ตัวอย่างเว็บไซต์ที่ปรึกษาทางการเงิน: Tapparo Capital Management

ก่อนอื่น ตัดสินใจเริ่มต้น Tapparo Capital Management อย่างไร และอะไรเป็นแรงจูงใจที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของคุณ

ฉันเป็นนักสลับอาชีพแบบคลาสสิก ฉันเคยทำงานในบริษัทขนาดใหญ่ พื้นฐานระดับปริญญาตรีของฉันคือด้านวิศวกรรมซึ่งเป็นสิ่งที่ฉันเริ่มทำงาน ต่อมา ฉันย้ายเข้าสู่การวางแผนเชิงกลยุทธ์ขององค์กร แต่ฉันไม่ค่อยมีความสุขกับการทำงานในบริษัทใหญ่ๆ บวกกับความรักในการลงทุนด้วย ฉันยังเป็นคนที่ทุกคนเข้ามาด้วย เช่น "ฉันจะลงทุน 401K อย่างไรดี"

นั่นเป็นสิ่งที่เปิดหูเปิดตา บางทีฉันน่าจะทำอย่างนั้น แทนที่จะเป็นสิ่งที่ฉันกำลังทำอยู่ ดังนั้นฉันจึงกลับไปเรียนนอกเวลาและได้รับปริญญาโทด้านการเงิน และหลังจากนั้น ฉันตัดสินใจออกจากบริษัทในอเมริกาและเริ่มฝึกฝนตนเอง T hat เป็นจุดเริ่มต้นของ Tapparo Capital Management ซึ่งเกิดขึ้นในปี 1997

ในขณะนั้น ฉันรู้ว่าฉันไม่ต้องการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หรือพนักงานขาย ฉันแค่รู้สึกว่ามีผลประโยชน์ทับซ้อนในรูปแบบธุรกิจประเภทนั้นมากเกินไป ฉันเคยเห็นคนที่ถูกเอาเปรียบจากผู้คน โดยการขายของที่ให้ค่าคอมมิชชั่นสูงสุดแก่พวกเขา แต่นั่นก็ไม่จำเป็นว่าจะดีที่สุดสำหรับผู้คน

เมื่อฉันเริ่ม ฉันจำได้ว่าพี่เขยของฉันบอกฉันว่า เขามีเพื่อนที่อยู่ในธุรกิจนี้ และเขาแนะนำให้เขาไปพบเขา ฉันไปที่สำนักงานของเขาในตัวเมืองบอสตันและพบกับสุภาพบุรุษคนนี้เกี่ยวกับการวางแผนทางการเงินและการให้คำปรึกษาด้านการลงทุน เขาพูดอะไรบางอย่างกับฉัน ที่กระทบใจฉันจริงๆ เขาถามว่า “คุณชอบการขายไหม” เขาพูดต่อว่าการจะประสบความสำเร็จในธุรกิจนี้ คุณต้องรักการขายและเป็นพนักงานขายที่ดี ฉันจำได้ว่าการจากไปและคิดว่านั่นไม่ใช่สิ่งที่ฉันอยากเป็น ดังนั้นฉันจึงตั้งหลักปฏิบัติเป็นที่ปรึกษาเฉพาะค่าธรรมเนียม และฉันก็ยังคงเป็นอย่างนั้นมาจนถึงทุกวันนี้ ฉันไม่เชื่อในความคิดการขาย ฉันเกี่ยวกับการช่วยเหลือผู้คน

หนึ่งในแรงจูงใจที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของฉันคือฉันไม่ชอบการจำกัดการทำงานในบริษัทอเมริกา และฉันไม่ได้ตั้งหน้าตั้งตารอที่จะทำงานทุกวัน สิ่งที่ฉันทำตอนนี้ ฉันรักในสิ่งที่ทำ และฉันไม่สามารถรอที่จะเข้าทำงานทุกวัน มันทำให้ผมนึกถึงสุภาษิตโบราณว่า “ถ้าคุณพบบางสิ่งที่คุณชอบทำ คุณจะไม่มีวันทำงานอีกแล้วในชีวิตของคุณ นั่นคือที่ที่ฉันอยู่ตอนนี้

อย่างที่คุณทราบ การตลาดมีความสำคัญมากขึ้นเรื่อยๆ ในอุตสาหกรรมการเงิน เนื่องจากที่ปรึกษาได้ลูกค้าด้วยกลยุทธ์การตลาดขาเข้า คำแนะนำทางการตลาดที่ดีที่สุดที่คุณเคยได้รับคืออะไร?

ฉันอยู่ในธุรกิจนี้ในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินมา 22 ปีแล้ว และการตลาดของฉันก็เกิดขึ้นได้เสมอ ฉันมีเว็บไซต์มาตั้งแต่ต้น แต่ฉันถือว่าเป็นโบรชัวร์ออนไลน์ การจะเป็นใครก็ได้ คุณต้องมีเว็บไซต์เพราะมีคนเข้าเว็บเพื่อค้นหาข้อมูลเกี่ยวกับคุณ พวกเขาต้องการเห็นว่าคุณมีเว็บไซต์

ฉันใช้งานโซเชียล, LinkedIn, Twitter และ Facebook มาระยะหนึ่งแล้ว สิ่งที่ฉันทำที่นั่นคือการให้ข้อมูลแก่ผู้คนเพื่อเป็นแนวทางให้พวกเขานึกถึงพวกเขา ฉันไม่ได้ออกไปที่นั่นเพื่อขายตัวเอง แต่ให้ข้อมูลเพิ่มเติม คุณต้องการถูกมองว่าเป็นคนที่ให้ข้อมูล ดังนั้นเมื่อมีคนต้องการอะไร เขาจะคิดถึงคุณ

สำหรับการตลาด ฉันสะดุดเกินยี่สิบคน แต่เมื่อฉันเริ่มดูวิดีโอของ Samantha และอ่านบล็อกทั้งหมด นั่นเป็นสิ่งที่เปิดหูเปิดตาสำหรับฉัน ดูเหมือนว่าคุณกำลังทำการตลาดให้กับธุรกิจของคุณเหมือนกับที่ฉันทำอยู่ โดยให้ข้อมูลแก่ทุกคนเหล่านี้ และนั่นก็ทำให้ฉันประทับใจ ฉันใช้ข้อมูลจำนวนมากที่ได้รับจากเว็บไซต์ของคุณและจากซาแมนธา ในฐานะที่เป็นคนไม่ทำการตลาด นั่นเป็นสิ่งที่สมบูรณ์แบบสำหรับฉัน ฉันจะบอกคนอื่นว่าถ้าคุณกำลังมองหาการตลาด ลองเข้าไปดูบล็อกที่ Twenty Over Ten คุณจะได้เรียนรู้อะไรมากมาย ฉันหวังว่าพวกคุณจะอยู่ที่นี่ในปี 1997 มันจะง่ายกว่ามาก

การใช้เครื่องมือในเว็บไซต์ที่ปรึกษาของคุณมีความสำคัญต่อการเป็นผู้นำในการแข่งขัน คุณคิดว่าเครื่องมือ 3 อันดับแรกที่คุณใช้บนเว็บไซต์หรือในพื้นที่ทำงานของคุณคืออะไร

ฉันใช้ Calendly บนเว็บไซต์ของฉัน ฉันเพิ่งตั้งค่านั้น ดังนั้นฉันได้เรียนรู้จาก Twenty Over Ten ว่าคุณควรมีกลไกการนัดหมายออนไลน์ เพื่อให้ผู้คนสามารถจองกับฉันได้โดยตรง ฉันรอคอยที่จะได้เห็นสิ่งที่สามารถทำได้

อีกเครื่องมือหนึ่ง ฉันชอบมันมากในการฝึกฝน และนั่นคือการสมัครสมาชิก Riskalyze ของฉัน ในหน้าแรกของฉัน ผู้คนสามารถค้นหาว่าคะแนนความเสี่ยงของพวกเขาคืออะไร เป็นเรื่องที่เปิดหูเปิดตาสำหรับฉันเมื่อฉันสะดุดกับ Riskalyze การเป็นวิศวกรและเข้าใจความเสี่ยงและความหมายกับฉันในทางคณิตศาสตร์นั้นชัดเจนมาก

สุภาษิตโบราณที่อายุน้อยกว่าคุณ ยิ่งรับความเสี่ยงได้มาก และยิ่งอายุมาก ยิ่งควรอนุรักษ์นิยม ไม่ได้เป็นเช่นนั้นเสมอไป แบบสอบถามหมายเลขความเสี่ยงช่วยฉันในการออกแบบพอร์ตการลงทุนที่สอดคล้องกับความคาดหวังของลูกค้าและสิ่งที่พวกเขารู้สึกอย่างแท้จริง

ที่อยู่บนเว็บไซต์ของฉันทั้งสำหรับลูกค้าที่ใช้ แต่ยังใช้สำหรับการตลาดขาเข้าด้วย ดังนั้น หากมีคนเข้ามาที่เว็บไซต์และเห็นส่วน Riskalyze พวกเขาต้องป้อนชื่อและที่อยู่อีเมลก่อนจึงจะสามารถใช้เครื่องมือนั้นได้

เครื่องมืออื่นที่ฉันใช้คือโปรแกรมที่ชื่อว่า Evernote ซึ่งเป็นเครื่องมือที่ยอดเยี่ยมในการเก็บตัวอย่างไอเดียหรือเขียนบันทึก คุณสามารถตัดหน้าเว็บและบันทึกไว้ในภายหลังได้ คุณสามารถค้นหาคำในนั้นได้ ดังนั้นมันจึงง่ายต่อการค้นหา คุณสามารถใส่ใบเสร็จ ข้อมูลลูกค้า ทำสมุดบันทึกที่แตกต่างกัน แท็กสิ่งต่าง ๆ หากฉันต้องการเห็นแนวคิดที่แตกต่างกัน สามารถใช้บนเดสก์ท็อป โทรศัพท์ของคุณ เป็นโปรแกรมประเภทหลายแพลตฟอร์ม

ทุกคนมีบางอย่างที่พวกเขาขาดไม่ได้ อะไรคือสิ่งหนึ่งที่คุณไม่สามารถทำได้โดยไม่ต้องทำงาน? อาจเป็นเรื่องที่เกี่ยวข้องกับงานหรือแค่ความจำเป็นที่จะช่วยให้คุณมีวันที่ดีได้!

สิ่งแรกที่ฉันทำทุกวันคือเปิดระบบ CRM การจัดการพอร์ตโฟลิโอ ซึ่งเป็นศูนย์กลางของทุกสิ่งที่ฉันทำ เป็นบริษัทที่ชื่อ Advyzon ซึ่งทำหน้าที่จัดการพอร์ตโฟลิโอและระบบ CRM ของฉัน เป็นสิ่งแรกที่ฉันเปิดก่อนทุกอย่าง

ผู้คนมีส่วนร่วมในอุตสาหกรรมการเงินด้วยเหตุผลหลายประการ และสิ่งหนึ่งที่เราได้ยินมามากก็คือพวกเขาสนุกกับการช่วยเหลือผู้คนในการวางแผนเพื่ออนาคตที่ดีกว่า คุณมีเรื่องราวความสำเร็จอย่างรวดเร็วที่คุณต้องการแบ่งปันหรือไม่?

ฉันมักจะมองว่าตัวเองเป็น "คนตัวเลข" ไม่จำเป็นต้องเป็นคนที่ชอบพบปะผู้คนแบบเห็นหน้ากัน ยิ่งฉันได้มีส่วนร่วมกับลูกค้ามากเท่าไหร่ ฉันก็ยิ่งพบว่ามันคุ้มค่าที่สุด ก่อนหน้านี้ ฉันกำลังประชุมกับลูกค้าคนหนึ่งและนั่งอยู่ที่โต๊ะในครัวของพวกเขา และเมื่อการประชุมจบลง ทั้งคู่ก็มองมาที่ฉันและพูดว่า “ขอบคุณมาก เราไม่รู้ว่าเราจะทำอะไรกับคุณ ในที่สุดเราก็รู้สึกว่าเรามาถูกทางแล้วเพื่อไปยังที่ที่เราต้องการ ขอบคุณมาก” นั่นคือสิ่งที่เกี่ยวกับ เพียงแค่มีคนมองมาที่คุณและกล่าวขอบคุณ เราไม่สามารถทำได้หากไม่มีคุณ

ถ้าสรุปความแน่วแน่ของคุณได้ในประโยคเดียว จะเป็นอะไร?

ฉันมักจะคิดว่าตัวเองเป็นแค่คนธรรมดา ไม่ใช่วอลล์สตรีท ฉันอยากจะมีแท็กไลน์ที่ไม่ฟังดูวิเศษ ฉันมักจะคิดว่าตัวเองเป็น "ที่ปรึกษาทางการเงินสำหรับพวกเราที่เหลือ" มีผู้คนมากมายที่ทำงานหนักและประหยัดเงินของพวกเขาและต้องการเพียงคำแนะนำและคำแนะนำที่ตรงไปตรงมาอย่างตรงไปตรงมา ฉันแค่พยายามเป็นที่ปรึกษาทางการเงินให้กับพวกเราที่เหลือ

เรายินดีรับฟังความคิดเห็นจากลูกค้าของเรา เพื่อที่เราจะสามารถปรับปรุงกระบวนการของเราได้ คุณมีข้อเสนอแนะใด ๆ ที่คุณคิดว่าจะทำให้กระบวนการพัฒนาไซต์ของคุณง่ายขึ้นหรือไม่?

ในขณะที่คุณรอคลิกลิงก์เพื่อดูรหัสผ่านแรกในเว็บไซต์ของคุณ คุณคิดว่า “ฉันจะดูอะไร” เมื่อฉันคลิกลิงก์นั้นฉันก็แบบ “ว้าว นี่มันสมบูรณ์แบบเลย มีการเปลี่ยนแปลงเล็กน้อยที่เราต้องทำ มากกว่านั้นในสองภาพ ลีอาห์เยี่ยมมากเพราะฉันมีบัญชีสต็อกของชัตเตอร์ เธอจึงให้ฉันเข้าไปเลือกรูปภาพ ข้อร้องเรียนเกี่ยวกับเว็บไซต์เก่าของฉันคือมันใช้คำฟุ่มเฟือยและเกะกะ เมื่อฉันเห็นเว็บไซต์ Twenty Over Ten แรกของฉัน มันเหมือนกับได้สูดอากาศบริสุทธิ์ รูปภาพเป็นสิ่งแรกและสำคัญที่สุดและคำพูดก็ถูกเก็บไว้ให้น้อยที่สุด คุณเพียงแค่ต้องการไปที่เว็บไซต์ ดูว่าบุคคลนั้นสามารถทำอะไรให้คุณ และรับข้อมูลพื้นฐานที่จะนำไปสู่การโทรศัพท์หรืออีเมล

อีกอย่างที่พูดถึงกันในด้านการออกแบบและการทำสำเนาคือ “คุณชอบอะไรในฐานะบุคคล? นอกธุรกิจ?” ฉันบอกว่าฉันชอบการเดินทางบนท้องถนนและต้องการให้ภาพสื่อถึง "ความรู้สึกแบบนิวอิงแลนด์" ฉันชอบขับรถและเห็นประเทศ ดังนั้น พวกเขาจึงสร้างความรู้สึกแบบนั้นขึ้นมา และลีอาห์ก็ทำได้ดีมาก และรูปภาพบางรูปที่ฉันพยายามจะได้คือถนนและอะไรแบบนั้น พวกเขายอดเยี่ยมมาก ฉันไม่มีข้อตำหนิใด ๆ สำหรับฉันมันราบรื่นและไม่เจ็บปวด อย่างที่ฉันพูด ฉันมีเว็บไซต์ ฉันไม่ได้เร่งรีบ ฉันไม่ได้มีอะไรเลวร้ายจริงๆ ลีอาห์โดดเด่นมาก นี่มาจากคนที่ไม่ใช่คนที่มีความคิดสร้างสรรค์ และฉันยังวาดรูปแท่งอยู่ ฉันแค่กลัวคนที่ทำในสิ่งที่พวกคุณทำ

ฉันกลัวทุกอย่างที่พวกคุณทำ

– แอนดรูว์ ทัปปาโร ผู้บริหารทุนทัปปาโร

อะไรคือคำแนะนำที่ดีที่สุดที่คุณจะแบ่งปันกับที่ปรึกษาคนอื่นๆ ที่อาจกำลังพิจารณาสร้างเว็บไซต์ใหม่

ร่วมงานกับใครสักคนที่เข้าใจคุณและธุรกิจของคุณ เมื่อฉันทำงานกับลีอาห์ เธอก็ดูเหมือนจะเข้าใจฉัน มันเหมือนกับว่าเราเป็นเพื่อนกันมานานหลายปี และเธอก็เข้าใจทุกอย่าง ร่วมงานกับบริษัทออกแบบเว็บไซต์ที่ให้คุณได้ ผู้ที่สามารถนำสิ่งที่ฉันพูดไปใส่ในสิ่งที่สวยงามและมีประโยชน์ รู้ว่าช่องของคุณคืออะไร คุณควรมีช่องและคนที่คุณพยายามดึงดูด ฉันชอบคำแนะนำที่มาจากบล็อกของคุณ คุณต้องการที่จะสามารถแก้ปัญหา หากคุณสามารถวางตำแหน่งเว็บไซต์ของคุณเพื่อเป็นคำตอบว่าทำไมใครๆ ถึงมองหาที่ปรึกษาทางการเงิน ผมคิดว่าคุณจะทำได้ดี คุณต้องทำงานกับบริษัทที่จะรับฟังคุณและใครจะ “รับคุณ”

คุณมองอุตสาหกรรมการเงินไปในทิศทางใดในอีก 5-10 ปีข้างหน้า?

พวกเขามักจะพูดถึง Robo-Advisors และวิธีที่เราไม่ต้องการที่ปรึกษาทางการเงิน และฉันขอแตกต่าง ฉันคิดว่าการมีเว็บไซต์และการมีคนอยู่เบื้องหลังเว็บไซต์ที่ลูกค้าสามารถพูดคุยด้วยได้นั้นมีความสำคัญ ด้วย Robo-Advisor มันเป็นเพียงแนวทางตัดคุกกี้สำหรับบางสิ่ง และฉันคิดว่ามากกว่านั้นที่ปรึกษากฎหมายภาษีจะมีความสำคัญ หวังว่า ผ่านเว็บไซต์ยี่สิบกว่าสิบของฉัน ฉันจะสามารถตัดเสียงรบกวนนั้นและปรากฏในการค้นหาเว็บไซต์เหล่านั้น และสามารถให้บริการส่วนบุคคลที่พวกเขาไม่สามารถทำได้ ฉันคิดว่ามันจะเป็นที่ปรึกษาส่วนบุคคลที่สามารถสร้างแผนที่กำหนดเองสำหรับใครบางคนและนำทางกฎหมายภาษีและสิ่งต่าง ๆ ที่ไม่เหมือนใครในสถานการณ์เฉพาะของพวกเขาซึ่งเป็นสิ่งที่คอมพิวเตอร์ด้วยตัวมันเองไม่สามารถทำได้ ฉันดูสิ่งที่ฉันคิดว่าอาจส่งผลต่อฉันในฐานะที่ปรึกษาการลงทุนเดี่ยว