재정 고문 웹사이트 쇼케이스: Sequoia Financial

우선 Sequoia Financial을 시작하기로 결정한 계기와 가장 큰 영감을 받은 것은 무엇인가요?

나는 자영업 보험 대리인으로 경력을 시작하고 스스로 저축하면서 결국에는 재정 계획의 전체 범위를 통해 사람들을 돕고 싶다는 것을 깨달았습니다. 제 업무에서 저는 보험 상품으로 해결할 수 없는(또는 해결하지 않을) 재정적 삶의 영역에 대해 고객이 도움을 필요로 하는 경우가 많다는 것을 발견했습니다. 나는 저비용 인덱스 펀드에 장기간에 걸쳐 저축하고 투자하고 적절한 금액과 유형의 보험에 가능한 한 적게 지출하는 것이 대부분의 사람들에게 가장 좋은 해결책이라는 것을 알고 있었습니다. 나는 모든 사람들이 이것을 알고 있다고 생각했지만, 내 고객들 중 많은 사람들이 하고 있는 것은 그것이 아니라는 것을 알게 되었습니다.

그래서 많은 사람들이 부적절하게 설계된 포트폴리오, 높은 수수료의 투자, 의도한 바를 해결하지 못한 값비싼 보험, 자신의 순자산이나 현금 흐름, 유산이나 세금 계획 없이, 그리고 그들 모두의 공통점은 도움을 원했다는 것입니다. 종종 그들은 재정 고문이라고 하는 사람들에 의해 이러한 제품 중 일부를 판매했습니다. 요약하자면, 해결되지 않은 요구 사항을 보았습니다.

제가 Sequoia Financial을 시작하게 된 영감은 제 인생에서 하고 싶은 일을 바로 시작하겠다는 결정에서 비롯되었습니다. 주변 사람들에게 투자 자문 회사를 차릴까 생각 중이라고 말했는데 관심을 받고 놀랐습니다.

저는 Michael Kitces와 같은 업계 기둥을 조사하고 책을 읽고 과거 및 현재의 보험 고객, 비즈니스 파트너 및 금융 서비스 업계에서 이야기할 수 있는 모든 사람과 아이디어에 대해 이야기했습니다. 나는 거의 1년 동안 조사를 하며 어느 날 밤 잠을 잘 수 없었고 사업 계획의 첫 번째 초안을 작성하기 위해 밤새도록 깨어 있었습니다. 1년이 빨리 지나가고 몇 달 동안 매주 새로운 고객에게 재무 계획 및 투자 자문 서비스를 제공하고 있습니다.

다양한 고객에게 서비스를 제공하고 있는 것으로 나타났습니다. 함께 일하고 싶은 특정 틈새 시장을 어떻게 결정했습니까?

저는 보험 분야에서 다양한 고객에게 서비스를 제공했기 때문에 제가 가장 잘 알고 있는 몇 가지 틈새 시장을 선택했습니다. 나는 이것들의 범위를 좁히고 더 구체적으로 변경하여 내가 즐겁게 일하는 유형의 고객에게 더 나은 마케팅을 할 수 있도록 할 것입니다.

우리는 귀하의 웹사이트에 있는 아름다운 세쿼이아 나무 이미지와 귀하의 페이지에 방문할 때 가져다주는 평화로움을 좋아합니다. 귀하의 사이트에 자연적인 측면을 통합하기로 결정한 방법은 무엇입니까?

Visalia는 제가 세계에서 가장 좋아하는 장소 중 하나인 세쿼이아 국립공원 바로 외곽에 있습니다. 웹사이트에 대한 제 아이디어는 공원의 위쪽 지역을 반영하는 자연스러운 숲 모양이었습니다. 인정을 받고 싶었지만 결과는 재능 있는 디자이너 Maya 덕분에 제 비전을 한 단계 끌어올려 놀라운 일을 해냈습니다. 디자인의 느낌과 기능도 마음에 듭니다.

귀하의 비즈니스를 단 3 단어로 설명할 수 있다면 무엇입니까?

개인적이고 지역적이며 성장합니다.

개인적인 것이든 업무적인 것이든 직장에서 없으면 안 되는 3가지 도구나 아이템은 무엇인가요?

내 캘린더, 노트북 및 리갈 패드.

마케팅은 특히 분야가 얼마나 빠르게 변화하는지에 따라 오늘날 금융 산업의 큰 부분을 차지합니다. 당신이 받은 최고의 마케팅 조언은 무엇이며 그 이유는 무엇입니까?

계속 시도하십시오. 저는 제 경력 내내 마케팅을 배우고 연습했으며 상상할 수 있는 모든 것을 시도했습니다. 드립 마케팅에서 클릭당 지불, 시도되고 진정한 네트워킹에 이르기까지; 모두 효과가 있지만 귀하와 귀하의 예산에 맞는 것을 찾아야 합니다.

여가 시간에는 무엇을 하고 싶거나 열정이 무엇입니까?

가족과 시간을 보내지 않거나 일을 하지 않고 개인 재정에 대해 배우지 않을 때는 자유 시간을 운동, 하이킹, 캠핑을 즐깁니다. 축구는 제 평생의 열정이었고 저는 올림픽 스타일의 역도와 브라질리언 주짓수를 정말 즐깁니다.

Twenty Over Ten은 이 웹사이트를 통해 온라인 마케팅을 한 단계 끌어 올렸습니다. 전체 과정은 즐겁고 잘 생각되었으며 매우 전문적이었습니다. 우리는 결과가 얼마나 좋았는지에 대해 더할 나위 없이 기뻤고 디자이너가 우리의 비전으로 할 수 있었던 일을 사랑합니다.

– 샤드 텐브로크, 세쿼이아 파이낸셜

향후 5~10년 후 금융산업은 어디로 향할 것으로 보십니까?

나는 우리가 조언에 따른 수수료 모델로 더 많이 이동하고 금융 공간에서 수수료를 더욱 압축할 것이라고 믿습니다. 401(k) 및 403(b) 계획과 관련하여 수수료 압축에 대해 여전히 많은 여지가 있습니다.

또한 연구 결과가 나오면서 제가 속한 이 차세대 투자자들의 재정적 행동 변화를 보는 것은 매우 흥미로웠고 저비용 인덱스 펀드 선택과 관련하여 앞으로도 계속 그럴 것이라고 생각합니다. 이는 지수가 지배하는 시장에서 가치를 찾는 새로운 주식 선택자들로 이어질 수도 있습니다.

금융산업의 미래가 무척 기대되고, 그와 같은 투자자 세대도 있다고 생각합니다.

새로운 웹사이트 구축을 고려하고 있는 다른 재정 고문과 공유할 수 있는 가장 좋은 조언은 무엇입니까?

조사를 하고, 전문가와 상담하고, 당신이 정말로 존경하는 디자이너나 회사를 찾으십시오. 귀하의 웹 사이트는 실제 사무실보다 잠재 고객에게 진술하는 데 중요합니다. 그것은 벽과 위치에 제한되지 않으며 회사의 비전을 반영하도록 완전히 자유롭게 만들 수 있으며 올바르게 수행하면 웹 사이트가 사무실에서 훨씬 더 많이 표시됩니다. 또한 웹사이트의 성공과 진행 상황을 모니터링하기 위해 Google Analytics와 같은 도구를 사용하는 것이 좋습니다.