財務顧問的社交媒體合規性

社交媒體營銷：您一遍又一遍地聽到它，而且它不會消失。 社交媒體仍然處於當今營銷世界的前沿，尤其是對於財務顧問而言。 85% 的財務顧問正在使用社交媒體開展業務，其中 80% 的人從中獲得了新客戶。

毫無疑問，在社交媒體上可以成為一種富有成效的營銷工具，用於尋找和與現有客戶互動——那麼是什麼阻止了你呢？ 對於許多顧問來說，製作合規批准內容的任務似乎太艱鉅而無法解決。

由於社交媒體帖子通常可以被視為一種廣告形式，因此您作為財務顧問的賬戶需要遵守法規。 但是，如果您想讓您的公司在看似擁擠的行業中站穩腳跟，那麼打入社交媒體領域至關重要。

作為財務顧問，在管理您的社交媒體時需要注意一些關鍵標準，但合規批准的營銷並不一定像看起來那麼困難。

只要您了解基本規則並從一開始就將您的個人資料設置為合規，跟上批准的內容將成為第二天性。 為了幫助您篩選規則和標準，我們回答了財務顧問關於社交媒體合規性的最常見問題。

問：哪些配置文件需要監控？

對於初學者來說，準確了解需要檢查合規性的站點非常重要。 對於財務顧問而言，只有業務檔案需要遵守合規標準。 這包括與您的公司直接關聯並由您管理的所有頁面或個人資料，例如 Facebook、Twitter 和 LinkedIn。 這些需要得到您的經紀自營商或其他註冊委託人的批准。

但是，如果您在個人頁面上討論業務問題或與客戶互動，則應小心謹慎。 根據您發布的內容，它可能會成為企業帳戶。 這些線路可能會變得有些模糊，因此如果您不確定，請務必與您的公司或經紀交易商再次確認。

問：哪些類型的內容需要預先批准？

您將在社交媒體上經常使用的一種內容形式就是我們所說的靜態內容。 靜態內容通常在您的網站上存在較長時間，並且不會立即發佈在您的社交媒體公司頁面或個人資料上。 此內容必須經過註冊主體的預先批准。 如果您與獨立 RIA 中的一個或顧問本身有關聯，這可能是您的經紀交易商。 在發布之前由您的委託人運行此內容至關重要，以避免違反任何合規規則。

其他帖子通常被歸類為交互式通信。 交互式通信是諸如貼在牆上的帖子、推文和直接消息之類的材料。 這些帖子可能是實時發生的，並且通常涉及與第三方的溝通，因此它更像是一種雙向對話。

交互式通信不需要預先批准，但仍應受到監督。 如果您打算讓您的員工在未經批准的情況下發帖，您可能需要設置關於合規批准營銷的培訓，以及用於監控內容的系統。

問：記錄保存的準則是什麼？

顧問必須將他們的社交媒體活動記錄保存至少三年，包括所有帖子和交流。 跟踪這似乎具有挑戰性，但是有許多有效的社交媒體歸檔工具可以幫助使這項任務更易於管理。

我們的首要推薦是 Lead Pilot，這是一個專為顧問設計的一體化營銷平台，使他們能夠從簡化、易於使用的儀表板發起強大的多接觸點內容活動。 它使協作變得簡單，因為用戶能夠無縫地共享、編輯和更新內容。 強大的內容庫包括可以由顧問完全定制的視頻、社論和信息圖表內容，幫助他們增加流量和參與度，同時提高他們的有機 SEO 排名。

借助 20 Over Ten 為財務顧問推出的全新一體化營銷工具，Lead Pilot 將通過平台安排的所有社交帖子存檔，並且從 Lead Pilot 部署的所有內容都會自動存檔，以滿足所有監管要求。 從電子郵件到登錄頁面和社交媒體帖子，每個人都可以鬆一口氣，因為所有內容都已存檔。

訪問“檔案”或將鼠標懸停在您的用戶圖標上，然後從下拉菜單中選擇“檔案” ：

這將打開您的檔案頁面

2. 單擊“按日期篩選”以打開日曆菜單並完善您的結果：

3. 點擊帖子右側的“查看”圖標，查看分享時間、全球登陸頁面設置和社交媒體消息等詳細信息：

4. 點擊帖子右側的“下載”圖標，下載您的登陸頁面內容的 PDF：

問：新表格 ADV 法規有什麼要求？

自 2017 年 10 月 1 日起，SEC 開始要求所有 RIA 在其 ADV 表格中提供額外信息，披露所有單獨管理的賬戶。 這包括他們所有社交媒體賬戶的詳細信息，包括 Facebook、Twitter 和 LinkedIn，以及顧問的網站 URL。 該規則僅適用於顧問控制的帳戶，因此 Yelp 和 Angie's List 等網站是豁免的。 這是一條新規則，所以如果您還沒有更新您的 ADV 表格，請務必立即更新！

問：關於使用第三方網站或鏈接的規則是什麼？

一般來說，第三方帖子是可以接受的，並且可以很好地添加到您的社交媒體資料中。 但是，如果您要使用任何第三方網站的鏈接，則必須小心避免引用您知道可能包含虛假或誤導性內容的任何網站。 如果您選擇使用這些鏈接，您的公司可能會被指責為內容背書或幫助開發它，這很容易引起粘性。

為幫助避免這種情況，您可能需要考慮在您的社交媒體資料中添加免責聲明，以澄清所提供的任何信息均不應被視為投資建議。 如果出現問題，這可以幫助保護您的公司。

正如您在上圖中所見，二十歲以上的客戶 Kurt Finkbeiner Retirement Strategies 在他的 Twitter 個人資料中使用了“推文是我自己的”免責聲明。

問：在社交媒體上發帖時，我還需要注意什麼其他規則嗎？

FINRA 有規則說明在發布合規批准的內容時公平和平衡溝通的重要性。 這意味著在社交媒體渠道討論您的業務時，您必須提供有關風險和收益的完整信息。 遺漏任何重要內容或將重要信息放在不起眼的頁腳中可能會誤導您的客戶。 此外，您的帖子和與客戶的溝通應避免對財務業績做出任何無根據的預測或預測。 這不僅會損害您公司的聲譽，而且對業績做出任何誇大或誤導性的聲明很容易使您的社交媒體頁面不合規。

通過覆蓋您的所有基礎並設置有關您的社交媒體內容的許多檢查，您可以確保您的社交媒體頁面將保持有用的資產，而不會對您的公司構成風險。 保持知識淵博並及時了解新標準和法規將有助於使您的社交媒體頁面保持最佳狀態！