Prezentarea site-ului de consilier financiar: Tapparo Capital Management

În primul rând, cum te-ai hotărât să înființezi Tapparo Capital Management și care a fost cel mai mare motiv al tău?

Sunt o carieră clasică, am lucrat la o mare corporație. Studiul meu de licență este în inginerie, ceea ce am început să lucrez. Mai târziu, am trecut la planificarea strategică corporativă, dar nu eram foarte fericit să lucrez la o mare corporație, plus că aveam o dragoste pentru investiții. De asemenea, am fost persoana la care a venit toată lumea, cum ar fi „cum ar trebui să-mi investesc 401K?”

A fost o deschidere a ochilor, că poate ar trebui să fac asta, în loc de ceea ce făceam în prezent. Așa că, m-am întors la școală cu jumătate de normă și am primit diploma de master în finanțe, iar după aceea, am decis să părăsesc America corporativă și să încep propriul meu cabinet. Aceasta a fost nașterea Tapparo Capital Management, care a avut loc în 1997 .

La acea vreme, știam că nu vreau să fiu agent de bursă sau agent de vânzări, doar simțeam că sunt prea multe conflicte de interese în acest tip de model de afaceri. Văzusem oameni care au fost profitați de oameni, vânzând lucruri care le plăteau cel mai mare comision, dar nu era neapărat cel mai bun lucru pentru oameni.

Când am început, îmi amintesc că cumnatul meu mi-a spus că are un prieten care era în afacerea asta și mi-a sugerat să meargă să-l cunoască. M-am dus la biroul lui din centrul orașului Boston și m-am întâlnit cu acest domn despre planificarea financiară și consilierea pentru investiții. Mi-a spus ceva, care m-a lovit cu adevărat. El a spus: „Îți plac vânzările?” El a continuat spunându-mi că, pentru a avea succes în această afacere, trebuie să iubești vânzările și să fii un bun vânzător. Îmi amintesc că am plecat și m-am gândit că nu era ceea ce îmi doream să fiu, așa că mi-am înființat cabinetul ca consilier doar cu taxă și sunt încă așa până în ziua de azi. Nu cred în mentalitatea de vânzări, sunt despre a ajuta oamenii.

Unul dintre cei mai mari factori de motivare ai mei a fost că nu îmi plăceau limitele muncii în America corporativă și nu așteptam cu nerăbdare să merg la muncă în fiecare zi. Ce fac acum, îmi place ceea ce fac și abia aștept să intru în birou în fiecare zi. Îmi amintește de o zicală veche: „Dacă găsești ceva ce îți place să faci, nu vei mai lucra niciodată în viața ta, acolo sunt acum.

După cum știți, marketingul devine din ce în ce mai important în industria financiară, pe măsură ce consilierii câștigă clienți cu tactici de inbound marketing. Care este cel mai bun sfat de marketing pe care l-ați primit vreodată?

Sunt în această afacere ca consilier financiar de 22 de ani, iar marketingul meu a fost întotdeauna întâmplător. Am un site de la început, dar l-am tratat ca pe o broșură online. Pentru a fi oricine, trebuia să ai un site web pentru că oamenii mergeau pe web pentru a afla despre tine. Au vrut să vadă că ai un site web.

Sunt activ pe rețelele sociale, LinkedIn, Twitter și Facebook de ceva vreme. Ceea ce am făcut acolo este să ofer oamenilor informații ca o modalitate de a fi în fruntea lor. Nu ies acolo să mă vând, ci mai mult oferind informații. Vrei să fii considerată persoana care furnizează informațiile, așa că atunci când oamenii au nevoie de ceva, se vor gândi la tine.

Pentru marketing, m-am împiedicat de Twenty Over Ten, dar când am început să văd videoclipurile Samanthai și să citesc toate blogurile, asta mi-a deschis ochii. Se pare că îți promovezi afacerea la fel ca eu pe a mea, oferind tuturor acestor oameni informații, iar asta m-a lovit cu adevărat. Iau multe din acele informații pe care le primesc de pe site-ul dvs. și de la Samantha. Ca persoană care nu face marketing, asta a fost perfect pentru mine. Le-aș spune oamenilor că, dacă te uiți la marketing, apoi arunci o privire pe blogul Twenty Over Ten, vei învăța multe. Mi-aș dori să fiți aici în 1997, ar fi fost mult mai ușor.

Utilizarea instrumentelor de pe site-ul dvs. de consultant este relevantă pentru a rămâne în fața concurenței. Care ați spune că sunt primele 3 instrumente pe care le utilizați pe site-ul dvs. web sau în spațiul dvs. de lucru?

Folosesc Calendly pe site-ul meu. Tocmai am configurat asta, așa că este ceva ce am învățat de la Twenty Over Ten, că ar trebui să aveți un mecanism de programare online, astfel încât oamenii să poată rezerva direct cu mine. Aștept cu nerăbdare să văd ce poate face asta.

Celălalt instrument, îmi place foarte mult la cabinetul meu și acesta este abonamentul meu Riskalyze. Pe pagina mea de pornire, oamenii au capacitatea de a afla care este scorul lor de risc. A fost o deschidere pentru ochi, când am dat peste Riskalyze, fiind inginer și înțelegerea riscului și ce înseamnă pentru mine din punct de vedere matematic, este foarte clar.

Cu cât ești mai tânăr, cu atât ar trebui să-ți asumi mai multe riscuri și cu cât ești mai în vârstă, cu atât ar trebui să fii mai conservator, nu este întotdeauna așa cum este. Chestionarul privind numărul de risc m-a ajutat foarte bine să elaborez portofolii care să corespundă așteptărilor clienților și ceea ce simt ei cu adevărat.

Asta se află pe site-ul meu atât pentru ca clienții să-l folosească, dar și pentru inbound marketing. Deci, dacă cineva intră pe site și vede piesa Riskalyze, atunci trebuie să-și introducă numele și adresa de e-mail înainte de a putea folosi acel instrument.

Un alt instrument pe care îl folosesc este un program numit Evernote, care este un instrument excelent pentru a păstra fragmente din orice idei sau pentru a scrie o notă, puteți decupa o pagină web și o puteți salva pentru mai târziu. Puteți căuta cuvintele acolo, așa că este ușor să găsiți lucruri. Puteți pune chitanțe în el, informații despre clienți, puteți face caiete diferite, puteți eticheta lucruri diferite dacă vreau să văd idei diferite. Poate fi folosit pe desktop, pe telefon, este un program de tip multi-platformă.

Toată lumea are ceva fără de care pur și simplu nu poate trăi. Care este singurul lucru de care nu te-ai putea lipsi la serviciu? Poate fi legat de muncă sau doar o necesitate care te ajută să treci peste zi!

Primul lucru pe care îl fac în fiecare zi este să-mi pornesc sistemul CRM de gestionare a portofoliului, acesta este centrul a tot ceea ce fac. Este o companie numită Advyzon care îmi gestionează portofoliul și sistemul CRM. Este primul lucru pe care îl aprind înainte de toate.

Oamenii se implică în industria financiară din multe motive diferite, iar unul pe care îl auzim foarte mult este că le place să ajute oamenii să planifice un viitor mai bun. Aveți povești rapide de succes pe care ați dori să le împărtășiți?

M-am văzut întotdeauna ca o „Persoană cu cifre”, nu neapărat persoana căreia îi plăcea să se întâlnească față în față cu oamenii. Cu cât m-am implicat mai mult cu clienții, cu atât mi s-a părut că este cel mai plin de satisfacții. Devreme, mă întâlneam cu un client și stăteam la masa din bucătărie și când ședința s-a terminat, amândoi s-au uitat la mine și mi-au spus: „Mulțumesc mult, nu știm ce am fi făcut cu tine. Simțim că suntem în sfârșit pe calea cea bună pentru a ajunge acolo unde vrem, așa că vă mulțumim.” Despre asta, doar ca oamenii să se uite la tine și să-ți spună mulțumesc, fără tine nu am fi putut face asta.

Dacă ai rezuma firma ta într-o singură propoziție, care ar fi aceasta?

Întotdeauna mă consider o persoană normală, nu Wall Street. Întotdeauna mi-am dorit să am un fel de slogan care să nu sune banal. Întotdeauna m-am considerat „Consilierul financiar pentru ceilalți dintre noi”. Există mulți oameni care au muncit din greu și și-au economisit banii și doresc doar sfaturi și îndrumări sincere, directe. Încerc doar să fiu consilierul financiar pentru noi ceilalți.

Ne place să auzim feedback de la clienții noștri, astfel încât să ne putem îmbunătăți procesul. Aveți sugestii care credeți că ar fi ușurat procesul de dezvoltare a site-ului dvs.?

În timp ce așteptați să faceți clic pe linkul pentru a vedea prima trecere a site-ului dvs. web, vă gândiți: „Ce voi vedea?” Când am dat clic pe acel link, am spus „Wow, asta este perfect. Au fost câteva modificări minore pe care a trebuit să le facem, cu atât mai mult în câteva imagini. Leah a fost grozavă pentru că am un cont de stoc, așa că m-a lăsat să trec și să aleg câteva poze. O plângere legată de vechiul meu site web a fost că era atât de pronunțat și de greoi, când am văzut primul meu site web Twenty Over Ten, a fost ca o gură de aer proaspăt. Imaginile au fost în primul rând și cuvintele au fost reduse la minimum. Vrei doar să mergi pe un site web, să vezi ce poate face persoana pentru tine și să obții câteva informații de bază care să-l conducă la apelul telefonic sau la un e-mail.

Celălalt lucru care a apărut în discuțiile despre design și copiere a fost: „Ce vă place ca persoană? În afara afacerii?” Am spus că am o afecțiune dragă pentru călătoriile rutiere și am vrut ca imaginile să înfățișeze un „simț New England”. Îmi place să conduc și să văd țara. Deci, au venit cu acest tip de senzație, iar Leah a făcut o treabă grozavă, iar unele dintre fotografiile pe care am încercat să le fac erau cu drumuri și lucruri de genul acesta. Au fost fantastici. Chiar nu am nicio plângere, pentru mine a fost lin și nedureros. După cum am spus, aveam un site web, nu mă grăbeam în sine. Chiar nu am avut nimic rău. Leah a fost extraordinară. Acest lucru vine de la cineva care nu este o persoană creativă și încă desenez figuri. Sunt uluit de oamenii care fac ceea ce faceți voi.

Sunt uluit de tot ceea ce faceți.

– andrew tapparo, tapparo capital MANAGEMENT

Care este cel mai bun sfat pe care l-ați împărtăși altor consilieri care ar putea lua în considerare construirea unui nou site web?

Lucrează cu cineva care te înțelege pe tine și afacerea ta. Când am lucrat cu Leah, părea să mă înțeleagă. Parcă am fi fost prieteni de ani de zile, iar ea a înțeles totul. Lucrează cu o companie de design de site-uri web care te găsește, care poate să ia ceea ce am spus și să le pună în ceva frumos și util. Aflați care este nișa dvs., ar trebui să aveți o nișă și pe cine încercați să atrageți. Îmi plac sfaturile care apar pe blogurile tale. Vrei să poți rezolva o problemă. Dacă vă puteți poziționa site-ul web pentru a fi o soluție pentru motivul pentru care cineva caută un consilier financiar, cred că vă veți descurca bine. Trebuie să lucrezi cu o companie care te va asculta și care te va „prinde”.

Încotro vedeți că se îndreaptă industria financiară în următorii 5-10 ani?

Ei vorbesc mereu despre Robo-Advisors și despre cum nu avem nevoie de consilieri financiari, și vă rog să fiu de acord. Cred că este important să ai un site web și să ai o persoană în spatele acelui site cu care clienții să poată vorbi. Cu un Robo-Advisor, este doar o abordare de tip cookie-cutter a ceva și cred că mai mult decât atât, cu consilierii în domeniul fiscal, vor fi importanți. Sper că, prin site-ul meu Twenty Over Ten, voi putea să trec peste acest zgomot și să apar în căutările pe acele site-uri web și să pot oferi serviciul personalizat pe care nu îl pot. Cred că vor fi consilierii individuali care vor putea construi un plan personalizat pentru cineva și vor naviga prin legile fiscale și lucrurile care sunt unice pentru situațiile lor particulare, ceva ce un computer singur nu poate face. Mă uit la ceea ce cred că m-ar putea afecta în calitate de consilier de investiții singur.