Kepatuhan Media Sosial untuk Penasihat Keuangan

Pemasaran media sosial: Anda telah mendengarnya berulang kali, dan itu tidak akan hilang. Media sosial tetap menjadi yang terdepan dalam dunia pemasaran saat ini, terutama bagi para penasihat keuangan. 85% penasihat keuangan menggunakan media sosial untuk bisnis mereka, dan di antaranya, 80% telah mendapatkan klien baru darinya.

Tidak diragukan lagi bahwa berada di media sosial dapat menjadi alat pemasaran yang bermanfaat untuk mencari calon pelanggan dan terlibat dengan klien saat ini – jadi apa yang menghentikan Anda? Bagi banyak penasihat, tugas menghasilkan konten yang disetujui kepatuhan tampaknya terlalu berat untuk ditangani.

Karena postingan media sosial sering terlihat sebagai bentuk iklan, akun Anda sebagai penasihat keuangan tunduk pada peraturan. Namun, masuk ke kancah media sosial sangat penting jika Anda ingin memberi perusahaan Anda keunggulan dalam industri yang tampaknya ramai.

Sebagai penasihat keuangan, ada beberapa standar penting yang harus diperhatikan dalam mengelola media sosial Anda, tetapi pemasaran yang disetujui kepatuhan tidak harus sesulit kelihatannya.

Selama Anda mengetahui aturan dasar dan mengatur profil Anda agar sesuai dari awal, mengikuti konten yang disetujui akan menjadi kebiasaan. Untuk membantu Anda menyaring aturan dan standar, kami telah menjawab pertanyaan yang paling sering diajukan penasihat keuangan tentang kepatuhan media sosial.

T: Profil Mana yang Memerlukan Pemantauan?

Sebagai permulaan, penting untuk memahami dengan tepat situs mana yang perlu Anda periksa kepatuhannya. Untuk penasihat keuangan, hanya profil bisnis yang tunduk pada kepatuhan terhadap standar kepatuhan. Ini mencakup semua halaman atau profil yang berafiliasi langsung dengan dan dikelola oleh perusahaan Anda, seperti Facebook, Twitter, dan LinkedIn. Ini harus disetujui oleh broker-dealer Anda atau prinsipal terdaftar lainnya.

Namun, Anda harus berhati-hati jika Anda mendiskusikan masalah bisnis di halaman pribadi Anda atau berinteraksi dengan klien. Itu bisa menjadi akun bisnis tergantung pada konten yang Anda posting. Garis-garis ini bisa menjadi sedikit kabur, jadi selalu pastikan untuk memeriksa ulang dengan perusahaan atau broker-dealer Anda jika Anda tidak yakin.

T: Jenis Konten Apa yang Perlu Disetujui Sebelumnya?

Salah satu bentuk konten yang akan sering Anda gunakan di media sosial adalah apa yang kami sebut konten statis. Konten statis biasanya ada di situs Anda untuk jangka waktu yang lebih lama dan tidak langsung diposting di halaman atau profil perusahaan media sosial Anda. Konten ini harus disetujui sebelumnya oleh prinsipal terdaftar. Ini mungkin menjadi broker-dealer Anda jika Anda berafiliasi dengan salah satu atau penasihat itu sendiri dalam kasus RIA independen. Sangat penting untuk menjalankan konten ini oleh prinsipal Anda sebelum memposting untuk menghindari pelanggaran aturan kepatuhan apa pun.

Posting lain sering diklasifikasikan sebagai komunikasi interaktif. Komunikasi interaktif adalah materi seperti posting ke dinding Anda, tweet, dan pesan langsung. Postingan ini dapat terjadi secara real-time dan biasanya melibatkan komunikasi dengan pihak ketiga, jadi ini lebih merupakan dialog dua arah.

Komunikasi interaktif tidak perlu disetujui sebelumnya, tetapi tetap harus diawasi. Jika Anda akan membiarkan staf Anda memposting tanpa persetujuan, Anda mungkin diminta untuk menyiapkan pelatihan tentang pemasaran yang disetujui kepatuhan, serta sistem untuk memantau konten.

T: Apa Pedoman Pencatatan?

Penasihat harus menyimpan catatan aktivitas media sosial mereka, termasuk semua posting dan komunikasi, setidaknya selama tiga tahun. Ini mungkin tampak sulit untuk dilacak, tetapi ada banyak alat pengarsipan media sosial yang efektif yang dapat membantu membuat tugas ini lebih mudah dikelola.

Rekomendasi utama kami adalah Lead Pilot, platform pemasaran lengkap khusus untuk penasihat yang memungkinkan mereka meluncurkan kampanye konten multi-titik sentuh yang kuat dari dasbor yang ramping dan mudah digunakan. Itu membuat kolaborasi menjadi sederhana, karena pengguna dapat berbagi, mengedit, dan memperbarui konten dengan mulus. Pustaka konten yang kuat mencakup konten video, editorial, dan infografis yang dapat sepenuhnya disesuaikan oleh penasihat, membantu mereka mengarahkan lalu lintas dan keterlibatan sambil meningkatkan peringkat SEO organik mereka.

Dengan alat pemasaran all-in-one baru Twenty Over Ten untuk penasihat keuangan, Lead Pilot mengarsipkan semua posting sosial yang dijadwalkan melalui platform, dan semua yang disebarkan dari Lead Pilot diarsipkan secara otomatis untuk memenuhi semua persyaratan peraturan. Semuanya, mulai dari email hingga halaman arahan dan posting media sosial, semua orang dapat bernapas lega karena mengetahui semuanya diarsipkan.

Kunjungi "Arsip" atau arahkan kursor ke ikon pengguna Anda dan pilih "Arsip" dari menu tarik-turun:

Ini akan membuka halaman Arsip Anda

2. Klik “Filter menurut tanggal” untuk membuka menu kalender dan mengasah hasil Anda:

3. Klik ikon “Lihat” di sebelah kanan kiriman untuk melihat detail termasuk waktu berbagi, pengaturan laman landas global, dan perpesanan media sosial:

4. Klik ikon “ Unduh” di sebelah kanan kiriman untuk mengunduh PDF konten laman landas Anda:

T: Apa yang Diperlukan dalam Peraturan ADV Formulir Baru?

Mulai 1 Oktober 2017, SEC mulai mewajibkan semua RIA untuk memberikan informasi tambahan pada Formulir ADV mereka yang mengungkapkan semua akun yang dikelola secara terpisah. Ini termasuk rincian semua akun media sosial mereka, termasuk Facebook, Twitter dan LinkedIn, serta URL situs web penasihat. Aturan hanya berlaku untuk akun yang dikontrol oleh penasihat, jadi situs seperti Yelp dan Angie's List dikecualikan. Ini adalah aturan baru, jadi pastikan untuk memperbarui Formulir ADV Anda hari ini jika Anda belum melakukannya!

T: Apa Aturan Terkait Menggunakan Situs Web atau Tautan Pihak Ketiga?

Secara umum, posting pihak ketiga dapat diterima dan dapat menjadi tambahan yang bagus untuk profil media sosial Anda. Namun, jika Anda akan menggunakan tautan ke situs web pihak ketiga mana pun, Anda harus berhati-hati untuk tidak merujuk situs apa pun yang Anda tahu dapat berisi konten palsu atau menyesatkan. Jika Anda memilih untuk menggunakan tautan ini, perusahaan Anda mungkin dituduh mendukung konten atau membantu mengembangkannya, yang dapat dengan mudah menjadi lengket.

Untuk membantu menghindari hal ini, Anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk menambahkan penafian pada profil media sosial Anda yang mengklarifikasi bahwa tidak ada informasi yang diberikan yang dapat ditafsirkan sebagai saran investasi. Ini dapat membantu melindungi perusahaan Anda jika masalah pernah muncul.

Seperti yang Anda lihat pada gambar di atas, klien Twenty Over Ten, Kurt Finkbeiner Retirement Strategies, menggunakan penafian “tweet adalah milik saya” di profil Twitter-nya.

T: Apakah Ada Aturan Tambahan yang Perlu Saya Ketahui Saat Memposting di Media Sosial?

FINRA memiliki aturan yang menyatakan pentingnya komunikasi yang adil dan seimbang saat memposting konten yang disetujui kepatuhan. Artinya, Anda harus memberikan informasi lengkap mengenai risiko dan keuntungan saat mendiskusikan bisnis Anda di saluran media sosial. Meninggalkan konten penting atau meletakkan informasi penting di footer yang tidak jelas dapat menyesatkan klien Anda. Selain itu, posting dan komunikasi Anda dengan klien harus menghindari membuat segala jenis prediksi atau proyeksi kinerja keuangan yang tidak beralasan. Ini tidak hanya merusak reputasi perusahaan Anda, tetapi membuat klaim yang berlebihan atau menyesatkan tentang kinerja dapat dengan mudah membuat halaman media sosial Anda tidak patuh.

Dengan mencakup semua basis Anda dan menyiapkan banyak pemeriksaan terkait konten media sosial Anda, Anda dapat yakin bahwa halaman media sosial Anda akan tetap menjadi aset yang berguna dan bukan risiko bagi perusahaan Anda. Tetap berpengetahuan dan up-to-date dengan standar dan peraturan baru akan membantu menjaga halaman media sosial Anda dalam kondisi prima!