Apresentação do site do consultor financeiro: Tapparo Capital Management

Primeiro, como decidiu iniciar a Tapparo Capital Management e qual foi o seu maior motivador?

Eu sou um switcher de carreira clássico, eu costumava trabalhar em uma grande corporação. Minha formação de graduação é em engenharia, que é o que eu comecei a trabalhar. Mais tarde, passei para o planejamento estratégico corporativo, mas não estava muito feliz trabalhando em uma grande corporação, além de gostar de investimentos. Eu também era a pessoa que todos procuravam, como “como devo investir meu 401K?”

Isso abriu os olhos, que talvez eu devesse estar fazendo isso, em vez do que eu estava fazendo atualmente. Então, voltei para a escola em meio período e recebi meu mestrado em finanças e, depois disso, decidi deixar a América corporativa e iniciar minha própria prática. Assim nasceu a Tapparo Capital Management, em 1997 .

Na época, eu sabia que não queria ser corretor da bolsa ou vendedor, apenas achava que havia muitos conflitos de interesse nesse tipo de modelo de negócios. Eu tinha visto pessoas que se aproveitaram das pessoas, vendendo coisas que lhes pagavam a maior comissão, mas não era necessariamente a melhor coisa para as pessoas.

Quando comecei, lembro que meu cunhado me disse que tinha um amigo que estava nesse ramo e sugeriu que fosse conhecê-lo. Fui ao seu escritório no centro de Boston e me encontrei com esse senhor sobre planejamento financeiro e consultoria de investimentos. Ele disse algo para mim, que realmente me atingiu. Ele disse: "você gosta de vendas?" Ele continuou me dizendo que, para ter sucesso neste negócio, você tinha que amar as vendas e ser um bom vendedor. Lembro-me de sair e pensar que não era o que eu queria ser, então estabeleci minha prática como um consultor pago, e ainda sou isso até hoje. Eu não acredito na mentalidade de vendas, eu estou ajudando as pessoas.

Um dos meus maiores motivadores era que eu não gostava dos limites de trabalhar na América corporativa e não ansiava por ir trabalhar todos os dias. O que faço agora, amo o que faço e mal posso esperar para entrar no escritório todos os dias. Isso me lembra um velho ditado: “Se você encontrar algo que goste de fazer, nunca mais trabalhará outro dia em sua vida, é onde estou agora.

Como você sabe, o marketing está se tornando cada vez mais importante no setor financeiro, à medida que os consultores conquistam clientes com táticas de inbound marketing. Qual é o melhor conselho de marketing que você já recebeu?

Estou neste negócio como consultor financeiro há 22 anos, e meu marketing sempre foi casual. Eu tive um site desde o início, mas eu o tratava como um folheto online. Para ser qualquer um, você tinha que ter um site porque as pessoas acessavam a web para descobrir sobre você. Eles queriam ver que você tinha um site.

Eu estive ativo nas redes sociais, LinkedIn, Twitter e Facebook por um tempo agora. O que eu tenho feito lá é fornecer informações às pessoas como uma forma de estar na mente delas. Não saio por aí me vendendo, mas mais fornecendo informações. Você quer ser visto como a pessoa que fornece as informações para que, quando as pessoas precisarem de algo, elas pensem em você.

Para marketing, tropecei no Twenty Over Ten, mas quando comecei a assistir aos vídeos de Samantha e a ler todos os blogs, isso me abriu os olhos. Você parece estar comercializando seu negócio como eu faço com o meu, fornecendo informações a todas essas pessoas, e isso realmente me atingiu. Recebo muitas dessas informações que recebo do seu site e da Samantha. Como uma pessoa que não faz marketing, isso foi perfeito para mim. Eu diria às pessoas que se você está procurando marketing, então dê uma olhada no blog da Twenty Over Ten, você aprenderá muito. Eu gostaria que vocês estivessem aqui em 1997, teria sido muito mais fácil.

A utilização de ferramentas no site do seu consultor é pertinente para ficar à frente da concorrência. Quais você diria que são as 3 principais ferramentas que você usa em seu site ou em seu espaço de trabalho?

Eu uso Calendly no meu site. Acabei de configurar isso, então é algo que aprendi com Twenty Over Ten, que você deve ter um mecanismo de agendamento online para que as pessoas possam agendar diretamente comigo. Estou ansioso para ver o que isso pode fazer.

A outra ferramenta, eu gosto muito dela na minha prática, e essa é a minha assinatura do Riskalyze. Na minha página inicial, as pessoas têm a capacidade de descobrir qual é a sua pontuação de risco. Foi uma revelação para mim, quando me deparei com o Riskalyze, sendo um engenheiro e entendendo o risco e o que isso significa matematicamente para mim, é muito claro.

O velho ditado de quanto mais jovem você é, mais riscos você deve ser capaz de correr, e quanto mais velho você é, mais conservador você deve ser, nem sempre é do jeito que é. O questionário do número de risco tem sido ótimo para me ajudar a desenhar portfólios que se alinham às expectativas dos clientes e ao que eles realmente sentem.

Isso está no meu site para uso dos clientes, mas também para uso no marketing de entrada. Portanto, se alguém entrar no site e ver o artigo do Riskalyze, precisará inserir seu nome e endereço de e-mail antes de poder usar essa ferramenta.

Uma outra ferramenta que eu uso é um programa chamado Evernote, que é uma ótima ferramenta para manter trechos de qualquer ideia ou escrever uma nota, você pode recortar uma página da web e salvá-la para mais tarde. Você pode pesquisar as palavras lá, então é fácil encontrar coisas. Você pode colocar recibos nele, informações do cliente, fazer cadernos diferentes, marcar coisas diferentes se eu quiser ver ideias diferentes. Ele pode ser usado em seu desktop, seu telefone, é um programa do tipo multiplataforma.

Todo mundo tem algo que eles simplesmente não podem viver sem. Qual é a única coisa que você não poderia prescindir no trabalho? Pode ser relacionado ao trabalho ou apenas uma necessidade que o ajuda a passar o dia!

A primeira coisa que faço todos os dias é ativar meu sistema CRM de gerenciamento de portfólio, que é o centro de tudo o que faço. É uma empresa chamada Advyzon que faz minha gestão de portfólio e sistema de CRM. É a primeira coisa que ligo antes de tudo.

As pessoas se envolvem no setor financeiro por muitas razões diferentes, e uma que ouvimos muito é que elas gostam de ajudar as pessoas a planejar um futuro melhor. Você tem alguma história de sucesso rápida que gostaria de compartilhar?

Sempre me vi como uma “Pessoa dos Números”, não necessariamente a pessoa que gostava de se encontrar cara a cara com as pessoas. Quanto mais eu me envolvia com os clientes, mais eu achava que isso era mais gratificante. No início, eu estava me reunindo com um cliente e sentado à mesa da cozinha e quando a reunião acabou, os dois olharam para mim e disseram: “Muito obrigado, não sabemos o que teríamos feito com você. Sentimos que finalmente estamos no caminho certo para chegar onde queremos, então obrigado.” É disso que se trata, apenas ter pessoas olhando para você e dizendo obrigado, não poderíamos ter feito isso sem você.

Se você pudesse resumir sua empresa em uma frase, qual seria?

Sempre me considero uma pessoa normal, não Wall Street. Eu sempre quis ter algum tipo de slogan que não soasse brega. Sempre me considerei “A Conselheira Financeira para o Resto de Nós”. Há muitas pessoas por aí que trabalharam duro e economizaram seu dinheiro e só querem conselhos e orientações honestas e diretas. Estou apenas tentando ser o consultor financeiro para o resto de nós.

Adoramos ouvir o feedback de nossos clientes para que possamos melhorar nosso processo. Você tem alguma sugestão que você acha que teria facilitado o processo de desenvolvimento do seu site?

Enquanto espera para clicar no link para ver a primeira passagem do seu site, você pensa: “O que vou ver?” Quando eu cliquei naquele link, eu fiquei tipo “Uau, isso é perfeito. Houve algumas pequenas mudanças que tivemos que fazer, mais ainda em algumas fotos. Leah foi ótima porque eu tenho uma conta de estoque de obturador, então ela me deixou passar e escolher algumas fotos. Uma reclamação sobre meu antigo site era que era tão prolixo e desajeitado, quando vi meu primeiro site Twenty Over Ten, foi como uma lufada de ar fresco. As imagens foram em primeiro lugar e as palavras foram reduzidas ao mínimo. Você só quer ir a um site, ver o que a pessoa pode fazer por você e obter algumas informações básicas que a levariam ao telefonema ou e-mail.

A outra coisa que surgiu nas discussões sobre design e copy foram: “Do que você gosta como pessoa? Fora do negócio?” Eu disse que tenho uma grande afeição por viagens de carro e queria que as imagens retratassem uma “sensação da Nova Inglaterra”. Eu amo dirigir e ver o país. Então, eles criaram esse tipo de sensação, e Leah fez um ótimo trabalho e algumas das fotos que tentei tirar eram de estradas e coisas assim. Eles foram fantásticos. Eu realmente não tenho nenhuma reclamação, para mim foi suave e indolor. Como eu disse, eu tinha um site, não estava com pressa em si. Eu realmente não tive nada de ruim. Lia foi excelente. Isso vem de alguém que não é uma pessoa criativa, e eu ainda desenho bonecos de palito. Estou simplesmente admirado com as pessoas que fazem o que vocês fazem.

Estou maravilhada com tudo que vocês fazem.

– andrew tapparo, tapparo capital GESTÃO

Qual é o melhor conselho que você compartilharia com outros consultores que possam estar pensando em construir um novo site?

Trabalhe com alguém que entenda você e sua empresa. Quando trabalhei com Leah, ela parecia me pegar. É como se fôssemos amigos há anos, e ela entendia tudo. Trabalhe com uma empresa de design de sites que entenda você, que possa pegar o que eu disse e transformá-lo em algo bonito e útil. Saiba qual é o seu nicho, você deve ter um nicho e quem você está tentando atrair. Adoro as dicas que aparecem em seus blogs. Você quer ser capaz de resolver um problema. Se você puder posicionar seu site para ser uma solução para o motivo pelo qual alguém está procurando um consultor financeiro, acho que você se sairá bem. Você tem que trabalhar com uma empresa que vai te ouvir e que vai “pegar você”.

Para onde você vê o setor financeiro indo nos próximos 5-10 anos?

Eles sempre falam sobre Robo-Advisors e como não precisamos de consultores financeiros, e eu discordo. Acho importante ter um site e ter uma pessoa por trás desse site com quem os clientes possam conversar. Com um Robo-Advisor, é apenas uma abordagem simples para algo, e acho que mais do que isso com consultores de leis tributárias serão importantes. Espero que, através do meu site Twenty Over Ten, eu seja capaz de cortar esse ruído e aparecer em pesquisas nesses sites e possa oferecer o serviço personalizado que eles não podem. Acho que serão os consultores individuais que podem construir um plano personalizado para alguém e navegar pelas leis tributárias e pelas coisas que são exclusivas de suas situações específicas, algo que um computador sozinho não pode fazer. Eu olho para o que eu acho que poderia estar me impactando como consultor de investimentos solo.