Conformità ai social media per i consulenti finanziari

Social media marketing: l'hai sentito più e più volte e non se ne va. I social media rimangono in prima linea nel mondo del marketing di oggi, soprattutto per i consulenti finanziari. L'85% dei consulenti finanziari utilizza i social media per la propria attività e di questi l'80% ha acquisito nuovi clienti da essi.

Non c'è dubbio che essere sui social media può essere uno strumento di marketing fruttuoso per la ricerca e il coinvolgimento dei clienti attuali, quindi cosa ti impedisce? Per molti consulenti, il compito di produrre contenuti approvati dalla conformità sembra troppo scoraggiante da affrontare.

Poiché i post sui social media possono essere spesso visti come una forma di pubblicità, i tuoi account come consulente finanziario sono soggetti a normative. Tuttavia, irrompere nella scena dei social media è fondamentale se vuoi dare alla tua azienda un vantaggio in un settore apparentemente affollato.

In qualità di consulente finanziario, ci sono alcuni standard cruciali di cui essere consapevoli quando si tratta di gestire i tuoi social media, ma il marketing approvato dalla conformità non deve essere così difficile come sembra.

Finché conosci le regole di base e imposti i tuoi profili in modo che siano conformi dall'inizio, tenere il passo con i contenuti approvati diventerà una seconda natura. Per aiutarti a vagliare le regole e gli standard, abbiamo risposto alle domande più frequenti dei consulenti finanziari sulla conformità ai social media.

D: Quali profili richiedono il monitoraggio?

Per cominciare, è importante capire esattamente quali siti è necessario verificare per la conformità. Per i consulenti finanziari, solo i profili aziendali sono soggetti al rispetto degli standard di conformità. Ciò include tutte le pagine o i profili direttamente affiliati e gestiti dalla tua azienda, come Facebook, Twitter e LinkedIn. Questi devono essere approvati dal tuo broker-dealer o da un altro principale registrato.

Tuttavia, dovresti stare attento se stai discutendo di questioni commerciali sulla tua pagina personale o se interagisci con i clienti. Potrebbe diventare un account aziendale a seconda del contenuto che pubblichi. Queste linee possono diventare un po' confuse, quindi assicurati sempre di ricontrollare con la tua azienda o intermediario se non sei sicuro.

D: Quali tipi di contenuti devono essere pre-approvati?

Un tipo di contenuto che utilizzerai frequentemente sui social media è ciò che chiamiamo contenuto statico. Il contenuto statico è solitamente sul tuo sito per periodi di tempo più lunghi e non viene pubblicato immediatamente sulla pagina o sul profilo della tua azienda di social media. Questo contenuto deve essere pre-approvato da un principale registrato. Questo potrebbe essere il tuo broker-dealer se sei affiliato con uno o il consulente stesso nel caso di RIA indipendenti. È fondamentale eseguire questo contenuto dal tuo principale prima di pubblicare per evitare di infrangere le regole di conformità.

Altri post sono spesso classificati come comunicazioni interattive. Le comunicazioni interattive sono materiali come post sulla tua bacheca, tweet e messaggi diretti. Questi post possono verificarsi in tempo reale e in genere implicano la comunicazione con una terza parte, quindi è più un dialogo bidirezionale.

Le comunicazioni interattive non devono essere preventivamente approvate, ma dovrebbero comunque essere supervisionate. Se hai intenzione di lasciare che il tuo personale pubblichi annunci senza approvazione, ti potrebbe essere richiesto di impostare una formazione sul marketing approvato dalla conformità, nonché un sistema per il monitoraggio dei contenuti.

D: Quali sono le linee guida per la conservazione dei registri?

I consulenti devono tenere traccia della loro attività sui social media, inclusi tutti i post e le comunicazioni, per almeno tre anni. Può sembrare difficile tenerne traccia, ma ci sono molti strumenti efficaci di archiviazione dei social media che possono aiutare a rendere questo compito più gestibile.

La nostra raccomandazione principale è Lead Pilot, una piattaforma di marketing all-in-one specifica per i consulenti che consente loro di lanciare solide campagne di contenuti multi-touchpoint da una dashboard semplificata e facile da usare. Semplifica la collaborazione, poiché gli utenti sono in grado di condividere, modificare e aggiornare il contenuto senza problemi. La solida libreria di contenuti include contenuti video, editoriali e infografici che possono essere completamente personalizzati dai consulenti, aiutandoli a guidare il traffico e il coinvolgimento mentre aumentano le loro classifiche SEO organiche.

Con il nuovo strumento di marketing all-in-one di Twenty Over Ten per i consulenti finanziari, Lead Pilot archivia tutti i post sui social programmati attraverso la piattaforma e tutto ciò che viene distribuito da Lead Pilot viene archiviato automaticamente per soddisfare tutti i requisiti normativi. Tutto, dalle e-mail alle pagine di destinazione e ai post sui social media, tutti possono tirare un sospiro di sollievo collettivo sapendo che è tutto archiviato.

Visita "Archivi" o passa il mouse sopra l'icona dell'utente e seleziona "Archivi" dal menu a discesa:

Questo apre la tua pagina Archivi

2. Fai clic su "Filtra per data" per aprire il menu del calendario e perfezionare i risultati:

3. Fai clic sull'icona "Visualizza" a destra di un post per visualizzare i dettagli tra cui il tempo di condivisione, le impostazioni globali della pagina di destinazione e i messaggi sui social media:

4. Fai clic sull'icona " Download" a destra di un post per scaricare un PDF del contenuto della tua pagina di destinazione:

D: Cosa è richiesto nel Regolamento ADV Nuovo Modulo?

A partire dal 1 ottobre 2017, la SEC ha iniziato a richiedere a tutte le RIA di fornire informazioni aggiuntive sul proprio modulo ADV divulgando tutti i conti gestiti separatamente. Ciò include i dettagli di tutti i loro account sui social media, inclusi Facebook, Twitter e LinkedIn, nonché l'URL del sito Web del consulente. La regola si applica solo agli account controllati dall'advisor, quindi siti come Yelp e Angie's List sono esenti. Questa è una nuova regola, quindi assicurati di aggiornare il tuo modulo ADV oggi se non l'hai già fatto!

D: Quali sono le regole relative all'utilizzo di siti Web o collegamenti di terze parti?

In generale, i post di terze parti sono accettabili e possono essere un'ottima aggiunta ai tuoi profili sui social media. Tuttavia, se intendi utilizzare un collegamento a siti Web di terze parti, devi fare attenzione a evitare di fare riferimento a siti che sai potrebbero contenere contenuti falsi o fuorvianti. Se scegli di utilizzare questi collegamenti, la tua azienda potrebbe essere accusata di approvare il contenuto o di aver contribuito a svilupparlo, il che può facilmente diventare appiccicoso.

Per evitare ciò, potresti prendere in considerazione l'aggiunta di un disclaimer sui tuoi profili sui social media in cui chiarisce che nessuna delle informazioni fornite deve essere interpretata come un consiglio di investimento. Questo può aiutare a proteggere la tua azienda se dovesse sorgere un problema.

Come puoi vedere nell'immagine sopra, il cliente di Twenty Over Ten, Kurt Finkbeiner Retirement Strategies, usa il disclaimer "i tweet sono miei" sul suo profilo Twitter.

D: Ci sono regole aggiuntive di cui devo essere a conoscenza quando scrivo sui social media?

La FINRA ha regole che affermano l'importanza di una comunicazione equa ed equilibrata durante la pubblicazione di contenuti approvati dalla conformità. Ciò significa che è necessario fornire informazioni complete su rischi e benefici quando si discute della propria attività sui canali dei social media. Tralasciare qualsiasi contenuto importante o inserire informazioni cruciali in un piè di pagina oscuro potrebbe essere fuorviante per i tuoi clienti. Inoltre, i tuoi post e le comunicazioni con i clienti dovrebbero evitare di fare qualsiasi tipo di previsione o proiezione ingiustificata della performance finanziaria. Questo non solo danneggia la reputazione della tua azienda, ma fare affermazioni esagerate o fuorvianti sulle prestazioni può facilmente rendere le tue pagine sui social media non conformi.

Coprendo tutte le tue basi e impostando molti controlli sui tuoi contenuti sui social media, puoi essere sicuro che le tue pagine sui social media rimarranno una risorsa utile e non un rischio per la tua azienda. Rimanere informato e aggiornato con i nuovi standard e regolamenti ti aiuterà a mantenere le tue pagine sui social media in perfetta forma!