Avaliação de negócios ao comprar ou vender um negócio

Publicados: 2021-07-12

Se você comprar algo através de nossos links, podemos ganhar dinheiro com nossos parceiros afiliados. Saber mais.

Você não pode adivinhar o que vale a sua pequena empresa. Você precisa de uma avaliação de negócios precisa para o valor de mercado. Isso é importante se você vai vender um negócio. E por vários outros motivos.

Para saber mais sobre como comprar uma empresa, baixe o Guia BizBuySell para comprar uma pequena empresa. Ou se você estiver vendendo uma empresa, baixe o Guia BizBuySell para vender sua pequena empresa.

O que é Avaliação Empresarial?

A avaliação de negócios é o processo de determinar o valor do seu negócio. Envolve o valor justo de mercado. Existem três métodos comumente usados. Isso inclui uma abordagem baseada em ativos, valor de mercado ou valor de ganhos.

Os empresários querem saber quanto valem suas empresas. E o mesmo vale para quem quer comprar um negócio. Talvez você precise ter esse número para fins fiscais. Ou você pode querer comprar um de seus parceiros ou apenas vender a empresa.

Continue lendo para encontrar o processo para chegar a esse preço.

Razões para valorizar o seu negócio

Existem boas razões pelas quais você deve saber quanto vale o seu negócio. A seguir estão alguns bons métodos de fornecer informações precisas. E essas razões pelas quais as avaliações de negócios são importantes.

  • Você está vendendo sua pequena empresa para um terceiro.
  • Litígios como processos de divórcio estão forçando você a vender.
  • Conhecer o valor do seu negócio ajuda você a entender seus pontos fortes e fracos.
  • Isso ajuda quando você está tentando levantar capital.
  • Você precisa de um desses para um empréstimo da SBA.
  • A avaliação ajuda no planejamento imobiliário. Ou quando você está olhando para a aposentadoria.

Continue lendo para descobrir as etapas necessárias para avaliar um negócio.

Como avaliar um negócio

Os proprietários de empresas podem precisar de ajuda para montar isso. Procure um avaliador ou corretor de negócios credenciado que conheça os métodos de valor comercial. Como prever fluxos de caixa futuros e custos de reposição.

Os proprietários de pequenas empresas que estão vendendo geralmente precisam produzir alguns dos seguintes itens:

  • Uma carta de intenções. Este documento legal lista os termos da transação e o depósito no negócio. Outros termos de avaliação estão incluídos.
  • Um contrato de compra também está incluído. Isso impede o comprador de comprar pelo valor do negócio acordado. Existem outros termos acordados além do dinheiro envolvido.
  • A due diligence do comprador precisa ser incluída na carta de intenção.

É importante entender todas as leis estaduais e locais envolvidas. Algumas delas podem significar trabalhar com diferentes opções de consentimento. Você pode começar experimentando uma calculadora de avaliação de negócios para ter uma ideia de quanto vale o seu negócio.

Colete seus documentos financeiros

O valor do seu negócio dependerá parcialmente de documentos financeiros. Sua empresa precisará produzir uma lista que inclua o seguinte:

  • Demonstrações de lucros e perdas dos últimos 3 anos. Este é um dos métodos de avaliação muitas vezes exigidos por lei. Também ajuda um potencial comprador a ver sua renda.
  • Contratos de Distribuição e Fornecedores: Entre outras coisas, eles detalham os diferentes materiais do seu negócio que são fornecidos.
  • Um Balanço Patrimonial Atualizado. Isso deve incluir itens como estoques da empresa e despesas pré-pagas. Equipamentos e ativos intangíveis também precisam fazer parte de um bom balanço.
  • Demonstrações de fluxo de caixa. Isso envolve métricas de negócios importantes, como atividades operacionais.
  • Declarações fiscais por dois ou três anos . Outro importante documento financeiro que ajuda a determinar o valor de um negócio.

Existem outras métricas de avaliação financeira. Colocá-los todos juntos permitirá que você chegue a um preço justo. Se sua empresa for internacional, você precisará entender as leis de privacidade da UE. Estes incluem o Regulamento Geral de Proteção de Dados (GDPR) que abrange a transferência de dados.

Criar uma lista de ativos intangíveis

Os ativos intangíveis são aqueles que uma empresa possui e que não são físicos. No entanto, agregam valor a qualquer empresa. Os exemplos incluem marcas registradas e patentes, bem como direitos autorais e o patrimônio da sua marca.

Aqui estão alguns dos outros ativos intangíveis que precisam entrar em uma avaliação de negócios:

  • Boa vontade. Este é um dos tipos mais comuns de ativos intangíveis. Isso é considerado um prêmio que é pago pelo valor de mercado que uma empresa já possui.
  • Tecnologia patenteada. Isso pode incluir bancos de dados, segredos comerciais e software de computador. Uma patente é um direito legal concedido a um inventor. Eles afetam a avaliação de um negócio.
  • Direitos autorais. Isso depende do tipo de empresa que está sendo vendida. Isso porque os direitos autorais geralmente tratam de itens como fotografias de obras musicais, fotos e itens audiovisuais.
  • Diferentes contratos e acordos. Isso inclui itens como contratos de licença e autorizações de transmissão, bem como direitos de passagem e direitos de uso.

O valor dos nomes de domínio da Internet precisa ser incluído.

Colete outros documentos essenciais

Aqui estão alguns outros documentos essenciais para determinar o valor de um negócio. Qualquer empresa precisa fornecer demonstrações comerciais e financeiras. Como o seguinte:

  • Previsões e Projeções. Você pode incluir um balanço patrimonial e demonstrações de resultados.
  • Documentos da Organização e Planos de Negócios. As informações aqui podem incluir a direção estratégica em que a empresa está viajando.
  • Capital intelectual. Este é um ativo intangível utilizado em uma avaliação completa do negócio. Existem quatro categorias diferentes, incluindo capital humano, capital social, capital estrutural e capital do cliente.
  • Declarações fiscais. Normalmente, uma avaliação de negócios precisa desses dois anos. Você pode precisar de até três anos se estiver lidando com um empréstimo da SBA. Uma empresa individual também pode precisar incluir retornos pessoais.

Depois de reunir essas informações comerciais, você pode determinar o valor de sua empresa.

Existem outros documentos que precisam ser incluídos em algumas situações. Como parceiros processam dados quando aplicável. Este é um esboço para cada função.

Métodos de avaliação de negócios

Determinar o valor do seu negócio nem sempre é simples. Existem várias maneiras diferentes de chegar a uma avaliação.

A seguir estão alguns métodos de avaliação.

O Método do Ativo Líquido Ajustado

As empresas podem usar este método de avaliação de negócios. Ele analisa os passivos e ativos para chegar a um valor justo de mercado. Inclui ativos intangíveis e tangíveis. É um método de avaliação de pequenas empresas que também analisa o fluxo de caixa.

O valor de liquidação entra em jogo aqui. Estes incluem máquinas de equipamentos e outros ativos de negócios tangíveis, como imóveis.

O Método dos Múltiplos de Ganhos

Este método de avaliação de negócios chega a um valor observando os lucros das pequenas empresas. Ele multiplica o dinheiro por qualquer ano ou número de anos. É assim que surge para avaliação para venda.

O método de receita é outra opção para precificar uma empresa. Ele usa múltiplos de valores atuais. É outro dos métodos de avaliação de negócios que é comumente usado.

Capitalização de Lucros

Este é outro dos métodos de avaliação de pequenas empresas. Ele calcula o valor dos lucros projetados com base nos ganhos atuais e no desempenho futuro projetado. As empresas podem usar esse método que é considerado parte do modelo de abordagem de renda.

O cap rate também é importante. Mostra o potencial ROI de um investimento imobiliário. Isso também é chamado de taxa de capitalização.

Método de fluxo de caixa descontado (DCF)

O fluxo de caixa descontado é outra opção para chegar a uma avaliação de negócios. O DCF analisa os fluxos de caixa previstos de uma empresa. Ele funciona determinando o valor de uma empresa ou projeto dessa maneira.

Avaliação Baseada em Valor de Mercado

Esse tipo de avaliação analisa o valor de uma empresa com base em como o mercado funciona em situações semelhantes. Simplificando, ele atribui um valor com base em negócios semelhantes. Como os que foram vendidos recentemente. É um método comum de avaliação de negócios. Ele é usado para outros tipos de propriedades, como terrenos comerciais e residências.

Valor do livro

Este é um dos métodos mais fáceis de avaliação de negócios. Pegue os ativos da empresa e some-os. Em seguida, subtraia todos os passivos. É um método fácil de avaliar empresas de manufatura.

Retorno sobre o investimento (ROI)

As empresas podem usar esse método para descobrir seu valor. É uma abordagem importante. É um método usado para calcular quanto você receberá de um investimento empresarial. Você precisará reunir vários fatores. Uma abordagem rápida é revisar um balanço com seu contador.

A medição de conteúdo pode entrar em jogo aqui. Você pode medir o ROI em campanhas de marketing digital para medir o desempenho.

Capitalização de mercado

Este é um avaliador de negócios simples. É o valor das empresas no mercado de ações. Você pode calcular isso multiplicando o número pelo preço da ação.

Lucro antes dos impostos de juros (EBITDA) ou lucro discricionário dos vendedores

Essa abordagem (EBITDA) é importante para determinar o valor e a saúde dos negócios. É definido como o lucro antes da depreciação, impostos, juros e amortização. É uma medida do valor de uma empresa por meio do desempenho financeiro.

O EBITDA pode ser calculado com os dados de um balanço patrimonial ou demonstração de resultados.

Como avaliar uma pequena empresa

Existem diferentes maneiras de chegar ao valor de um negócio. Se você deseja colocar sua pequena empresa à venda, os que descrevemos acima podem ajudar.

O método de avaliação correto pode depender de diferentes fatores. Geralmente existem três métodos diferentes. Você pode incluir os listados acima também.

  • Ativos após a dívida. Esta é uma abordagem de mercado simples para determinar o valor de um negócio. Simplesmente pegue o valor do que uma empresa possui e subtraia o que ela deve.
  • A SDE é outra forma de determinar o valor de um negócio. Isso é ótimo para empresas de serviços. Ele se concentra em uma excelente demonstração de resultados para uma forte valorização.
  • A comparação de mercado é outro método usado para chegar a uma avaliação. Um empresário pode usar a pesquisa de mercado para comparar o que vende em seu setor e localização.

Qualquer avaliação de negócios também pode usar uma combinação dos métodos listados acima.

Quanto custa uma avaliação de pequena empresa?

Há uma faixa de preço para uma avaliação de negócios. Uma pesquisa rápida diz que custa entre US $ 2.000 na extremidade inferior a US $ 30.000 na outra. Existem vários fatores determinantes para uma boa avaliação.

Esses incluem:

  • O tipo de registros que estão disponíveis. Isso pode incluir dados de geolocalização e registros em papel.
  • A industria. Algumas empresas têm um valor de liquidação e mais informações de mercado do que outras. Os direitos de privacidade também podem ser um fator de custo.
  • O tamanho da empresa é importante na avaliação de um negócio. Mais análises são necessárias para que empresas maiores obtenham uma boa avaliação.

Outro método para chegar ao custo é a idade do negócio. Empresas estabelecidas têm melhores históricos, como números de desenvolvimento de produtos.

Como avaliar o ágio ao comprar ou vender um negócio

O método mais comum é tomar o valor justo de mercado dos ativos tangíveis das pequenas empresas. Subtraia isso de todo o valor comercial. Os recursos que entram no goodwill podem incluir a lista de fornecedores e uma base de clientes. Patentes, marcas registradas e direitos autorais, bem como permissões e licenças estão incluídas.

Como calcular o valor do meu negócio?

Existem ferramentas diferentes. O Facebook tem um aplicativo de insights de público que pode fornecer informações sobre hábitos de compra e dados demográficos. O Audience Insights analisa seu público-alvo.

Outra abordagem é usar os ganhos discricionários do vendedor. Este é o lucro antes de impostos de qualquer negócio.

Como você avalia um negócio rapidamente?

Aqui está uma abordagem para avaliar um negócio rapidamente. Leve suas tendências de lucro e crescimento para obter um valor aproximado de uma empresa. Você pode usar uma rede de vendas online e offline para chegar a um número também. Um especialista em publicidade digital pode medir o desempenho do anúncio. Você também vai querer medir o desempenho do conteúdo. O Google Analytics pode ajudá-lo a analisar seu perfil de conteúdo.

As taxas de cliques são uma excelente maneira de analisar seu perfil de anúncios. Existem várias maneiras de obter o valor de um negócio rapidamente. A taxa de desconto ajuda a evitar que você subestime o risco.

Como você avalia uma startup?

Os vários tópicos de negócios abordados aqui incluem startups. A valorização de um deles precisa incluir previsões financeiras. O uso de comparáveis ​​também ajuda. Isso significa que você deve analisar o valor de outras pequenas e médias empresas em seu setor e localização.

Uma startup pode ter alguns recursos exclusivos. Como as características do dispositivo usado em um novo negócio de comércio eletrônico. Isso geralmente é importante para um negócio digital que está começando.

Quanto vale uma pequena empresa média?

O proprietário médio de uma pequena empresa ganha entre US $ 30.000 e US $ 149.000 por ano. A receita média de negócios para uma empresa sem funcionários é de $ 44.000 por ano. Outra pesquisa aponta para o fato de que 80% das pequenas empresas americanas não têm funcionários.

Esses e alguns outros fatores afetam seu valor.

Imagem: Depositphotos

Mais em: Comprar ou vender um negócio