在哪里為您的小型企業獲得貸款
已發表: 2022-09-15您是否需要為您的小企業貸款但不知道從哪裡開始？ 你不是一個人。 許多小企業主通常很難從傳統貸方那裡獲得貸款資金。 但不要絕望——還有很多其他的融資選擇可供探索。 在這篇文章中，您將了解如何快速輕鬆地為您的小型企業獲得貸款。
如何選擇最好的小企業貸款
如果您在谷歌上搜索“在哪裡獲得貸款”，您將獲得大量小企業融資選擇，因此很難選擇最佳的商業定期貸款（或任何其他類型的貸款）來申請。
- 閱讀更多：小企業貸款批准率小幅增加
這裡有一些提示可以幫助您選擇最好的小企業貸款：
- 了解您的財務狀況（信用評分、損益表等）以評估您的財務狀況
- 獲取有關小企業貸款如何運作的詳細信息（不同的貸款類型、利率、還款條款和條件、申請費等）
- 比較您的選擇以最終確定前三名貸方
- 申請貸款。 一旦您的申請獲得批准，請仔細閱讀貸款協議的條款和條件
小企業貸款一般不收取預付款費。 但是您應該始終與您的貸方核實。 如果您提前支付貸款，即使一些貸方也會提供折扣。
在哪裡獲得小企業貸款
我們準備了一份頂級商業貸款人名單，以幫助您選擇獲得商業貸款的正確選擇。
- 閱讀更多：在哪裡獲得信用不良的小企業貸款
讓我們深入了解：
1. 芬德拉
Fundera 本身不是貸方，而是一個市場。 小企業主可以從廣泛的 SBA 貸款、商業貸款和信用額度中進行選擇。 使用 Fundera，您可以在一個地方比較多個小企業融資方案。
- 最適合： SBA 貸款
- 條款：最長 25 年
- 貸款金額：高達 500 萬美元
- 費率： 6% 起
- 最低信用評分：取決於個人貸方
- 費用：零
上述細節僅適用於 SBA 貸款。 有關任何其他貸款計劃的詳細信息，請訪問公司網站。
2. 小企業管理
小企業管理局 (SBA) 貸款部分由 SBA 擔保，可讓您借錢支付任何意外費用、購買設備、進行債務再融資、購買商業房地產等。
要申請 SBA 貸款，您必須聯繫您所在地區的 SBA 批准的貸方。
- 最適合：所有小企業主
- 條款：最長 25 年
- 貸款金額：高達 550 萬美元
- 利率：高達 13%，取決於貸款類型
- 最低信用評分：取決於貸方
- 費用：不定
由於低利率和較長的還款期限，SBA 貸款是市場上最理想的貸款。
3. 藍藤
如果您的企業一年中有幾個月的營運資金短缺，Bluevine 的信用額度可能是您在困難時期獲得企業資金的理想選擇。
您需要有 10,000 美元的月收入才有資格申請信用額度。
以下是 Bluevine 信用額度的主要特點
- 最適合：信用額度
- 條款：6 或 12 個月
- 貸款金額：$250K
- 費率：4.8%
- 最低信用評分：625
- 費用：預付款或提前付款不收取任何費用
4. 捲心菜
如果您正在尋找商業信用額度，Kabbage 是一個合適的選擇。 您將從信用額度中使用的貸款金額每月支付利息。
- 最適合：具有靈活支付選項的信用額度
- 條款：6至18個月
- 貸款金額：1,000 美元至 150,000 美元之間
- 利率：18 個月期限為 0.25% 至 2.50%
- 最低信用評分：640
- 費用：沒有隱藏的貸款費用或提前還款罰款
5. 基瓦
尋求眾籌貸款的小企業會發現 Kiva 是合適的融資合作夥伴。
到目前為止，該公司的社區已經支付了大約 16 億美元的貸款。
- 最適合：經濟上被排除在外的企業主
- 條款：12 至 36 個月
- 貸款金額：高達 15,000 美元
- 費率：0%
- 最低信用評分：網站上沒有信息
- 費用：0%
6.可信
Credibly 是一家領先的金融機構，為企業主提供營運資金貸款、商戶現金墊款、長期商業貸款、商業信貸額度和其他貸款解決方案。
作為領先的在線貸方之一，Credibly 提供預付款獎勵。
以下是從可靠來源收集的業務擴展貸款的詳細信息：
- 最適合：期待擴張的企業
- 條款：18-24 個月
- 貸款金額：高達 250,000 美元
- 利率：低至 9.99%
- 最低信用評分：超過 500
- 費用：不可用
7. 國家資助
National Funding 為小企業主提供各種貸款和融資選擇，包括小企業貸款、營運資金貸款、短期企業貸款、設備融資和租賃等。
National Funding 貸款最好的一點是，如果您提前償還全部債務，您可以獲得折扣。
以下是從網絡上可靠資源收集的有關國家資助設備融資的詳細信息：
- 最適合：可以提前付款的企業
- 條款：2-5年
- 貸款金額：高達 150,000 美元
- 價格：從 1.10 開始
- 最低信用評分：600
- 費用：不定
8. 甲板上
OnDeck 提供不同的貸款解決方案，企業主可以根據他們的信用記錄使用。
OnDeck 的定期貸款是滿足您業務中意外開支的絕佳選擇。
以下是申請定期貸款的關鍵細節：
- 最適合：輕鬆審批貸款審批
- 條款：最長 24 個月
- 貸款金額：高達 250,000 美元
- 費率：29.9% 年利率（APR）
- 最低信用評分：600
- 費用：發起費 0%-5%
9. 快速橋
QuickBridge 提供廣泛的貸款，包括小企業貸款、短期貸款、營運資金貸款和無抵押貸款。
即使您的信用不佳，您也可能會從公司獲得貸款。
Quick Bridge 網站上沒有太多關於其貸款產品的信息。
從著名的在線資源中收集了以下詳細信息：
- 最適合：營運資金貸款
- 條款：4-24 個月
- 貸款金額：高達 50 萬美元
- 價格：不可用
- 最低信用評分：500
- 費用：發起費金額未披露
10.快樂的錢
作為小企業主，如果您想結清信用卡賬單，Happy Money 的還清貸款可能是一個理想的選擇。
- 最適合：清除信用卡貸款的個人貸款
- 條款：2-5年
- 貸款金額：高達 40,000 美元
- 利率：最高 24.99% 年利率
- 最低信用評分：600
- 費用：0% 至 5% 發起費
11. 基金盒
Fundbox 以提供具有靈活還款條件的信用額度而聞名。
除此之外，Fundbox 最近在其投資組合中添加了 Fundbox Term Loan、Fundbox Flex Pay 和 Fundbox Plus。
以下是 Fundbox 信用貸款額度的具體情況：
- 最適合：信用額度
- 條款：12 周至 24 週
- 貸款金額：高達 15 萬美元
- 利率：起價 4.66%
- 最低信用評分：600
- 費用：無
12. 倫迪奧
作為各種貸款產品的領先市場，Lendio 可以根據您的信用報告為您匹配正確的商業債務解決方案。
該公司提供信貸業務線、短期貸款、商業現金墊款、設備融資、SBA 貸款和來自合作金融機構的創業貸款。
- 最適合：初創企業主
- 條款：取決於貸款類型
- 貸款金額：取決於貸款類型
- 價格：不可用
- 最低信用評分：取決於貸方
- 費用：不可用
一個 Lendio 貸款申請將使您能夠接觸到 75 多個貸方。
小企業貸款常見問題解答
您需要多少錢才能獲得企業貸款？
您可能需要每月 3500 到 12000 美元（或更多）的收入才能獲得企業貸款。 確切的收入金額因貸方和貸款類型而異。
在某些情況下，您可能需要支付 5% 或更少的首付才能獲得貸款。
小企業貸款難嗎？
由於個人信用記錄不佳且沒有穩定收入證明，因此獲得傳統商業貸款可能具有挑戰性。
但是，許多替代小企業貸方可以通過查看您的商業計劃、現金流量表、損益表和其他一些文件來為您提供商業貸款。
最容易獲得批准的貸款是什麼？
小企業小額貸款是最容易獲得批准的。
要獲得小企業小額貸款，您可能需要提交小企業貸款申請、企業和個人信用檔案、企業財務報表以及其他一些文件，具體取決於貸方。
有哪些替代方法可以為小型企業提供資金？
為小企業提供資金的一些替代方法是商業信用卡、小企業贈款、眾籌、風險投資、個人商業貸款、商家預付款以及朋友或家人的貸款。
如果您被拒絕小企業貸款，您會怎麼做？
從您的申請被拒絕之日起，您通常有六個月的時間重新申請傳統的銀行貸款。
如果小企業貸方也拒絕了您的商業定期貸款申請，您可以探索替代融資方案，例如應收賬款融資或發票保理。
結論
現在，如果您因缺乏個人資產/商業資產作為抵押品或良好的信用記錄而被拒絕獲得傳統商業貸款，現在您知道從哪裡獲得小企業貸款了。
- 閱讀更多： SBA 改進的貸方匹配工具旨在將更多小企業與貸款聯繫起來
上述貸方提供的大多數小企業貸款不需要個人擔保。 您將有一種靈活的方式以每週或每月付款的形式支付利息，具體取決於貸方和您申請的貸款類型。
獲得最好的小企業貸款，以補充您的業務運營方式並開始發展您的業務。
圖片：Envato 元素