Kauf einer Business-Checkliste

5. Finanzkapital sichern: Beim Unternehmenskauf geht es um mehr als nur den Kaufpreis

Kreditgeber finanzieren gerne Geschäftsbetriebe, die bereits erwiesenermaßen Geld verdienen, wenn sie einen Kredit zum Kauf eines Unternehmens vergeben. Das ist einer der Gründe, warum es eine gute Entscheidung ist, ein bestehendes kleines Unternehmen zu kaufen.

Hier sind Orte, an denen Sie den Kauf von Unternehmen finanzieren können:

1. Der Geschäftsinhaber – Versäumen Sie es nicht, nach der Verkäuferfinanzierung zu fragen. In den meisten Fällen möchte der Verkäufer möglicherweise eine Finanzierung durchführen, um die potenziellen Auswirkungen der Steuerschuld auf Kapitalgewinne zu negieren. Zu den Optionen gehören: a. Leveraged Buyout – der Käufer investiert nicht so viel Geld im Voraus und leistet planmäßige Zahlungen, oder der Käufer kann eine Schuldenübernahme für das Geschäftsvermögen vornehmen.
2. Deine Bank.
3. The Small Business Association – Durch die teilnehmenden Banken bietet die SBA ein komplettes Menü an Kreditoptionen. Wenn Sie die SBA durchlaufen, beziehen Sie eine Bank ein, die die Prüfung bei der SBA bestanden hat und Erfahrung mit allen Arten von Geschäftskrediten hat.

Es gibt auch verschiedene Arten von Verkäufen innerhalb des Verkaufs:

Vermögenstransaktion – bestimmte Vermögenswerte werden nach dem Hauptverkauf des Unternehmens verkauft. Dies geschieht am häufigsten mit Inventar. Die Transaktionen werden nach einem Zeitplan durchgeführt.

Aktientransaktion – der Käufer erwirbt eine Eigentumsbeteiligung am Unternehmen.

6. Schließen Sie den Geschäftskauf ab

Der Abschluss des Verkaufs durch Unterzeichnung der Dokumente ist der letzte Schritt des Verkaufsprozesses. Besorgen Sie sich vorab Kopien der Abrechnungsunterlagen. Prüfen Sie die Unterlagen und lassen Sie diese von Ihrem Wirtschaftsanwalt prüfen.

Checkliste beim Unternehmenskauf

Bevor Sie sich zum Geschäftskauf verpflichten, recherchieren Sie.

Natürlich werden Sie in alle Finanzunterlagen eintauchen, die mit dem Geschäftsbetrieb verbunden sind. Aber es gibt noch viel mehr zu lernen, bevor Sie sich zum Verkauf verpflichten:

Werfen Sie einen Blick in die Geschichte – und Zukunft – der Unternehmen in der Region

Gedeiht die Art der Industrie – kreative Künste, Bauwesen, Umweltschutz, Gastgewerbe, Einzelhandel usw. – in der Gegend?

Was ist mit dem physischen Standort des Unternehmens? Was ist die Geschichte dort? Welche Art von Geschäftsentwicklung steht in der Region an?

Zum Beispiel: Sie denken darüber nach, ein Produktionsunternehmen zu kaufen, das so erfolgreich ist, dass es drei Schichten von Mitarbeitern gibt. Aber eine schnelle Suche zeigt Ihnen, dass innerhalb von sechs Monaten ein riesiges Vertriebszentrum mit höheren Löhnen im selben Landkreis eröffnet wird.

Werden die Mitarbeiter Ihres Unternehmens abspringen? Müssen Sie Ihren Mitarbeitern ein besseres Lohn- und Leistungspaket anbieten?

Die Fähigkeit, eine stabile Belegschaft zu halten, ist nur einer der Faktoren, die Sie berücksichtigen sollten, wenn Sie ein Unternehmen kaufen.

Kennen Sie den Status des Unternehmensinventars

Der Status des Betriebsinventars kann an Liefervereinbarungen gebunden werden. Überprüfen Sie im Rahmen Ihrer Recherche Folgendes:

j Materialverträge – Ein Materialvertrag sieht Strafen vor, wenn ein Material nicht rechtzeitig geliefert wird, wie im Vertrag angegeben. Wenn beispielsweise Unternehmen A die Bestellung des weißen Bandes nicht von Unternehmen B erhält, kann es die Dekorationsbestellungen für den 4. Juli nicht abschließen. Und Unternehmen B zahlt eine Strafe.

Lieferverträge – Ähnlich einem Materialvertrag. Ein Unternehmen hat einen Vertrag zur Lieferung von Materialien. Dies kann in beide Richtungen funktionieren – das zum Verkauf stehende Unternehmen kann vertraglich vereinbart haben, entweder Materialien bereitzustellen oder einen Materiallieferanten zu haben. Unternehmen mögen diese Vereinbarungen, weil sie Stabilität im Cashflow schaffen können.

Während Sie in Geschäftsinventaren und Verträgen nach Materialien und Verbrauchsmaterialien suchen, ist dies ein günstiger Zeitpunkt, um diese Suche zu erweitern. Sehen Sie sich das Dateneingabesystem an, das das Unternehmen für viele Bestände und Verträge verwendet.

Überprüfen Sie alle Ausrüstungsgegenstände und das geistige Eigentum

Betriebsmittel sind Sachanlagen. Sie können Ihren Finger darauf legen. Sie können jetzt ihren Kaufpreis und ihren Wert (nach Abschreibung) kennen. Sie können feststellen, ob sie für die Zukunft geeignet oder obsolet sind.

Geistiges Eigentum ist nicht greifbar. Dazu gehören Dinge wie Erfindungen (die patentiert werden müssen), Designs und Markennamen.

Das Unternehmen sollte auch ein Logo haben, das mit der Marke verbunden ist. Das Logo ist das Symbol für das Unternehmen und als solches ein Gewinn.

Sind alle geistigen Eigentumsrechte im Verkauf enthalten? Können Sie die bestehenden Kontaktinformationen des Unternehmens wie Website, FB-Seite, Telefonnummer, E-Mail-Adresse behalten?

Führen Sie einen exzellenten Due-Diligence-Checklistenprozess durch

Die Due-Diligence-Checkliste für den Kauf eines Unternehmens mag anstrengend erscheinen, aber es ist kein Schritt, den man überspringen sollte, kein Ort, um Abkürzungen zu nehmen. Indem Sie die Due-Diligence-Checkliste durcharbeiten, überprüfen Sie Informationen und stellen sicher, dass Ihre Due-Diligence-Bemühungen keine Auslassungen enthalten:

1. Analysieren Sie Jahresabschlüsse und Aufzeichnungen. In den meisten Fällen benötigen Sie für diesen Schritt einen Buchhalter.
2. Überprüfen Sie alle Verträge, die das Unternehmen für die Lieferung und den Einkauf von Inventar hat. Überprüfen Sie Verträge und Leasingverträge für Geräte.
3. Informieren Sie sich über die Rechtsform des Unternehmens. Hier ist eine Möglichkeit, dies zu tun – führen Sie eine Online-Suche durch, indem Sie den Buchstaben „v“ und den Firmennamen eingeben. Das „v“ steht für versus und ist eine gebräuchliche Abkürzung, wenn eine Klage eingereicht wird.
4. Vorgeschichte des Unternehmens – Sie können Zeitungen und andere Medien nach Artikeln über das Unternehmen durchsuchen.
5. Erwägen Sie gegebenenfalls die Möglichkeit, das Unternehmen weiterzuverkaufen. Klingt nicht optimistisch, oder? Aber wenn das Geschäft scheitert oder wenn es floriert, Sie aber mit dem Unternehmen nicht zufrieden sind, werden Sie in der Lage sein, es zu verkaufen.

Halten Sie eine Kopie aller Verträge und Rechtsdokumente bereit

Die Überprüfung der Details bestehender Verträge ist ein enorm wichtiger Schritt auf der Checkliste bei einem Unternehmensverkauf. Verträge mit Inventar haben wir bereits erwähnt. Im Rahmen des Due-Diligence-Prozesses sind weitere Verträge und Rechtsdokumente zu prüfen:

Gewerbliche Mietverträge

Handelsvertreterverträge

Vertriebsvereinbarungen

Marketingvereinbarungen

Aktienkaufverträge

Leasing von Fahrzeugen

Partnerschaftsvereinbarungen

Geheimhaltungsvereinbarungen – diese können für Mitarbeiter und für Käufer/Verkäufer gelten. Grundsätzlich heißt es, dass niemand Geschäftsgeheimnisse oder Kundenlisten preisgeben darf, insbesondere nicht gegenüber Wettbewerbern.

Wettbewerbsverbote – Käufer und Verkäufer werden nicht zu Konkurrenten.

Sicherheitsvereinbarungen

Die Einstellungsverträge und das Handbuch für Mitarbeiter können Tarifverträge enthalten.

Sehen Sie sich die Jahresabschlüsse und Verkaufsunterlagen der letzten drei Jahre an

Selbst wenn Sie ein Unternehmen kaufen, das ein Einzelunternehmen ist, benötigen Sie möglicherweise einen Buchhalter, der die Details der Jahresabschlüsse und Verkaufsunterlagen durchgeht. Sie benötigen Steuererklärungen für das Unternehmen der letzten 3 Jahre.

Zusätzlich zur Steuererklärung sollten Sie eine Kopie des Businessplans erhalten. Stimmen die Bilanzen mit den Angaben im Plan überein? Der beste Rat ist, einen Buchhalter zu beauftragen, der überprüfen kann, ob die Buchhaltungsmethoden korrekt waren.

Haben Sie eine Liste der Schulden und Darlehensverträge

Dabei handelt es sich häufig um Inventar und Ausrüstung. Der aktuelle Eigentümer des Unternehmens hat das Inventar möglicherweise als separate Vermögenseinheit geführt. Sie sollten in der Lage sein, einen Blick auf die Unternehmensbilanzen zu werfen.

Werden mit dem Verkaufserlös eventuelle Bestandsschulden beglichen? Oder wird die Schuld des Inventars beim Verkauf (durch den neuen Eigentümer) abbezahlt?

Holen Sie sich ein Certificate of Good Standing vom Secretary of State

Ein Unternehmen sollte berechtigt sein, Geschäfte im Staat zu tätigen, was bedeutet, dass es über staatliche Gebühren, Steuern und erforderliche Geschäftsanmeldungen auf dem Laufenden ist.

Denken Sie daran, weiter zu suchen, um weitere Informationen zu erhalten. Das Certificate of Good Standing ist KEIN Beweis dafür, dass das Unternehmen alle steuerlichen Verpflichtungen erfüllt hat.

Informieren Sie sich über aktuelle und vergangene Werbekosten

Diese Kosten sind Betriebsausgaben. Die Kosten waren möglicherweise viel höher, als das Geschäft gestartet wurde.

Führen Sie eine Bewertung durch und ermitteln Sie das finanzielle Nettovermögen des Unternehmens

Sie können das Nettovermögen berechnen, indem Sie die gesamten Verbindlichkeiten vom Gesamtvermögen abziehen. Diese Informationen können in vom Verkäufer bereitgestellten Analystenberichten enthalten sein.

Stellen Sie sicher, dass die Methode zur Berechnung der Bewertung gültig ist. Um diese Informationen richtig zu berechnen, müssen Sie möglicherweise einen Fachmann mit der Unternehmensbewertung beauftragen.

Sehen Sie sich Steuererklärungen und Kreditauskünfte an

Sie können die Steuererklärungen anfordern. Sie können Kreditauskünfte von verschiedenen Unternehmen wie Dun & Bradstreet, Equifax, Experian und anderen erhalten.

Gewinn- und Verlustrechnungen anzeigen

Gewinn- und Verlustrechnungen umfassen Einnahmen und Gewinne sowie Ausgaben und Verluste.

Recherchieren Sie den Ruf des Unternehmens

Suchen Sie auf der Website des Better Business Bureau nach dem Unternehmen, indem Sie eine „Who is“-Suche durchführen. Sie können sich auch Websites wie Yelp und EDGAR (Electronic Data Gathering, Analysis and Retrieval) ansehen.

Holen Sie sich eine Liste der aktuellen Mitarbeiter und der Unternehmensstruktur

Sie sollten sich über die Einstellungsdaten und Arbeitsverträge der Mitarbeiter informieren. Wie ist das Geschäft operativ strukturiert? Gibt es Teams/Crews mit Leadern? Verschiebungen? Vorgesetzte?

Schauen Sie sich die aktuellen Versicherungspolicen an und prüfen Sie neue

Beispiele für Versicherungspolicen sind allgemeine Haftpflichtversicherung, gewerbliche Sachversicherung, Gewerbeeinkommensversicherung, Umbrella-Policen, Auto-/Flottenversicherung, Berufshaftpflichtversicherung, Arbeitsunfallversicherung und Datenschutzverletzungsversicherung.

Viel Zeit können Sie die bestehenden Policen vom Verkäufer auf neue Eigentümer übertragen. Aber vielleicht finden Sie bessere Tarife.

Bringen Sie den Geschäftsinhaber dazu, eine Absichtserklärung zu unterzeichnen

Dies ist ein Arbeitsentwurf des endgültigen Kaufvertrags mit Steuerabrechnungsdokumenten.

Finden Sie heraus, wie lange das Geschäft andauern könnte und welche Probleme es gibt

Nachdem Sie Ihre Bewertungen vorgenommen haben, ziehen Sie eine unparteiische Person zur Überprüfung hinzu.

Stellen Sie sicher, dass der Verkäufer eine Vereinbarung zum Wettbewerbsverbot unterzeichnet

Der Verkäufer verpflichtet sich, nicht mit dem „ehemaligen“ Unternehmen zu konkurrieren. Die Vereinbarung kann einen Zeitrahmen und/oder eine Entfernung für die Unternehmen festlegen, um davon abzusehen, Wettbewerber zu werden.

Erkundigen Sie sich bei der örtlichen Regierung nach Regeln und Anforderungen

Regeln und Anforderungen können Zoneneinteilung, Verordnungen und Genehmigungen umfassen. Möglicherweise müssen Sie Entschädigungsverpflichtungen nachkommen, bei denen es sich um Verpflichtungen des Schuldners zur Rückzahlung einer Schuld handelt.

Finden Sie heraus, ob die lokalen Steuerbehörden den Wert einer Immobilie auf der Grundlage ihres Verkaufspreises neu bewerten. Autsch!

Sehen Sie sich die Personalrichtlinien und die aktuellen Mitarbeitervergünstigungen an

Richtlinien können Krankenstandsrichtlinien, Urlaubszeit, Regeln über Anwesenheit/Arbeitszeit, Rollen und Gehälter der Mitarbeiter, Arbeitspflichten der Mitarbeiter nach Position umfassen.

Erstellen Sie einen Businessplan

Vergleichen Sie den bestehenden Plan mit den Ergebnissen. Überprüfen und ändern Sie sie nach Bedarf.

Wie lange dauert es, ein Unternehmen zu kaufen?

Es kann bis zu 8-12 Monate dauern. Sie können zeitnahe Statusberichte anfordern.

Welche Unterlagen sollte ich beim Kauf eines Unternehmens verlangen?

Gewinn- und Verlustrechnungen, letzte 3 Jahre.

Steuererklärungen, letzte 3 Jahre

Mietverträge

Aktuelle Bilanz

Versicherungspolicen

Geheimhaltungsvereinbarungen

Wettbewerbsverbote

Wie kaufe ich ein Kleinunternehmen?

Hier sind einige Ratschläge von der SBA:

Bestimmen Sie Ihre Talente und Ihren Lebensstil

Überlegen Sie, wie viel Geld Sie ausgeben können

Überprüfen Sie die „Landschaft“ für diese Art von Unternehmen

Welche Fragen sollten Sie sich stellen, wenn Sie ein Unternehmen kaufen?

Fragen, die Sie sich stellen sollten: Warum möchten Sie dieses Unternehmen kaufen?

Fragen an den Verkäufer: Warum möchten Sie dieses Unternehmen verkaufen? Stehen Sie während der Umstellung als Berater zur Verfügung?

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