Соответствие требованиям социальных сетей для финансовых консультантов

Маркетинг в социальных сетях: вы слышали это снова и снова, и это не исчезнет. Социальные сети остаются в авангарде современного мира маркетинга, особенно для финансовых консультантов. 85% финансовых консультантов используют социальные сети для своего бизнеса, и 80% из них получили через них новых клиентов.

Нет никаких сомнений в том, что присутствие в социальных сетях может быть плодотворным маркетинговым инструментом для поиска и взаимодействия с текущими клиентами — так что же вас останавливает? Многим консультантам задача создания контента, одобренного для соблюдения нормативных требований, кажется слишком сложной.

Поскольку сообщения в социальных сетях часто можно рассматривать как форму рекламы, ваши учетные записи в качестве финансового консультанта подпадают под действие правил. Тем не менее, проникновение на сцену социальных сетей имеет решающее значение, если вы хотите дать своей фирме преимущество в, казалось бы, переполненной отрасли.

Как финансовый консультант, вы должны знать некоторые важные стандарты, когда дело доходит до управления вашими социальными сетями, но маркетинг, одобренный соответствием, не должен быть таким сложным, как кажется.

Если вы знаете основные правила и с самого начала настроили свои профили в соответствии с ними, отслеживание утвержденного контента станет вашей второй натурой. Чтобы помочь вам разобраться в правилах и стандартах, мы ответили на наиболее часто задаваемые вопросы финансового консультанта о соблюдении требований социальных сетей.

Вопрос. Какие профили требуют мониторинга?

Для начала важно понимать, какие именно сайты нужно проверять на соответствие. Для финансовых консультантов только бизнес-профили подлежат соблюдению стандартов соответствия. Сюда входят все страницы или профили, напрямую связанные с вашей фирмой и управляемые ею, такие как Facebook, Twitter и LinkedIn. Они должны быть одобрены вашим брокером-дилером или другим зарегистрированным принципалом.

Однако следует быть осторожным, если вы обсуждаете деловые вопросы на личной странице или общаетесь с клиентами. В зависимости от контента, который вы публикуете, он может стать бизнес-аккаунтом. Эти линии могут стать немного расплывчатыми, поэтому всегда обязательно уточняйте их в своей фирме или у брокера-дилера, если вы не уверены.

В: Какие типы контента требуют предварительного одобрения?

Одна из форм контента, которую вы будете часто использовать в социальных сетях, — это то, что мы называем статическим контентом. Статический контент обычно находится на вашем сайте в течение более длительного периода времени и не сразу публикуется на странице вашей компании в социальной сети или в профиле. Этот контент должен быть предварительно одобрен зарегистрированным принципалом. Это может быть ваш брокер-дилер, если вы связаны с ним, или сам консультант в случае независимых RIA. Крайне важно, чтобы этот контент был запущен вашим руководителем перед публикацией, чтобы не нарушать какие-либо правила соответствия.

Другие сообщения часто классифицируются как интерактивные сообщения. Интерактивные коммуникации — это такие материалы, как посты на вашей стене, твиты и прямые сообщения. Эти сообщения могут происходить в режиме реального времени и обычно связаны с общением с третьей стороной, поэтому это скорее двусторонний диалог.

Интерактивные коммуникации не нуждаются в предварительном одобрении, но они все равно должны контролироваться. Если вы собираетесь разрешить своим сотрудникам публиковать сообщения без одобрения, вам может потребоваться настроить обучение маркетингу, утвержденному в соответствии с требованиями, а также систему мониторинга контента.

Вопрос: Каковы правила ведения записей?

Консультанты должны вести учет своей активности в социальных сетях, включая все сообщения и общение, в течение как минимум трех лет. Это может показаться сложной задачей, но существует множество эффективных инструментов архивирования в социальных сетях, которые могут помочь сделать эту задачу более управляемой.

Наша главная рекомендация — Lead Pilot, универсальная маркетинговая платформа, специально предназначенная для консультантов, которая позволяет им запускать надежные контентные кампании с несколькими точками взаимодействия с оптимизированной и простой в использовании панели инструментов. Это упрощает совместную работу, поскольку пользователи могут беспрепятственно обмениваться, редактировать и обновлять контент. Надежная библиотека контента включает в себя видео, редакционный и инфографический контент, который может быть полностью настроен консультантами, помогая им увеличить трафик и вовлеченность, одновременно повышая их органический рейтинг SEO.

Благодаря новому универсальному маркетинговому инструменту Twenty Over Ten для финансовых консультантов Lead Pilot архивирует все публикации в социальных сетях, запланированные через платформу, и все, что развернуто из Lead Pilot, автоматически архивируется, чтобы соответствовать всем нормативным требованиям. Все, от электронных писем до целевых страниц и сообщений в социальных сетях, каждый может вздохнуть с облегчением, зная, что все это заархивировано.

Посетите «Архивы» или наведите указатель мыши на значок пользователя и выберите «Архивы» в раскрывающемся меню:

Откроется ваша страница архивов.

2. Нажмите «Фильтровать по дате» , чтобы открыть меню календаря и уточнить результаты:

3. Щелкните значок «Просмотр» справа от публикации, чтобы просмотреть подробные сведения, включая время публикации, глобальные настройки целевой страницы и сообщения в социальных сетях:

4. Нажмите значок « Загрузить» справа от сообщения, чтобы загрузить PDF-файл содержимого вашей целевой страницы:

В: Что требуется в правилах новой формы ADV?

С 1 октября 2017 года SEC начала требовать от всех RIA предоставления дополнительной информации в форме ADV, раскрывающей все отдельно управляемые учетные записи. Сюда входит информация обо всех их учетных записях в социальных сетях, включая Facebook, Twitter и LinkedIn, а также URL-адрес веб-сайта консультанта. Правило применяется только к учетным записям, которые контролирует консультант, поэтому такие сайты, как Yelp и Angie's List, исключены. Это новое правило, поэтому обязательно обновите форму ADV сегодня, если вы еще этого не сделали!

В: Каковы правила использования сторонних веб-сайтов или ссылок?

В целом, сторонние публикации приемлемы и могут стать отличным дополнением к вашим профилям в социальных сетях. Однако, если вы собираетесь использовать ссылку на какие-либо сторонние веб-сайты, вы должны быть осторожны, чтобы не ссылаться на какие-либо сайты, которые, как вы знаете, могут содержать ложный или вводящий в заблуждение контент. Если вы решите использовать эти ссылки, вашу фирму могут обвинить в одобрении контента или помощи в его разработке, что может легко стать липким.

Чтобы избежать этого, вы можете рассмотреть возможность добавления заявления об отказе от ответственности в свои профили в социальных сетях, поясняющего, что никакая предоставленная информация не должна рассматриваться как инвестиционный совет. Это может помочь защитить вашу фирму, если проблема когда-либо возникнет.

Как вы можете видеть на изображении выше, клиент Twenty Over Ten, Kurt Finkbeiner Retirement Strategies, использует заявление об отказе от ответственности «твиты являются моими собственными» в своем профиле Twitter.

В: Существуют ли какие-либо дополнительные правила, о которых мне нужно знать при публикации в социальных сетях?

У FINRA есть правила, в которых говорится о важности честного и сбалансированного общения при размещении контента, одобренного для соответствия требованиям. Это означает, что вы должны предоставить полную информацию о рисках и преимуществах при обсуждении вашего бизнеса в социальных сетях. Пропуск любого важного контента или размещение важной информации в неясном нижнем колонтитуле может ввести в заблуждение ваших клиентов. Кроме того, в ваших сообщениях и общении с клиентами следует избегать любых необоснованных прогнозов или прогнозов финансовых показателей. Это не только наносит ущерб репутации вашей фирмы, но и любые преувеличенные или вводящие в заблуждение заявления о производительности могут легко привести к тому, что ваши страницы в социальных сетях не будут соответствовать требованиям.

Охватив все свои базы и настроив множество проверок контента в социальных сетях, вы можете быть уверены, что ваши страницы в социальных сетях останутся полезным активом, а не риском для вашей фирмы. Если вы будете знать и быть в курсе новых стандартов и правил, ваши страницы в социальных сетях всегда будут в отличной форме!