عرض موقع المستشار المالي: إدارة رأس المال Tapparo

أولاً ، كيف قررت أن تبدأ Tapparo Capital Management ، وما هو أكبر حافزك؟

أنا محوّل مهني كلاسيكي ، كنت أعمل في شركة كبيرة. خلفيتي الجامعية هي الهندسة وهو ما بدأت العمل به. لاحقًا ، انتقلت إلى التخطيط الاستراتيجي للشركات ، لكنني لم أكن سعيدًا حقًا بالعمل في شركة كبيرة ، بالإضافة إلى أنني كنت أحب الاستثمارات. كنت أيضًا الشخص الذي أتى إليه الجميع ، مثل "كيف يمكنني استثمار 401 ألف؟"

لقد كان هذا أمرًا لافتًا للنظر ، وربما ينبغي أن أفعل ذلك ، بدلاً من ما أفعله حاليًا. لذلك ، عدت إلى المدرسة بدوام جزئي وحصلت على درجة الماجستير في التمويل ، وبعد ذلك ، قررت أن أترك الشركة الأمريكية وأبدأ ممارستي الخاصة. كانت T hat ولادة Tapparo Capital Management ، التي كانت في عام 1997.

في ذلك الوقت ، كنت أعلم أنني لا أريد أن أصبح سمسارًا للبورصة أو مندوب مبيعات ، شعرت أن هناك الكثير من تضارب المصالح في هذا النوع من نموذج الأعمال. لقد رأيت أشخاصًا تم استغلالهم من خلال بيع الأشياء التي دفعت لهم أعلى عمولة ، لكن هذا لم يكن بالضرورة أفضل شيء للناس.

عندما بدأت ، أتذكر أن شقيق زوجي أخبرني أن لديه صديقًا يعمل في هذا المجال واقترح عليه الذهاب لمقابلته. ذهبت إلى مكتبه في وسط مدينة بوسطن والتقيت بهذا الرجل حول التخطيط المالي والاستشارات الاستثمارية. قال لي شيئًا أصابني حقًا. قال ، "هل تحب المبيعات؟" وتابع ليخبرني أنه لكي تكون ناجحًا في هذا العمل ، عليك أن تحب المبيعات وأن تكون مندوب مبيعات جيدًا. أتذكر مغادرتي وفكرت في أن هذا لم يكن ما أردت أن أكونه ، لذلك قمت بإعداد ممارستي كمستشار مقابل رسوم فقط ، وما زلت كذلك حتى يومنا هذا. أنا لا أؤمن بعقلية البيع ، أنا أعمل على مساعدة الناس.

كان أحد أكبر محفزي هو أنني لم أحب حدود العمل في الشركات الأمريكية ، ولم أكن أتطلع إلى الذهاب إلى العمل كل يوم. ما أفعله الآن ، أحب ما أفعله ، ولا أطيق الانتظار للوصول إلى المكتب كل يوم. إنه يذكرني بمثل قديم ، "إذا وجدت شيئًا تحب أن تفعله ، فلن تعمل أبدًا في يوم آخر في حياتك ، هذا ما أنا عليه الآن.

كما تعلم ، أصبح التسويق أكثر أهمية في الصناعة المالية حيث يكتسب المستشارون العملاء بأساليب التسويق الداخلي. ما هي أفضل نصيحة تسويقية تلقيتها على الإطلاق؟

لقد عملت في هذا المجال كمستشار مالي لمدة 22 عامًا ، وكان تسويقي دائمًا أمرًا مصادفة. لدي موقع على شبكة الإنترنت منذ البداية ، لكنني تعاملت معه على أنه كتيب على الإنترنت. لكي تكون أي شخص ، يجب أن يكون لديك موقع ويب لأن الناس ذهبوا إلى الويب للتعرف عليك. أرادوا أن يروا أن لديك موقعًا على شبكة الإنترنت.

لقد كنت نشطًا على مواقع التواصل الاجتماعي ولينكد إن وتويتر وفيسبوك منذ فترة حتى الآن. ما كنت أفعله هناك هو تزويد الناس بالمعلومات كطريقة ليكونوا في قمة اهتماماتهم. لا أذهب إلى هناك لبيع نفسي ، ولكني أقدم المزيد من المعلومات. تريد أن يُنظر إليك على أنك الشخص الذي يقدم المعلومات ، لذلك عندما يحتاج الناس إلى شيء ما ، سيفكرون فيك.

بالنسبة للتسويق ، تعثرت في برنامج Twenty Over Ten ، لكن عندما بدأت في مشاهدة مقاطع فيديو Samantha وقراءة جميع المدونات ، كان ذلك بمثابة لفت انتباهي. يبدو أنك تقوم بتسويق عملك كما أفعل لي ، من خلال تزويد كل هؤلاء الأشخاص بالمعلومات ، وهذا أمر رائع حقًا بالنسبة لي. آخذ الكثير من تلك المعلومات التي أحصل عليها من موقع الويب الخاص بك ومن Samantha. كشخص غير تسويقي ، كان هذا مثاليًا بالنسبة لي. أود أن أخبر الناس أنه إذا كنت تبحث في التسويق ، ثم تنقض على المدونة في Twenty Over Ten ، فسوف تتعلم الكثير. أتمنى أن تكونوا هنا في عام 1997 ، لكان الأمر أسهل كثيرًا.

يعد استخدام الأدوات الموجودة على موقع المستشار الخاص بك أمرًا مناسبًا للبقاء في صدارة المنافسة. ما هي أفضل 3 أدوات تستخدمها في موقعك على الويب أو في مساحة عملك؟

أنا أستخدم Cal Friendly على موقع الويب الخاص بي. لقد قمت بإعداد ذلك للتو ، لذا فهو شيء تعلمته من Twenty Over Ten ، أنه يجب أن يكون لديك آلية تحديد موعد عبر الإنترنت حتى يتمكن الأشخاص من الحجز معي مباشرةً. أنا أتطلع إلى رؤية ما يمكن أن يفعله ذلك.

الأداة الأخرى ، أحبها حقًا في عيادتي ، وهي اشتراكي في Riskalyze. على صفحتي الرئيسية ، يتمتع الأشخاص بالقدرة على معرفة درجة المخاطرة الخاصة بهم. لقد كان الأمر بمثابة فتح عيني ، عندما عثرت على تحليل المخاطر ، كوني مهندسًا وفهمت المخاطر وما يعنيه بالنسبة لي رياضيًا ، كان واضحًا جدًا.

القول المأثور القديم عن صغر سنك ، كلما زادت المخاطر التي يجب أن تكون قادرًا على تحملها ، وكلما تقدمت في العمر ، كلما كنت أكثر تحفظًا ، لم يكن الأمر كذلك دائمًا. لقد كان استبيان رقم المخاطرة رائعًا في مساعدتي في تصميم محافظ تتماشى مع توقعات العملاء وما يشعرون به حقًا.

هذا موجود على موقع الويب الخاص بي ليستخدمه العملاء ولكن أيضًا للاستخدام في التسويق الداخلي. لذلك ، إذا دخل شخص ما إلى موقع الويب ورأى قطعة تحليل المخاطر ، فعليه إدخال اسمه وعنوان بريده الإلكتروني قبل أن يتمكن من استخدام هذه الأداة.

إحدى الأدوات الأخرى التي أستخدمها هي برنامج يسمى Evernote ، وهو أداة رائعة للاحتفاظ بمقتطفات من أي أفكار أو كتابة ملاحظة ، يمكنك قص صفحة ويب وحفظها لوقت لاحق. يمكنك البحث عن الكلمات الموجودة هناك ، لذلك من السهل العثور على الأشياء. يمكنك وضع الإيصالات فيه ، ومعلومات العميل ، وإنشاء دفاتر ملاحظات مختلفة ، ووضع علامات على أشياء مختلفة إذا كنت أرغب في رؤية أفكار مختلفة. يمكن استخدامه على سطح المكتب ، الهاتف الخاص بك ، إنه برنامج متعدد المنصات.

كل شخص لديه شيء لا يمكنهم العيش بدونه. ما هو الشيء الوحيد الذي لا يمكنك الاستغناء عنه في العمل؟ يمكن أن يكون متعلقًا بالعمل أو مجرد ضرورة تساعدك على قضاء يومك!

أول شيء أفعله كل يوم هو تشغيل نظام CRM لإدارة محفظتي ، وهذا هو محور كل ما أفعله. إنها شركة تسمى Advyzon تقوم بإدارة أعمالي ونظام CRM. إنه أول شيء أقوم بتشغيله قبل كل شيء.

ينخرط الناس في الصناعة المالية لأسباب عديدة مختلفة ، وأحد هذه الأسباب هو أنهم يستمتعون بمساعدة الناس في التخطيط لمستقبل أفضل. هل لديك أي قصص نجاح سريعة تود مشاركتها؟

كنت دائمًا أرى نفسي على أنني "شخص أرقام" ، وليس بالضرورة الشخص الذي يحب أن يلتقي وجهًا لوجه مع الناس. كلما انخرطت مع العملاء ، وجدت أن ذلك كان أكثر فائدة. في وقت مبكر ، كنت أقابل أحد العملاء وأجلس على طاولة المطبخ الخاصة بهم وعندما انتهى الاجتماع ، نظروا إلي وقالوا ، "شكرًا جزيلاً لك ، لا نعرف ما الذي كنا سنفعله بك. نشعر أننا أخيرًا على الطريق الصحيح للوصول إلى حيث نريد أن نذهب ، لذا شكرًا لك ". هذا ما يدور حوله كل هذا ، مجرد جعل الناس ينظرون إليك ويقولون شكرًا لك ، لم نكن لنفعل ذلك بدونك.

إذا كان بإمكانك تلخيص شركتك في جملة واحدة ، فماذا ستكون؟

دائمًا ما أفكر في نفسي على أنني مجرد شخص عادي ، وليس في وول ستريت. كنت أرغب دائمًا في الحصول على نوع من سطر العلامات الذي لا يبدو جبنيًا. لطالما اعتبرت نفسي "المستشار المالي لبقيتنا". هناك العديد من الأشخاص الذين عملوا بجد ووفروا أموالهم ويريدون فقط مشورة وإرشادات صادقة ومباشرة. أحاول فقط أن أكون المستشار المالي لبقيتنا.

نحن نحب أن نسمع تعليقات عملائنا حتى نتمكن من تحسين عمليتنا. هل لديك أي اقتراحات تعتقد أنها ستجعل عملية تطوير موقعك أسهل؟

أثناء انتظارك للنقر فوق الرابط لرؤية المرور الأول لموقعك على الويب ، تعتقد ، "ما الذي سأراه؟" عندما نقرت على هذا الرابط كنت مثل "رائع ، هذا مثالي. كانت هناك بعض التغييرات الطفيفة التي كان علينا القيام بها ، وأكثر من ذلك في بعض الصور. كانت ليا رائعة لأن لدي حساب مصراع ، لذا سمحت لي بالمرور واختيار بعض الصور. كانت هناك شكوى بشأن موقع الويب القديم الخاص بي أنه كان مليئًا بالكلمات وعثرًا ، عندما رأيت أول موقع ويب Twenty Over Ten الخاص بي ، كان مثل نسمة من الهواء النقي. كانت الصور في المقام الأول وقبل كل شيء وظلت الكلمات في حدها الأدنى. ما عليك سوى الانتقال إلى موقع ويب ، ومعرفة ما يمكن للشخص القيام به من أجلك والحصول على بعض المعلومات الأساسية التي قد تقودهم إلى المكالمة الهاتفية أو البريد الإلكتروني.

الشيء الآخر الذي ظهر في المناقشات في التصميم والنسخ كان ، "ما الذي يعجبك كشخص؟ خارج العمل؟ " قلت إن لدي مودة كبيرة للرحلات البرية وأردت أن تصور الصور "إحساس نيو إنجلاند". أنا أحب القيادة ورؤية البلد. لذلك ، توصلوا إلى هذا النوع من الإحساس ، وقد قامت ليا بعمل رائع وبعض الصور التي حاولت الحصول عليها كانت لطرق وأشياء من هذا القبيل. لقد كانوا رائعين. ليس لدي أي شكوى حقًا ، فقد كان الأمر سلسًا وغير مؤلم. كما قلت ، كان لدي موقع على شبكة الإنترنت ، لم أكن في عجلة من أمري في حد ذاته. لم يكن لدي أي شيء سيء حقًا. كانت ليا رائعة. هذا قادم من شخص ليس شخصًا مبدعًا ، وما زلت أرسم الأشكال اللاصقة. أنا فقط في رهبة من الناس الذين يفعلون ما تفعلونه يا رفاق.

أنا في رهبة من كل ما تفعلونه يا رفاق.

- أندرو تابارو ، تابارو كابيتال ماناجيمنت

ما هي أفضل نصيحة يمكنك مشاركتها مع المستشارين الآخرين الذين قد يفكرون في إنشاء موقع ويب جديد؟

اعمل مع شخص يفهمك ويفهم عملك. عندما عملت مع ليا ، بدا لي أنها استوعبتني. يبدو الأمر كما لو كنا أصدقاء لسنوات ، وقد فهمت كل شيء. اعمل مع شركة تصميم مواقع الويب التي تحصل عليك ، والتي يمكنها أخذ ما قلته ووضعه في شيء جميل ومفيد. اعرف ما هو مكانتك ، يجب أن يكون لديك مكانة ومن تحاول جذبها. أنا أحب النصيحة التي تأتي من خلال مدوناتك. تريد أن تكون قادرًا على حل مشكلة. إذا كان بإمكانك وضع موقع الويب الخاص بك ليكون حلاً للسبب الذي يجعل شخصًا ما يبحث عن مستشار مالي ، فأعتقد أنك ستبلي بلاءً حسنًا. عليك أن تعمل مع شركة تستمع إليك وستدرك.

إلى أين تتجه الصناعة المالية في السنوات الخمس أو العشر القادمة برأيك؟

يتحدثون دائمًا عن Robo-Advisors وكيف أننا لسنا بحاجة إلى مستشارين ماليين ، وأتوسل إلى الاختلاف. أعتقد أن وجود موقع ويب ووجود شخص خلف هذا الموقع يمكن للعملاء التحدث إليه أمر مهم. مع Robo-Advisor ، يعد هذا مجرد نهج قاطع ملفات تعريف الارتباط لشيء ما ، وأعتقد أن أكثر من ذلك مع مستشاري قوانين الضرائب سيكونون مهمين. آمل ، من خلال موقع Twenty Over Ten على الويب ، أن أتمكن من تجاوز هذه الضوضاء والظهور في عمليات البحث ضد تلك المواقع ويمكنني تقديم خدمة مخصصة لا يمكنهم ذلك. أعتقد أنه سيكون بإمكان المستشارين الأفراد بناء خطة مخصصة لشخص ما والتنقل في قوانين الضرائب والأشياء التي تنفرد بها مواقفهم الخاصة ، وهو أمر لا يستطيع الكمبيوتر بمفرده القيام به. ألقي نظرة على ما أعتقد أنه يمكن أن يؤثر علي كمستشار استثمار منفرد.