امتثال وسائل التواصل الاجتماعي للمستشارين الماليين

التسويق عبر وسائل التواصل الاجتماعي: سمعته مرارًا وتكرارًا ، ولن يختفي. تظل وسائل التواصل الاجتماعي في طليعة عالم التسويق اليوم ، خاصة للمستشارين الماليين. يستخدم 85٪ من المستشارين الماليين وسائل التواصل الاجتماعي لأعمالهم ، واكتسب 80٪ منهم عملاء جددًا منها.

ليس هناك شك في أن التواجد على وسائل التواصل الاجتماعي يمكن أن يكون أداة تسويقية مثمرة للبحث عن العملاء الحاليين والتفاعل معهم - فما الذي يمنعك إذن؟ بالنسبة للعديد من المستشارين ، تبدو مهمة إنتاج محتوى موافق عليه أمرًا شاقًا للغاية بحيث لا يمكن معالجتها.

نظرًا لأنه يمكن غالبًا اعتبار منشورات وسائل التواصل الاجتماعي شكلاً من أشكال الإعلان ، فإن حساباتك كمستشار مالي تخضع للوائح. ومع ذلك ، فإن اقتحام مشهد وسائل التواصل الاجتماعي أمر بالغ الأهمية إذا كنت ترغب في منح شركتك فرصة في صناعة تبدو مزدحمة.

بصفتك مستشارًا ماليًا ، هناك بعض المعايير المهمة التي يجب أن تكون على دراية بها عندما يتعلق الأمر بإدارة وسائل التواصل الاجتماعي الخاصة بك ، ولكن لا يجب أن يكون التسويق المعتمد من الامتثال صعبًا كما يبدو.

طالما أنك تعرف القواعد الأساسية وقم بإعداد ملفات التعريف الخاصة بك لتكون متوافقة من البداية ، فإن مواكبة المحتوى المعتمد ستصبح طبيعة ثانية. لمساعدتك في التدقيق في القواعد والمعايير ، قمنا بالإجابة على الأسئلة الأكثر شيوعًا للمستشار المالي حول الامتثال لوسائل التواصل الاجتماعي.

س: ما هي الملفات الشخصية التي تتطلب المراقبة؟

بالنسبة للمبتدئين ، من المهم أن تفهم بالضبط المواقع التي تحتاج إلى التحقق من الامتثال لها. بالنسبة للمستشارين الماليين ، تخضع ملفات تعريف الأعمال فقط للالتزام بمعايير الامتثال. يشمل ذلك جميع الصفحات أو الملفات الشخصية التابعة مباشرة لشركتك وتديرها ، مثل Facebook و Twitter و LinkedIn. يجب أن تتم الموافقة عليها من قبل الوسيط-التاجر الخاص بك أو أي مسؤول رئيسي مسجل آخر.

ومع ذلك ، يجب أن تكون حذرًا إذا كنت تناقش مسائل العمل على صفحتك الشخصية أو تتفاعل مع العملاء. يمكن أن يصبح حسابًا تجاريًا اعتمادًا على المحتوى الذي تنشره. يمكن أن تصبح هذه الخطوط ضبابية بعض الشيء ، لذا تأكد دائمًا من إعادة التحقق من شركتك أو وسيطك الوسيط إذا لم تكن متأكدًا.

س: ما أنواع المحتوى التي يجب الموافقة عليها مسبقًا؟

أحد أنواع المحتوى الذي ستستخدمه بشكل متكرر على وسائل التواصل الاجتماعي هو ما نسميه المحتوى الثابت. عادةً ما يكون المحتوى الثابت على موقعك لفترات زمنية أطول ولا يتم نشره على الفور على صفحة أو ملف تعريف شركتك على وسائل التواصل الاجتماعي. يجب الموافقة المسبقة على هذا المحتوى من قبل مدير المدرسة المسجل. قد يكون هذا هو الوسيط-الوسيط الخاص بك إذا كنت تابعًا لأحد أو المستشارين أنفسهم في حالة RIAs المستقلة. من الضروري تشغيل هذا المحتوى بواسطة مدير المدرسة قبل النشر لتجنب انتهاك أي قواعد امتثال.

غالبًا ما يتم تصنيف المشاركات الأخرى على أنها اتصالات تفاعلية. الاتصالات التفاعلية هي مواد مثل المنشورات على الحائط الخاص بك والتغريدات والرسائل المباشرة. قد تحدث هذه المنشورات في الوقت الفعلي وعادةً ما تتضمن التواصل مع طرف ثالث ، لذا فهي أكثر من حوار ثنائي الاتجاه.

لا تحتاج الاتصالات التفاعلية إلى موافقة مسبقة ، ولكن يجب أن تظل خاضعة للإشراف. إذا كنت ستسمح لموظفيك بالنشر دون موافقة ، فقد يُطلب منك إعداد تدريب على التسويق المعتمد للامتثال ، بالإضافة إلى نظام لمراقبة المحتوى.

س: ما هي المبادئ التوجيهية لحفظ السجلات؟

يجب على المستشارين الاحتفاظ بسجلات لنشاطهم على وسائل التواصل الاجتماعي ، بما في ذلك جميع المنشورات والاتصالات ، لمدة ثلاث سنوات على الأقل. قد يبدو من الصعب تتبع ذلك ، ولكن هناك العديد من أدوات أرشفة الوسائط الاجتماعية الفعالة التي يمكن أن تساعد في جعل هذه المهمة أكثر قابلية للإدارة.

توصيتنا الرئيسية هي Lead Pilot ، وهي عبارة عن منصة تسويق شاملة مخصصة للمستشارين الذين يمكنهم من إطلاق حملات محتوى قوية ومتعددة نقاط اللمس من لوحة معلومات مبسطة وسهلة الاستخدام. إنه يجعل التعاون بسيطًا ، حيث يمكن للمستخدمين مشاركة المحتوى وتعديله وتحديثه بسلاسة. تتضمن مكتبة المحتوى القوية محتوى فيديو وتحريريًا وإنفوجرافيك يمكن تخصيصه بالكامل من قبل المستشارين ، مما يساعدهم على زيادة حركة المرور والمشاركة مع تعزيز تصنيفات SEO العضوية الخاصة بهم.

مع أداة التسويق الشاملة الجديدة من Twenty Over Ten للمستشارين الماليين ، تعمل Lead Pilot على أرشفة جميع المنشورات الاجتماعية المجدولة من خلال النظام الأساسي ، ويتم أرشفة كل شيء يتم نشره من Lead Pilot تلقائيًا لتلبية جميع المتطلبات التنظيمية. كل شيء من رسائل البريد الإلكتروني إلى الصفحات المقصودة ومنشورات وسائل التواصل الاجتماعي يمكن للجميع أن يتنفس الصعداء الجماعي مع العلم أن كل شيء مؤرشف.

انتقل إلى "الأرشيفات" أو مرر مؤشر الماوس فوق رمز المستخدم وحدد "المحفوظات" من القائمة المنسدلة:

هذا يفتح صفحة المحفوظات الخاصة بك

2. انقر على "تصفية حسب التاريخ" لفتح قائمة التقويم وصقل نتائجك:

3. انقر فوق رمز "عرض" الموجود على يسار المنشور للاطلاع على التفاصيل بما في ذلك وقت المشاركة وإعدادات الصفحة المقصودة العالمية ورسائل الوسائط الاجتماعية:

4. انقر فوق رمز "تنزيل" على يسار المنشور لتنزيل ملف PDF لمحتوى صفحتك المقصودة:

س: ما هو المطلوب في لوائح ADV النموذج الجديد؟

اعتبارًا من 1 أكتوبر 2017 ، بدأت لجنة الأوراق المالية والبورصات في مطالبة جميع RIAs بتقديم معلومات إضافية على نموذج ADV الخاص بهم للكشف عن جميع الحسابات المُدارة بشكل منفصل. يتضمن ذلك تفاصيل جميع حسابات وسائل التواصل الاجتماعي الخاصة بهم ، بما في ذلك Facebook و Twitter و LinkedIn ، بالإضافة إلى عنوان URL لموقع الويب الخاص بالمستشار. تنطبق القاعدة فقط على الحسابات التي يتحكم فيها المستشار ، لذلك يتم استثناء مواقع مثل Yelp و Angie's List. هذه قاعدة جديدة ، لذا تأكد من تحديث النموذج ADV اليوم إذا لم تكن قد قمت بذلك بالفعل!

س: ما هي القواعد المتعلقة باستخدام مواقع الويب أو الروابط الخاصة بطرف ثالث؟

بشكل عام ، تعتبر منشورات الجهات الخارجية مقبولة ويمكن أن تكون إضافة رائعة إلى ملفات تعريف الوسائط الاجتماعية الخاصة بك. ومع ذلك ، إذا كنت ستستخدم رابطًا لأي مواقع ويب تابعة لجهات خارجية ، فيجب أن تكون حريصًا على تجنب الإشارة إلى أي مواقع تعرف أنها قد تحتوي على محتوى خاطئ أو مضلل. إذا اخترت استخدام هذه الروابط ، فقد يتم اتهام شركتك بتأييد المحتوى أو المساعدة في تطويره ، مما قد يصبح لزجًا بسهولة.

للمساعدة في تجنب ذلك ، قد ترغب في التفكير في إضافة إخلاء مسؤولية إلى ملفات تعريف الوسائط الاجتماعية الخاصة بك لتوضيح أنه لا ينبغي تفسير أي من المعلومات المقدمة على أنها نصيحة استثمارية. يمكن أن يساعد هذا في حماية شركتك إذا ظهرت مشكلة في أي وقت.

كما ترون في الصورة أعلاه ، يستخدم عميل Twenty Over Ten ، Kurt Finkbeiner Retirement Strategies ، إخلاء المسؤولية "tweets is my own" في ملفه الشخصي على Twitter.

س: هل هناك أي قواعد إضافية يجب أن أكون على دراية بها عند النشر على وسائل التواصل الاجتماعي؟

لدى FINRA قواعد تنص على أهمية التواصل العادل والمتوازن عند نشر محتوى تمت الموافقة عليه. هذا يعني أنه يجب عليك تقديم معلومات كاملة فيما يتعلق بالمخاطر والفوائد عند مناقشة عملك على قنوات التواصل الاجتماعي. قد يكون ترك أي محتوى مهم أو وضع معلومات مهمة في تذييل غامض مضللًا لعملائك. بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن تتجنب منشوراتك واتصالاتك مع العملاء القيام بأي نوع من التوقعات أو التوقعات غير المبررة للأداء المالي. لا يؤدي ذلك إلى الإضرار بسمعة شركتك فحسب ، بل يؤدي تقديم أي ادعاءات مبالغ فيها أو مضللة حول الأداء إلى جعل صفحاتك على مواقع التواصل الاجتماعي غير متوافقة بسهولة.

من خلال تغطية جميع القواعد الخاصة بك وإعداد العديد من الفحوصات المتعلقة بمحتوى الوسائط الاجتماعية الخاص بك ، يمكنك التأكد من أن صفحات الوسائط الاجتماعية الخاصة بك ستبقى أصلًا مفيدًا وليست خطرًا على شركتك. سيساعدك البقاء على اطلاع ومواكبة أحدث المعايير واللوائح الجديدة في الحفاظ على صفحات الوسائط الاجتماعية الخاصة بك في أفضل شكل!