Mali Müşavir Web Sitesi Vitrini: Tapparo Capital Management

İlk olarak, Tapparo Capital Management'ı başlatmaya nasıl karar verdiniz ve en büyük motivasyon kaynağınız neydi?

Ben klasik bir kariyer değiştiriciyim, eskiden büyük bir şirkette çalışıyordum. Lisans geçmişim, çalışmaya başladığım şey olan mühendislikte. Daha sonra kurumsal stratejik planlamaya geçtim ama büyük bir şirkette çalışmaktan gerçekten mutlu değildim, ayrıca yatırım sevgim vardı. Ben de herkesin “401K'mı nasıl yatırım yapmalıyım?” gibi geldiği kişiydim.

Bu, belki de şu anda yapmakta olduğum şey yerine bunu yapıyor olmam gerektiğine dair bir ufuk açıcıydı. Böylece yarı zamanlı olarak okula geri döndüm ve finans alanında yüksek lisansımı aldım ve ondan sonra kurumsal Amerika'dan ayrılmaya ve kendi işimi yapmaya karar verdim. Bu 1997 yılında Tapparo Capital Management'ın doğuşuydu .

O zamanlar borsacı veya satış elemanı olmak istemediğimi biliyordum, sadece bu tür bir iş modelinde çok fazla çıkar çatışması olduğunu hissettim. Onlara en yüksek komisyonu ödeyen şeyleri satarak insanlardan yararlanan insanlar görmüştüm, ama bu insanlar için mutlaka en iyi şey değildi.

Başladığımda, kayınbiraderimin bana bu işle uğraşan bir arkadaşı olduğunu söylediğini ve onunla tanışmayı önerdiğini hatırlıyorum. Boston şehir merkezindeki ofisine gittim ve bu beyefendiyle finansal planlama ve yatırım danışmanlığı konusunda görüştüm. Bana bir şey söyledi, bu beni gerçekten etkiledi. "Satışları sever misin?" dedi. Bu işte başarılı olmak için satışı sevmeniz ve iyi bir satış elemanı olmanız gerektiğini söylemeye devam etti. Ayrıldığımı ve olmak istediğim şeyin bu olmadığını düşündüğümü hatırlıyorum, bu yüzden muayenehanemi sadece ücretli bir danışman olarak kurdum ve bu güne kadar hala öyleyim. Satış zihniyetine inanmıyorum, insanlara yardım etmekle ilgiliyim.

En büyük motivasyonlarımdan biri, kurumsal Amerika'da çalışmanın sınırlarını sevmemem ve her gün işe gitmeyi dört gözle beklemememdi. Şimdi yaptığım işi seviyorum ve her gün ofise girmek için sabırsızlanıyorum. Bana eski bir deyişi hatırlatıyor, “Yapmayı sevdiğiniz bir şey bulursanız, hayatınızda bir gün daha çalışmazsınız, ben şimdi oradayım.

Bildiğiniz gibi, danışmanlar gelen pazarlama taktikleri ile müşteri kazandıkça, pazarlama finans sektöründe giderek daha önemli hale geliyor. Aldığınız en iyi pazarlama tavsiyesi nedir?

22 yıldır finansal danışman olarak bu işin içindeyim ve pazarlamam her zaman tesadüftü. Başından beri bir web sitem var ama onu çevrimiçi bir broşür olarak değerlendirdim. Herhangi biri olmak için bir web siteniz olması gerekiyordu çünkü insanlar sizin hakkınızda bilgi edinmek için web'e gitti. Bir web siteniz olduğunu görmek istediler.

Bir süredir sosyal, LinkedIn, Twitter ve Facebook'ta aktifim. Orada yaptığım şey, insanlara akıllarında ilk sırada yer almanın bir yolu olarak bilgi sağlamak. Oraya kendimi satmıyorum, daha çok bilgi sağlıyorum. Bilgileri sağlayan kişi olarak düşünülmek istiyorsunuz, böylece insanlar bir şeye ihtiyaç duyduklarında sizi düşünecekler.

Pazarlama için Twenty Over Ten'e rastladım, ancak Samantha'nın videolarını izlemeye ve tüm blogları okumaya başladığımda bu benim için bir ufuk açıcı oldu. Tüm bu insanlara bilgi sağlayarak işinizi benim yaptığım gibi pazarlıyor gibisiniz ve bu benim için gerçekten canımı sıktı. Web sitenizden ve Samantha'dan aldığım bu bilgilerin çoğunu alıyorum. Pazarlama yapmayan biri olarak, bu benim için mükemmeldi. İnsanlara, pazarlamayla ilgileniyorsanız, Twenty Over Ten'deki blogda dolaşıp çok şey öğreneceğinizi söylerdim. Keşke 1997'de burada olsaydınız, çok daha kolay olurdu.

Danışman web sitenizdeki araçları kullanmak, rekabette bir adım önde olmak için önemlidir. Web sitenizde veya çalışma alanınızda kullandığınız en iyi 3 araç nelerdir?

Web sitemde Calendly kullanıyorum. Bunu daha yeni kurdum, bu yüzden Twenty Over Ten'den öğrendiğim bir şey var, insanların doğrudan benimle rezervasyon yapabilmesi için çevrimiçi bir randevu mekanizmasına sahip olmanız gerekir. Bunun neler yapabileceğini görmek için sabırsızlanıyorum.

Diğer araç ise, uygulamamda gerçekten hoşuma gidiyor ve bu benim Riskalyze aboneliğim. Ana sayfamda insanlar risk puanlarının ne olduğunu öğrenebiliyor. Bir mühendis olarak Riskalyze ile karşılaştığımda ve riski ve matematiksel olarak benim için ne anlama geldiğini çok net anladığımda bu benim için ufuk açıcı oldu.

Eski atasözü ne kadar gençsin, o kadar çok risk almalısın ve yaşlandıkça daha muhafazakar olmalısın, her zaman böyle değildir. Risk sayısı anketi, müşterilerin beklentilerine ve gerçekten hissettiklerine uygun portföyler tasarlamamda bana çok yardımcı oldu.

Bu, hem müşterilerin kullanması hem de gelen pazarlama için kullanması için web sitemde. Bu nedenle, birisi web sitesine girerse ve Riskalyze parçasını görürse, bu aracı kullanmadan önce adını ve e-posta adresini girmesi gerekir.

Kullandığım diğer bir araç, herhangi bir fikrin parçalarını tutmak veya bir not yazmak için harika bir araç olan Evernote adlı bir programdır, bir web sayfasını kırpabilir ve daha sonra kaydedebilirsiniz. Oradaki kelimeleri arayabilirsin, bu yüzden bir şeyler bulmak kolay. Fişleri, müşteri bilgilerini koyabilir, farklı defterler yapabilir, farklı fikirler görmek istersem farklı şeyleri etiketleyebilirsiniz. Masaüstünüzde, telefonunuzda kullanılabilir, çok platformlu bir programdır.

Herkesin onsuz yaşayamayacağı bir şey vardır. İş yerinde olmadan yapamadığınız tek şey nedir? İşle ilgili olabilir veya sadece günü geçirmenize yardımcı olacak bir zorunluluk olabilir!

Her gün yaptığım ilk şey portföy yönetimi CRM sistemimi açmak, yaptığım her şeyin merkezi bu. Portföy yönetimimi ve CRM sistemimi yapan Advyzon adlı bir şirket. Her şeyden önce açtığım ilk şey bu.

İnsanlar finans sektörüne pek çok farklı nedenle dahil oluyorlar ve çokça duyduğumuz bir tanesi, insanların daha iyi bir gelecek için plan yapmasına yardımcı olmaktan keyif almaları. Paylaşmak istediğiniz hızlı başarı hikayeleriniz var mı?

Kendimi her zaman insanlarla yüz yüze görüşmeyi seven biri olarak değil, “Sayılar İnsanı” olarak gördüm. Müşterilerle ne kadar çok ilgilenirsem, bunun o kadar çok ödüllendirici olduğunu gördüm. İlk zamanlar bir müşteriyle buluşup mutfak masasında oturuyordum ve toplantı bittiğinde ikisi de bana bakıp “Çok teşekkür ederim, seninle ne yapardık bilmiyoruz. Sonunda gitmek istediğimiz yere ulaşmak için doğru yolda olduğumuzu hissediyoruz, bu yüzden teşekkür ederim.” Bütün bunlar bununla ilgili, sadece insanların sana bakıp teşekkür etmesi, sensiz yapamazdık.

Firmanızı tek bir cümle ile özetleyecek olsanız bu ne olurdu?

Kendimi her zaman normal bir insan olarak düşünürüm, Wall Street değil. Her zaman kulağa sevimsiz gelmeyen bir tür sloganım olsun istemişimdir. Kendimi her zaman “Geri kalanımızın Mali Müşaviri” olarak düşündüm. Dışarıda çalışkan ve parasını biriktirmiş ve sadece dürüst, doğrudan tavsiye ve rehberlik isteyen birçok insan var. Ben sadece geri kalanımız için mali danışman olmaya çalışıyorum.

Sürecimizi iyileştirebilmek için müşterilerimizden geri bildirim almayı seviyoruz. Site geliştirme sürecinizi kolaylaştıracağını düşündüğünüz herhangi bir öneriniz var mı?

Web sitenizin ilk geçişini görmek için bağlantıya tıklamayı beklerken “Ne göreceğim?” diye düşünürsünüz. Bu bağlantıya tıkladığımda “Vay canına, bu mükemmel. Yapmamız gereken bazı küçük değişiklikler vardı, daha çok birkaç resimde. Leah harikaydı çünkü bir hisse senedi hesabım vardı, o yüzden gidip birkaç fotoğraf seçmeme izin verdi. Eski web sitemle ilgili bir şikayet, çok kelime ve hantal olmasıydı, İlk Twenty Over Ten web sitemi gördüğümde, temiz bir nefes gibiydi. Görüntüler her şeyden önceydi ve kelimeler minimumda tutuldu. Sadece bir web sitesine gitmek, kişinin sizin için neler yapabileceğini görmek ve onları telefon görüşmesine veya bir e-postaya yönlendirecek bazı temel bilgileri almak istiyorsunuz.

Tasarım ve kopyalama tartışmalarında gündeme gelen bir diğer konu ise “İnsan olarak nelerden hoşlanırsınız? İş dışında mı?" Yolculuklara düşkün olduğumu söyledim ve resimlerin bir "New England hissi" yansıtmasını istedim. Araba sürmeyi ve ülkeyi görmeyi seviyorum. Böylece, bu tür bir his buldular ve Leah harika bir iş çıkardı ve almaya çalıştığım bazı resimler yollar ve bunun gibi şeylerdi. Harikaydılar. Gerçekten herhangi bir şikayetim yok, bana göre pürüzsüz ve acısızdı. Dediğim gibi bir web sitem vardı, acelem yoktu. Gerçekten kötü bir şeyim yoktu. Leah olağanüstüydü. Bu yaratıcı olmayan birinden geliyor ve ben hala çöp adam figürleri çiziyorum. Sizin yaptığınızı yapan insanlara hayranlık duyuyorum.

Yaptığınız her şeye hayranım.

– andrew tapparo, tapparo sermaye YÖNETİMİ

Yeni bir web sitesi oluşturmayı düşünebilecek diğer danışmanlarla paylaşacağınız en iyi tavsiye nedir?

Sizi ve işinizi anlayan biriyle çalışın. Leah ile çalıştığımda, beni anlamış gibiydi. Sanki yıllardır arkadaşmışız ve o her şeyi anlamış gibiydi. Sizi anlayan, söylediklerimi alıp güzel ve kullanışlı bir şeye dönüştürebilecek bir web sitesi tasarım şirketi ile çalışın. Nişinizin ne olduğunu bilin, bir nişiniz olmalı ve kimi çekmeye çalıştığınızı bilin. Bloglarınızdan gelen tavsiyeleri seviyorum. Bir sorunu çözebilmek istiyorsunuz. Web sitenizi, birisinin neden mali müşavir aradığına bir çözüm olacak şekilde konumlandırabilirseniz, bence başarılı olursunuz. Sizi dinleyecek ve sizi “alacak” bir şirketle çalışmalısınız.

Önümüzdeki 5-10 yıl içinde finans sektörünün nereye gittiğini görüyorsunuz?

Her zaman Robo-Danışmanlardan ve finansal danışmanlara nasıl ihtiyacımız olmadığı hakkında konuşurlar ve ben de farklı olmak için yalvarıyorum. Bence bir web sitesine sahip olmak ve o web sitesinin arkasında müşterilerin konuşabileceği bir kişiye sahip olmak önemli. Bir Robo-Danışman ile, bir şeye sadece çerez kesici bir yaklaşımdır ve vergi kanunu danışmanlarıyla bundan daha fazlasının önemli olacağını düşünüyorum. Umarım, Twenty Over Ten web sitem aracılığıyla, bu gürültüyü kesebileceğim ve bu web sitelerinde yapılan aramalarda görünebileceğim ve onların yapamayacakları kişiselleştirilmiş hizmeti sunabileceğim. Sanırım birileri için özelleştirilmiş bir plan oluşturabilecek ve vergi yasalarında ve kendi özel durumlarına özgü olan şeylerde gezinebilecek olan bireysel danışmanlar olacak, bir bilgisayarın kendi başına yapamayacağı bir şey. Yalnız bir yatırım danışmanı olarak beni neyin etkileyebileceğini düşünüyorum.