Escaparate del sitio web de asesores financieros: Tapparo Capital Management

Primero, ¿cómo decidió iniciar Tapparo Capital Management y cuál fue su mayor motivación?

Soy un cambiador de carrera clásico, solía trabajar en una gran corporación. Mi experiencia universitaria es en ingeniería, que es en lo que comencé a trabajar. Más tarde, pasé a la planificación estratégica corporativa, pero no estaba muy feliz trabajando en una gran corporación, además me encantaban las inversiones. También era la persona a la que todos acudían, como "¿cómo debo invertir mi 401K?"

Eso fue una revelación, que tal vez debería estar haciendo eso, en lugar de lo que estaba haciendo actualmente. Entonces, volví a la escuela a tiempo parcial y obtuve mi maestría en finanzas, y después de eso, decidí dejar las empresas estadounidenses y comenzar mi propia práctica. Ese fue el nacimiento de Tapparo Capital Management, que fue en 1997.

En ese momento, sabía que no quería ser corredor de bolsa o vendedor, simplemente sentía que había demasiados conflictos de interés en ese tipo de modelo de negocios. Había visto personas que se habían aprovechado de otras personas, vendiendo cosas que les pagaban la comisión más alta, pero no era necesariamente lo mejor para las personas.

Cuando empecé, recuerdo que mi cuñado me decía que tenía un amigo que estaba en este negocio y me sugirió que fuera a conocerlo. Fui a su oficina en el centro de Boston y me reuní con este caballero para hablar sobre planificación financiera y asesoría de inversiones. Me dijo algo que realmente me impactó. Él dijo: "¿te gustan las ventas?" Continuó diciéndome que para tener éxito en este negocio, tenía que amar las ventas y ser un buen vendedor. Recuerdo que me fui y pensé que eso no era lo que quería ser, así que establecí mi práctica como asesor de honorarios, y lo sigo siendo hasta el día de hoy. No creo en la mentalidad de vender, me dedico a ayudar a la gente.

Uno de mis mayores motivadores fue que no me gustaban los límites de trabajar en la América corporativa y no tenía ganas de ir a trabajar todos los días. Lo que hago ahora, amo lo que hago, y no puedo esperar para entrar a la oficina todos los días. Me recuerda a un viejo dicho: “Si encuentras algo que te gusta hacer, nunca trabajarás un día más en tu vida, ahí es donde estoy ahora.

Como sabe, el marketing se está volviendo cada vez más importante en la industria financiera a medida que los asesores ganan clientes con tácticas de marketing entrante. ¿Cuál es el mejor consejo de marketing que has recibido?

He estado en este negocio como asesor financiero durante 22 años, y mi marketing siempre fue una casualidad. He tenido un sitio web desde el principio, pero lo traté como un folleto en línea. Para ser alguien, tenías que tener un sitio web porque la gente iba a la web para conocerte. Querían ver que tenías un sitio web.

He estado activo en las redes sociales, LinkedIn, Twitter y Facebook desde hace un tiempo. Lo que he estado haciendo allí es proporcionar información a las personas como una forma de estar en la mente de ellos. Yo no salgo por ahí vendiéndome, sino más bien brindando información. Usted quiere ser considerado como la persona que proporciona la información para que cuando la gente necesite algo, piensen en usted.

Para marketing, me topé con Twenty Over Ten, pero cuando comencé a ver los videos de Samantha y a leer todos los blogs, eso me abrió los ojos. Parece que está comercializando su negocio como yo hago el mío, proporcionando información a todas estas personas, y eso realmente me impactó. Tomo mucha de esa información que obtengo de su sitio web y de Samantha. Como persona que no es de marketing, eso ha sido perfecto para mí. Le diría a la gente que si está investigando marketing, entonces husmee en el blog de Twenty Over Ten, aprenderá mucho. Ojalá estuvieran aquí en 1997, habría sido mucho más fácil.

El uso de herramientas en el sitio web de su asesor es pertinente para mantenerse por delante de la competencia. ¿Cuáles diría que son las 3 herramientas principales que utiliza en su sitio web o en su espacio de trabajo?

Uso Calendly en mi sitio web. Acabo de configurar eso, así que es algo que aprendí de Twenty Over Ten, que debe tener un mecanismo de citas en línea para que las personas puedan reservar directamente conmigo. Tengo muchas ganas de ver lo que eso puede hacer.

La otra herramienta, me gusta mucho en mi práctica, y esa es mi suscripción a Riskalyze. En mi página de inicio, las personas pueden averiguar cuál es su puntuación de riesgo. Ha sido una revelación para mí, cuando me topé con Riskalyze, siendo un ingeniero y entender el riesgo y lo que significa para mí matemáticamente, es muy claro.

El viejo adagio de que cuanto más joven eres, más riesgos deberías poder tomar, y cuanto más viejo eres, más conservador debes ser, no siempre es así. El cuestionario de número de riesgo ha sido excelente para ayudarme a diseñar carteras que se alinean con las expectativas de los clientes y lo que realmente sienten.

Eso está en mi sitio web tanto para que lo usen los clientes como para el marketing entrante. Entonces, si alguien ingresa al sitio web y ve la pieza de Riskalyze, debe ingresar su nombre y dirección de correo electrónico antes de poder usar esa herramienta.

Otra herramienta que uso es un programa llamado Evernote, que es una gran herramienta para guardar fragmentos de cualquier idea o escribir una nota, puede recortar una página web y guardarla para más tarde. Puede buscar las palabras allí, por lo que es fácil encontrar cosas. Puede poner recibos en él, información del cliente, hacer diferentes cuadernos, etiquetar cosas diferentes si quiero ver ideas diferentes. Se puede usar en su escritorio, su teléfono, es un programa de tipo multiplataforma.

Todos tienen algo sin lo que simplemente no pueden vivir. ¿Cuál es la única cosa que no podría prescindir en el trabajo? ¡Puede estar relacionado con el trabajo o simplemente una necesidad que lo ayude a pasar el día!

Lo primero que hago todos los días es activar mi sistema CRM de gestión de carteras, que es el centro de todo lo que hago. Es una empresa llamada Advyzon que gestiona mi cartera y mi sistema CRM. Es lo primero que enciendo antes de todo.

Las personas se involucran en la industria financiera por muchas razones diferentes, y una que escuchamos mucho es que disfrutan ayudar a las personas a planificar un futuro mejor. ¿Tiene alguna historia de éxito rápido que le gustaría compartir?

Siempre me vi como una "Persona de Números", no necesariamente la persona a la que le gustaba encontrarse cara a cara con la gente. Cuanto más me involucraba con los clientes, más descubrí que era lo más gratificante. Al principio, me reuní con un cliente y me senté en la mesa de su cocina y cuando terminó la reunión, ambos me miraron y dijeron: “Muchas gracias, no sabemos qué hubiéramos hecho contigo. Sentimos que finalmente estamos en el camino correcto para llegar a donde queremos ir, así que gracias”. De eso se trata todo esto, de que la gente te mire y te diga gracias, no podríamos haberlo hecho sin ti.

Si pudieras resumir tu empresa en una frase, ¿cuál sería?

Siempre me considero una persona normal, no Wall Street. Siempre quise tener algún tipo de eslogan que no sonara cursi. Siempre me consideré "El asesor financiero del resto de nosotros". Hay muchas personas que han trabajado arduamente y han ahorrado su dinero y solo quieren consejos y orientación honestos y directos. Solo trato de ser el asesor financiero del resto de nosotros.

Nos encanta escuchar los comentarios de nuestros clientes para poder mejorar nuestro proceso. ¿Tiene alguna sugerencia que crea que habría facilitado el proceso de desarrollo de su sitio?

Mientras espera para hacer clic en el enlace para ver el primer paso de su sitio web, piensa: "¿Qué voy a ver?" Cuando hice clic en ese enlace, dije: “Guau, esto es perfecto. Hubo algunos cambios menores que tuvimos que hacer, más aún en un par de imágenes. Leah fue genial porque tengo una cuenta de acciones de obturación, así que me dejó pasar y elegir algunas fotos. Una queja sobre mi antiguo sitio web era que era muy prolijo y torpe. Cuando vi mi primer sitio web de Twenty Over Ten, fue como una bocanada de aire fresco. Las imágenes eran lo primero y más importante y las palabras se reducían al mínimo. Solo desea ir a un sitio web, ver qué puede hacer la persona por usted y obtener información básica que los lleve a la llamada telefónica o un correo electrónico.

La otra cosa que surgió en las discusiones sobre diseño y copia fue: “¿Qué te gusta como persona? ¿Fuera del negocio? Dije que tengo un gran afecto por los viajes por carretera y que quería que las imágenes retrataran una "sensación de Nueva Inglaterra". Me encanta conducir y ver el país. Entonces, se les ocurrió ese tipo de sensación, y Leah hizo un gran trabajo y algunas de las imágenes que traté de obtener eran de carreteras y cosas así. Fueron fantásticos. Realmente no tengo ninguna queja, para mí fue suave e indoloro. Como dije, tenía un sitio web, no tenía prisa per se. Realmente no tenía nada malo. Lea fue excepcional. Esto viene de alguien que no es una persona creativa, y todavía dibujo figuras de palitos. Estoy asombrado de las personas que hacen lo que ustedes hacen.

Estoy asombrado de todo lo que ustedes hacen.

– andrew tapparo, tapparo capital ADMINISTRACIÓN

¿Cuál es el mejor consejo que compartiría con otros asesores que puedan estar considerando crear un nuevo sitio web?

Trabaje con alguien que lo entienda a usted y a su negocio. Cuando trabajé con Leah, ella parecía entenderme. Es como si hubiéramos sido amigos durante años, y ella entendió todo. Trabaje con una empresa de diseño de sitios web que lo entienda, que pueda tomar lo que dije y convertirlo en algo hermoso y útil. Sepa cuál es su nicho, debe tener un nicho y a quién está tratando de atraer. Me encantan los consejos que llegan a través de sus blogs. Quiere ser capaz de resolver un problema. Si puede posicionar su sitio web para que sea una solución de por qué alguien está buscando un asesor financiero, creo que lo hará bien. Tienes que trabajar con una empresa que te escuchará y que "te atrapará".

¿Hacia dónde cree que se dirigirá la industria financiera en los próximos 5 a 10 años?

Siempre hablan de Robo-Advisors y de que no necesitamos asesores financieros, y lamento discrepar. Creo que tener un sitio web y tener una persona detrás de ese sitio web con la que los clientes puedan hablar es importante. Con un Robo-Advisor, es solo un enfoque de corte de galletas para algo, y creo que más que eso con los asesores de leyes fiscales será importante. Con suerte, a través de mi sitio web Twenty Over Ten, podré eliminar ese ruido y aparecer en las búsquedas en esos sitios web y poder ofrecer el servicio personalizado que ellos no pueden. Creo que serán los asesores individuales los que puedan crear un plan personalizado para alguien y navegar por las leyes fiscales y las cosas que son exclusivas de sus situaciones particulares, algo que una computadora por sí sola no puede hacer. Miro lo que creo que podría estar impactándome como asesor de inversiones en solitario.