Dove ottenere un prestito per la tua piccola impresa
Pubblicato: 2022-09-15Hai bisogno di un prestito per la tua piccola impresa ma non sai da dove iniziare? Non sei solo. Molti proprietari di piccole imprese hanno spesso difficoltà a ottenere fondi di prestito da istituti di credito tradizionali. Ma non disperare: ci sono molte altre opzioni di finanziamento da esplorare. In questo post imparerai dove ottenere un prestito per la tua piccola impresa in modo semplice e veloce.
Come scegliere i migliori prestiti alle piccole imprese
Se cerchi su Google "dove ottenere un prestito", otterrai molte opzioni di finanziamento per le piccole imprese, rendendo difficile la scelta del miglior prestito a termine aziendale (o qualsiasi altro tipo di prestito) da richiedere.
- LEGGI DI PIÙ: Piccolo aumento rilevato nei tassi di approvazione del prestito per piccole imprese
Ecco alcuni consigli per aiutarvi a scegliere il miglior prestito per piccole imprese:
- Conosci la tua salute finanziaria (punteggio di credito, conto profitti e perdite, ecc.) Per valutare la tua posizione finanziaria
- Ottieni informazioni dettagliate su come funzionano i prestiti alle piccole imprese (diversi tipi di prestito, tasso di interesse, termini e condizioni per il rimborso, spese di iscrizione, ecc.)
- Confronta le tue opzioni per finalizzare i primi tre istituti di credito
- Chiedere un prestito. Una volta che la tua richiesta è stata approvata, leggi attentamente i termini e le condizioni del contratto di prestito
I prestiti alle piccole imprese generalmente non addebitano una commissione di pagamento anticipato. Ma dovresti sempre verificare con il tuo prestatore. Anche alcuni istituti di credito offrono sconti se si paga il prestito in anticipo.
Dove ottenere un prestito per piccole imprese
Abbiamo preparato un elenco dei principali istituti di credito aziendali per aiutarti a scegliere l'opzione giusta per ottenere un prestito aziendale.
- LEGGI DI PIÙ: Dove ottenere un prestito per piccole imprese con crediti inesigibili
Entriamo in:
1. Fondatore
Fundera non è un prestatore in sé, ma un mercato. I proprietari di piccole imprese possono scegliere tra un'ampia gamma di prestiti SBA, prestiti alle imprese e linee di credito. Con Fundera puoi confrontare più opzioni di finanziamento per piccole imprese in un unico posto.
- Ideale per: prestiti SBA
- Termini: Fino a 25 anni
- Importi del prestito: fino a $ 5 milioni
- Tariffe: a partire dal 6%
- Punteggio di credito minimo: dipende dal singolo prestatore
- Commissioni: Zero
Le specifiche di cui sopra si applicano solo ai prestiti SBA. Per i dettagli di qualsiasi altro programma di prestito, visitare il sito Web della società.
2. Amministrazione delle piccole imprese
I prestiti Small Business Administration (SBA), parzialmente garantiti da SBA, consentono di prendere in prestito denaro per far fronte a spese impreviste, acquistare attrezzature, rifinanziare debiti, acquistare immobili commerciali o altro.
Per richiedere prestiti SBA, dovrai contattare un prestatore approvato SBA nella tua zona.
- Ideale per: tutti i proprietari di piccole imprese
- Termini: Fino a 25 anni
- Importi del prestito: fino a $ 5,5 milioni
- Tassi: Fino al 13%, a seconda del tipo di prestito
- Punteggio di credito minimo: dipende dal prestatore
- Commissioni: varia
A causa dei bassi tassi di interesse e dei lunghi termini di rimborso, i prestiti SBA sono i prestiti più desiderabili sul mercato.
3. Bluevine
Se la tua azienda ha una carenza di capitale circolante per alcuni mesi in un anno, una linea di credito di Bluevine può essere l'ideale per ottenere finanziamenti aziendali in quei tempi difficili.
Devi avere $ 10.000 di entrate mensili per poter richiedere una linea di credito.
Ecco le caratteristiche chiave della linea di credito di Bluevine
- Ideale per: linea di credito
- Termini: 6 o 12 mesi
- Importi del prestito: $ 250.000
- Tariffe: 4,8%
- Punteggio minimo di credito: 625
- Commissioni: nessuna commissione per pagamento anticipato o pagamento anticipato
4. Cavolo
Se stai cercando una linea di credito aziendale, Kabbage è un'opzione adatta. Pagherai interessi mensili sull'importo del prestito che utilizzerai dal tuo limite di credito.
- Ideale per: linea di credito con opzioni di pagamento flessibili
- Termini: da 6 a 18 mesi
- Importi del prestito: tra $ 1.000 e $ 150.000
- Tariffe: dallo 0,25% al 2,50% per un periodo di 18 mesi
- Punteggio minimo di credito: 640
- Commissioni: nessuna commissione di prestito nascosta o penalità di pagamento anticipato
5. Kiva
Le piccole imprese alla ricerca di prestiti di crowdfunding troveranno in Kiva il partner finanziario giusto.
La comunità dell'azienda ha pagato finora circa 1,6 miliardi di dollari in prestiti.
- Ideale per: Imprenditori finanziariamente esclusi
- Termini: da 12 a 36 mesi
- Importi del prestito: fino a $ 15.000
- Tariffe: 0%
- Punteggio di credito minimo: nessuna informazione sul sito web
- Commissioni: 0%
6. Credibile
Credibly è un istituto finanziario leader che offre prestiti di capitale circolante, anticipi di cassa a commercianti, prestiti aziendali a lungo termine, linee di credito aziendali e altre soluzioni di prestito agli imprenditori.
Essendo uno dei principali istituti di credito online, Credibly offre incentivi per il pagamento anticipato.
Ecco i dettagli sui prestiti per l'espansione dell'attività raccolti da fonti affidabili:
- Ideale per: aziende in attesa di espansione
- Termini: 18-24 mesi
- Importi del prestito: fino a $ 250.000
- Tariffe: a partire dal 9,99%
- Punteggio minimo di credito: oltre 500
- Commissioni: non disponibile
7. Finanziamenti nazionali
Il finanziamento nazionale offre vari prestiti e opzioni di finanziamento ai proprietari di piccole imprese, inclusi prestiti alle piccole imprese, prestiti per il capitale circolante, prestiti alle imprese a breve termine, finanziamento e leasing di attrezzature e altro ancora.
La cosa migliore dei prestiti del National Funding è che puoi ottenere uno sconto se effettui il pagamento anticipato del debito totale.
Ecco le specifiche sul finanziamento delle attrezzature del Fondo Nazionale raccolto da risorse credibili sul web:
- Ideale per: aziende che possono pagare in anticipo
- Termini: 2-5 anni
- Importi del prestito: fino a $ 150.000
- Tariffe: Inizio alle 1.10
- Punteggio minimo di credito: 600
- Commissioni: varia
8. Sul ponte
OnDeck offre diverse soluzioni di prestito di cui possono avvalersi gli imprenditori, in base alla loro storia creditizia.
Un prestito a termine da OnDeck è un'opzione eccellente per far fronte a spese impreviste nella tua attività.
Ecco i dettagli chiave per richiedere prestiti a termine:
- Ideale per: approvazione del prestito di facile approvazione
- Termini: Fino a 24 mesi
- Importi del prestito: fino a $ 250.000
- Tariffe: tasso percentuale annuo del 29,9% (APR)
- Punteggio minimo di credito: 600
- Commissioni: Commissione di creazione 0%-5%
9. Ponte rapido
QuickBridge offre un'ampia gamma di prestiti, inclusi prestiti alle piccole imprese, prestiti a breve termine, prestiti per capitale circolante e prestiti non garantiti.
Anche se hai un cattivo credito, potresti ottenere un prestito dalla società.
Non ci sono molte informazioni sul sito Web di Quick Bridge sui suoi prodotti di prestito.
I seguenti dettagli sono stati raccolti da rinomate risorse online:
- Ideale per: prestito di capitale circolante
- Termini: 4-24 mesi
- Importi del prestito: fino a $ 500.000
- Tariffe: Non disponibile
- Punteggio minimo di credito: 500
- Commissioni: importo della commissione di origine non divulgato
10. Soldi felici
Come proprietario di una piccola impresa, se vuoi cancellare il conto della tua carta di credito, un prestito di rimborso da Happy Money può essere la soluzione ideale.
- Ideale per: prestiti personali per cancellare prestiti con carta di credito
- Termini: 2-5 anni
- Importi del prestito: fino a $ 40.000
- Tariffe: fino al 24,99% di aprile
- Punteggio minimo di credito: 600
- Commissioni: dallo 0% al 5% della Commissione di Origine
11. Cassa fondi
Fundbox è noto per offrire una linea di credito con termini di rimborso flessibili.
In aggiunta a ciò, Fundbox ha recentemente aggiunto Fundbox Term Loan, Fundbox Flex Pay e Fundbox Plus al suo portafoglio.
Di seguito sono riportate le specifiche per la linea di prestito di credito Fundbox:
- Ideale per: linea di credito
- Termini: da 12 settimane a 24 settimane
- Importi del prestito: fino a $ 150.000
- Tariffe: a partire dal 4,66%
- Punteggio minimo di credito: 600
- Commissioni: nessuna
12. Lendo
Essendo un mercato leader per vari prodotti di prestito, Lendio può abbinarti la giusta soluzione di debito aziendale in base al tuo rapporto di credito.
L'azienda offre linee di credito commerciali, prestiti a breve termine, anticipi di denaro commerciali, finanziamenti per attrezzature, prestiti SBA e prestiti per attività di avvio da istituzioni finanziarie partner.
- Ideale per: imprenditori in fase di avvio
- Termini: Dipende dal tipo di prestito
- Importi del prestito: dipende dal tipo di prestito
- Tariffe: Non disponibile
- Punteggio di credito minimo: dipende dal prestatore
- Commissioni: non disponibile
Una singola richiesta di prestito Lendio ti consentirà di raggiungere più di 75 istituti di credito.
Domande frequenti sui prestiti alle piccole imprese
Di quanti soldi hai bisogno per ottenere un prestito per un'azienda?
Potresti aver bisogno di entrate mensili da $ 3500 a $ 12000 (o più) per ottenere un prestito per un'azienda. L'importo esatto delle entrate varia a seconda del prestatore e del tipo di prestito.
In alcuni casi, potrebbe essere necessario pagare un acconto del 5% o meno per ottenere un prestito.
È difficile ottenere prestiti per piccole imprese?
Con una scarsa storia creditizia personale e nessuna prova di reddito stabile, può essere difficile ottenere un prestito aziendale tradizionale.
Tuttavia, molti istituti di credito alternativi per piccole imprese possono offrirti un prestito aziendale visualizzando il tuo piano aziendale, il rendiconto finanziario, il conto profitti e perdite e alcuni altri documenti.
Quali sono i prestiti più facili per ottenere l'approvazione?
I microprestiti per le piccole imprese sono i più facili per cui ottenere l'approvazione.
Per ottenere un microprestito per piccole imprese, potrebbe essere necessario presentare la domanda di prestito per piccole imprese, il profilo di credito aziendale e personale, i rendiconti finanziari aziendali e alcuni altri documenti, a seconda del prestatore.
Quali sono alcuni modi alternativi per finanziare una piccola impresa?
Alcuni modi alternativi per finanziare una piccola impresa sono carte di credito aziendali, sovvenzioni per piccole imprese, crowdfunding, capitale di rischio, prestiti personali alle imprese, anticipi commerciali e prestiti da amici o familiari.
Cosa fare se ti viene negato un prestito per piccole imprese?
Di solito hai sei mesi dalla data in cui la tua domanda è stata rifiutata per richiedere nuovamente un prestito bancario tradizionale.
Se anche i prestatori di piccole imprese hanno rifiutato la tua domanda per un prestito a termine aziendale, puoi esplorare opzioni di finanziamento alternative, come il finanziamento dei crediti o il factoring delle fatture.
Conclusione
Ora sai dove ottenere un prestito per piccole imprese se ti è stato negato un prestito commerciale tradizionale a causa della mancanza di beni personali / attività commerciali per una garanzia o di un'eccellente storia creditizia.
- LEGGI DI PIÙ: Il rinnovato strumento di corrispondenza dei prestatori di SBA cerca di collegare più piccole imprese con i prestiti
La maggior parte dei prestiti alle piccole imprese offerti dagli istituti di credito sopra menzionati non richiedono una garanzia personale. E avrai un modo flessibile per pagare gli interessi sotto forma di pagamenti settimanali o mensili, a seconda del prestatore e del tipo di prestito per cui stai richiedendo.
Ottieni il miglior prestito per piccole imprese che integra il modo in cui opera la tua attività e inizia a far crescere la tua attività.
Immagine: elementi Envato