Vetrina del sito web del consulente finanziario: Tapparo Capital Management

Innanzitutto, come hai deciso di avviare Tapparo Capital Management e qual è stato il tuo più grande motivatore?

Sono un classico cambio di carriera, lavoravo in una grande azienda. Il mio background universitario è in ingegneria ed è quello con cui ho iniziato a lavorare. In seguito sono passato alla pianificazione strategica aziendale, ma non ero molto felice di lavorare in una grande azienda, inoltre amavo gli investimenti. Ero anche la persona a cui tutti si rivolgevano, del tipo "come dovrei investire i miei 401K?"

È stata una rivelazione, che forse avrei dovuto farlo, invece di quello che stavo facendo attualmente. Così, sono tornato a scuola part-time e ho conseguito il master in finanza, dopodiché ho deciso di lasciare l'America aziendale e iniziare il mio studio. Quella fu la nascita di Tapparo Capital Management, avvenuta nel 1997.

A quel tempo, sapevo che non volevo essere un agente di cambio o un venditore, sentivo solo che c'erano troppi conflitti di interesse in quel tipo di modello di business. Avevo visto persone che si erano approfittate delle persone, vendendo cose che pagavano loro la commissione più alta, ma non era necessariamente la cosa migliore per le persone.

Quando ho iniziato, ricordo che mio cognato mi disse che aveva un amico che si occupava di questo mestiere e mi suggerì di incontrarlo. Sono andato nel suo ufficio nel centro di Boston e ho incontrato questo signore sulla pianificazione finanziaria e sulla consulenza sugli investimenti. Mi ha detto qualcosa, che mi ha davvero colpito. Ha detto "ti piacciono le vendite?" Ha continuato dicendomi che per avere successo in questo business, devi amare le vendite ed essere un buon venditore. Ricordo di essermene andato e di aver pensato che non era quello che volevo essere, quindi ho aperto il mio studio come consulente a pagamento, e lo sono ancora oggi. Non credo nella mentalità di vendita, mi occupo di aiutare le persone.

Uno dei miei maggiori motivatori era che non mi piacevano i confini del lavoro in America aziendale e non vedevo l'ora di andare a lavorare ogni giorno. Quello che faccio ora, amo quello che faccio e non vedo l'ora di entrare in ufficio ogni giorno. Mi ricorda un vecchio detto: “Se trovi qualcosa che ami fare, non lavorerai mai un altro giorno nella tua vita, ecco dove sono adesso.

Come sapete, il marketing sta diventando sempre più importante nel settore finanziario poiché i consulenti ottengono clienti con tattiche di marketing inbound. Qual è il miglior consiglio di marketing che tu abbia mai ricevuto?

Sono stato in questo settore come consulente finanziario per 22 anni e il mio marketing è sempre stato un caso. Ho avuto un sito web sin dall'inizio, ma l'ho trattato come una brochure online. Per essere qualcuno, dovevi avere un sito web perché le persone andavano sul web per scoprirti. Volevano vedere che avevi un sito web.

Sono attivo da tempo sui social, LinkedIn, Twitter e Facebook. Quello che ho fatto lì è fornire informazioni alle persone come un modo per essere al primo posto per loro. Non vado là fuori vendendo me stesso, ma fornendo più informazioni. Vuoi essere considerato la persona che fornisce le informazioni, così quando le persone hanno bisogno di qualcosa, penseranno a te.

Per quanto riguarda il marketing, mi sono imbattuto in Twenty Over Ten, ma quando ho iniziato a guardare i video di Samantha e a leggere tutti i blog, mi ha aperto gli occhi. Sembra che tu stia commercializzando la tua attività come me la mia, fornendo informazioni a tutte queste persone, e questo mi ha davvero colpito. Prendo molte delle informazioni che ottengo dal tuo sito web e da Samantha. Come persona non marketing, è stato perfetto per me. Direi alla gente che se ti occupi di marketing, quindi curiosa nel blog di Twenty Over Ten, imparerai molto. Vorrei che foste qui nel 1997, sarebbe stato molto più facile.

L'utilizzo degli strumenti sul tuo sito web di consulenza è pertinente per stare al passo con la concorrenza. Quali diresti sono i primi 3 strumenti che utilizzi sul tuo sito Web o nel tuo spazio di lavoro?

Uso Calendly sul mio sito web. L'ho appena impostato, quindi è qualcosa che ho imparato da Twenty Over Ten, che dovresti avere un meccanismo di appuntamento online in modo che le persone possano prenotare direttamente con me. Non vedo l'ora di vedere cosa può fare.

L'altro strumento, mi piace molto al mio studio, ed è il mio abbonamento a Riskalyze. Sulla mia homepage, le persone hanno la possibilità di scoprire qual è il loro punteggio di rischio. È stato per me un'occasione per aprire gli occhi, quando mi sono imbattuto in Riskalyze, essere un ingegnere e capire il rischio e cosa significa per me matematicamente, è molto chiaro.

Il vecchio adagio secondo cui più giovane sei, più rischi dovresti essere in grado di correre, e più invecchi, più conservatore dovresti essere, non è sempre così. Il questionario sul numero di rischio è stato ottimo nell'aiutarmi a progettare portafogli in linea con le aspettative dei clienti e con ciò che provano veramente.

Questo è sul mio sito Web sia per i clienti che per l'uso, ma anche per il marketing in entrata. Quindi, se qualcuno entra nel sito Web e vede il pezzo Riskalyze, deve inserire il proprio nome e indirizzo e-mail prima di poter utilizzare quello strumento.

Un altro strumento che uso è un programma chiamato Evernote, che è un ottimo strumento per conservare frammenti di qualsiasi idea o scrivere una nota, puoi ritagliare una pagina Web e salvarla per dopo. Puoi cercare le parole lì dentro, quindi è facile trovare le cose. Puoi inserire ricevute, informazioni sui clienti, creare taccuini diversi, taggare cose diverse se voglio vedere idee diverse. Può essere utilizzato sul desktop, sul telefono, è un programma di tipo multipiattaforma.

Ognuno ha qualcosa di cui non può vivere senza. Qual è l'unica cosa di cui non potresti fare a meno al lavoro? Può essere legato al lavoro o semplicemente una necessità che ti aiuta a superare la giornata!

La prima cosa che faccio ogni giorno è accendere il mio sistema CRM di gestione del portafoglio, che è il fulcro di tutto ciò che faccio. È una società chiamata Advyzon che si occupa della mia gestione del portafoglio e del mio sistema CRM. È la prima cosa che accendo prima di tutto.

Le persone vengono coinvolte nel settore finanziario per molte ragioni diverse, e una di quelle che sentiamo spesso è che si divertono ad aiutare le persone a pianificare un futuro migliore. Hai qualche storia di successo veloce che vorresti condividere?

Mi sono sempre visto come una "persona dei numeri", non necessariamente la persona a cui piaceva incontrarsi faccia a faccia con le persone. Più sono stato coinvolto con i clienti, più ho scoperto che era il più gratificante. All'inizio, incontravo un cliente e sedevo al loro tavolo in cucina e quando la riunione era finita, entrambi mi guardarono e dissero: "Grazie mille, non sappiamo cosa avremmo fatto con te. Ci sentiamo come se fossimo finalmente sulla strada giusta per arrivare dove vogliamo andare, quindi grazie”. Ecco di cosa si tratta, il fatto che le persone ti guardino e ti dicano grazie, non avremmo potuto farlo senza di te.

Se potessi riassumere la tua azienda in una frase, quale sarebbe?

Penso sempre a me stesso come a una persona normale, non a Wall Street. Ho sempre voluto avere una sorta di slogan che non suonasse sdolcinato. Ho sempre pensato a me stesso come "Il consulente finanziario per il resto di noi". Ci sono molte persone là fuori che hanno lavorato sodo e hanno risparmiato i loro soldi e vogliono solo consigli e guida onesti e diretti. Sto solo cercando di essere il consulente finanziario per il resto di noi.

Ci piace ricevere feedback dai nostri clienti in modo da poter migliorare il nostro processo. Hai qualche suggerimento che ritieni possa aver semplificato il processo di sviluppo del tuo sito?

Mentre aspetti di fare clic sul link per vedere il primo passaggio del tuo sito web, pensi: "Cosa vedrò?" Quando ho cliccato su quel link ero tipo “Wow, questo è perfetto. Ci sono state alcune modifiche minori che abbiamo dovuto fare, soprattutto in un paio di immagini. Leah è stata fantastica perché ho un conto in stock, quindi mi ha lasciato passare e scegliere alcune foto. Una lamentela sul mio vecchio sito Web era che era così prolisso e goffo, quando ho visto il mio primo sito Web Twenty Over Ten, è stato come una boccata d'aria fresca. Le immagini sono state prima di tutto e le parole sono state ridotte al minimo. Vuoi solo visitare un sito Web, vedere cosa può fare la persona per te e ottenere alcune informazioni di base che la porterebbero alla telefonata o a un'e-mail.

L'altra cosa che è emersa nelle discussioni su design e copy è stata: "Cosa ti piace come persona? Al di fuori degli affari?" Ho detto che ho un grande affetto per i viaggi su strada e volevo che le immagini ritraessero una "atmosfera del New England". Amo guidare e vedere il paese. Quindi, hanno avuto quel tipo di sensazione e Leah ha fatto un ottimo lavoro e alcune delle foto che ho cercato di ottenere erano di strade e cose del genere. Sono stati fantastici. Non ho davvero alcuna lamentela, per me è stato fluido e indolore. Come ho detto, avevo un sito web, non avevo fretta di per sé. Non ho davvero niente di male. Lia è stata eccezionale. Questo viene da qualcuno che non è una persona creativa e disegno ancora figure stilizzate. Sono solo in soggezione di fronte alle persone che fanno quello che fate voi ragazzi.

Sono sbalordito da tutto ciò che voi ragazzi fate.

– andrew tapparo, tapparo capital MANAGEMENT

Qual è il miglior consiglio che condivideresti con altri consulenti che potrebbero prendere in considerazione la creazione di un nuovo sito Web?

Lavora con qualcuno che capisca te e la tua attività. Quando ho lavorato con Leah, sembrava proprio che mi prendesse. È come se fossimo amiche da anni e lei avesse capito tutto. Lavora con un'azienda di progettazione di siti Web che ti prende, che può prendere ciò che ho detto e metterlo in qualcosa di bello e utile. Sapere qual è la tua nicchia, dovresti avere una nicchia e chi stai cercando di attrarre. Adoro i consigli che giungono sui tuoi blog. Vuoi essere in grado di risolvere un problema. Se riesci a posizionare il tuo sito Web come una soluzione sul motivo per cui qualcuno sta cercando un consulente finanziario, penso che farai bene. Devi lavorare con un'azienda che ti ascolterà e che ti "prenderà".

Dove vede dirigersi il settore finanziario nei prossimi 5-10 anni?

Parlano sempre di Robo-Advisor e di come non abbiamo bisogno di consulenti finanziari, e mi permetto di dissentire. Penso che avere un sito Web e avere una persona dietro quel sito Web con cui i clienti possono parlare sia importante. Con un Robo-Advisor, è solo un approccio con lo stampino a qualcosa, e penso che più di questo con i consulenti fiscali sarà importante. Si spera che, attraverso il mio sito Web Twenty Over Ten, sarò in grado di tagliare quel rumore e apparire nelle ricerche su quei siti Web e di offrire il servizio personalizzato che non possono. Penso che saranno i singoli consulenti che possono costruire un piano personalizzato per qualcuno e navigare tra le leggi fiscali e le cose che sono uniche per le loro situazioni particolari, qualcosa che un computer da solo non può fare. Guardo a cosa penso potrebbe avere un impatto su di me come consulente per gli investimenti da solista.