Wo Sie einen Kredit für Ihr kleines Unternehmen erhalten
Veröffentlicht: 2022-09-15Benötigen Sie einen Kredit für Ihr kleines Unternehmen, wissen aber nicht, wo Sie anfangen sollen? Du bist nicht allein. Viele Kleinunternehmer haben oft Schwierigkeiten, sich Kreditmittel von traditionellen Kreditgebern zu sichern. Aber verzweifeln Sie nicht – es gibt viele andere Finanzierungsmöglichkeiten, die Sie erkunden können. In diesem Beitrag erfahren Sie, wo Sie schnell und einfach einen Kredit für Ihr Kleinunternehmen erhalten.
So wählen Sie die besten Kredite für kleine Unternehmen aus
Wenn Sie „wo man einen Kredit bekommt“ googeln, erhalten Sie viele Finanzierungsoptionen für kleine Unternehmen, was es schwierig macht, das beste Geschäftsdarlehen (oder jede andere Art von Darlehen) für die Beantragung auszuwählen.
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Hier sind einige Tipps, die Ihnen bei der Auswahl des besten Kleinunternehmerkredits helfen sollen:
- Kennen Sie Ihre finanzielle Situation (Kreditwürdigkeit, Gewinn- und Verlustrechnung usw.), um zu beurteilen, wo Sie finanziell stehen
- Erhalten Sie detaillierte Informationen darüber, wie Kredite für Kleinunternehmen funktionieren (verschiedene Kreditarten, Zinssätze, Rückzahlungsbedingungen, Antragsgebühren usw.)
- Vergleichen Sie Ihre Optionen, um die drei besten Kreditgeber zu finden
- Ein Darlehen beantragen. Sobald Ihr Antrag genehmigt wurde, lesen Sie die Bedingungen des Darlehensvertrags sorgfältig durch
Bei Krediten für kleine Unternehmen wird in der Regel keine Vorauszahlungsgebühr erhoben. Aber Sie sollten sich immer bei Ihrem Kreditgeber erkundigen. Einige Kreditgeber gewähren sogar Rabatte, wenn Sie den Kredit vorzeitig zurückzahlen.
Wo bekommt man einen Kleinunternehmerkredit
Wir haben eine Liste der besten Kreditgeber für Unternehmen erstellt, um Ihnen bei der Auswahl der richtigen Option für einen Geschäftskredit zu helfen.
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Tauchen wir ein:
1. Fundera
Fundera ist selbst kein Kreditgeber, sondern ein Marktplatz. Kleinunternehmer können aus einer breiten Palette von SBA-Darlehen, Geschäftskrediten und Kreditlinien wählen. Mit Fundera können Sie mehrere Finanzierungsoptionen für Kleinunternehmen an einem Ort vergleichen.
- Am besten für: SBA-Darlehen
- Laufzeiten: Bis zu 25 Jahre
- Darlehensbeträge: Bis zu 5 Mio. USD
- Preise: Ab 6 %
- Mindestkreditwürdigkeit: Hängt vom einzelnen Kreditgeber ab
- Gebühren: Null
Die oben genannten Besonderheiten gelten nur für SBA-Darlehen. Einzelheiten zu anderen Kreditprogrammen finden Sie auf der Website des Unternehmens.
2. Verwaltung kleiner Unternehmen
Small Business Administration (SBA)-Darlehen, die teilweise von der SBA garantiert werden, ermöglichen es Ihnen, Geld zu leihen, um unerwartete Ausgaben zu decken, Ausrüstung zu kaufen, Schulden zu refinanzieren, Gewerbeimmobilien zu kaufen oder mehr.
Um SBA-Darlehen zu beantragen, müssen Sie sich an einen von der SBA zugelassenen Kreditgeber in Ihrer Nähe wenden.
- Am besten geeignet für: Alle Kleinunternehmer
- Laufzeiten: Bis zu 25 Jahre
- Darlehensbeträge: Bis zu 5,5 Millionen US-Dollar
- Sätze: Bis zu 13 %, je nach Kreditart
- Mindestkreditwürdigkeit: Abhängig vom Kreditgeber
- Gebühren: Variiert
Aufgrund niedriger Zinsen und langer Rückzahlungsfristen sind SBA-Darlehen die begehrtesten Kredite auf dem Markt.
3. Bluevine
Wenn in Ihrem Unternehmen für einige Monate im Jahr ein Mangel an Betriebskapital auftritt, kann eine Kreditlinie von Bluevine ideal sein, um in diesen schwierigen Zeiten eine Unternehmensfinanzierung zu erhalten.
Sie müssen einen monatlichen Umsatz von 10.000 US-Dollar haben, um sich für die Beantragung einer Kreditlinie zu qualifizieren.
Hier sind die wichtigsten Merkmale der Kreditlinie von Bluevine
- Am besten geeignet für: Kreditrahmen
- Laufzeiten: 6 oder 12 Monate
- Darlehensbeträge: 250.000 $
- Preise: 4,8 %
- Mindestkreditpunktzahl: 625
- Gebühren: Keine Gebühren für Vorauszahlung oder vorzeitige Zahlung
4. Kohl
Wenn Sie nach einem Geschäftskredit suchen, ist Kabbage eine geeignete Option. Sie zahlen monatlich Zinsen auf den Kreditbetrag, den Sie aus Ihrem Kreditlimit in Anspruch nehmen.
- Am besten geeignet für: Kreditlinie mit flexiblen Zahlungsoptionen
- Laufzeiten: 6 bis 18 Monate
- Darlehensbeträge: Zwischen 1.000 und 150.000 US-Dollar
- Sätze: 0,25 % bis 2,50 % für eine Laufzeit von 18 Monaten
- Mindestkreditpunktzahl: 640
- Gebühren: Keine versteckten Kreditgebühren oder Vorfälligkeitsentschädigungen
5. Kiva
Kleine Unternehmen, die Crowdfunding-Darlehen suchen, finden in Kiva den richtigen Finanzierungspartner.
Die Gemeinde des Unternehmens hat bisher Kredite in Höhe von rund 1,6 Milliarden US-Dollar gezahlt.
- Am besten geeignet für: Finanziell ausgeschlossene Geschäftsinhaber
- Laufzeiten: 12 bis 36 Monate
- Darlehensbeträge: Bis zu 15.000 $
- Preise: 0%
- Mindestbonität: Keine Angaben auf der Website
- Gebühren: 0%
6. Glaubwürdig
Credibly ist ein führendes Finanzinstitut, das Geschäftsinhabern Betriebsmitteldarlehen, Barkredite für Händler, langfristige Geschäftsdarlehen, Geschäftskreditlinien und andere Darlehenslösungen anbietet.
Als einer der führenden Online-Kreditgeber bietet Credibly Anreize für Vorauszahlungen.
Hier sind Details zu Krediten zur Geschäftserweiterung, die aus zuverlässigen Quellen stammen:
- Am besten geeignet für: Unternehmen, die sich auf eine Expansion freuen
- Laufzeiten: 18-24 Monate
- Darlehensbeträge: Bis zu 250.000 USD
- Raten: So niedrig wie 9,99 %
- Mindestkreditpunktzahl: Über 500
- Gebühren: Nicht verfügbar
7. Nationale Finanzierung
National Funding bietet Kleinunternehmern verschiedene Kredite und Finanzierungsoptionen an, darunter Kredite für Kleinunternehmen, Betriebsmittelkredite, kurzfristige Geschäftskredite, Ausrüstungsfinanzierung und -leasing und mehr.
Das Beste an den Darlehen von National Funding ist, dass Sie einen Rabatt erhalten können, wenn Sie die gesamten Schulden vorzeitig begleichen.
Hier sind Einzelheiten über die Finanzierung von Ausrüstung durch National Funding, die aus glaubwürdigen Quellen im Internet gesammelt wurden:
- Am besten für: Unternehmen, die früh bezahlen können
- Laufzeiten: 2-5 Jahre
- Darlehensbeträge: Bis zu 150.000 USD
- Tarife: Ab 1.10
- Mindestkreditpunktzahl: 600
- Gebühren: Variiert
8. An Deck
OnDeck bietet verschiedene Kreditlösungen an, die Geschäftsinhaber je nach Kreditwürdigkeit in Anspruch nehmen können.
Ein befristetes Darlehen von OnDeck ist eine ausgezeichnete Option, um unerwartete Ausgaben in Ihrem Unternehmen zu decken.
Hier sind die wichtigsten Details zur Beantragung von befristeten Darlehen:
- Am besten geeignet für: Einfache Genehmigung Kreditgenehmigung
- Laufzeiten: Bis zu 24 Monate
- Darlehensbeträge: Bis zu 250.000 USD
- Sätze: 29,9 % effektiver Jahreszins (APR)
- Mindestkreditpunktzahl: 600
- Gebühren: Vermittlungsgebühr 0%-5%
9. Schnelle Brücke
QuickBridge bietet eine breite Palette von Krediten an, darunter Kredite für Kleinunternehmen, kurzfristige Kredite, Betriebsmittelkredite und unbesicherte Kredite.
Auch wenn Sie eine schlechte Bonität haben, erhalten Sie möglicherweise einen Kredit von der Firma.
Auf der Quick Bridge-Website gibt es nicht viele Informationen zu seinen Kreditprodukten.
Die folgenden Details wurden aus renommierten Online-Ressourcen gesammelt:
- Am besten geeignet für: Betriebsmittelkredit
- Laufzeiten: 4-24 Monate
- Darlehensbeträge: Bis zu 500.000 $
- Preise: Nicht verfügbar
- Mindestkreditpunktzahl: 500
- Gebühren: Betrag der Originierungsgebühr nicht offengelegt
10. Glückliches Geld
Wenn Sie als Inhaber eines Kleinunternehmens Ihre Kreditkartenrechnung begleichen möchten, kann ein Amortisationsdarlehen von Happy Money ideal sein.
- Am besten geeignet für: Privatkredite zum Löschen von Kreditkartenkrediten
- Laufzeiten: 2-5 Jahre
- Darlehensbeträge: Bis zu 40.000 $
- Preise: Bis zu 24,99 % effektiver Jahreszins
- Mindestkreditpunktzahl: 600
- Gebühren: 0 % bis 5 % Einrichtungsgebühr
11. Fundbox
Fundbox ist dafür bekannt, eine Kreditlinie mit flexiblen Rückzahlungsbedingungen anzubieten.
Darüber hinaus hat Fundbox kürzlich Fundbox Term Loan, Fundbox Flex Pay und Fundbox Plus in sein Portfolio aufgenommen.
Im Folgenden finden Sie Besonderheiten für die Kreditlinie Fundbox:
- Am besten geeignet für: Kreditrahmen
- Laufzeiten: 12 Wochen bis 24 Wochen
- Darlehensbeträge: Bis zu 150.000 $
- Preise: Beginnt bei 4,66 %
- Mindestkreditpunktzahl: 600
- Gebühren: Keine
12. Lendio
Als führender Marktplatz für verschiedene Kreditprodukte kann Lendio Sie anhand Ihrer Kreditauskunft mit der richtigen Schuldenlösung für Unternehmen zusammenbringen.
Das Unternehmen bietet Geschäftskreditlinien, kurzfristige Darlehen, Barvorschüsse für Händler, Ausrüstungsfinanzierungen, SBA-Darlehen und Existenzgründungsdarlehen von Partnerfinanzinstituten an.
- Am besten geeignet für: Inhaber von Startup-Geschäften
- Bedingungen: Abhängig von der Kreditart
- Darlehensbeträge: Hängt von der Darlehensart ab
- Preise: Nicht verfügbar
- Mindestkreditwürdigkeit: Abhängig vom Kreditgeber
- Gebühren: Nicht verfügbar
Mit einem einzigen Lendio-Darlehensantrag können Sie mehr als 75 Kreditgeber erreichen.
Häufig gestellte Fragen zu Krediten für kleine Unternehmen
Wie viel Geld benötigen Sie, um einen Kredit für ein Unternehmen zu erhalten?
Möglicherweise benötigen Sie monatliche Einnahmen von 3500 bis 12000 US-Dollar (oder mehr), um einen Kredit für ein Unternehmen zu erhalten. Die genaue Höhe der Einnahmen variiert je nach Kreditgeber und Art des Darlehens.
In einigen Fällen müssen Sie möglicherweise eine Anzahlung von 5 % oder weniger leisten, um einen Kredit zu erhalten.
Ist es schwierig, Kredite für kleine Unternehmen zu erhalten?
Bei schlechter persönlicher Kreditwürdigkeit und ohne Nachweis eines stabilen Einkommens kann es schwierig sein, einen traditionellen Geschäftskredit zu erhalten.
Viele alternative Kreditgeber für Kleinunternehmen können Ihnen jedoch einen Geschäftskredit anbieten, indem sie Ihren Geschäftsplan, Ihre Kapitalflussrechnung, Ihre Gewinn- und Verlustrechnung und einige andere Dokumente einsehen.
Welche Kredite lassen sich am einfachsten genehmigen?
Mikrokredite für kleine Unternehmen sind am einfachsten zu genehmigen.
Um einen Mikrokredit für Kleinunternehmen zu erhalten, müssen Sie je nach Kreditgeber möglicherweise Ihren Kreditantrag für Kleinunternehmen, Ihr geschäftliches und persönliches Kreditprofil, Ihren Geschäftsabschluss und einige andere Dokumente einreichen.
Was sind einige alternative Möglichkeiten, um ein kleines Unternehmen zu finanzieren?
Einige alternative Möglichkeiten, ein kleines Unternehmen zu finanzieren, sind Geschäftskreditkarten, Zuschüsse für kleine Unternehmen, Crowdfunding, Risikokapital, persönliche Geschäftsdarlehen, Händlerkredite und Darlehen von Freunden oder Familienmitgliedern.
Was tun, wenn Ihnen ein Kleinunternehmerkredit verweigert wird?
In der Regel haben Sie ab dem Datum, an dem Ihr Antrag abgelehnt wurde, sechs Monate Zeit, um einen traditionellen Bankkredit erneut zu beantragen.
Wenn die Kreditgeber für Kleinunternehmen Ihren Antrag auf ein Geschäftsdarlehen ebenfalls abgelehnt haben, können Sie alternative Finanzierungsmöglichkeiten prüfen, z. B. Debitorenfinanzierung oder Rechnungs-Factoring.
Fazit
Jetzt wissen Sie, wo Sie einen kleinen Geschäftskredit erhalten, wenn Ihnen ein herkömmlicher Geschäftskredit aufgrund eines Mangels an persönlichem Vermögen / Geschäftsvermögen als Sicherheit oder einer hervorragenden Kredithistorie verweigert wurde.
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Die meisten Kredite für kleine Unternehmen, die von den oben genannten Kreditgebern angeboten werden, erfordern keine persönliche Bürgschaft. Und Sie haben eine flexible Möglichkeit, Zinsen in Form von wöchentlichen oder monatlichen Zahlungen zu zahlen, je nach Kreditgeber und Art des beantragten Darlehens.
Holen Sie sich den besten Kredit für Kleinunternehmen, der die Arbeitsweise Ihres Unternehmens ergänzt, und beginnen Sie, Ihr Unternehmen auszubauen.
Bild: Envato Elements