Penilaian Bisnis saat Membeli atau Menjual Bisnis

Diterbitkan: 2021-07-12

Jika Anda membeli sesuatu melalui tautan kami, kami dapat memperoleh uang dari mitra afiliasi kami. Belajarlah lagi.

Anda tidak dapat menebak nilai bisnis kecil Anda. Anda membutuhkan penilaian bisnis yang akurat untuk nilai pasar. Itu penting jika Anda akan menjual bisnis. Dan untuk berbagai alasan lainnya.

Untuk mempelajari lebih lanjut tentang membeli bisnis, unduh Panduan BizBuySell untuk Membeli Bisnis Kecil. Atau jika Anda menjual bisnis, unduh Panduan BizBuySell untuk Menjual Bisnis Kecil Anda.

Apa itu Penilaian Bisnis?

Penilaian bisnis adalah proses menentukan nilai bisnis Anda. Ini melibatkan nilai pasar yang wajar. Ada tiga metode yang biasa digunakan. Ini termasuk pendekatan berbasis aset, nilai pasar, atau nilai pendapatan.

Pemilik bisnis ingin tahu nilai perusahaan mereka. Dan hal yang sama berlaku bagi mereka yang ingin membeli bisnis. Anda mungkin perlu memiliki nomor itu untuk keperluan pajak. Atau Anda mungkin ingin membeli salah satu mitra Anda atau hanya menjual perusahaan.

Baca terus untuk mengetahui proses untuk sampai pada harga ini.

Alasan untuk Menghargai Bisnis Anda

Ada alasan bagus mengapa Anda harus tahu nilai bisnis Anda. Berikut ini adalah beberapa metode yang baik untuk memberikan informasi yang akurat. Dan inilah alasan mengapa penilaian bisnis penting.

  • Anda menjual bisnis kecil Anda ke pihak ketiga.
  • Litigasi seperti proses perceraian memaksa Anda untuk menjual.
  • Mengetahui nilai bisnis Anda membantu Anda memahami kekuatan dan kelemahannya.
  • Ini membantu ketika Anda mencoba untuk meningkatkan modal.
  • Anda memerlukan salah satunya untuk pinjaman SBA.
  • Penilaian membantu perencanaan perumahan. Atau ketika Anda sedang melihat pensiun.

Baca terus untuk mengetahui langkah-langkah yang digunakan untuk menilai bisnis.

Bagaimana Menilai Bisnis

Pemilik bisnis mungkin memerlukan bantuan untuk menyusun ini. Carilah penilai bisnis sewaan atau broker yang mengetahui metode nilai bisnis. Seperti perkiraan arus kas masa depan dan biaya penggantian.

Pemilik usaha kecil yang menjual umumnya perlu menghasilkan beberapa hal berikut:

  • Surat niat. Dokumen hukum ini mencantumkan persyaratan transaksi dan setoran pada bisnis. Istilah penilaian lainnya disertakan.
  • Perjanjian pembelian juga disertakan. Ini mengunci pembeli untuk membeli untuk nilai bisnis yang disepakati. Ada persyaratan lain yang disepakati di luar uang yang terlibat.
  • Uji tuntas pembeli harus disertakan dengan letter of intent.

Sangat penting untuk memahami semua hukum negara bagian dan lokal yang terlibat. Beberapa di antaranya dapat berarti bekerja melalui pilihan persetujuan yang berbeda. Anda dapat memulai dengan mencoba kalkulator penilaian bisnis untuk memberi Anda gambaran tentang nilai bisnis Anda.

Kumpulkan Dokumen Keuangan Anda

Nilai bisnis Anda akan bergantung sebagian pada dokumen keuangan. Perusahaan Anda perlu membuat daftar yang mencakup hal-hal berikut:

  • Laporan laba rugi selama 3 tahun terakhir. Ini adalah salah satu metode penilaian yang sering diwajibkan oleh hukum. Ini juga membantu calon pembeli melihat penghasilan Anda.
  • Kontrak Distribusi dan Pemasok: Antara lain, ini merinci bahan yang berbeda dari bisnis Anda yang dipasok.
  • Neraca Terkini. Ini harus mencakup item seperti inventaris perusahaan dan biaya dibayar di muka. Peralatan dan aset tidak berwujud perlu menjadi bagian dari neraca yang baik juga.
  • Laporan Arus Kas. Ini melibatkan metrik bisnis penting seperti aktivitas operasi.
  • SPT pajak untuk dua atau tiga tahun . Dokumen keuangan penting lainnya yang membantu menentukan nilai bisnis.

Ada metrik penilaian keuangan lainnya. Menempatkan mereka semua bersama-sama akan memungkinkan Anda untuk sampai pada harga yang diminta adil. Jika bisnis Anda bersifat internasional, Anda harus memahami undang-undang privasi UE. Ini termasuk Peraturan Perlindungan Data Umum (GDPR) yang mencakup transfer data.

Buat Daftar Aset Tidak Berwujud

Aset tidak berwujud adalah aset yang dimiliki bisnis yang tidak bersifat fisik. Namun demikian, mereka menambah nilai bagi perusahaan mana pun. Contohnya termasuk merek dagang dan paten serta hak cipta dan ekuitas dalam merek Anda.

Berikut adalah beberapa aset tidak berwujud lainnya yang perlu masuk ke penilaian bisnis:

  • niat baik. Ini adalah salah satu jenis aset tidak berwujud yang paling umum. Ini dianggap sebagai premi yang dibayar untuk nilai pasar yang sudah dimiliki perusahaan.
  • Teknologi yang dipatenkan. Ini dapat mencakup database, rahasia dagang, dan perangkat lunak komputer. Paten adalah hak hukum yang diberikan kepada penemu. Mereka mempengaruhi penilaian bisnis.
  • Hak Cipta. Hal ini tergantung pada jenis perusahaan yang dijual. Itu karena hak cipta biasanya berhubungan dengan barang-barang seperti foto karya musik, gambar, dan barang audiovisual.
  • Kontrak dan kesepakatan yang berbeda. Ini termasuk item-item seperti perjanjian lisensi dan izin penyiaran serta hak jalan dan hak pakai.

Nilai nama domain Internet perlu disertakan.

Kumpulkan Dokumen Penting Lainnya

Berikut adalah beberapa dokumen penting lainnya untuk menentukan nilai bisnis. Setiap perusahaan perlu memberikan laporan bisnis dan keuangan. Seperti berikut ini:

  • Prakiraan dan Proyeksi. Anda dapat memasukkan neraca dan laporan laba rugi.
  • Dokumen Organisasi dan Rencana Bisnis. Informasi di sini dapat mencakup arah strategis yang ditempuh perusahaan.
  • Modal Intelektual. Ini adalah aset tidak berwujud yang digunakan dalam penilaian bisnis yang lengkap. Ada empat kategori yang berbeda termasuk modal sosial modal manusia, modal struktural, dan modal pelanggan.
  • Kembalian pajak. Biasanya, penilaian bisnis membutuhkan nilai dua tahun ini. Anda mungkin membutuhkan hingga tiga tahun jika Anda berurusan dengan pinjaman SBA. Kepemilikan tunggal mungkin juga perlu menyertakan pengembalian pribadi.

Setelah Anda mengumpulkan informasi bisnis ini, Anda dapat menentukan nilai perusahaan Anda.

Ada dokumen lain yang perlu disertakan dalam beberapa situasi. Seperti mitra memproses data jika berlaku. Ini adalah garis besar untuk setiap peran.

Metode Penilaian Bisnis

Menentukan nilai bisnis Anda tidak selalu mudah. Ada beberapa cara berbeda untuk sampai pada penilaian.

Berikut adalah beberapa metode penilaian.

Metode Aktiva Bersih yang Disesuaikan

Perusahaan dapat menggunakan metode penilaian bisnis ini. Dibutuhkan melihat kewajiban dan aset untuk sampai pada nilai pasar yang wajar. Ini mencakup aset tidak berwujud dan berwujud. Ini adalah metode penilaian bisnis kecil yang juga melihat arus kas.

Nilai likuidasi ikut bermain di sini. Ini termasuk mesin peralatan dan aset bisnis berwujud lainnya seperti real estat.

Metode Kelipatan Penghasilan

Metode penilaian bisnis ini sampai pada nilai dengan melihat keuntungan usaha kecil. Ini mengalikan uang untuk setiap tahun atau beberapa tahun. Begitulah cara itu muncul untuk evaluasi untuk dijual.

Metode pendapatan adalah pilihan lain untuk menentukan harga perusahaan. Ini menggunakan kelipatan nilai saat ini. Ini adalah salah satu metode penilaian bisnis yang umum digunakan.

Kapitalisasi Pendapatan

Ini adalah salah satu metode penilaian usaha kecil. Ini menghitung nilai keuntungan yang diproyeksikan berdasarkan pendapatan saat ini dan kinerja masa depan yang diproyeksikan. Bisnis dapat menggunakan metode ini yang dianggap sebagai bagian dari model pendekatan pendapatan.

Tingkat cap juga penting. Ini menunjukkan potensi ROI dari investasi real estat. Ini juga disebut tingkat kapitalisasi.

Metode Arus Kas Diskon (DCF)

Diskon arus kas adalah pilihan lain untuk sampai pada penilaian bisnis. DCF melihat perkiraan arus kas perusahaan. Ini bekerja dengan menentukan nilai perusahaan atau proyek dengan cara ini.

Penilaian Berbasis Nilai Pasar

Jenis penilaian ini melihat nilai bisnis berdasarkan bagaimana pasar bekerja dalam situasi yang sama. Sederhananya, ini memberikan nilai berdasarkan bisnis serupa. Seperti yang baru saja dijual. Ini adalah metode penilaian bisnis yang umum. Itu digunakan untuk jenis properti lain seperti tanah komersial dan rumah tinggal.

Nilai buku

Ini adalah salah satu metode penilaian bisnis yang lebih mudah. Ambil aset bisnis dan jumlahkan. Kemudian kurangi semua kewajiban. Ini adalah metode yang mudah untuk menilai perusahaan manufaktur.

Pengembalian Investasi (ROI)

Perusahaan dapat menggunakan metode ini untuk mengetahui nilai mereka. Ini adalah pendekatan yang penting. Ini adalah metode yang digunakan untuk menghitung berapa banyak yang akan Anda dapatkan dari investasi bisnis. Anda harus menggabungkan beberapa faktor. Salah satu pendekatan cepat adalah membahas neraca dengan akuntan Anda.

Pengukuran konten dapat berperan di sini. Anda dapat mengukur ROI pada kampanye pemasaran digital untuk mengukur kinerja.

Kapitalisasi pasar

Ini adalah penilai bisnis langsung. Ini adalah nilai perusahaan di pasar saham. Anda dapat menghitung ini dengan mengalikan angka dengan harga saham.

Laba Sebelum Pajak Bunga (EBITDA) atau Penghasilan Tidak Berwenang Penjual

Pendekatan (EBITDA) ini penting untuk menentukan nilai dan kesehatan bisnis. Ini didefinisikan sebagai pendapatan sebelum depresiasi, pajak, bunga, dan amortisasi. Ini adalah ukuran nilai bisnis melalui kinerja keuangan.

EBITDA dapat dihitung dengan data pada neraca atau laporan laba rugi.

Bagaimana Menghargai Bisnis Kecil

Ada berbagai cara untuk mencapai nilai bisnis. Jika Anda ingin menempatkan bisnis kecil Anda untuk dijual, yang kami jelaskan di atas dapat membantu.

Metode penilaian yang tepat dapat bergantung pada berbagai faktor. Umumnya ada tiga metode yang berbeda. Anda dapat memasukkan yang tercantum di atas juga.

  • Harta setelah hutang. Ini adalah pendekatan pasar sederhana untuk menentukan nilai bisnis. Cukup ambil nilai dari apa yang dimiliki perusahaan dan kurangi utangnya.
  • SDE adalah cara lain untuk menentukan nilai bisnis. Ini bagus untuk perusahaan jasa. Ini berfokus pada laporan laba rugi yang sangat baik untuk penilaian yang kuat.
  • Perbandingan pasar adalah metode lain yang digunakan untuk sampai pada penilaian. Seorang pemilik bisnis dapat menggunakan riset pasar untuk membandingkan apa yang dijual di industri dan lokasi mereka.

Penilaian bisnis apa pun dapat menggunakan kombinasi metode yang tercantum di atas juga.

Berapa Biaya Penilaian Usaha Kecil?

Ada kisaran harga untuk penilaian bisnis. Pencarian cepat mengatakan biayanya antara $2000 di low-end hingga $30.000 di sisi lain. Ada beberapa faktor penentu untuk penilaian yang baik.

Ini termasuk:

  • Jenis catatan yang tersedia. Ini dapat mencakup data geolokasi dan catatan kertas.
  • Industri. Beberapa bisnis memiliki nilai likuidasi dan lebih banyak informasi pasar daripada yang lain. Hak privasi juga dapat menjadi faktor biaya.
  • Ukuran perusahaan penting ketika menilai bisnis. Diperlukan lebih banyak analisis untuk perusahaan yang lebih besar untuk mendapatkan penilaian yang baik.

Metode lain untuk sampai pada biaya adalah usia bisnis. Perusahaan yang sudah mapan memiliki rekam jejak yang lebih baik seperti angka pengembangan produk.

Bagaimana Menilai Niat Baik saat Membeli atau Menjual Bisnis

Metode yang paling umum adalah mengambil nilai pasar wajar dari aset berwujud usaha kecil. Kurangi itu dari seluruh nilai bisnis. Fitur yang masuk ke goodwill dapat mencakup daftar pemasok dan basis pelanggan. Paten, merek dagang, dan hak cipta serta izin dan lisensi disertakan.

Bagaimana cara menghitung nilai bisnis saya?

Ada alat yang berbeda. Facebook memiliki aplikasi wawasan audiens yang dapat memberi Anda informasi tentang kebiasaan pembelian dan demografi. Wawasan Audiens melihat audiens target Anda.

Pendekatan lain adalah dengan menggunakan pendapatan diskresioner penjual. Ini adalah pendapatan sebelum pajak dari bisnis apa pun.

Bagaimana Anda menilai bisnis dengan cepat?

Berikut adalah pendekatan untuk menilai bisnis dengan cepat. Ambil keuntungan dan tren pertumbuhan Anda untuk mendapatkan nilai rata-rata perusahaan. Anda dapat menggunakan jaringan penjualan online dan offline untuk mendapatkan nomor juga. Seorang ahli dalam periklanan digital dapat mengukur kinerja iklan. Anda juga ingin mengukur kinerja konten. Google Analytics dapat membantu Anda melihat profil konten Anda.

Rasio klik-tayang adalah cara terbaik untuk melihat profil iklan Anda. Ada beberapa cara untuk mendapatkan nilai bisnis dengan cepat. Tingkat diskonto membantu mencegah Anda meremehkan risiko.

Bagaimana Anda menilai perusahaan startup?

Beberapa topik bisnis yang dibahas di sini termasuk startup. Menilai salah satu kebutuhan ini untuk memasukkan prakiraan keuangan. Menggunakan perbandingan juga membantu. Ini berarti Anda harus melihat nilai UKM lain di industri dan lokasi Anda.

Sebuah startup dapat memiliki beberapa fitur unik. Seperti karakteristik perangkat yang digunakan dalam bisnis eCommerce baru. Ini seringkali penting untuk bisnis digital yang baru dimulai.

Berapa nilai rata-rata bisnis kecil?

Rata-rata pemilik usaha kecil menghasilkan antara $30.000 hingga $149.000 dolar setahun. Pendapatan bisnis rata-rata untuk perusahaan tanpa karyawan adalah $ 44.000 per tahun. Penelitian lain menunjukkan fakta bahwa 80% bisnis kecil Amerika tidak memiliki karyawan.

Ini dan beberapa faktor lain memengaruhi nilainya.

Gambar: Depositphotos

Selengkapnya di: Membeli atau Menjual Bisnis