Vitrine du site Web des conseillers financiers : Tapparo Capital Management

Tout d'abord, comment avez-vous décidé de créer Tapparo Capital Management et quelle a été votre plus grande motivation ?

Je suis un changeur de carrière classique, j'ai travaillé dans une grande entreprise. J'ai une formation de premier cycle en ingénierie, et c'est comme ça que j'ai commencé à travailler. Plus tard, je suis passé à la planification stratégique d'entreprise, mais je n'étais pas vraiment heureux de travailler dans une grande entreprise, et j'avais un amour pour les investissements. J'étais aussi la personne à qui tout le monde venait, comme "comment devrais-je investir mon 401K?"

Cela m'a ouvert les yeux, que je devrais peut-être faire cela, au lieu de ce que je faisais actuellement. Alors, je suis retourné à l'école à temps partiel et j'ai obtenu ma maîtrise en finance, et après cela, j'ai décidé de quitter les entreprises américaines et de créer mon propre cabinet. C'est la naissance de Tapparo Capital Management, en 1997.

À l'époque, je savais que je ne voulais pas être agent de change ou vendeur, je trouvais juste qu'il y avait trop de conflits d'intérêts dans ce type de business model. J'avais vu des gens qui avaient profité des gens, en vendant des choses qui leur rapportaient la commission la plus élevée, mais ce n'était pas nécessairement la meilleure chose pour les gens.

Quand j'ai commencé, je me souviens que mon beau-frère me disait qu'il avait un ami qui était dans ce métier et il lui proposa d'aller le rencontrer. Je suis allé à son bureau au centre-ville de Boston et j'ai rencontré ce monsieur au sujet de la planification financière et des conseils en investissement. Il m'a dit quelque chose, ça m'a vraiment touché. Il a dit, "aimez-vous les ventes?" Il a poursuivi en me disant que pour réussir dans ce métier, il fallait aimer la vente et être un bon vendeur. Je me souviens d'être parti et d'avoir pensé que ce n'était pas ce que je voulais être, alors j'ai créé mon cabinet en tant que conseiller à honoraires uniquement, et je le suis toujours à ce jour. Je ne crois pas à la mentalité de vente, je veux aider les gens.

L'une de mes plus grandes motivations était que je n'aimais pas les limites du travail dans les entreprises américaines et que je n'avais pas hâte d'aller travailler tous les jours. Ce que je fais maintenant, j'aime ce que je fais et j'ai hâte d'entrer au bureau tous les jours. Cela me rappelle un vieil adage : « Si tu trouves quelque chose que tu aimes faire, tu ne travailleras plus jamais un autre jour de ta vie, c'est là où je suis maintenant.

Comme vous le savez, le marketing devient de plus en plus important dans le secteur financier à mesure que les conseillers gagnent des clients avec des tactiques de marketing entrant. Quel est le meilleur conseil marketing que vous ayez jamais reçu ?

J'ai été dans cette entreprise en tant que conseiller financier pendant 22 ans, et mon marketing a toujours été un hasard. J'ai eu un site Web depuis le début, mais je l'ai traité comme une brochure en ligne. Pour être n'importe qui, vous deviez avoir un site Web parce que les gens allaient sur le Web pour en savoir plus sur vous. Ils voulaient voir que vous aviez un site Web.

Je suis actif sur les réseaux sociaux, LinkedIn, Twitter et Facebook depuis un moment maintenant. Ce que j'ai fait là-bas, c'est fournir aux gens des informations afin qu'ils soient au centre de leurs préoccupations. Je ne vais pas là-bas pour me vendre, mais plutôt pour fournir des informations. Vous voulez être considéré comme la personne qui fournit l'information. Ainsi, lorsque les gens ont besoin de quelque chose, ils penseront à vous.

Pour le marketing, je suis tombé sur Twenty Over Ten, mais quand j'ai commencé à regarder les vidéos de Samantha et à lire tous les blogs, cela m'a ouvert les yeux. Vous semblez faire la promotion de votre entreprise comme je fais la mienne, en fournissant des informations à toutes ces personnes, et cela m'a vraiment touché. Je prends beaucoup de ces informations que j'obtiens de votre site Web et de Samantha. En tant que personne non marketing, cela a été parfait pour moi. Je dirais aux gens que si vous vous intéressez au marketing, alors fouinez sur le blog de Twenty Over Ten, vous apprendrez beaucoup. J'aurais aimé que vous soyez ici en 1997, cela aurait été beaucoup plus facile.

L'utilisation d'outils sur le site Web de votre conseiller est pertinente pour garder une longueur d'avance sur la concurrence. Selon vous, quels sont les 3 meilleurs outils que vous utilisez sur votre site Web ou dans votre espace de travail ?

J'utilise Calendly sur mon site web. Je viens de mettre cela en place, donc c'est quelque chose que j'ai appris de Twenty Over Ten, que vous devriez avoir un mécanisme de rendez-vous en ligne pour que les gens puissent réserver directement avec moi. J'ai hâte de voir ce que ça peut donner.

L'autre outil, je l'aime beaucoup dans mon cabinet, et c'est mon abonnement Riskalyze. Sur ma page d'accueil, les gens ont la possibilité de savoir quel est leur score de risque. Cela a été une révélation pour moi, quand je suis tombé sur Riskalyze, étant un ingénieur et comprenant le risque et ce que cela signifie pour moi mathématiquement, c'est très clair.

Le vieil adage selon lequel plus on est jeune, plus on doit pouvoir prendre de risques, et plus on est âgé, plus on doit être conservateur, ce n'est pas toujours comme ça. Le questionnaire sur le nombre de risques m'a beaucoup aidé à concevoir des portefeuilles qui correspondent aux attentes des clients et à ce qu'ils ressentent vraiment.

C'est sur mon site Web à la fois pour les clients, mais aussi pour le marketing entrant. Donc, si quelqu'un entre sur le site Web et voit l'article Riskalyze, il doit entrer son nom et son adresse e-mail avant de pouvoir utiliser cet outil.

Un autre outil que j'utilise est un programme appelé Evernote, qui est un excellent outil pour conserver des extraits d'idées ou écrire une note, vous pouvez couper une page Web et l'enregistrer pour plus tard. Vous pouvez rechercher les mots qui s'y trouvent, il est donc facile de trouver des choses. Vous pouvez y mettre des reçus, des informations sur les clients, créer différents cahiers, étiqueter différentes choses si je veux voir différentes idées. Il peut être utilisé sur votre bureau, votre téléphone, c'est un programme de type multi-plateforme.

Tout le monde a quelque chose dont il ne peut tout simplement pas se passer. Quelle est la chose dont vous ne pourriez pas vous passer au travail ? Cela peut être lié au travail ou simplement une nécessité qui vous aide à passer la journée !

La première chose que je fais chaque jour est d'activer mon système CRM de gestion de portefeuille, c'est le centre de tout ce que je fais. C'est une société appelée Advyzon qui s'occupe de ma gestion de portefeuille et de mon système CRM. C'est la première chose que j'allume avant tout.

Les gens s'impliquent dans l'industrie financière pour de nombreuses raisons différentes, et l'une d'elles dont nous entendons souvent parler est qu'ils aiment aider les gens à planifier un avenir meilleur. Avez-vous des histoires de réussite rapides que vous aimeriez partager ?

Je me suis toujours vue comme une « personne à chiffres », pas nécessairement la personne qui aimait rencontrer les gens face à face. Plus je m'impliquais auprès des clients, plus je trouvais que c'était le plus gratifiant. Au début, je rencontrais un client et j'étais assis à sa table de cuisine et lorsque la réunion était terminée, ils m'ont tous les deux regardé et ont dit : « Merci beaucoup, nous ne savons pas ce que nous aurions fait de vous. Nous sentons que nous sommes enfin sur la bonne voie pour arriver là où nous voulons aller, alors merci. C'est de cela qu'il s'agit, simplement que les gens se tournent vers vous et vous disent merci, nous n'aurions pas pu le faire sans vous.

Si vous pouviez résumer votre entreprise en une phrase, quelle serait-elle ?

Je me considère toujours comme une personne normale, pas comme Wall Street. J'ai toujours voulu avoir une sorte de slogan qui ne sonne pas ringard. Je me suis toujours considéré comme "le conseiller financier pour le reste d'entre nous". Il y a beaucoup de gens qui ont travaillé dur et qui ont économisé leur argent et qui veulent juste des conseils et des conseils honnêtes et directs. J'essaie juste d'être le conseiller financier pour le reste d'entre nous.

Nous aimons entendre les commentaires de nos clients afin que nous puissions améliorer notre processus. Avez-vous des suggestions qui, selon vous, auraient facilité le processus de développement de votre site ?

Alors que vous attendez de cliquer sur le lien pour voir la première passe de votre site Web, vous pensez : « Qu'est-ce que je vais voir ? » Quand j'ai cliqué sur ce lien, j'étais comme "Wow, c'est parfait. Il y a eu quelques changements mineurs que nous avons dû faire, plus encore dans quelques images. Leah était super parce que j'ai un compte de stock d'obturateur, alors elle m'a laissé passer et choisir quelques photos. Une plainte à propos de mon ancien site Web était qu'il était si verbeux et maladroit, Quand j'ai vu mon premier site Web Twenty Over Ten, c'était comme une bouffée d'air frais. Les images étaient d'abord et avant tout et les mots ont été réduits au strict minimum. Vous voulez simplement aller sur un site Web, voir ce que la personne peut faire pour vous et obtenir des informations de base qui les conduiraient à l'appel téléphonique ou à un e-mail.

L'autre chose qui a été soulevée dans les discussions sur la conception et la copie était : « Qu'est-ce que tu aimes en tant que personne ? En dehors de l'entreprise ? J'ai dit que j'avais une affection particulière pour les voyages en voiture et que je voulais que les images dépeignent une "sensation de la Nouvelle-Angleterre". J'aime conduire et voir le pays. Donc, ils ont trouvé ce genre de sensation, et Leah a fait un excellent travail et certaines des photos que j'ai essayé d'obtenir étaient des routes et des choses comme ça. Ils étaient fantastiques. Je n'ai vraiment rien à redire, pour moi c'était lisse et indolore. Comme je l'ai dit, j'avais un site Web, je n'étais pas pressé en soi. Je n'avais vraiment rien de mal. Léa était exceptionnelle. Cela vient de quelqu'un qui n'est pas une personne créative, et je dessine toujours des bonhommes allumettes. Je suis juste en admiration devant les gens qui font ce que vous faites.

Je suis en admiration devant tout ce que vous faites.

– andrew tapparo, tapparo capital GESTION

Quel est le meilleur conseil que vous partageriez avec d'autres conseillers qui envisagent peut-être de créer un nouveau site Web ?

Travaillez avec quelqu'un qui vous comprend, vous et votre entreprise. Quand je travaillais avec Leah, elle semblait juste me comprendre. C'est comme si nous étions amis depuis des années, et elle a tout compris. Travaillez avec une entreprise de conception de sites Web qui vous comprend, qui peut prendre ce que j'ai dit et le mettre dans quelque chose de beau et d'utile. Sachez quel est votre créneau, vous devriez avoir un créneau et qui vous essayez d'attirer. J'adore les conseils qui passent sur vos blogs. Vous voulez pouvoir résoudre un problème. Si vous pouvez positionner votre site Web comme une solution pour expliquer pourquoi quelqu'un recherche un conseiller financier, je pense que vous vous en sortirez bien. Vous devez travailler avec une entreprise qui vous écoutera et qui « vous comprendra ».

Où voyez-vous le secteur financier se diriger dans les 5 à 10 prochaines années ?

Ils parlent toujours de Robo-Advisors et du fait que nous n'avons pas besoin de conseillers financiers, et je ne suis pas d'accord. Je pense qu'il est important d'avoir un site Web et d'avoir une personne derrière ce site Web à qui les clients peuvent parler. Avec un Robo-Advisor, il s'agit simplement d'une approche à l'emporte-pièce, et je pense que plus que cela, les conseillers en droit fiscal vont être importants. J'espère que, grâce à mon site Web Twenty Over Ten, je serai en mesure de réduire ce bruit et d'apparaître dans les recherches sur ces sites Web et de pouvoir offrir le service personnalisé qu'ils ne peuvent pas offrir. Je pense que ce seront les conseillers individuels qui pourront élaborer un plan personnalisé pour quelqu'un et naviguer dans les lois fiscales et les éléments propres à sa situation particulière, ce qu'un ordinateur ne peut pas faire seul. J'examine ce qui, selon moi, pourrait avoir un impact sur moi en tant que conseiller en placement solo.