สถานที่รับเงินกู้สำหรับธุรกิจขนาดเล็กของคุณ

หากคุณซื้อบางอย่างผ่านลิงก์ของเรา เราอาจได้รับเงินจากพันธมิตรพันธมิตรของเรา เรียนรู้เพิ่มเติม.

คุณต้องการเงินกู้สำหรับธุรกิจขนาดเล็กของคุณ แต่ไม่รู้ว่าจะเริ่มจากตรงไหน? คุณไม่ได้โดดเดี่ยว. เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กจำนวนมากมักประสบปัญหาในการหาเงินกู้ยืมจากผู้ให้กู้แบบดั้งเดิม แต่อย่าสิ้นหวัง – มีตัวเลือกทางการเงินอื่นๆ มากมายให้สำรวจ ในโพสต์นี้ คุณจะได้เรียนรู้ว่าจะรับเงินกู้สำหรับธุรกิจขนาดเล็กของคุณได้ที่ไหนอย่างรวดเร็วและง่ายดาย

วิธีการเลือกสินเชื่อธุรกิจขนาดเล็กที่ดีที่สุด

หากคุณ google 'จะขอสินเชื่อได้ที่ไหน' คุณจะได้รับตัวเลือกการจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกิจขนาดเล็กจำนวนมาก ทำให้ยากต่อการเลือกเงินกู้ระยะยาวสำหรับธุรกิจที่ดีที่สุด (หรือเงินกู้ประเภทอื่น) เพื่อสมัคร

• อ่านเพิ่มเติม: การเพิ่มขึ้นเล็กน้อยที่ระบุไว้ในอัตราการอนุมัติสินเชื่อธุรกิจขนาดเล็ก

นี่คือเคล็ดลับบางประการที่จะช่วยคุณเลือกสินเชื่อธุรกิจขนาดเล็กที่ดีที่สุด:

• รู้จักสุขภาพทางการเงินของคุณ (คะแนนเครดิต งบกำไรขาดทุน ฯลฯ) เพื่อประเมินสถานะทางการเงินของคุณ
• รับข้อมูลโดยละเอียดเกี่ยวกับวิธีการทำงานของสินเชื่อธุรกิจขนาดเล็ก (สินเชื่อประเภทต่างๆ อัตราดอกเบี้ย ข้อกำหนดและเงื่อนไขในการชำระคืน ค่าธรรมเนียมการสมัคร ฯลฯ)
• เปรียบเทียบตัวเลือกของคุณเพื่อสรุปผู้ให้กู้สามอันดับแรก
• สมัครสินเชื่อ เมื่อใบสมัครของคุณได้รับการอนุมัติ โปรดอ่านข้อกำหนดและเงื่อนไขของสัญญาเงินกู้อย่างละเอียด

สินเชื่อธุรกิจขนาดเล็กโดยทั่วไปไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการชำระล่วงหน้า แต่คุณควรตรวจสอบกับผู้ให้กู้ของคุณเสมอ แม้แต่ผู้ให้กู้บางรายก็เสนอส่วนลดหากคุณชำระเงินกู้ก่อนกำหนด

สถานที่รับเงินกู้ธุรกิจขนาดเล็ก

เราได้เตรียมรายชื่อผู้ให้กู้ธุรกิจชั้นนำเพื่อช่วยคุณเลือกตัวเลือกที่เหมาะสมในการขอสินเชื่อธุรกิจ

• อ่านเพิ่มเติม: สถานที่รับเงินกู้ธุรกิจขนาดเล็กที่มีเครดิตไม่ดี

มาดำน้ำกัน:

1. Fundera

Fundera ไม่ใช่ผู้ให้กู้ แต่เป็นตลาด เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กสามารถเลือกสินเชื่อ SBA สินเชื่อธุรกิจ และวงเงินสินเชื่อที่หลากหลาย ด้วย Fundera คุณสามารถเปรียบเทียบตัวเลือกทางการเงินสำหรับธุรกิจขนาดเล็กหลายตัวได้ในที่เดียว

• ดีที่สุดสำหรับ: สินเชื่อ SBA
• เงื่อนไข: สูงสุด 25 ปี
• จำนวนเงินกู้: สูงถึง $5M
• อัตรา: เริ่มต้นที่ 6%
• คะแนนเครดิตขั้นต่ำ: ขึ้นอยู่กับผู้ให้กู้แต่ละราย
• ค่าธรรมเนียม: ศูนย์

ข้อมูลเฉพาะข้างต้นใช้กับเงินกู้ SBA เท่านั้น สำหรับรายละเอียดของโครงการเงินกู้อื่นๆ โปรดเยี่ยมชมเว็บไซต์ของบริษัท

2. การบริหารธุรกิจขนาดเล็ก

สินเชื่อเพื่อการบริหารธุรกิจขนาดเล็ก (SBA) ซึ่งได้รับการค้ำประกันบางส่วนโดย SBA ช่วยให้คุณสามารถยืมเงินเพื่อใช้จ่ายที่ไม่คาดคิด ซื้ออุปกรณ์ ทำการรีไฟแนนซ์หนี้ ซื้ออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ หรือมากกว่า

ในการสมัครสินเชื่อ SBA คุณจะต้องติดต่อผู้ให้กู้ที่ได้รับอนุมัติจาก SBA ในพื้นที่ของคุณ

• ดีที่สุดสำหรับ: เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กทั้งหมด
• เงื่อนไข: สูงสุด 25 ปี
• จำนวนเงินกู้: สูงสุด 5.5 ล้านเหรียญ
• อัตรา: สูงถึง 13% ขึ้นอยู่กับประเภทสินเชื่อ
• คะแนนเครดิตขั้นต่ำ: ขึ้นอยู่กับผู้ให้กู้
• ค่าธรรมเนียม: แตกต่างกันไป

เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยต่ำและระยะเวลาการชำระคืนที่ยาวนาน เงินกู้ SBA เป็นเงินกู้ที่เป็นที่ต้องการมากที่สุดในตลาด

3. บลูไวน์

หากธุรกิจของคุณประสบปัญหาขาดแคลนเงินทุนหมุนเวียนเป็นเวลาสองสามเดือนในหนึ่งปี วงเงินสินเชื่อจาก Bluevine อาจเหมาะอย่างยิ่งสำหรับคุณในการได้รับเงินทุนทางธุรกิจในช่วงเวลาที่ยากลำบากเหล่านั้น

คุณต้องมีรายได้เดือนละ $10,000 จึงจะมีสิทธิ์สมัครวงเงินเครดิต

นี่คือคุณสมบัติที่สำคัญของวงเงินสินเชื่อของ Bluevine

• ดีที่สุดสำหรับ: วงเงินสินเชื่อ
• เงื่อนไข: 6 หรือ 12 เดือน
• จำนวนเงินกู้: $250K
• อัตรา: 4.8%
• คะแนนเครดิตขั้นต่ำ: 625
• ค่าธรรมเนียม: ไม่มีค่าธรรมเนียมสำหรับการชำระเงินล่วงหน้าหรือการชำระเงินก่อนกำหนด

4. กะหล่ำปลี

หากคุณกำลังมองหาสินเชื่อธุรกิจ Kabbage เป็นตัวเลือกที่เหมาะสม คุณจะจ่ายดอกเบี้ยเป็นรายเดือนสำหรับวงเงินกู้ที่คุณจะใช้จากวงเงินสินเชื่อของคุณ

• ดีที่สุดสำหรับ: วงเงินสินเชื่อพร้อมตัวเลือกการชำระเงินที่ยืดหยุ่น
• เงื่อนไข: 6 ถึง 18 เดือน
• จำนวนเงินกู้: ระหว่าง 1,000 ถึง 150,000 เหรียญสหรัฐ
• อัตรา: 0.25% ถึง 2.50% สำหรับระยะเวลา 18 เดือน
• คะแนนเครดิตขั้นต่ำ: 640
• ค่าธรรมเนียม: ไม่มีค่าธรรมเนียมเงินกู้แอบแฝงหรือบทลงโทษการชำระเงินล่วงหน้า

5. คีวา

ธุรกิจขนาดเล็กที่กำลังมองหาเงินกู้คราวด์ฟันดิ้งจะพบว่า Kiva เป็นพันธมิตรด้านการเงินที่เหมาะสม

ชุมชนของบริษัทได้จ่ายเงินกู้ยืมไปแล้วประมาณ 1.6 พันล้านดอลลาร์

• ดีที่สุดสำหรับ: เจ้าของธุรกิจที่ได้รับการยกเว้นทางการเงิน
• เงื่อนไข: 12 ถึง 36 เดือน
• จำนวนเงินกู้: สูงถึง $15,000
• อัตรา: 0%
• คะแนนเครดิตขั้นต่ำ: ไม่มีข้อมูลบนเว็บไซต์
• ค่าธรรมเนียม: 0%

6. น่าเชื่อถือ

น่าเชื่อถือเป็นสถาบันการเงินชั้นนำที่นำเสนอสินเชื่อเงินทุนหมุนเวียน เงินสดล่วงหน้าสำหรับผู้ค้า สินเชื่อธุรกิจระยะยาว วงเงินธุรกิจ และโซลูชั่นสินเชื่ออื่น ๆ แก่เจ้าของธุรกิจ

เป็นหนึ่งในผู้ให้กู้ออนไลน์ชั้นนำ เสนอสิ่งจูงใจการชำระเงินล่วงหน้าอย่างน่าเชื่อถือ

นี่คือรายละเอียดเกี่ยวกับสินเชื่อเพื่อการขยายธุรกิจที่รวบรวมจากแหล่งที่เชื่อถือได้:

• ดีที่สุดสำหรับ: ธุรกิจที่รอคอยการขยายธุรกิจ
• เงื่อนไข: 18-24 เดือน
• วงเงินกู้: สูงถึง $250,000
• อัตรา: ต่ำถึง 9.99%
• คะแนนเครดิตขั้นต่ำ: มากกว่า 500
• ค่าธรรมเนียม: ไม่ว่าง

7. ทุนชาติ

National Funding เสนอสินเชื่อและทางเลือกทางการเงินที่หลากหลายแก่เจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก รวมถึงสินเชื่อธุรกิจขนาดเล็ก สินเชื่อเงินทุนหมุนเวียน สินเชื่อธุรกิจระยะสั้น การจัดหาอุปกรณ์และการเช่าซื้อ และอื่นๆ

สิ่งที่ดีที่สุดเกี่ยวกับเงินให้กู้ยืมของ National Funding คือคุณสามารถรับส่วนลดได้หากคุณชำระหนี้ทั้งหมดก่อนกำหนด

ข้อมูลเฉพาะเกี่ยวกับการจัดหาเงินทุนอุปกรณ์ของ National Funding ที่รวบรวมจากแหล่งข้อมูลที่น่าเชื่อถือบนเว็บ:

• ดีที่สุดสำหรับ: ธุรกิจที่สามารถชำระเงินก่อนได้
• เงื่อนไข: 2-5 ปี
• วงเงินกู้: สูงถึง $150,000
• ราคา: เริ่มต้นที่ 1.10
• คะแนนเครดิตขั้นต่ำ: 600
• ค่าธรรมเนียม: แตกต่างกันไป

8. ออนเด็ค

OnDeck นำเสนอโซลูชั่นสินเชื่อต่างๆ ที่เจ้าของธุรกิจสามารถใช้ได้ โดยพิจารณาจากประวัติเครดิตของพวกเขา

เงินกู้ระยะยาวจาก OnDeck เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมในการชำระค่าใช้จ่ายที่คาดไม่ถึงในธุรกิจของคุณ

นี่คือรายละเอียดสำคัญในการสมัครสินเชื่อระยะยาว:

• ดีที่สุดสำหรับ: อนุมัติสินเชื่อง่าย ๆ
• เงื่อนไข: นานถึง 24 เดือน
• วงเงินกู้: สูงถึง $250,000
• อัตรา: อัตราร้อยละ 29.9% ต่อปี (APR)
• คะแนนเครดิตขั้นต่ำ: 600
• ค่าธรรมเนียม: ค่าธรรมเนียมการกำเนิด 0%-5%

9. สะพานด่วน

QuickBridge ให้บริการสินเชื่อที่หลากหลาย รวมถึงสินเชื่อธุรกิจขนาดเล็ก สินเชื่อระยะสั้น สินเชื่อเงินทุนหมุนเวียน และสินเชื่อที่ไม่มีหลักประกัน

แม้ว่าคุณจะมีเครดิตไม่ดี คุณก็อาจได้รับเงินกู้จากบริษัท

มีข้อมูลไม่มากนักบนเว็บไซต์ Quick Bridge เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์สินเชื่อ

รายละเอียดต่อไปนี้รวบรวมจากแหล่งข้อมูลออนไลน์ที่มีชื่อเสียง:

• ดีที่สุดสำหรับ: สินเชื่อเงินทุนหมุนเวียน
• เงื่อนไข: 4-24 เดือน
• จำนวนเงินกู้: สูงถึง $500K
• ราคา: ไม่ว่าง
• คะแนนเครดิตขั้นต่ำ: 500
• ค่าธรรมเนียม: ไม่เปิดเผยจำนวนเงินค่าธรรมเนียมแหล่งกำเนิด

10. เงินแห่งความสุข

ในฐานะเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก หากคุณต้องการล้างบิลบัตรเครดิต การกู้ยืมเงินจาก Happy Money อาจเหมาะสมที่สุด

• ดีที่สุดสำหรับ: สินเชื่อส่วนบุคคลเพื่อล้างสินเชื่อบัตรเครดิต
• เงื่อนไข: 2-5 ปี
• จำนวนเงินกู้: สูงถึง $40,000
• อัตรา: สูงถึง 24.99% เมษายน
• คะแนนเครดิตขั้นต่ำ: 600
• ค่าธรรมเนียม: 0% ถึง 5% ค่าธรรมเนียมการกำเนิด

11. กล่องกองทุน

Fundbox เป็นที่รู้จักในการเสนอวงเงินสินเชื่อพร้อมเงื่อนไขการชำระคืนที่ยืดหยุ่น

นอกจากนั้น Fundbox เพิ่งเพิ่ม Fundbox Term Loan, Fundbox Flex Pay และ Fundbox Plus ลงในพอร์ตโฟลิโอ

ต่อไปนี้เป็นข้อมูลเฉพาะสำหรับวงเงินสินเชื่อของ Fundbox:

• ดีที่สุดสำหรับ: วงเงินสินเชื่อ
• เงื่อนไข: 12 สัปดาห์ถึง 24 สัปดาห์
• จำนวนเงินกู้: สูงถึง $ 150K
• ราคา: เริ่มต้นที่ 4.66%
• คะแนนเครดิตขั้นต่ำ: 600
• ค่าธรรมเนียม: ไม่มี

12. เลนดิโอ

ในฐานะที่เป็นตลาดชั้นนำสำหรับผลิตภัณฑ์สินเชื่อต่างๆ Lendio สามารถจับคู่คุณกับโซลูชันหนี้ธุรกิจที่เหมาะสมตามรายงานเครดิตของคุณ

บริษัทให้บริการสินเชื่อธุรกิจ สินเชื่อระยะสั้น เงินสดล่วงหน้าสำหรับผู้ค้า การจัดหาอุปกรณ์ สินเชื่อ SBA และสินเชื่อธุรกิจเริ่มต้นจากสถาบันการเงินพันธมิตร

• ดีที่สุดสำหรับ: เจ้าของธุรกิจเริ่มต้น
• เงื่อนไข: ขึ้นอยู่กับประเภทสินเชื่อ
• จำนวนเงินกู้: ขึ้นอยู่กับประเภทเงินกู้
• ราคา: ไม่ว่าง
• คะแนนเครดิตขั้นต่ำ: ขึ้นอยู่กับผู้ให้กู้
• ค่าธรรมเนียม: ไม่ว่าง

แอปพลิเคชันสินเชื่อ Lendio เดียวจะช่วยให้คุณเข้าถึงผู้ให้กู้มากกว่า 75 ราย

คำถามที่พบบ่อยสำหรับสินเชื่อธุรกิจขนาดเล็ก

คุณต้องการเงินเท่าไหร่เพื่อรับเงินกู้สำหรับธุรกิจ?

คุณอาจต้องใช้รายได้ต่อเดือนตั้งแต่ 3500 ถึง 12,000 ดอลลาร์ (หรือมากกว่า) เพื่อรับเงินกู้สำหรับธุรกิจ จำนวนรายได้ที่แน่นอนจะแตกต่างกันไป ขึ้นอยู่กับผู้ให้กู้และประเภทของเงินกู้

ในบางกรณี คุณอาจต้องจ่ายเงินดาวน์ 5% หรือน้อยกว่าเพื่อขอเงินกู้

การขอสินเชื่อธุรกิจขนาดเล็กยากไหม

ด้วยประวัติสินเชื่อส่วนบุคคลที่ไม่ดีและไม่มีหลักฐานยืนยันรายได้ที่มั่นคง จึงอาจเป็นเรื่องยากที่จะได้รับเงินกู้ธุรกิจแบบเดิม

อย่างไรก็ตาม ผู้ให้กู้ธุรกิจขนาดเล็กรายอื่นสามารถเสนอสินเชื่อธุรกิจให้คุณได้โดยดูแผนธุรกิจของคุณ งบกระแสเงินสด งบกำไรขาดทุน และเอกสารอื่นๆ อีกสองสามรายการ

อะไรคือเงินกู้ที่ง่ายที่สุดที่จะได้รับการอนุมัติ?

สินเชื่อรายย่อยของธุรกิจขนาดเล็กเป็นวิธีที่ง่ายที่สุดในการได้รับการอนุมัติ

ในการรับสินเชื่อรายย่อยสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก คุณอาจต้องส่งใบสมัครสินเชื่อธุรกิจขนาดเล็ก โปรไฟล์ธุรกิจและสินเชื่อส่วนบุคคล งบการเงินของธุรกิจ และเอกสารอื่นๆ อีกสองสามรายการ ขึ้นอยู่กับผู้ให้กู้

ทางเลือกอื่นในการให้ทุนแก่ธุรกิจขนาดเล็กมีอะไรบ้าง?

ทางเลือกอื่นในการให้ทุนแก่ธุรกิจขนาดเล็ก ได้แก่ บัตรเครดิตธุรกิจ เงินช่วยเหลือสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก การระดมทุนแบบคราวด์ฟันดิ้ง การร่วมทุน สินเชื่อธุรกิจส่วนบุคคล เงินล่วงหน้าสำหรับผู้ค้า และการกู้ยืมจากเพื่อนหรือสมาชิกในครอบครัว

คุณจะทำอย่างไรถ้าคุณถูกปฏิเสธเงินกู้ธุรกิจขนาดเล็ก?

โดยปกติ คุณมีเวลาหกเดือนนับจากวันที่ใบสมัครของคุณถูกปฏิเสธในการขอสินเชื่อธนาคารแบบเดิมอีกครั้ง

หากผู้ให้กู้ธุรกิจขนาดเล็กปฏิเสธใบสมัครของคุณสำหรับเงินกู้ระยะยาวของธุรกิจ คุณสามารถสำรวจทางเลือกทางการเงินอื่น ๆ เช่น การจัดหาเงินทุนสำหรับลูกหนี้หรือแฟคตอริ่งในใบแจ้งหนี้

บทสรุป

ตอนนี้คุณรู้แล้วว่าจะได้รับเงินกู้ธุรกิจขนาดเล็กจากที่ใด หากคุณถูกปฏิเสธเงินกู้ธุรกิจแบบเดิมๆ เนื่องจากขาดทรัพย์สินส่วนบุคคล/ทรัพย์สินทางธุรกิจสำหรับหลักประกัน หรือประวัติเครดิตที่ดีเยี่ยม

• อ่านเพิ่มเติม: Lender Match Tool ที่ปรับปรุงใหม่ของ SBA พยายามเชื่อมโยงธุรกิจขนาดเล็กจำนวนมากขึ้นด้วยสินเชื่อ

สินเชื่อธุรกิจขนาดเล็กส่วนใหญ่ที่เสนอโดยผู้ให้กู้ที่กล่าวถึงข้างต้นไม่จำเป็นต้องมีการรับประกันส่วนบุคคล และคุณจะมีวิธีการจ่ายดอกเบี้ยที่ยืดหยุ่นในรูปแบบของการชำระเงินรายสัปดาห์หรือรายเดือน ขึ้นอยู่กับผู้ให้กู้และประเภทของเงินกู้ที่คุณสมัคร

รับเงินกู้ธุรกิจขนาดเล็กที่ดีที่สุดที่ช่วยเสริมการดำเนินธุรกิจของคุณ และเริ่มขยายธุรกิจของคุณ

ภาพ: องค์ประกอบ Envato