品是你在工作中不能沒有的？

我的日曆、筆記本電腦和便箋簿。

營銷是當今金融業的重要組成部分，尤其是在該領域變化如此之快的情況下。 您收到的最好的營銷建議是什麼，為什麼？

繼續嘗試。 我的整個職業生涯都在學習和練習營銷，我嘗試了所有可以想像的事情。 從滴灌營銷到按點擊付費再到久經考驗的真正網絡； 這一切都有效，但您必須找到適合您和您的預算的方法。

在你的空閒時間，你喜歡做什麼或你的激情是什麼？

當我不花時間與家人在一起或工作和學習個人理財時，我喜歡將空閒時間花在鍛煉、遠足或露營上。 足球一直是我一生的熱情，我真的很喜歡奧運會式舉重和巴西柔術。

十點二十通過這個網站將我們的在線營銷提升到了一個新的水平。 整個過程很愉快，經過深思熟慮，非常專業。 我們對它的結果感到非常興奮，並且喜歡設計師能夠用我們的願景做的事情。

– schad tenbroeck，紅杉金融

您認為未來 5-10 年金融業將走向何方？

我相信，我們將看到更多轉向收費諮詢模式，並進一步壓縮金融領域的費用。 關於 401(k) 和 403(b) 計劃，在費用壓縮方面仍有很大空間。

此外，隨著研究的發布，看到我參與的下一代投資者的財務行為變化令人著迷，我認為在選擇低成本指數基金方面將繼續。 這甚至可能導致一批新的選股者在指數主導的市場中找到價值。

我對金融業的未來感到非常興奮，我認為一代投資者也是如此。

您將與其他可能正在考慮建立新網站的財務顧問分享的最佳建議是什麼？

做你的研究，諮詢專家，找到你真正欣賞的設計師或公司。 在向潛在客戶發表聲明方面，您的網站與您的實體辦公室一樣重要，甚至更重要。 它不受牆壁和位置的限制，您可以完全自由地讓它反映您對公司的願景，如果您做得對，您的網站將在您的辦公室被多次查看。 我還建議使用像谷歌分析這樣的工具來監控你網站的成功和進展。