Etalase Situs Web Penasihat Keuangan: Tapparo Capital Management

Pertama, bagaimana memutuskan untuk memulai Tapparo Capital Management, dan apa motivator terbesar Anda?

Saya seorang pengalih karir klasik, saya dulu bekerja di sebuah perusahaan besar. Latar belakang sarjana saya adalah di bidang teknik yang merupakan tempat saya mulai bekerja. Kemudian, saya pindah ke perencanaan strategis perusahaan tetapi saya tidak terlalu senang bekerja di perusahaan besar, ditambah lagi saya menyukai investasi. Saya juga orang yang datang kepada semua orang, seperti "bagaimana saya harus menginvestasikan 401K saya?"

Itu adalah pembuka mata, bahwa mungkin saya harus melakukan itu, daripada apa yang saya lakukan saat ini. Jadi, saya kembali ke sekolah paruh waktu dan menerima gelar master saya di bidang keuangan, dan setelah itu, saya memutuskan untuk meninggalkan perusahaan Amerika dan memulai praktik saya sendiri. Itulah lahirnya Tapparo Capital Management, yaitu pada tahun 1997 .

Saat itu, saya tahu saya tidak ingin menjadi pialang saham atau wiraniaga, saya hanya merasa terlalu banyak konflik kepentingan dalam model bisnis semacam itu. Saya telah melihat orang-orang yang telah dimanfaatkan orang, dengan menjual barang-barang yang memberi mereka komisi tertinggi, tetapi itu belum tentu merupakan hal terbaik bagi orang-orang.

Ketika saya mulai, saya ingat saudara ipar saya memberi tahu saya bahwa dia punya teman yang menjalankan bisnis ini dan dia menyarankan agar dia pergi menemuinya. Saya pergi ke kantornya di pusat kota Boston dan bertemu dengan pria ini tentang perencanaan keuangan dan nasihat investasi. Dia mengatakan sesuatu kepada saya, itu benar-benar memukul saya. Dia berkata, "Apakah Anda suka penjualan?" Dia melanjutkan dengan memberi tahu saya bahwa untuk menjadi sukses dalam bisnis ini, Anda harus menyukai penjualan dan menjadi tenaga penjual yang baik. Saya ingat pergi dan berpikir bahwa bukan itu yang saya inginkan, jadi saya menetapkan praktik saya sebagai penasihat biaya saja, dan saya masih seperti itu sampai hari ini. Saya tidak percaya pada mentalitas penjualan, saya tentang membantu orang.

Salah satu motivator terbesar saya adalah bahwa saya tidak menyukai batasan bekerja di perusahaan Amerika, dan saya tidak berharap untuk pergi bekerja setiap hari. Apa yang saya lakukan sekarang, saya suka apa yang saya lakukan, dan saya tidak sabar untuk masuk ke kantor setiap hari. Itu mengingatkan saya pada pepatah lama, “Jika Anda menemukan sesuatu yang Anda sukai, Anda tidak akan pernah bekerja lagi dalam hidup Anda, di situlah saya sekarang.

Seperti yang Anda ketahui, pemasaran menjadi semakin penting dalam industri keuangan karena penasihat mendapatkan klien dengan taktik pemasaran masuk. Apa nasihat pemasaran terbaik yang pernah Anda terima?

Saya telah berkecimpung dalam bisnis ini sebagai penasihat keuangan selama 22 tahun, dan pemasaran saya selalu kebetulan. Saya sudah memiliki situs web sejak awal, tetapi saya memperlakukannya sebagai brosur online. Untuk menjadi siapa pun, Anda harus memiliki situs web karena orang mengunjungi web untuk mencari tahu tentang Anda. Mereka ingin melihat bahwa Anda memiliki situs web.

Saya sudah aktif di sosial, LinkedIn, Twitter dan Facebook untuk sementara waktu sekarang. Apa yang telah saya lakukan di sana adalah memberikan informasi kepada orang-orang sebagai cara untuk menjadi top of mind bagi mereka. Saya tidak pergi ke sana untuk menjual diri, tetapi lebih banyak memberikan informasi. Anda ingin dianggap sebagai orang yang memberikan informasi sehingga ketika orang membutuhkan sesuatu, mereka akan memikirkan Anda.

Untuk pemasaran, saya menemukan Twenty Over Ten, tetapi ketika saya mulai menonton video Samantha dan membaca semua blog, itu membuka mata saya. Anda tampaknya memasarkan bisnis Anda seperti yang saya lakukan pada bisnis saya, dengan memberikan informasi kepada semua orang ini, dan itu sangat berkesan bagi saya. Saya mengambil banyak informasi yang saya dapatkan dari situs web Anda dan dari Samantha. Sebagai orang non-pemasaran, itu sempurna bagi saya. Saya akan memberi tahu orang-orang bahwa jika Anda mencari pemasaran, kemudian melihat-lihat blog di Twenty Over Ten, Anda akan belajar banyak. Saya berharap kalian ada di sini pada tahun 1997, itu akan menjadi jauh lebih mudah.

Memanfaatkan alat di situs web penasihat Anda penting untuk tetap menjadi yang terdepan dalam persaingan. Menurut Anda, apa 3 alat teratas yang Anda gunakan di situs web atau di ruang kerja Anda?

Saya menggunakan Calendly di situs web saya. Saya baru saja mengaturnya, jadi ini adalah sesuatu yang saya pelajari dari Twenty Over Ten, bahwa Anda harus memiliki mekanisme janji temu online sehingga orang dapat memesan langsung dengan saya. Saya tak sabar untuk melihat apa yang bisa dilakukan.

Alat lainnya, saya sangat menyukainya di latihan saya, dan itu adalah langganan Riskalyze saya. Di beranda saya, orang-orang memiliki kemampuan untuk mengetahui berapa skor risiko mereka. Ini telah membuka mata saya, ketika saya menemukan Riskalyze, menjadi seorang insinyur dan memahami risiko dan apa artinya bagi saya secara matematis, sangat jelas.

Pepatah lama semakin muda Anda, semakin banyak risiko yang harus Anda ambil, dan semakin tua Anda, semakin konservatif Anda seharusnya, tidak selalu seperti itu. Kuesioner angka risiko sangat membantu saya merancang portofolio yang sesuai dengan harapan klien dan apa yang sebenarnya mereka rasakan.

Itu ada di situs web saya untuk digunakan klien tetapi juga untuk pemasaran masuk. Jadi, jika seseorang masuk ke situs web dan melihat bagian Riskalyze, maka mereka harus memasukkan nama dan alamat email mereka sebelum mereka dapat menggunakan alat itu.

Satu alat lain, yang saya gunakan adalah program bernama Evernote, yang merupakan alat hebat untuk menyimpan potongan ide atau menulis catatan, Anda dapat memotong halaman web dan menyimpannya untuk nanti. Anda dapat mencari kata-kata di sana, sehingga mudah untuk menemukan barang-barang. Anda dapat memasukkan tanda terima di dalamnya, informasi klien, membuat buku catatan yang berbeda, menandai hal yang berbeda jika saya ingin melihat ide yang berbeda. Ini dapat digunakan di desktop Anda, ponsel Anda, ini adalah program tipe multi-platform.

Setiap orang memiliki sesuatu yang mereka tidak bisa hidup tanpanya. Apa satu hal yang tidak dapat Anda lakukan tanpa di tempat kerja? Itu bisa terkait dengan pekerjaan atau hanya kebutuhan yang membantu Anda menjalani hari!

Hal pertama yang saya lakukan setiap hari adalah mengaktifkan sistem CRM manajemen portofolio saya, itulah pusat dari semua yang saya lakukan. Ini adalah perusahaan bernama Advyzon yang melakukan manajemen portofolio dan sistem CRM saya. Ini adalah hal pertama yang saya nyalakan sebelum semuanya.

Orang-orang terlibat dalam industri keuangan karena berbagai alasan, dan salah satu yang sering kami dengar adalah mereka senang membantu orang merencanakan masa depan yang lebih baik. Apakah Anda memiliki kisah sukses cepat yang ingin Anda bagikan?

Saya selalu melihat diri saya sebagai "Orang Angka", belum tentu orang yang suka bertatap muka dengan orang lain. Semakin saya terlibat dengan klien, semakin saya menemukan bahwa itu adalah yang paling bermanfaat. Awalnya, saya bertemu dengan klien dan duduk di meja dapur mereka dan ketika pertemuan selesai, mereka berdua melihat saya dan berkata, “Terima kasih banyak, kami tidak tahu apa yang akan kami lakukan dengan Anda. Kami merasa akhirnya berada di jalur yang benar untuk mencapai tujuan yang kami inginkan, jadi terima kasih.” Itulah maksud dari semua ini, hanya dengan membuat orang melihat Anda dan mengucapkan terima kasih, kami tidak dapat melakukannya tanpa Anda.

Jika Anda dapat meringkas perusahaan Anda dalam satu kalimat, apakah itu?

Saya selalu menganggap diri saya sebagai orang normal, bukan Wall Street. Saya selalu ingin memiliki semacam tag line yang tidak terdengar murahan. Saya selalu menganggap diri saya sebagai "Penasihat Keuangan untuk Kita Semua." Ada banyak orang di luar sana yang telah bekerja keras dan telah menabung uang mereka dan hanya menginginkan nasihat dan bimbingan langsung yang jujur. Saya hanya mencoba menjadi penasihat keuangan bagi kita semua.

Kami senang mendengar umpan balik dari klien kami sehingga kami dapat meningkatkan proses kami. Apakah Anda memiliki saran yang menurut Anda akan membuat proses pengembangan situs Anda lebih mudah?

Saat Anda menunggu untuk mengklik tautan untuk melihat pass pertama situs web Anda, Anda berpikir, “Apa yang akan saya lihat?” Ketika saya mengklik tautan itu, saya seperti “Wow, ini sempurna. Ada beberapa perubahan kecil yang harus kami lakukan, terlebih lagi pada beberapa gambar. Leah hebat karena saya memiliki akun stok rana, jadi dia membiarkan saya pergi dan mengambil beberapa gambar. Keluhan tentang situs web lama saya adalah bahwa itu sangat bertele-tele dan kikuk, Ketika saya melihat situs web Twenty Over Ten pertama saya, rasanya seperti menghirup udara segar. Gambar-gambar adalah yang pertama dan terpenting dan kata-kata dijaga seminimal mungkin. Anda hanya ingin membuka situs web, melihat apa yang dapat dilakukan orang tersebut untuk Anda dan mendapatkan beberapa informasi dasar yang akan mengarahkan mereka ke panggilan telepon atau email.

Hal lain yang muncul dalam diskusi dalam desain dan copy adalah, “Apa yang Anda sukai sebagai pribadi? Di luar bisnis?” Saya mengatakan bahwa saya menyukai perjalanan darat dan ingin gambar-gambar itu menggambarkan "rasa New England." Saya suka mengemudi dan melihat negara. Jadi, mereka datang dengan perasaan seperti itu, dan Leah melakukan pekerjaan yang bagus dan beberapa gambar yang saya coba dapatkan adalah jalan dan hal-hal seperti itu. Mereka fantastis. Saya benar-benar tidak punya keluhan, bagi saya itu mulus dan tidak menyakitkan. Seperti yang saya katakan, saya memiliki situs web, saya tidak terburu-buru. Aku tidak benar-benar memiliki sesuatu yang buruk. Lea luar biasa. Ini datang dari seseorang yang bukan orang kreatif, dan saya masih menggambar figur tongkat. Saya hanya kagum pada orang-orang yang melakukan apa yang kalian lakukan.

Saya kagum dengan semua yang kalian lakukan.

– andrew tapparo, MANAJEMEN ibu kota tapparo

Apa saran terbaik yang akan Anda bagikan dengan penasihat lain yang mungkin mempertimbangkan untuk membangun situs web baru?

Bekerjalah dengan seseorang yang memahami Anda dan bisnis Anda. Ketika saya bekerja dengan Leah, dia sepertinya mengerti saya. Sepertinya kami sudah berteman selama bertahun-tahun, dan dia mengerti segalanya. Bekerja dengan perusahaan desain situs web yang membuat Anda, yang dapat mengambil apa yang saya katakan dan memasukkannya ke dalam sesuatu yang indah dan berguna. Ketahui apa niche Anda, Anda harus memiliki niche dan siapa yang Anda coba tarik. Saya suka saran yang datang melalui blog Anda. Anda ingin bisa memecahkan masalah. Jika Anda dapat memposisikan situs web Anda untuk menjadi solusi mengapa seseorang mencari penasihat keuangan, saya pikir Anda akan melakukannya dengan baik. Anda harus bekerja dengan perusahaan yang akan mendengarkan Anda dan yang akan “mendapatkan Anda”.

Di mana Anda melihat industri keuangan menuju 5-10 tahun ke depan?

Mereka selalu berbicara tentang Penasihat Robo dan bagaimana kita tidak membutuhkan penasihat keuangan, dan saya mohon berbeda. Saya pikir memiliki situs web dan memiliki seseorang di belakang situs web yang dapat diajak bicara oleh klien itu penting. Dengan Robo-Advisor, ini hanyalah pendekatan pemotong kue untuk sesuatu, dan saya pikir lebih dari itu dengan penasihat undang-undang pajak akan menjadi penting. Mudah-mudahan, melalui situs web Twenty Over Ten saya, saya akan dapat memotong kebisingan itu dan muncul dalam pencarian terhadap situs web tersebut dan dapat menawarkan layanan yang dipersonalisasi yang tidak dapat mereka berikan. Saya pikir itu akan menjadi penasihat individu yang dapat membangun rencana yang disesuaikan untuk seseorang dan menavigasi undang-undang pajak dan hal-hal yang unik untuk situasi khusus mereka, sesuatu yang tidak dapat dilakukan oleh komputer sendiri. Saya melihat apa yang menurut saya dapat memengaruhi saya sebagai penasihat investasi solo.