중소기업을 위한 대출을 받을 수 있는 곳
게시 됨: 2022-09-15소기업을 위한 대출이 필요하지만 어디서부터 시작해야 할지 모르십니까? 당신은 혼자가 아닙니다. 많은 소기업 소유자는 종종 전통적인 대출 기관으로부터 대출 자금을 확보하는 데 어려움을 겪습니다. 그러나 절망하지 마십시오. 탐색할 다른 자금 조달 옵션이 많이 있습니다. 이번 포스팅에서는 소상공인 대출을 쉽고 빠르게 받을 수 있는 곳을 알아보겠습니다.
최고의 중소기업 대출을 선택하는 방법
'대출을 받을 수 있는 곳'을 검색하면 많은 중소기업 자금 조달 옵션을 얻을 수 있으므로 신청하기에 가장 좋은 비즈니스 기간 대출(또는 다른 유형의 대출)을 선택하기가 어렵습니다.
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다음은 최고의 중소기업 대출을 선택하는 데 도움이 되는 몇 가지 팁입니다.
- 재정 상태(신용 점수, 손익 계산서 등)를 파악하여 재정 상태를 평가하십시오.
- 소상공인 대출이 어떻게 작동하는지에 대한 자세한 정보를 얻으십시오(다양한 대출 유형, 이자율, 상환 조건, 신청 수수료 등).
- 귀하의 옵션을 비교하여 상위 3개 대출 기관을 확정하십시오.
- 대출을 신청합니다. 신청서가 승인되면 대출 계약 조건을 주의 깊게 읽으십시오.
소기업 대출은 일반적으로 선불 수수료를 부과하지 않습니다. 그러나 항상 대출 기관에 확인해야 합니다. 일부 대출 기관은 대출을 일찍 지불하면 할인을 제공합니다.
중소기업 대출을 받을 수 있는 곳
비즈니스 대출을 받기 위한 올바른 옵션을 선택하는 데 도움이 되도록 최고의 비즈니스 대출 기관 목록을 준비했습니다.
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자세히 알아보기:
1. 푼데라
Fundera는 대출자 자체가 아니라 시장입니다. 소기업 소유자는 광범위한 SBA 대출, 비즈니스 대출 및 신용 한도에서 선택할 수 있습니다. Fundera를 사용하면 여러 중소기업 금융 옵션을 한 곳에서 비교할 수 있습니다.
- 최적: SBA 대출
- 조건: 최대 25년
- 대출 금액: 최대 $5M
- 요금: 6%부터
- 최소 신용 점수: 개별 대출 기관에 따라 다름
- 수수료: 제로
위의 세부 사항은 SBA 대출에만 적용됩니다. 기타 대출 프로그램에 대한 자세한 내용은 회사 웹 사이트를 방문하십시오.
2. 중소기업청
SBA가 부분적으로 보증하는 중소기업청(SBA) 대출을 통해 예상치 못한 비용을 충당하기 위해 돈을 빌리고, 장비를 구입하고, 부채 재융자를 하고, 상업용 부동산을 구입하는 등의 작업을 할 수 있습니다.
SBA 대출을 신청하려면 해당 지역의 SBA 승인 대출 기관에 연락해야 합니다.
- 대상: 모든 소기업 소유자
- 조건: 최대 25년
- 대출 금액: 최대 550만 달러
- 금리: 대출 유형에 따라 최대 13%
- 최소 신용 점수: 대출 기관에 따라 다름
- 수수료: 다양
낮은 금리와 긴 상환 기간으로 인해 SBA 대출은 시장에서 가장 바람직한 대출입니다.
3. 블루바인
사업체가 1년에 몇 달 동안 운전 자본 부족을 경험하는 경우 Bluevine의 신용 한도는 어려운 시기에 사업 자금을 조달하는 데 이상적일 수 있습니다.
신용 한도를 신청하려면 월 수익이 $10,000이어야 합니다.
다음은 Bluevine 신용 한도의 주요 기능입니다.
- 최적: 신용 한도
- 기간: 6개월 또는 12개월
- 대출 금액: $250K
- 요금: 4.8%
- 최소 신용 점수: 625
- 수수료: 선불 또는 조기 지불에 대한 수수료 없음
4. 양배추
비즈니스 신용 한도를 찾고 있다면 Kabbage가 적합한 옵션입니다. 신용 한도에서 사용할 대출 금액에 대해 매월 이자를 지불합니다.
- 최적: 유연한 지불 옵션이 있는 신용 한도
- 기간: 6~18개월
- 대출 금액: $1,000 ~ $150,000
- 요금: 18개월 기간 동안 0.25% ~ 2.50%
- 최소 신용 점수: 640
- 수수료: 숨겨진 대출 수수료 또는 선불 패널티 없음
5. 키바
크라우드 펀딩 대출을 찾는 중소기업은 Kiva가 적합한 금융 파트너를 찾을 수 있습니다.
회사 커뮤니티는 지금까지 약 16억 달러의 대출금을 지불했습니다.
- 최고의 대상: 재정적으로 배제된 사업주
- 기간: 12~36개월
- 대출 금액: 최대 $15,000
- 요금: 0%
- 최소 신용 점수: 웹사이트에 정보 없음
- 수수료: 0%
6. 확실하게
Credily는 운전 자본 대출, 가맹점 현금 서비스, 장기 비즈니스 대출, 비즈니스 신용 한도 및 기타 대출 솔루션을 사업주에게 제공하는 선도적인 금융 기관입니다.
최고의 온라인 대출 기관 중 하나인 Credily는 선불 인센티브를 제공합니다.
신뢰할 수 있는 출처에서 수집한 사업 확장 대출에 대한 세부 정보는 다음과 같습니다.
- 최적: 확장을 기대하는 기업
- 기간: 18-24개월
- 대출 금액: 최대 $250,000
- 요금: 최저 9.99%
- 최소 신용 점수: 500 이상
- 수수료: 사용할 수 없음
7. 국가자금
National Funding은 소기업 대출, 운전자본 대출, 단기 기업 대출, 장비 금융 및 임대 등을 포함하여 소기업 소유자에게 다양한 대출 및 금융 옵션을 제공합니다.
국민기금 대출의 가장 좋은 점은 조기에 전체 부채를 상환하면 할인을 받을 수 있다는 것입니다.
다음은 웹의 신뢰할 수 있는 리소스에서 수집한 National Funding 장비 파이낸싱에 대한 세부 정보입니다.
- 최적: 조기 지불이 가능한 기업
- 조건: 2-5년
- 대출 금액: 최대 $150,000
- 요금: 1.10부터 시작
- 최소 신용 점수: 600
- 수수료: 다양
8. 온덱
OnDeck은 신용 기록을 기반으로 비즈니스 소유자가 이용할 수 있는 다양한 대출 솔루션을 제공합니다.
OnDeck의 기간 대출은 비즈니스에서 예상치 못한 비용을 충당할 수 있는 탁월한 옵션입니다.
기간 대출 신청을 위한 주요 세부 사항은 다음과 같습니다.
- 최적: 간편 승인 대출 승인
- 기간: 최대 24개월
- 대출 금액: 최대 $250,000
- 요금: 29.9% 연이율(APR)
- 최소 신용 점수: 600
- 수수료: 초기 수수료 0%-5%
9. 퀵 브리지
QuickBridge는 중소기업 대출, 단기 대출, 운전자본 대출 및 무담보 대출을 포함한 다양한 대출을 제공합니다.
신용이 나쁘더라도 회사에서 대출을 받을 수 있습니다.
Quick Bridge 웹사이트에는 대출 상품에 대한 정보가 많지 않습니다.
다음 세부 정보는 평판이 좋은 온라인 리소스에서 수집되었습니다.
- 최적: 운전자본 대출
- 기간: 4-24개월
- 대출 금액: 최대 $500,000
- 요금: 사용할 수 없음
- 최소 신용 점수: 500
- 수수료: 개시 수수료 금액 미공개
10. 해피머니
소기업 소유자로서 신용 카드 청구서를 정리하려면 Happy Money의 상환 대출이 이상적일 수 있습니다.
- 최적: 신용 카드 대출을 청산하기 위한 개인 대출
- 조건: 2-5년
- 대출 금액: 최대 $40,000
- 요금: 연이율 최대 24.99%
- 최소 신용 점수: 600
- 수수료: 0% ~ 5% 개시 수수료
11. 펀드박스
Fundbox는 유연한 상환 조건으로 신용 한도를 제공하는 것으로 유명합니다.
그 외에도 Fundbox는 최근 Fundbox Term Loan, Fundbox Flex Pay 및 Fundbox Plus를 포트폴리오에 추가했습니다.
다음은 Fundbox 신용 대출에 대한 세부 사항입니다.
- 최적: 신용 한도
- 기간: 12주 ~ 24주
- 대출 금액: 최대 $150,000
- 요금: 4.66%부터 시작
- 최소 신용 점수: 600
- 수수료: 없음
12. 렌디오
다양한 대출 상품의 선도적인 시장인 Lendio는 귀하의 신용 보고서를 기반으로 적합한 비즈니스 부채 솔루션을 제공할 수 있습니다.
회사는 비즈니스 신용 한도, 단기 대출, 가맹점 현금 서비스, 장비 금융, SBA 대출 및 파트너 금융 기관의 창업 비즈니스 대출을 제공합니다.
- 최적: 스타트업 비즈니스 소유자
- 조건: 대출 유형에 따라 다름
- 대출 금액: 대출 유형에 따라 다름
- 요금: 사용할 수 없음
- 최소 신용 점수: 대출 기관에 따라 다름
- 수수료: 사용할 수 없음
하나의 Lendio 대출 신청으로 75개 이상의 대출 기관에 접근할 수 있습니다.
소기업 대출에 대한 FAQ
사업을 위해 대출을 받으려면 얼마나 많은 돈이 필요합니까?
사업을 위한 대출을 받으려면 $3500에서 $12000(또는 그 이상)의 월 수입이 필요할 수 있습니다. 정확한 수익 금액은 대출 기관과 대출 유형에 따라 다릅니다.
어떤 경우에는 대출을 받기 위해 5% 이하의 계약금을 지불해야 할 수도 있습니다.
소상공인 대출은 어렵나요?
개인 신용 기록이 좋지 않고 안정적인 수입에 대한 증거가 없으면 전통적인 비즈니스 대출을 받기가 어려울 수 있습니다.
그러나 많은 대안 소기업 대출 기관은 사업 계획, 현금 흐름표, 손익 계산서 및 기타 몇 가지 문서를 보고 사업 대출을 제공할 수 있습니다.
승인을 받기 가장 쉬운 대출은 무엇입니까?
소기업 소액 대출은 승인을 받기 가장 쉽습니다.
소기업 소액 대출을 받으려면 대출 기관에 따라 소기업 대출 신청서, 비즈니스 및 개인 신용 프로필, 비즈니스 재무 제표, 기타 몇 가지 문서를 제출해야 할 수 있습니다.
소규모 사업체에 자금을 지원하는 다른 방법은 무엇입니까?
소기업에 자금을 지원하는 몇 가지 대체 방법은 비즈니스 신용 카드, 소기업 보조금, 크라우드 펀딩, 벤처 캐피탈, 개인 비즈니스 대출, 가맹점 대출, 친구나 가족의 대출입니다.
소기업 대출이 거부되면 어떻게 합니까?
일반적으로 기존 은행 대출을 다시 신청할 수 있는 기간은 신청이 거부된 날로부터 6개월입니다.
소기업 대출 기관이 귀하의 사업 기간 대출 신청을 거부한 경우 미수금 융자 또는 송장 팩토링과 같은 대체 융자 옵션을 탐색할 수 있습니다.
결론
담보에 대한 개인 자산/비즈니스 자산의 부족 또는 우수한 신용 기록으로 인해 전통적인 비즈니스 대출이 거부된 경우 이제 소기업 대출을 받을 수 있는 곳을 알게 되었습니다.
- 더 읽어보기: SBA의 개선된 대출 기관 매칭 도구는 대출을 통해 더 많은 중소기업을 연결하고자 합니다.
위에서 언급한 대출 기관이 제공하는 대부분의 중소기업 대출에는 개인 보증이 필요하지 않습니다. 또한 대출 기관과 신청하려는 대출 유형에 따라 주간 또는 월간 지불 형태로 이자를 유연하게 지불할 수 있습니다.
비즈니스 운영 방식을 보완하고 비즈니스 성장을 시작하는 최고의 중소기업 대출을 받으십시오.
이미지: Envato 요소