Prezentacja strony internetowej Doradcy Finansowego: Tapparo Capital Management

Po pierwsze, jak zdecydowałeś się rozpocząć Tapparo Capital Management i co było Twoim największym motywatorem?

Jestem klasycznym zmieniaczem kariery, pracowałem w dużej korporacji. Moje studia licencjackie to inżynieria, w której zacząłem pracować. Później przeniosłem się do strategicznego planowania korporacyjnego, ale nie byłem zadowolony z pracy w dużej korporacji, poza tym kochałem inwestycje. Byłem również osobą, do której wszyscy przychodzili, na przykład „jak mam zainwestować moje 401K?”

To było otwieracz oczu, że może powinienem to robić, zamiast tego, co robię obecnie. Wróciłem więc do szkoły na pół etatu i uzyskałem tytuł magistra finansów, a potem postanowiłem opuścić korporacyjną Amerykę i rozpocząć własną praktykę. Tak narodziła się firma Tapparo Capital Management, która miała miejsce w 1997 roku .

Wtedy wiedziałem, że nie chcę być maklerem giełdowym ani sprzedawcą, po prostu czułem, że istnieje zbyt wiele konfliktów interesów w tego typu modelu biznesowym. Widziałem ludzi, którzy byli wykorzystywani przez ludzi, sprzedając rzeczy, które płaciły im najwyższą prowizję, ale niekoniecznie była to najlepsza rzecz dla ludzi.

Kiedy zaczynałem, pamiętam, jak mój szwagier powiedział mi, że ma przyjaciela, który zajmuje się tym biznesem i zaproponował, żeby się z nim spotkał. Poszedłem do jego biura w centrum Bostonu i spotkałem się z tym dżentelmenem w sprawie planowania finansowego i doradztwa inwestycyjnego. Powiedział do mnie coś, co naprawdę mnie uderzyło. Powiedział: „Lubisz sprzedaż?” Powiedział mi, że aby odnieść sukces w tym biznesie, trzeba kochać sprzedaż i być dobrym sprzedawcą. Pamiętam, że odszedłem i pomyślałem, że to nie to, czym chciałem być, więc założyłem swoją praktykę jako doradca odpłatny i nadal nim jestem. Nie wierzę w mentalność sprzedażową, chodzi mi o pomaganie ludziom.

Jednym z moich największych motywatorów było to, że nie lubiłem ograniczeń związanych z pracą w korporacyjnej Ameryce i nie cieszyłem się na codzienne chodzenie do pracy. To, co robię teraz, kocham to, co robię i nie mogę się doczekać, aby codziennie wchodzić do biura. Przypomina mi to stare powiedzenie: „Jeśli znajdziesz coś, co kochasz robić, nigdy nie przepracujesz kolejnego dnia w swoim życiu, oto gdzie jestem teraz.

Jak wiecie, marketing staje się coraz ważniejszy w branży finansowej, ponieważ doradcy pozyskują klientów za pomocą taktyk marketingu przychodzącego. Jaka jest najlepsza rada marketingowa, jaką kiedykolwiek otrzymałeś?

Pracuję w tej branży jako doradca finansowy od 22 lat, a mój marketing był zawsze przypadkiem. Stronę internetową mam od początku, ale potraktowałem ją jako broszurę internetową. Aby być kimkolwiek, trzeba było mieć stronę internetową, ponieważ ludzie wchodzili do sieci, aby dowiedzieć się o tobie. Chcieli zobaczyć, że masz stronę internetową.

Od jakiegoś czasu jestem aktywny na portalach społecznościowych, LinkedIn, Twitterze i Facebooku. To, co tam robię, to dostarczanie ludziom informacji, aby mieć dla nich najwyższy priorytet. Nie sprzedaję siebie, ale dostarczam więcej informacji. Chcesz być postrzegany jako osoba dostarczająca informacji, więc kiedy ludzie czegoś potrzebują, pomyślą o tobie.

W celach marketingowych natknąłem się na Twenty Over Ten, ale kiedy zacząłem oglądać filmy Samanthy i czytać wszystkie blogi, otworzyło mi to oczy. Wydajesz się promować swoją firmę tak, jak ja swoją, dostarczając tym wszystkim ludziom informacje i to naprawdę trafiło do mnie. Dużo informacji czerpię z twojej strony internetowej i od Samanthy. Jako osoba nie zajmująca się marketingiem, to było dla mnie idealne. Powiedziałbym ludziom, że jeśli zainteresujesz się marketingiem, a potem zajrzysz na bloga w Twenty Over Ten, wiele się nauczysz. Chciałbym, żebyście byli tutaj w 1997 roku, byłoby o wiele łatwiej.

Korzystanie z narzędzi w witrynie doradcy jest ważne, aby wyprzedzić konkurencję. Jakie są 3 najlepsze narzędzia, których używasz na swojej stronie internetowej lub w swoim miejscu pracy?

Używam Calendly na mojej stronie. Właśnie to ustawiłem, więc nauczyłem się od Twenty Over Ten, że powinieneś mieć mechanizm spotkań online, aby ludzie mogli rezerwować bezpośrednio ze mną. Nie mogę się doczekać, aby zobaczyć, co to może zrobić.

Drugie narzędzie, które bardzo lubię w mojej praktyce, to moja subskrypcja Riskalyze. Na mojej stronie internetowej ludzie mają możliwość sprawdzenia, jaki jest ich wynik ryzyka. Otworzyło mi to oczy, kiedy natknąłem się na Riskalyze, bycie inżynierem i zrozumienie ryzyka i jego matematycznego znaczenia.

Stare powiedzenie mówi, że jesteś młodszy, tym więcej ryzyka powinieneś być w stanie podjąć, a im starszy, tym bardziej konserwatywny powinieneś być, nie zawsze tak jest. Kwestionariusz liczby ryzyka świetnie pomógł mi zaprojektować portfele, które są zgodne z oczekiwaniami klientów i tym, co naprawdę czują.

To jest na mojej stronie internetowej zarówno dla klientów, jak i dla marketingu przychodzącego. Tak więc, jeśli ktoś wchodzi na stronę i widzi fragment Riskalyze, musi podać swoje imię i nazwisko oraz adres e-mail, zanim będzie mógł użyć tego narzędzia.

Innym narzędziem, z którego korzystam, jest program o nazwie Evernote, który jest świetnym narzędziem do przechowywania fragmentów dowolnych pomysłów lub pisania notatek, możesz przyciąć stronę internetową i zapisać ją na później. Możesz tam wyszukiwać słowa, dzięki czemu łatwo znajdziesz rzeczy. Możesz umieścić w nim paragony, informacje o kliencie, zrobić różne zeszyty, oznaczyć różne rzeczy, jeśli chcę zobaczyć różne pomysły. Może być używany na komputerze stacjonarnym, telefonie, jest to program typu wieloplatformowego.

Każdy ma coś, bez czego nie może żyć. Bez czego nie możesz się obejść w pracy? Może to być związane z pracą lub po prostu koniecznością, która pomaga przetrwać dzień!

Pierwszą rzeczą, którą robię każdego dnia, jest włączanie systemu CRM do zarządzania portfelem, który jest centrum wszystkiego, co robię. To firma o nazwie Advyzon, która zajmuje się zarządzaniem moim portfelem i systemem CRM. To pierwsza rzecz, którą włączam przed wszystkim.

Ludzie angażują się w branżę finansową z wielu różnych powodów, a często słyszymy, że lubią pomagać ludziom w planowaniu lepszej przyszłości. Czy masz jakieś krótkie historie sukcesu, którymi chciałbyś się podzielić?

Zawsze postrzegałem siebie jako „osobę w liczbach”, niekoniecznie osobę, która lubiła spotykać się twarzą w twarz z ludźmi. Im bardziej angażowałem się w kontakt z klientami, tym bardziej uważałem to za najbardziej satysfakcjonujące. Na początku spotykałem się z klientem i siedziałem przy jego kuchennym stole, a kiedy spotkanie się skończyło, oboje spojrzeli na mnie i powiedzieli: „Dziękuję bardzo, nie wiemy, co byśmy z tobą zrobili. Czujemy, że w końcu jesteśmy na właściwej ścieżce, aby dotrzeć tam, gdzie chcemy, więc dziękuję”. O to w tym wszystkim chodzi, tylko to, że ludzie patrzą na ciebie i mówią „dziękuję”, nie moglibyśmy tego zrobić bez ciebie.

Gdybyś mógł podsumować swoją firmę jednym zdaniem, co by to było?

Zawsze myślę o sobie jako o normalnej osobie, a nie o Wall Street. Zawsze chciałem mieć jakiś slogan, który nie brzmiałby tandetnie. Zawsze uważałem się za „Doradcę finansowego dla reszty z nas”. Jest wielu ludzi, którzy ciężko pracowali i zaoszczędzili pieniądze, i chcą po prostu uczciwych, prostych porad i wskazówek. Po prostu staram się być doradcą finansowym dla reszty z nas.

Uwielbiamy słuchać opinii naszych klientów, dzięki czemu możemy ulepszyć nasz proces. Czy masz jakieś sugestie, które Twoim zdaniem ułatwiłyby proces tworzenia witryny?

Czekając na kliknięcie linku, aby zobaczyć pierwszy przebieg swojej witryny, myślisz: „Co zobaczę?” Kiedy kliknąłem ten link, pomyślałem: „Wow, to jest idealne. Musieliśmy dokonać kilku drobnych zmian, zwłaszcza na kilku zdjęciach. Leah była świetna, ponieważ mam konto giełdowe, więc pozwoliła mi przejść i wybrać kilka zdjęć. Narzekaniem na moją starą witrynę było to, że była tak rozwlekła i niezgrabna. Kiedy zobaczyłem moją pierwszą witrynę Twenty Over Ten, było to jak powiew świeżego powietrza. Przede wszystkim obrazy, a słowa ograniczono do minimum. Po prostu chcesz wejść na stronę internetową, zobaczyć, co dana osoba może dla Ciebie zrobić i uzyskać podstawowe informacje, które naprowadzą ją na telefon lub e-mail.

Inną rzeczą, która pojawiła się w dyskusjach na temat projektowania i kopiowania, było: „Co lubisz jako osoba? Poza biznesem? Powiedziałem, że mam sentyment do wycieczek drogowych i chciałem, aby obrazy przedstawiały „odczucie Nowej Anglii”. Uwielbiam jeździć samochodem i zwiedzać kraj. Więc wymyślili tego rodzaju atmosferę, a Leah wykonała świetną robotę, a niektóre zdjęcia, które próbowałem zrobić, przedstawiały drogi i tym podobne rzeczy. Były fantastyczne. Naprawdę nie mam żadnych skarg, dla mnie było gładko i bezboleśnie. Jak powiedziałem, miałem stronę internetową, nie spieszyłem się per se. Naprawdę nie miałem nic złego. Leah była znakomita. Pochodzi od kogoś, kto nie jest osobą kreatywną, a ja wciąż rysuję postacie z patyków. Jestem po prostu pod wrażeniem ludzi, którzy robią to, co wy.

Jestem pod wrażeniem wszystkiego, co robicie.

– andrew tapparo, tapparo kapitał ZARZĄDZANIE

Jaka jest najlepsza rada, którą możesz podzielić się z innymi doradcami, którzy mogą rozważać budowę nowej strony internetowej?

Pracuj z kimś, kto rozumie Ciebie i Twój biznes. Kiedy pracowałem z Leah, ona po prostu mnie dopadała. To tak, jakbyśmy byli przyjaciółmi od lat, a ona wszystko rozumiała. Pracuj z firmą zajmującą się projektowaniem stron internetowych, dzięki której możesz wziąć to, co powiedziałem, i przekształcić w coś pięknego i użytecznego. Wiedz, jaka jest Twoja nisza, powinieneś mieć niszę i kogo próbujesz przyciągnąć. Uwielbiam rady, które pojawiają się na twoich blogach. Chcesz mieć możliwość rozwiązania problemu. Jeśli potrafisz wypozycjonować swoją stronę internetową jako rozwiązanie, dlaczego ktoś szuka doradcy finansowego, myślę, że dobrze sobie poradzisz. Musisz pracować z firmą, która cię wysłucha i która cię „dobierze”.

Dokąd, twoim zdaniem, zmierza branża finansowa w ciągu najbliższych 5-10 lat?

Zawsze mówią o Robo-Advisorach io tym, że nie potrzebujemy doradców finansowych, a ja błagam, żebym się różnił. Myślę, że ważne jest posiadanie strony internetowej i posiadanie osoby za nią, z którą klienci mogą porozmawiać. Z Robo-Advisorem jest to tylko proste podejście do czegoś i myślę, że w przypadku prawa podatkowego doradcy będą ważni. Mam nadzieję, że za pośrednictwem mojej witryny Twenty Over Ten będę w stanie przebić się przez ten szum i pokazać się w wyszukiwaniu tych witryn i zaoferować spersonalizowaną usługę, której nie mogą. Myślę, że będą to indywidualni doradcy, którzy będą mogli zbudować dla kogoś spersonalizowany plan i poruszać się po przepisach podatkowych i rzeczach, które są unikalne dla ich konkretnych sytuacji, czego sam komputer nie może zrobić. Patrzę na to, co moim zdaniem może mieć na mnie wpływ jako solowy doradca inwestycyjny.