あなたの中小企業のためのローンを取得する場所
公開: 2022-09-15中小企業のためのローンが必要ですが、どこから始めればよいかわかりませんか? あなたは一人じゃない。 多くの中小企業の所有者は、従来の貸し手からローン資金を確保するのに苦労することがよくあります。 しかし、絶望しないでください。探索すべき資金調達オプションは他にもたくさんあります。 この投稿では、中小企業向けのローンをどこですばやく簡単に取得できるかを学びます。
最高の中小企業向けローンを選択する方法
「どこでローンを取得するか」をグーグルで検索すると、中小企業向けの資金調達オプションがたくさん表示されるため、申し込むのに最適なビジネスタームローン（またはその他の種類のローン）を選択するのが難しくなります.
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最適な中小企業向け融資を選択するためのヒントをいくつか紹介します。
- 財政状態 (クレジット スコア、損益計算書など) を把握して、財政状態を評価します。
- 中小企業向けローンの仕組みに関する詳細情報を取得します (さまざまなローンの種類、金利、返済条件、申請手数料など)。
- オプションを比較して、上位 3 つの貸し手を決定します
- ローンを申請します。 申請が承認されたら、ローン契約の条件をよくお読みください
中小企業向けローンでは、通常、前払い手数料はかかりません。 ただし、常に貸主に確認する必要があります。 一部の貸し手でさえ、ローンを早期に支払うと割引を提供します。
中小企業向け融資を受ける場所
ビジネスローンを取得するための適切なオプションを選択できるように、トップのビジネス貸し手のリストを用意しました。
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飛び込んでみましょう：
1. ファンデラ
Fundera 自体は貸し手ではなく、市場です。 中小企業のオーナーは、幅広い SBA ローン、ビジネス ローン、信用枠から選択できます。 Fundera を使用すると、複数の中小企業の資金調達オプションを 1 か所で比較できます。
- 最適：SBAローン
- 条件: 最長 25 年
- 融資額：最大500万ドル
- 料金: 6% から
- 最低信用スコア: 個々の貸し手によって異なります
- 料金: ゼロ
上記の詳細は、SBA ローンにのみ適用されます。 その他のローンプログラムの詳細については、同社のウェブサイトをご覧ください。
2. 中小企業庁
中小企業局 (SBA) ローンは、SBA によって部分的に保証されており、予期せぬ出費に対応したり、設備を購入したり、債務の借り換えを行ったり、商業用不動産を購入したりするためにお金を借りることができます。
SBA ローンを申請するには、お住まいの地域の SBA 承認済みの貸し手に連絡する必要があります。
- 対象: すべてのスモール ビジネス オーナー
- 条件: 最長 25 年
- 融資額：最大550万ドル
- 金利: ローンの種類に応じて最大 13%
- 最低信用スコア: 貸し手によって異なります
- 料金: 異なる
低金利で返済期間が長いため、SBA ローンは市場で最も望ましいローンです。
3.ブルーバイン
1 年に数か月間、事業で運転資金が不足した場合、Bluevine の信用枠は、その困難な時期に事業資金を調達するのに理想的です。
与信枠の申請資格を得るには、毎月の収益が $10,000 である必要があります。
Bluevine の信用枠の主な特徴は次のとおりです。
- 対象: 与信枠
- 条件: 6 または 12 か月
- ローン金額: $250,000
- 料金: 4.8%
- 最低信用スコア: 625
- 手数料：前払い・早期払い手数料なし
4.キャベツ
ビジネス向けの与信枠をお探しの場合は、Kabbage が適切なオプションです。 お借入限度額からご利用いただくローン金額に対して、毎月の利息をお支払いいただきます。
- 最適: 柔軟な支払いオプションを備えた信用枠
- 期間: 6 ～ 18 か月
- ローン金額: $1,000 ～ $150,000
- 料金: 18 か月の期間で 0.25% ～ 2.50%
- 最低信用スコア: 640
- 手数料: 隠れたローン手数料や前払いの違約金はありません
5.キバ
クラウドファンディング ローンを探している中小企業は、Kiva を適切な資金調達パートナーとして見つけることができます。
同社のコミュニティは、これまでに約 16 億ドルのローンを支払ってきました。
- 対象: 財政的に除外された事業主
- 条件: 12 から 36 か月
- ローン金額: $15,000まで
- 料金: 0%
- 最低信用スコア: Web サイトに情報なし
- 手数料: 0%
6.確かに
Credily は、運転資金ローン、マーチャント キャッシュ アドバンス、長期ビジネス ローン、ビジネス ライン オブ クレジット、およびその他のローン ソリューションを事業主に提供する大手金融機関です。
主要なオンライン貸し手の 1 つである Credively は、前払いインセンティブを提供しています。
信頼できる情報源から収集された事業拡大ローンの詳細は次のとおりです。
- 最適：拡大を楽しみにしている企業
- 用語: 18-24 ヶ月
- ローン金額: 最大 $250,000
- 料金: 最低 9.99%
- 最低信用スコア: 500 以上
- 料金：なし
7. 国家資金
National Funding は、小規模ビジネス ローン、運転資金ローン、短期ビジネス ローン、設備融資およびリースなど、さまざまなローンおよび資金調達オプションを小規模ビジネスの所有者に提供しています。
National Funding のローンの最も良い点は、早期に全額を返済すると割引を受けることができることです。
Web 上の信頼できる情報源から収集された National Funding 機器の資金調達に関する詳細は次のとおりです。
- 対象：早期支払いが可能な企業
- 条件: 2-5 年
- 融資額: 150,000 ドルまで
- 料金: 1.10 から
- 最低信用スコア: 600
- 料金: 異なる
8.オンデッキ
OnDeck は、事業主が信用履歴に基づいて利用できるさまざまなローン ソリューションを提供します。
OnDeck のターム ローンは、ビジネスでの予期せぬ出費に対応するための優れたオプションです。
タームローンを申し込むための主な詳細は次のとおりです。
- 最適: 簡単な承認 ローンの承認
- 期間: 最長 24 か月
- ローン金額: 最大 $250,000
- 料金: 29.9% 年率 (APR)
- 最低信用スコア: 600
- 手数料: オリジネーション手数料 0%-5%
9.クイックブリッジ
QuickBridge は、中小企業向けローン、短期ローン、運転資金ローン、無担保ローンなど、幅広いローンを提供しています。
信用度が低くても、会社から融資を受けることができます。
Quick Bridge の Web サイトには、ローン商品に関する情報があまりありません。
次の詳細は、評判の高いオンライン リソースから収集されています。
- に最適： 運転資金ローン
- 条件: 4-24 か月
- 融資額：50万ドルまで
- 料金: 利用不可
- 最低信用スコア: 500
- 手数料: オリジネーション手数料 金額非開示
10. ハッピーマネー
中小企業のオーナーとして、クレジット カードの請求書を清算したい場合は、Happy Money のペイオフ ローンが最適です。
- 最適：クレジットカードローンをクリアするための個人ローン
- 条件: 2-5 年
- 融資額：最大$ 40,000
- 料金: 最大 24.99% APR
- 最低信用スコア: 600
- 手数料: 0% ～ 5% のオリジネーション手数料
11. ファンドボックス
Fundbox は、柔軟な返済条件で信用枠を提供することで知られています。
それに加えて、Fundbox は最近、Fundbox Term Loan、Fundbox Flex Pay、Fundbox Plus をポートフォリオに追加しました。
Fundbox のクレジット ローンの詳細は次のとおりです。
- 対象: 与信枠
- 期間: 12 週間から 24 週間
- 融資額：最大15万ドル
- 料金: 4.66% から
- 最低信用スコア: 600
- 料金：なし
12.レンディオ
さまざまなローン商品の主要な市場であるレンディオは、信用報告書に基づいて適切なビジネス債務ソリューションを提供します。
同社は、提携金融機関からのビジネス ライン クレジット、短期ローン、マーチャント キャッシュ アドバンス、設備融資、SBA ローン、スタートアップ ビジネス ローンを提供しています。
- 対象：スタートアップ事業主
- 条件：ローンの種類による
- ローン金額：ローンの種類によって異なります
- 料金: 利用不可
- 最低信用スコア: 貸し手によって異なります
- 料金：なし
1 つのレンディオ ローン申し込みで、75 以上の貸し手にリーチできます。
中小企業向けローンに関するよくある質問
ビジネスローンを借りるにはいくらのお金が必要ですか?
ビジネスでローンを組むには、毎月 3500 ドルから 12000 ドル (またはそれ以上) の収入が必要になる場合があります。 正確な収益額は、貸し手やローンの種類によって異なります。
場合によっては、ローンを取得するために 5% 以下の頭金を支払う必要がある場合があります。
中小企業の融資を受けるのは難しいですか？
個人の信用履歴が乏しく、安定した収入の証拠がないため、従来のビジネスローンを取得するのは難しい場合があります.
ただし、多くの代替の中小企業の貸し手は、事業計画、キャッシュフロー計算書、損益計算書、およびその他のいくつかの文書を確認することで、ビジネスローンを提供できます.
承認を得るための最も簡単なローンは何ですか?
中小企業のマイクロローンは、承認を受けるのが最も簡単です。
中小企業のマイクロローンを取得するには、貸し手によっては、中小企業のローン申請書、ビジネスおよび個人の信用情報、ビジネスの財務諸表、およびその他のいくつかの書類を提出する必要がある場合があります。
中小企業に資金を提供するためのいくつかの代替方法は何ですか?
中小企業に資金を提供するいくつかの代替方法は、ビジネスクレジットカード、中小企業助成金、クラウドファンディング、ベンチャーキャピタル、個人事業ローン、商人の前払い、友人や家族からのローンです.
中小企業向け融資を断られたらどうする？
通常、申請が拒否された日から 6 か月以内に、従来の銀行ローンを再申請してください。
中小企業の貸し手がビジネスタームローンの申請も拒否した場合は、売掛金の融資や請求書のファクタリングなど、代替の融資オプションを検討できます。
結論
これで、担保用の個人資産/ビジネス資産の不足、または優れた信用履歴のために従来のビジネスローンを拒否された場合に、スモールビジネスローンを取得する場所がわかります.
- 続きを読む: SBA の刷新されたレンダー マッチ ツールは、より多くの中小企業とローンを結び付けようとしています
上記の貸し手が提供するほとんどの中小企業向けローンは、個人保証を必要としません。 また、貸し手や申請しているローンの種類に応じて、毎週または毎月の支払いの形で柔軟な方法で利息を支払うことができます。
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画像: Envato Elements