Conformité des médias sociaux pour les conseillers financiers

Marketing des médias sociaux : vous l'avez entendu maintes et maintes fois, et ça ne va pas disparaître. Les médias sociaux restent à l'avant-garde du monde du marketing d'aujourd'hui, en particulier pour les conseillers financiers. 85 % des conseillers financiers utilisent les médias sociaux pour leur entreprise, et parmi ceux-ci, 80 % en ont gagné de nouveaux clients.

Il ne fait aucun doute qu'être sur les réseaux sociaux peut être un outil marketing fructueux pour prospecter et interagir avec les clients actuels - alors qu'est-ce qui vous en empêche ? Pour de nombreux conseillers, la tâche de produire du contenu approuvé par la conformité semble trop ardue à accomplir.

Étant donné que les publications sur les réseaux sociaux peuvent souvent être considérées comme une forme de publicité, vos comptes en tant que conseiller financier sont soumis à des réglementations. Cependant, percer sur la scène des médias sociaux est essentiel si vous voulez donner à votre entreprise une longueur d'avance dans une industrie apparemment surpeuplée.

En tant que conseiller financier, il y a des normes cruciales à connaître lorsqu'il s'agit de gérer vos médias sociaux, mais le marketing approuvé par la conformité n'a pas à être aussi difficile qu'il n'y paraît.

Tant que vous connaissez les règles de base et configurez vos profils pour qu'ils soient conformes dès le début, suivre le contenu approuvé deviendra une seconde nature. Pour vous aider à parcourir les règles et les normes, nous avons répondu aux questions les plus fréquemment posées par les conseillers financiers sur la conformité aux médias sociaux.

Q : Quels profils nécessitent une surveillance ?

Pour commencer, il est important de comprendre exactement quels sites vous devez vérifier la conformité. Pour les conseillers financiers, seuls les profils commerciaux sont soumis au respect des normes de conformité. Cela inclut toutes les pages ou profils directement affiliés à et gérés par votre entreprise, tels que Facebook, Twitter et LinkedIn. Ceux-ci doivent être approuvés par votre courtier ou un autre mandant inscrit.

Cependant, vous devez être prudent si vous discutez de questions commerciales sur votre page personnelle ou si vous interagissez avec des clients. Il pourrait devenir un compte professionnel en fonction du contenu que vous publiez. Ces lignes peuvent devenir un peu floues, alors assurez-vous toujours de vérifier auprès de votre entreprise ou de votre courtier si vous n'êtes pas sûr.

Q : Quels types de contenu doivent être pré-approuvés ?

Une forme de contenu que vous utiliserez fréquemment sur les réseaux sociaux est ce que nous appelons le contenu statique. Le contenu statique est généralement sur votre site pendant de plus longues périodes et n'est pas publié immédiatement sur la page ou le profil de votre entreprise de médias sociaux. Ce contenu doit être pré-approuvé par un directeur enregistré. Il peut s'agir de votre courtier si vous êtes affilié à l'un d'entre eux ou du conseiller lui-même dans le cas des RIA indépendants. Il est crucial de faire exécuter ce contenu par votre mandant avant de le publier pour éviter d'enfreindre les règles de conformité.

D'autres messages sont souvent classés comme des communications interactives. Les communications interactives sont des supports tels que des publications sur votre mur, des tweets et des messages directs. Ces messages peuvent se produire en temps réel et impliquent généralement une communication avec un tiers, il s'agit donc davantage d'un dialogue bidirectionnel.

Les communications interactives n'ont pas besoin d'être approuvées au préalable, mais elles doivent tout de même être supervisées. Si vous laissez votre personnel publier sans approbation, vous devrez peut-être mettre en place une formation sur le marketing approuvé par la conformité, ainsi qu'un système de surveillance du contenu.

Q : Quelles sont les directives relatives à la tenue de registres ?

Les conseillers doivent conserver des enregistrements de leur activité sur les réseaux sociaux, y compris toutes les publications et communications, pendant au moins trois ans. Cela peut sembler difficile à suivre, mais il existe de nombreux outils efficaces d'archivage des médias sociaux qui peuvent aider à rendre cette tâche plus facile à gérer.

Notre principale recommandation est Lead Pilot, une plateforme marketing tout-en-un spécialement conçue pour les conseillers qui leur permet de lancer des campagnes de contenu robustes et multipoints à partir d'un tableau de bord simplifié et facile à utiliser. Cela simplifie la collaboration, car les utilisateurs peuvent partager, modifier et mettre à jour le contenu de manière transparente. La bibliothèque de contenu robuste comprend du contenu vidéo, éditorial et infographique qui peut être entièrement personnalisé par les conseillers, les aidant à générer du trafic et de l'engagement tout en améliorant leur classement SEO organique.

Avec le nouvel outil marketing tout-en-un de Twenty Over Ten pour les conseillers financiers, Lead Pilot archive tous les messages sociaux programmés via la plateforme, et tout ce qui est déployé à partir de Lead Pilot est automatiquement archivé pour satisfaire à toutes les exigences réglementaires. Tout, des e-mails aux pages de destination et aux publications sur les réseaux sociaux, tout le monde peut pousser un soupir de soulagement collectif en sachant que tout est archivé.

Visitez "Archives" ou survolez votre icône d'utilisateur et sélectionnez "Archives" dans le menu déroulant :

Cela ouvre votre page Archives

2. Cliquez sur « Filtrer par date » pour ouvrir le menu du calendrier et affiner vos résultats :

3. Cliquez sur l'icône "Afficher" à droite d'une publication pour voir les détails, y compris le temps de partage, les paramètres de la page d'accueil globale et la messagerie des réseaux sociaux :

4. Cliquez sur l'icône « Télécharger » à droite d'un article pour télécharger un PDF du contenu de votre page de destination :

Q : Qu'est-ce qui est requis dans le nouveau règlement ADV Form ?

Depuis le 1er octobre 2017, la SEC a commencé à exiger que tous les RIA fournissent des informations supplémentaires sur leur formulaire ADV divulguant tous les comptes gérés séparément. Cela inclut les détails de tous leurs comptes de médias sociaux, y compris Facebook, Twitter et LinkedIn, ainsi que l'URL du site Web du conseiller. La règle ne s'applique qu'aux comptes contrôlés par le conseiller, de sorte que des sites comme Yelp et Angie's List sont exemptés. Il s'agit d'une nouvelle règle, alors assurez-vous de mettre à jour votre formulaire ADV dès aujourd'hui si vous ne l'avez pas déjà fait !

Q : Quelles sont les règles concernant l'utilisation de sites Web ou de liens tiers ?

En général, les publications de tiers sont acceptables et peuvent être un excellent ajout à vos profils de médias sociaux. Cependant, si vous envisagez d'utiliser un lien vers des sites Web tiers, vous devez veiller à éviter de faire référence à des sites dont vous savez qu'ils pourraient contenir un contenu faux ou trompeur. Si vous choisissez d'utiliser ces liens, votre entreprise pourrait être accusée d'approuver le contenu ou d'aider à le développer, ce qui peut facilement devenir collant.

Pour éviter cela, vous pouvez envisager d'ajouter une clause de non-responsabilité sur vos profils de réseaux sociaux précisant qu'aucune des informations fournies ne doit être interprétée comme un conseil en investissement. Cela peut aider à protéger votre entreprise en cas de problème.

Comme vous pouvez le voir sur l'image ci-dessus, le client de Twenty Over Ten, Kurt Finkbeiner Retirement Strategies, utilise la clause de non-responsabilité "les tweets sont les miens" sur son profil Twitter.

Q : Y a-t-il des règles supplémentaires que je dois connaître lorsque je publie sur les réseaux sociaux ?

La FINRA a des règles indiquant l'importance d'une communication juste et équilibrée lors de la publication de contenu approuvé par la conformité. Cela signifie que vous devez fournir des informations complètes sur les risques et les avantages lorsque vous discutez de votre entreprise sur les réseaux sociaux. Omettre tout contenu important ou mettre des informations cruciales dans un pied de page obscur pourrait induire vos clients en erreur. De plus, vos publications et communications avec les clients doivent éviter de faire toute sorte de prédictions ou de projections injustifiées de la performance financière. Non seulement cela nuit à la réputation de votre entreprise, mais faire des déclarations exagérées ou trompeuses sur les performances peut facilement rendre vos pages de médias sociaux non conformes.

En couvrant toutes vos bases et en mettant en place de nombreuses vérifications concernant votre contenu sur les réseaux sociaux, vous pouvez être sûr que vos pages de réseaux sociaux resteront un atout utile et non un risque pour votre entreprise. Rester informé et à jour avec les nouvelles normes et réglementations vous aidera à garder vos pages de médias sociaux en parfait état !