Conformidade de mídia social para consultores financeiros

Marketing de mídia social: você já ouviu isso várias vezes e não vai desaparecer. A mídia social permanece na vanguarda do mundo do marketing de hoje, especialmente para consultores financeiros. 85% dos consultores financeiros estão usando as mídias sociais para seus negócios e, destes, 80% conquistaram novos clientes.

Não há dúvida de que estar nas mídias sociais pode ser uma ferramenta de marketing frutífera para prospectar e interagir com os clientes atuais – então, o que está impedindo você? Para muitos consultores, a tarefa de produzir conteúdo aprovado pela conformidade parece muito difícil de enfrentar.

Como as postagens de mídia social geralmente podem ser vistas como uma forma de publicidade, suas contas como consultor financeiro estão sujeitas a regulamentações. No entanto, entrar no cenário da mídia social é fundamental se você quiser dar à sua empresa uma vantagem em um setor aparentemente lotado.

Como consultor financeiro, existem alguns padrões cruciais a serem observados quando se trata de gerenciar suas mídias sociais, mas o marketing aprovado pela conformidade não precisa ser tão difícil quanto parece.

Contanto que você conheça as regras básicas e configure seus perfis para estarem em conformidade desde o início, acompanhar o conteúdo aprovado se tornará uma segunda natureza. Para ajudá-lo a analisar as regras e os padrões, respondemos às perguntas mais frequentes do consultor financeiro sobre conformidade de mídia social.

P: Quais perfis exigem monitoramento?

Para começar, é importante entender exatamente quais sites você precisa verificar quanto à conformidade. Para consultores financeiros, apenas os perfis de negócios estão sujeitos à adesão aos padrões de conformidade. Isso inclui todas as páginas ou perfis diretamente afiliados e gerenciados por sua empresa, como Facebook, Twitter e LinkedIn. Eles precisam ser aprovados pelo seu corretor ou outro principal registrado.

No entanto, você deve ter cuidado se estiver discutindo assuntos de negócios em sua página pessoal ou interagindo com clientes. Pode se tornar uma conta comercial, dependendo do conteúdo que você postar. Essas linhas podem ficar um pouco nebulosas, portanto, sempre verifique com sua empresa ou corretora se não tiver certeza.

P: Que tipos de conteúdo precisam ser pré-aprovados?

Um tipo de conteúdo que você usará com frequência nas mídias sociais é o que chamamos de conteúdo estático. O conteúdo estático geralmente fica no seu site por períodos mais longos e não é postado imediatamente na página ou no perfil da sua empresa de mídia social. Este conteúdo deve ser pré-aprovado por um diretor registrado. Este pode ser o seu corretor se você for afiliado a um ou o próprio consultor no caso de RIAs independentes. É crucial executar esse conteúdo pelo seu diretor antes de postar para evitar quebrar as regras de conformidade.

Outras mensagens são frequentemente classificadas como comunicações interativas. Comunicações interativas são materiais como postagens em seu mural, tweets e mensagens diretas. Essas postagens podem acontecer em tempo real e normalmente envolvem comunicação com terceiros, por isso é mais um diálogo de mão dupla.

As comunicações interativas não precisam ser pré-aprovadas, mas ainda assim devem ser supervisionadas. Se você permitir que sua equipe publique sem aprovação, talvez seja necessário configurar um treinamento sobre marketing aprovado pela conformidade, bem como um sistema de monitoramento de conteúdo.

P: Quais são as Diretrizes para Manutenção de Registros?

Os consultores devem manter registros de suas atividades nas mídias sociais, incluindo todas as postagens e comunicações, por pelo menos três anos. Isso pode parecer difícil de acompanhar, mas existem muitas ferramentas eficazes de arquivamento de mídia social que podem ajudar a tornar essa tarefa mais gerenciável.

Nossa principal recomendação é o Lead Pilot, uma plataforma de marketing completa especificamente para consultores que permite que eles lancem campanhas de conteúdo robustas e com vários pontos de contato a partir de um painel simplificado e fácil de usar. Isso simplifica a colaboração, pois os usuários podem compartilhar, editar e atualizar o conteúdo sem problemas. A biblioteca de conteúdo robusta inclui conteúdo de vídeo, editorial e infográfico que pode ser totalmente personalizado pelos consultores, ajudando-os a direcionar tráfego e engajamento enquanto impulsionam seus rankings de SEO orgânico.

Com a nova ferramenta de marketing tudo-em-um do Twenty Over Ten para consultores financeiros, o Lead Pilot arquiva todas as postagens sociais agendadas por meio da plataforma e tudo o que é implantado no Lead Pilot é arquivado automaticamente para atender a todos os requisitos regulamentares. Tudo, de e-mails a páginas de destino e postagens de mídia social, todos podem dar um suspiro coletivo de alívio sabendo que está tudo arquivado.

Visite “Archives” ou passe o mouse sobre o ícone do usuário e selecione “Archives” no menu suspenso:

Isso abre sua página de Arquivos

2. Clique em “Filtrar por data” para abrir o menu do calendário e aprimorar seus resultados:

3. Clique no ícone "Visualizar" à direita de uma postagem para ver detalhes, incluindo tempo de compartilhamento, configurações globais da página de destino e mensagens de mídia social:

4. Clique no ícone “Download” à direita de uma postagem para baixar um PDF do conteúdo da sua página de destino:

P: O que é exigido nos regulamentos de ADV do novo formulário?

A partir de 1º de outubro de 2017, a SEC começou a exigir que todos os RIAs fornecessem informações adicionais em seu Formulário ADV divulgando todas as contas gerenciadas separadamente. Isso inclui detalhes de todas as suas contas de mídia social, incluindo Facebook, Twitter e LinkedIn, bem como o URL do site do consultor. A regra se aplica apenas a contas que o consultor controla, portanto, sites como Yelp e Angie's List estão isentos. Esta é uma nova regra, então certifique-se de atualizar seu Form ADV hoje mesmo, se você ainda não o fez!

P: Quais são as regras relativas ao uso de sites ou links de terceiros?

Em geral, postagens de terceiros são aceitáveis ​​e podem ser um ótimo complemento para seus perfis de mídia social. No entanto, se você for usar um link para sites de terceiros, deve ter cuidado para evitar fazer referência a sites que você sabe que podem conter conteúdo falso ou enganoso. Se você optar por usar esses links, sua empresa pode ser acusada de endossar o conteúdo ou ajudar a desenvolvê-lo, o que pode facilmente ficar pegajoso.

Para ajudar a evitar isso, considere adicionar um aviso de isenção de responsabilidade em seus perfis de mídia social, esclarecendo que nenhuma das informações fornecidas deve ser interpretada como conselho de investimento. Isso pode ajudar a proteger sua empresa se um problema surgir.

Como você pode ver na imagem acima, o cliente Twenty Over Ten, Kurt Finkbeiner Retirement Strategies, usa o aviso “tweets are my own” em seu perfil no Twitter.

P: Existem regras adicionais que eu preciso estar ciente ao postar nas mídias sociais?

A FINRA tem regras que afirmam a importância de uma comunicação justa e equilibrada ao publicar conteúdo aprovado pela conformidade. Isso significa que você deve fornecer informações completas sobre riscos e benefícios ao discutir seus negócios nos canais de mídia social. Deixar de fora qualquer conteúdo importante ou colocar informações cruciais em um rodapé obscuro pode ser enganoso para seus clientes. Além disso, suas postagens e comunicações com os clientes devem evitar fazer qualquer tipo de previsão ou projeções injustificadas de desempenho financeiro. Isso não apenas prejudica a reputação da sua empresa, mas fazer afirmações exageradas ou enganosas sobre o desempenho pode facilmente tornar suas páginas de mídia social incompatíveis.

Ao cobrir todas as suas bases e configurar muitas verificações em relação ao seu conteúdo de mídia social, você pode ter certeza de que suas páginas de mídia social permanecerão um ativo útil e não um risco para sua empresa. Manter-se informado e atualizado com os novos padrões e regulamentos ajudará a manter suas páginas de mídia social em ótima forma!