财务顾问网站展示：红杉金融

首先，您是如何决定创办红杉金融的？您最大的灵感是什么？

当我开始我作为个体经营保险代理人的职业并靠自己储蓄时，我就知道我最终想帮助人们完成他们的财务计划的全部范围。 在我的工作中，我发现客户经常在他们的财务生活领域需要帮助，而我无法（或不会）用保险产品解决这些问题。 我知道，对大多数人来说，长期储蓄和投资于低成本指数基金并尽可能少地购买适当数量和类型的保险可能是最好的解决方案。 我以为每个人都知道这一点，但我发现我的许多客户并不是这样做的。

所以，很多人来到我的办公室，带着设计糟糕的投资组合、高费用的投资、无法满足其预期需求的昂贵保险、不知道自己的净资产或现金流、没有遗产或税收计划，他们共同的一件事是他们需要帮助。 通常，自称财务顾问的人会向他们出售其中一些产品。 总而言之，我看到了一个没有得到解决的需求。

我创立红杉金融的灵感来自于我决定开始做我一生想做的事。 我一直在告诉周围的人，我正在考虑开设一家投资咨询公司，我对收到的兴趣感到惊讶。

我研究了像 Michael Kitces 这样的行业支柱并阅读书籍，与过去和现在的保险客户、业务合作伙伴以及我可以在金融服务行业交谈的任何人谈论这个想法。 我花了将近一年的时间做研究，直到一个晚上，我无法入睡，我熬夜写了我的商业计划书的初稿。 快进一年，我有几个月的时间每周为新客户提供财务规划和投资咨询服务。

我们注意到您为各种客户提供服务。 您是如何决定要合作的这些特定领域的？

我服务过各种各样的保险客户，所以我选择了一些我最熟悉的领域。 我将缩小这些范围，甚至可能将它们更改为更具体，以便我可以更好地向我发现我喜欢与之合作的客户类型进行营销。

我们喜欢您网站上红杉树的美丽图像，以及它们在您登陆您的页面时带来的平静感。 您是如何决定在您的网站上加入自然元素的？

维塞利亚位于红杉国家公园外，这也是我在世界上最喜欢的地方之一。 我对网站的想法是自然森林的外观，以反映公园的上部区域。 我希望我能把功劳归于自己，但最终的结果确实要归功于才华横溢的设计师 Maya，他将我的愿景提升到了一个新的水平，并在这方面做得非常出色。 我也喜欢设计的感觉和功能。

如果您可以用 3 个词来描述您的业务，它们会是什么？

个人的，本地的和成长的。

无论是个人的还是与工作相关的，有哪 3 种工具或物品是你在工作中不能没有的？

我的日历、笔记本电脑和便笺簿。

营销是当今金融业的重要组成部分，尤其是在该领域变化如此之快的情况下。 您收到的最好的营销建议是什么，为什么？

继续尝试。 我的整个职业生涯都在学习和练习营销，我尝试了所有可以想象的事情。 从滴灌营销到按点击付费再到久经考验的真正网络； 这一切都有效，但您必须找到适合您和您的预算的方法。

在你的空闲时间，你喜欢做什么或你的激情是什么？

当我不花时间与家人在一起或工作和学习个人理财时，我喜欢将空闲时间花在锻炼、远足或露营上。 足球一直是我一生的热情，我真的很喜欢奥运会式举重和巴西柔术。

十点二十通过这个网站将我们的在线营销提升到了一个新的水平。 整个过程很愉快，经过深思熟虑，非常专业。 我们对它的结果感到非常兴奋，并且喜欢设计师能够用我们的愿景做的事情。

– schad tenbroeck，红杉金融

您认为未来 5-10 年金融业将走向何方？

我相信，我们将看到更多转向收费咨询模式，并进一步压缩金融领域的费用。 关于 401(k) 和 403(b) 计划，在费用压缩方面仍有很大空间。

此外，随着研究的发布，看到我参与的下一代投资者的财务行为变化令人着迷，我认为在选择低成本指数基金方面将继续。 这甚至可能导致一批新的选股者在指数主导的市场中找到价值。

我对金融业的未来感到非常兴奋，我认为一代投资者也是如此。

您将与其他可能正在考虑建立新网站的财务顾问分享的最佳建议是什么？

做你的研究，咨询专家，找到你真正欣赏的设计师或公司。 在向潜在客户发表声明方面，您的网站与您的实体办公室一样重要，甚至更重要。 它不受墙壁和位置的限制，您可以完全自由地让它反映您对公司的愿景，如果您做得对，您的网站将在您的办公室被多次查看。 我还建议使用像谷歌分析这样的工具来监控你网站的成功和进展。