Conformitatea rețelelor sociale pentru consilierii financiari

Social media marketing: ați auzit-o iar și iar și nu va dispărea. Rețelele de socializare rămân în fruntea lumii de marketing de astăzi, în special pentru consilierii financiari. 85% dintre consilierii financiari folosesc rețelele sociale pentru afacerea lor, iar dintre aceștia, 80% au câștigat noi clienți din aceasta.

Nu există nicio îndoială că a fi pe rețelele sociale poate fi un instrument de marketing fructuos pentru prospectarea și interacțiunea cu clienții actuali – deci ce te oprește? Pentru mulți consilieri, sarcina de a produce conținut aprobat de conformitate pare prea descurajantă pentru a fi abordată.

Deoarece postările pe rețelele sociale pot fi adesea văzute ca o formă de publicitate, conturile dvs. de consilier financiar sunt supuse reglementărilor. Cu toate acestea, pătrunderea în scena rețelelor sociale este esențială dacă doriți să oferiți companiei dvs. un avans într-o industrie aparent aglomerată.

În calitate de consilier financiar, există câteva standarde cruciale de care trebuie să fii conștient atunci când vine vorba de gestionarea rețelelor sociale, dar marketingul aprobat de conformitate nu trebuie să fie atât de dificil pe cât pare.

Atâta timp cât cunoașteți regulile de bază și configurați profilurile astfel încât să fie conforme încă de la început, să țineți pasul cu conținutul aprobat va deveni o a doua natură. Pentru a vă ajuta să verificați regulile și standardele, am răspuns la cele mai frecvente întrebări ale consilierului financiar despre conformitatea cu rețelele sociale.

Î: Ce profiluri necesită monitorizare?

Pentru început, este important să înțelegeți exact ce site-uri trebuie să verificați pentru conformitate. Pentru consilierii financiari, numai profilurile de afaceri sunt supuse respectării standardelor de conformitate. Aceasta include toate paginile sau profilurile direct afiliate și gestionate de firma dvs., cum ar fi Facebook, Twitter și LinkedIn. Acestea trebuie să fie aprobate de broker-dealer sau de un alt principal înregistrat.

Cu toate acestea, ar trebui să fiți atenți dacă discutați chestiuni de afaceri pe pagina personală sau interacționați cu clienții. Ar putea deveni un cont de afaceri în funcție de conținutul pe care îl postați. Aceste linii pot deveni puțin neclare, așa că asigurați-vă întotdeauna că verificați cu firma sau broker-dealer dacă nu sunteți sigur.

Î: Ce tipuri de conținut trebuie să fie pre-aprobate?

Un tip de tip de conținut pe care îl veți folosi frecvent pe rețelele sociale este ceea ce numim conținut static. Conținutul static este de obicei pe site-ul dvs. pentru perioade mai lungi de timp și nu este postat imediat pe pagina sau profilul companiei dvs. de socializare. Acest conținut trebuie să fie aprobat în prealabil de un director înregistrat. Acesta ar putea fi broker-dealer-ul dumneavoastră dacă sunteți afiliat cu unul sau consilierul însuși în cazul RIA-urilor independente. Este esențial să rulați acest conținut de către director înainte de a posta, pentru a evita încălcarea oricăror reguli de conformitate.

Alte postări sunt adesea clasificate ca comunicări interactive. Comunicațiile interactive sunt materiale precum postări pe peretele tău, tweet-uri și mesaje directe. Aceste postări se pot întâmpla în timp real și implică de obicei comunicarea cu o terță parte, deci este mai degrabă un dialog bidirecțional.

Comunicațiile interactive nu trebuie să fie aprobate în prealabil, dar ar trebui totuși supravegheate. Dacă aveți de gând să vă lăsați personalul să posteze fără aprobare, vi se poate cere să configurați instruire privind marketingul aprobat conform conformității, precum și un sistem de monitorizare a conținutului.

Î: Care sunt liniile directoare pentru păstrarea înregistrărilor?

Consilierii trebuie să păstreze evidența activității lor pe rețelele sociale, inclusiv toate postările și comunicările, timp de cel puțin trei ani. Acest lucru poate părea dificil de urmărit, dar există multe instrumente eficiente de arhivare a rețelelor sociale care pot ajuta să facă această sarcină mai gestionabilă.

Recomandarea noastră principală este Lead Pilot, o platformă de marketing all-in-one special pentru consilieri, care le permite să lanseze campanii de conținut robuste, cu mai multe puncte de contact dintr-un tablou de bord simplificat și ușor de utilizat. Face colaborarea simplă, deoarece utilizatorii pot să partajeze, să editeze și să actualizeze conținutul fără probleme. Biblioteca robustă de conținut include conținut video, editorial și infografic care poate fi complet personalizat de consilieri, ajutându-i să genereze trafic și implicare, sporind în același timp clasamentul SEO organic.

Cu noul instrument de marketing all-in-one de la Twenty Over Ten pentru consilierii financiari, Lead Pilot arhivează toate postările sociale programate prin intermediul platformei, iar tot ce este implementat de la Lead Pilot este arhivat automat pentru a satisface toate cerințele de reglementare. Totul, de la e-mailuri la pagini de destinație și postări pe rețelele sociale, toată lumea poate răsufla ușurată știind că totul este arhivat.

Accesați „Arhive” sau plasați cursorul peste pictograma utilizatorului și selectați „Arhive” din meniul derulant:

Aceasta vă deschide pagina Arhive

2. Faceți clic pe „Filtrați după dată” pentru a deschide meniul calendarului și a îmbunătăți rezultatele:

3. Faceți clic pe pictograma „Vizualizare” din dreapta unei postări pentru a vedea detalii, inclusiv timpul de partajare, setările globale ale paginii de destinație și mesajele de pe rețelele sociale:

4. Faceți clic pe pictograma „Descărcare” din dreapta unei postări pentru a descărca un PDF cu conținutul paginii de destinație:

Î: Ce este necesar în noul regulament ADV Formular?

Începând cu 1 octombrie 2017, SEC a început să solicite tuturor RIA-urilor să furnizeze informații suplimentare pe formularul lor ADV, care dezvăluie toate conturile gestionate separat. Aceasta include detalii despre toate conturile lor de rețele sociale, inclusiv Facebook, Twitter și LinkedIn, precum și adresa URL a site-ului web al consilierului. Regula se aplică doar conturilor pe care consilierul le controlează, astfel încât site-uri precum Yelp și Angie's List sunt scutite. Aceasta este o regulă nouă, așa că asigurați-vă că actualizați formularul ADV astăzi, dacă nu ați făcut-o deja!

Î: Care sunt regulile cu privire la utilizarea site-urilor web sau a linkurilor terțelor părți?

În general, postările de la terți sunt acceptabile și pot fi o completare excelentă pentru profilurile tale de pe rețelele sociale. Cu toate acestea, dacă intenționați să utilizați un link către orice site web terță parte, trebuie să aveți grijă să evitați să faceți referire la orice site despre care știți că ar putea conține conținut fals sau înșelător. Dacă alegeți să utilizați aceste link-uri, firma dvs. ar putea fi acuzată că susține conținutul sau că a ajutat la dezvoltarea acestuia, ceea ce poate deveni ușor lipicios.

Pentru a evita acest lucru, poate doriți să luați în considerare adăugarea unei clauze de declinare a răspunderii pe profilurile dvs. de rețele sociale, care să clarifice că niciuna dintre informațiile furnizate nu trebuie interpretată ca un sfat de investiții. Acest lucru vă poate ajuta să vă protejați firma în cazul în care ar apărea vreodată o problemă.

După cum puteți vedea în imaginea de mai sus, clientul Twenty Over Ten, Kurt Finkbeiner Retirement Strategies, folosește clauza de declinare a răspunderii „tweeturile sunt ale mele” pe profilul său de Twitter.

Î: Există reguli suplimentare de care trebuie să fiu conștient atunci când postez pe rețelele sociale?

FINRA are reguli care declară importanța unei comunicări corecte și echilibrate atunci când postează conținut aprobat pentru conformitate. Aceasta înseamnă că trebuie să oferiți informații complete cu privire la riscuri și beneficii atunci când discutați despre afacerea dvs. pe canalele de socializare. Lăsarea oricărui conținut important sau introducerea informațiilor cruciale într-un subsol obscur ar putea induce în eroare clienții tăi. În plus, postările și comunicările dvs. cu clienții ar trebui să evite orice fel de previziuni sau proiecții nejustificate ale performanței financiare. Acest lucru nu doar că dăunează reputației companiei dvs., dar faceți orice afirmații exagerate sau înșelătoare despre performanță poate face cu ușurință ca paginile dvs. de socializare să nu fie conforme.

Acoperându-vă toate bazele și stabilind multe verificări cu privire la conținutul dvs. de social media, puteți fi sigur că paginile dvs. de social media vor rămâne un atu util și nu un risc pentru firma dumneavoastră. Rămâneți informat și la curent cu noile standarde și reglementări vă va ajuta să vă mențineți paginile de rețele sociale în stare de vârf!