Zgodność z mediami społecznościowymi dla doradców finansowych

Marketing w mediach społecznościowych: słyszałeś to w kółko i nie zniknie. Media społecznościowe pozostają w czołówce dzisiejszego świata marketingu, zwłaszcza dla doradców finansowych. 85% doradców finansowych korzysta z mediów społecznościowych w swojej działalności, a 80% z nich pozyskało dzięki nim nowych klientów.

Nie ma wątpliwości, że obecność w mediach społecznościowych może być owocnym narzędziem marketingowym do poszukiwania i angażowania obecnych klientów – więc co Cię powstrzymuje? Dla wielu doradców zadanie tworzenia treści zgodnych z przepisami wydaje się zbyt trudne, aby się z nimi uporać.

Ponieważ posty w mediach społecznościowych często mogą być postrzegane jako forma reklamy, Twoje konta jako doradcy finansowego podlegają regulacjom. Jednak wejście na scenę mediów społecznościowych jest kluczowe, jeśli chcesz dać swojej firmie przewagę w pozornie zatłoczonej branży.

Jako doradca finansowy, musisz być świadomy kilku kluczowych standardów, jeśli chodzi o zarządzanie mediami społecznościowymi, ale marketing zgodny z przepisami nie musi być tak trudny, jak się wydaje.

Dopóki znasz podstawowe zasady i od początku skonfigurujesz swoje profile tak, aby były zgodne, nadążanie za zatwierdzoną treścią stanie się drugą naturą. Aby pomóc Ci przejrzeć zasady i standardy, odpowiedzieliśmy na najczęściej zadawane pytania doradców finansowych dotyczące zgodności z mediami społecznościowymi.

P: Które profile wymagają monitorowania?

Na początek ważne jest, aby dokładnie zrozumieć, które witryny należy sprawdzić pod kątem zgodności. W przypadku doradców finansowych tylko profile biznesowe podlegają przestrzeganiu standardów zgodności. Obejmuje to wszystkie strony lub profile bezpośrednio powiązane z Twoją firmą i zarządzane przez nią, takie jak Facebook, Twitter i LinkedIn. Muszą one zostać zatwierdzone przez Twojego brokera-dealera lub innego zarejestrowanego zleceniodawcę.

Należy jednak zachować ostrożność, omawiając sprawy biznesowe na swojej osobistej stronie lub wchodząc w interakcje z klientami. Może stać się kontem firmowym w zależności od publikowanych treści. Te linie mogą stać się trochę niejasne, więc zawsze upewnij się, że dwukrotnie sprawdzasz w swojej firmie lub brokerze, jeśli nie masz pewności.

P: Jakie rodzaje treści muszą być wstępnie zatwierdzone?

Jednym z rodzajów treści, z których często korzystasz w mediach społecznościowych, jest to, co nazywamy treścią statyczną. Treści statyczne zwykle znajdują się w witrynie przez dłuższy czas i nie są publikowane od razu na stronie lub profilu firmy w mediach społecznościowych. Ta treść musi być wstępnie zatwierdzona przez zarejestrowanego zleceniodawcę. Może to być Twój broker-dealer, jeśli jesteś powiązany z jednym lub sam doradca w przypadku niezależnych RIA. Aby uniknąć złamania jakichkolwiek zasad zgodności, ważne jest, aby uruchomić tę treść przez zleceniodawcę przed opublikowaniem.

Inne posty są często klasyfikowane jako komunikacja interaktywna. Komunikacja interaktywna to materiały, takie jak posty na Twojej ścianie, tweety i bezpośrednie wiadomości. Posty te mogą pojawiać się w czasie rzeczywistym i zazwyczaj obejmują komunikację z osobą trzecią, więc jest to bardziej dialog dwukierunkowy.

Komunikacja interaktywna nie musi być wstępnie zatwierdzana, ale nadal powinna być nadzorowana. Jeśli zamierzasz zezwolić swoim pracownikom na publikowanie postów bez zgody, może być konieczne skonfigurowanie szkolenia z marketingu zgodnego z przepisami, a także systemu monitorowania treści.

P: Jakie są wytyczne dotyczące prowadzenia dokumentacji?

Doradcy muszą przechowywać dokumentację swojej aktywności w mediach społecznościowych, w tym wszystkie posty i komunikację, przez co najmniej trzy lata. Śledzenie tego może wydawać się trudne, ale istnieje wiele skutecznych narzędzi do archiwizacji w mediach społecznościowych, które mogą ułatwić wykonanie tego zadania.

Naszą najlepszą rekomendacją jest Lead Pilot, wszechstronna platforma marketingowa przeznaczona specjalnie dla doradców, która umożliwia im uruchamianie solidnych, wielopunktowych kampanii treści z usprawnionego, łatwego w obsłudze pulpitu nawigacyjnego. Ułatwia współpracę, ponieważ użytkownicy mogą bezproblemowo udostępniać, edytować i aktualizować zawartość. Potężna biblioteka treści obejmuje treści wideo, redakcyjne i infografiki, które mogą być całkowicie dostosowywane przez doradców, pomagając im zwiększyć ruch i zaangażowanie, jednocześnie poprawiając ich organiczne rankingi SEO.

Dzięki nowemu, wszechstronnemu narzędziu marketingowemu Twenty Over Ten dla doradców finansowych, Lead Pilot archiwizuje wszystkie posty społecznościowe zaplanowane za pośrednictwem platformy, a wszystko, co zostało wdrożone z Lead Pilot, jest automatycznie archiwizowane w celu spełnienia wszystkich wymogów prawnych. Wszystko, od e-maili po strony docelowe i posty w mediach społecznościowych, każdy może odetchnąć z ulgą, wiedząc, że wszystko zostało zarchiwizowane.

Odwiedź „Archiwa” lub najedź na ikonę użytkownika i wybierz „Archiwa” z menu rozwijanego:

Spowoduje to otwarcie Twojej strony Archiwów

2. Kliknij „Filtruj według daty” , aby otworzyć menu kalendarza i poprawić wyniki:

3. Kliknij ikonę „Wyświetl” po prawej stronie posta, aby zobaczyć szczegóły, w tym czas udostępniania, globalne ustawienia strony docelowej i wiadomości w mediach społecznościowych:

4. Kliknij ikonę „ Pobierz” po prawej stronie posta, aby pobrać plik PDF z zawartością strony docelowej:

P: Co jest wymagane w przepisach dotyczących nowego formularza ADV?

Od 1 października 2017 r. SEC zaczęła wymagać od wszystkich RIA dodatkowych informacji w formularzu ADV, ujawniających wszystkie oddzielnie zarządzane konta. Obejmuje to szczegóły wszystkich ich kont w mediach społecznościowych, w tym Facebook, Twitter i LinkedIn, a także adres URL witryny doradcy. Reguła dotyczy tylko kont kontrolowanych przez doradcę, więc witryny takie jak Yelp i Angie's List są zwolnione. To nowa zasada, więc zaktualizuj formularz ADV już dziś, jeśli jeszcze tego nie zrobiłeś!

P: Jakie są zasady dotyczące korzystania z witryn internetowych lub łączy osób trzecich?

Ogólnie rzecz biorąc, posty osób trzecich są dopuszczalne i mogą być świetnym dodatkiem do Twoich profili w mediach społecznościowych. Jeśli jednak zamierzasz użyć łącza do witryn internetowych osób trzecich, musisz uważać, aby nie odwoływać się do witryn, o których wiesz, że mogą zawierać fałszywe lub wprowadzające w błąd treści. Jeśli zdecydujesz się skorzystać z tych linków, Twoja firma może zostać oskarżona o popieranie treści lub pomoc w jej opracowywaniu, co może się łatwo przykleić.

Aby tego uniknąć, możesz rozważyć dodanie zastrzeżenia na swoich profilach w mediach społecznościowych, wyjaśniając, że żadna z podanych informacji nie powinna być interpretowana jako porada inwestycyjna. Może to pomóc chronić Twoją firmę, gdyby kiedykolwiek pojawił się jakiś problem.

Jak widać na powyższym obrazku, klient Twenty Over Ten, Kurt Finkbeiner Retirement Strategies, używa na swoim profilu na Twitterze zastrzeżenia „tweety są moje”.

P: Czy są jakieś dodatkowe zasady, o których muszę wiedzieć, publikując w mediach społecznościowych?

FINRA posiada zasady określające znaczenie uczciwej i zrównoważonej komunikacji podczas publikowania treści zatwierdzonych przez zgodność. Oznacza to, że podczas omawiania swojej firmy w kanałach mediów społecznościowych musisz podać pełne informacje dotyczące ryzyka i korzyści. Pomijanie ważnych treści lub umieszczanie kluczowych informacji w niejasnej stopce może wprowadzać klientów w błąd. Ponadto Twoje posty i komunikacja z klientami powinny unikać wszelkiego rodzaju nieuzasadnionych przewidywań lub prognoz wyników finansowych. Nie tylko szkodzi to reputacji Twojej firmy, ale składanie przesadnych lub wprowadzających w błąd twierdzeń dotyczących wydajności może łatwo spowodować, że Twoje strony w mediach społecznościowych staną się niezgodne.

Obejmując wszystkie swoje bazy i ustawiając wiele kontroli dotyczących treści w mediach społecznościowych, możesz mieć pewność, że Twoje strony w mediach społecznościowych pozostaną użytecznym zasobem, a nie zagrożeniem dla Twojej firmy. Znajomość i bycie na bieżąco z nowymi normami i przepisami pomoże utrzymać Twoje strony w mediach społecznościowych w doskonałej formie!