财务顾问网站展示：Tapparo Capital Management

首先，您是如何决定创办 Tapparo Capital Management 的，您最大的动力是什么？

我是一个典型的职业转换者，我曾经在一家大公司工作。 我的本科背景是工程学，这是我开始工作的。 后来，我进入了企业战略规划，但在大公司工作并不是很开心，而且我热爱投资。 我也是每个人都来找我的人，比如“我应该如何投资我的 401K？”

这让我大开眼界，也许我应该这样做，而不是我目前正在做的事情。 于是，我回到学校兼职，获得了金融硕士学位，之后，我决定离开美国企业，开始自己的实践。 这就是 1997 年Tapparo资本管理公司的诞生。

当时，我知道我不想成为股票经纪人或销售人员，我只是觉得这种商业模式存在太多的利益冲突。 我见过一些人被人利用，卖给他们最高佣金的东西，但这对人们来说不一定是最好的东西。

当我开始的时候，我记得我的姐夫告诉我他有一个朋友在做这个行业，他建议他去见他。 我去了他位于波士顿市中心的办公室，就财务规划和投资建议与这位先生会面。 他对我说了些什么，这让我很受打击。 他说：“你喜欢销售吗？” 他接着告诉我，为了在这个行业取得成功，你必须热爱销售并成为一名优秀的销售人员。 我记得离开并认为那不是我想成为的人，所以我将我的实践设置为收费顾问，直到今天我仍然是这样。 我不相信销售心态，我要帮助别人。

我最大的动力之一是我不喜欢在美国公司工作的局限，我也不期待每天都去上班。 我现在所做的，我热爱我所做的，每天都迫不及待地想要走进办公室。 这让我想起了一句老话，“如果你找到了自己喜欢做的​​事情，那么你一生中就再也不会工作了，这就是我现在所处的位置。

如您所知，随着顾问通过入站营销策略获得客户，营销在金融行业变得越来越重要。 您收到的最好的营销建议是什么？

我在这个行业担任财务顾问已有 22 年了，而我的营销总是偶然的。 我从一开始就有一个网站，但我把它当作在线宣传册。 要成为任何人，你必须有一个网站，因为人们通过网络来了解你。 他们想看看你有一个网站。

我在社交、LinkedIn、Twitter 和 Facebook 上活跃了一段时间。 我一直在那里做的是向人们提供信息，以此作为他们最关心的方式。 我不出去推销自己，而是提供更多信息。 您希望被视为提供信息的人，因此当人们需要某些东西时，他们会想到您。

对于营销，我偶然发现了 20 点 10 点，但是当我开始观看 Samantha 的视频并阅读所有博客时，这让我大开眼界。 您似乎像我一样推销您的业务，向所有这些人提供信息，这对我来说真的很重要。 我从你的网站和萨曼莎那里得到了很多信息。 作为一个非营销人员，这对我来说是完美的。 我会告诉人们，如果你正在研究市场营销，然后在 20 Over 10 的博客上四处逛逛，你会学到很多东西。 我希望你们在 1997 年就在这里，那会容易得多。

利用顾问网站上的工具有助于在竞争中保持领先地位。 您会说您在网站或工作区中使用的前 3 种工具是什么？

我在我的网站上使用 Calendly。 我刚刚设置了它，所以这是我从 20:10 那里学到的，你应该有一个在线预约机制，这样人们就可以直接向我预订。 我很期待看到它可以做什么。

另一个工具，我在我的实践中非常喜欢它，那就是我的 Riskalyze 订阅。 在我的主页上，人们能够找出他们的风险评分是多少。 当我偶然发现 Riskalyze 时，这让我大开眼界，作为一名工程师并且理解风险以及它在数学上对我意味着什么，是非常清楚的。

古语有云，越年轻越能承担风险，越老越保守，并非总是如此。 风险编号问卷在帮助我设计符合客户期望和他们真实感受的投资组合方面非常有用。

这在我的网站上既可供客户使用，也可用于入站营销。 因此，如果有人进入该网站并看到 Riskalyze 作品，那么他们必须输入他们的姓名和电子邮件地址才能使用该工具。

我使用的另一个工具是一个名为 Evernote 的程序，它是保存任何想法的片段或写笔记的好工具，你可以剪辑网页并保存以备后用。 你可以搜索那里的单词，所以很容易找到东西。 如果我想看到不同的想法，你可以在里面放收据、客户信息、制作不同的笔记本、标记不同的东西。 它可以在您的桌面，您的手机上使用，它是一个多平台类型的程序。

每个人都有一些他们不能没有的东西。 在工作中你不能没有的一件事是什么？ 它可能与工作有关，也可能只是帮助您度过一天的必需品！

我每天做的第一件事就是打开我的投资组合管理 CRM 系统，这是我所做的一切的中心。 这是一家名为 Advyzon 的公司，负责我的投资组合管理和 CRM 系统。 这是我在一切之前打开的第一件事。

人们参与金融行业的原因有很多，我们经常听到的一个原因是他们喜欢帮助人们规划更美好的未来。 你有什么快速成功的故事想分享吗？

我一直认为自己是一个“数字人”，不一定是喜欢与人面对面交流的人。 我与客户接触的次数越多，我就越发现这是最有价值的。 早些时候，我正在与一位客户会面，坐在他们厨房的餐桌旁，会议结束后，他们都看着我说：“非常感谢，我们不知道我们会怎样对待你。 我们觉得我们终于走上了通往我们想去的正确道路，所以谢谢你们。” 这就是一切，只是让人们看着你并说谢谢，没有你我们不可能做到。

如果你能用一句话概括你的公司，会是什么？

我一直认为自己只是一个普通人，而不是华尔街。 我一直希望有一些听起来不俗气的标语。 我一直认为自己是“我们其他人的财务顾问”。 有很多人一直在努力工作并存了钱，只需要诚实直接的建议和指导。 我只是想成为我们其他人的财务顾问。

我们喜欢听取客户的反馈，因此我们可以改进我们的流程。 您有什么建议可以让您的网站开发过程更轻松吗？

当您等待单击链接以查看您网站的第一遍时，您会想，“我会看到什么？” 当我点击那个链接时，我就像“哇，这太完美了。 我们必须做一些小的改动，在几张照片中更是如此。 莉亚很棒，因为我有一个快门股票账户，所以她让我去挑选一些照片。 对我的旧网站的抱怨是它太罗嗦和笨拙，当我看到我的第一个 20 Over Ten 网站时，就像呼吸新鲜空气一样。 图像是首要的，文字被保持在最低限度。 你只是想去一个网站，看看这个人可以为你做什么，并获得一些基本信息，这些信息会引导他们打电话或发电子邮件。

在设计和文案讨论中出现的另一件事是，“作为一个人，你喜欢什么？ 业务之外？” 我说我很喜欢公路旅行，并希望这些图像能够描绘出一种“新英格兰的感觉”。 我喜欢开车去看看这个国家。 所以，他们想出了那种感觉，莉亚做得很好，我试图拍的一些照片是关于道路的。 他们太棒了。 我真的没有任何抱怨，对我来说它是顺利和无痛的。 正如我所说，我有一个网站，我本身并不着急。 我真的没有什么不好的。 莉亚很出色。 这是来自一个没有创造力的人，我仍然画简笔画。 我只是敬畏做你们所做的事情的人。

我对你们所做的一切感到敬畏。

——安德鲁·塔帕罗，塔帕罗资本管理

与其他可能正在考虑建立新网站的顾问分享的最佳建议是什么？

与了解您和您的业务的人一起工作。 当我和 Leah 一起工作时，她似乎很了解我。 就像我们多年来一直是朋友一样，她什么都懂。 与一家可以帮助您的网站设计公司合作，他们可以接受我所说的并将其变成美丽而有用的东西。 知道你的利基是什么，你应该有一个利基以及你想要吸引谁。 我喜欢你博客上的建议。 你希望能够解决问题。 如果您可以将您的网站定位为解决某人寻找财务顾问的原因，我认为您会做得很好。 你必须与一家会倾听你并且会“得到你”的公司合作。

您认为未来 5-10 年金融业将走向何方？

他们总是谈论机器人顾问以及我们如何不需要财务顾问，我不敢苟同。 我认为拥有一个网站并在该网站背后有一个客户可以与之交谈的人很重要。 有了机器人顾问，这只是一种千篇一律的方法，我认为税法顾问比这更重要。 希望通过我的二十点十网站，我将能够消除噪音并出现在针对这些网站的搜索中，并且可以提供他们无法提供的个性化服务。 我认为个人顾问可以为某人制定定制计划，并驾驭税法和针对他们特定情况的独特事物，这是计算机本身无法做到的。 我看看我认为作为独立投资顾问可能会影响我的东西。