So reichen Sie die Steuern für Selbständige ein

Anhang C: Gewinn- und Verlustrechnung für Selbständige

Dies ist das Formular, in dem Sie Ihre Geschäftsausgaben aufzeichnen, z. B. was Sie für Reisen, Bildung und Zertifizierungen, Büroausstattung und -bedarf, Materialien und ähnliches ausgegeben haben. Ihre Ausgaben richten sich nach der Art der Arbeit, die Sie als unabhängiger Auftragnehmer/Selbstständiger ausführen.

Du addierst deine Gesamteinnahmen und die Summe deiner Ausgaben. Der Unterschied zwischen den beiden ist entweder Gewinn oder Verlust, der auf Ihre Steuerrechnung angewendet wird.

Es ist wichtig, den Standardabzug im Auge zu behalten, wenn Sie Abzüge zusammenzählen. Der Standardabzug beträgt 12.550 $. Wenn Ihre Abzüge geringer sind als dieser Betrag, verwenden Sie einfach den Standardabzug.

1040 Selbstständig

Dieses Formular enthält Ihre allgemeinen Informationen wie Adresse und Sozialversicherungsnummer. Leute, die ein W2 erhalten, verwenden den direkten 1040. Sie verwenden den 1040 SE, der einen Platz hat, an dem Sie die Endlinie Ihres Zeitplans C aufzeichnen können.

Wenn Sie diese Formulare für Ihre Steuererklärung ausgefüllt haben, haben Sie die Nummer für Ihren Nettoverdienst aus selbstständiger Tätigkeit. Sie verwenden diese Nummer, um Ihre Selbstständigensteuer zu berechnen, einschließlich Sozialversicherungs- und Krankenversicherungssteuern. Wenn Sie die geschätzten Steuern zahlen, geben Sie diese Informationen ebenfalls an.

Selbstständig W2

Manchmal erhalten Selbständige eine W2 von einem Arbeitgeber, der keine Lohnsteuer einbehalten hat. In diesem Fall müssen Sie in Ihrer Steuererklärung die fällige Einkommenssteuer sowie die Selbständigkeitssteuer für Sozialversicherung und Krankenversicherung zahlen.

Steuerabzüge für Selbständige

Wenn Sie ein eigenes Unternehmen führen, werden Sie schnell wissen, was Sie für einen qualifizierten Gewerbesteuerabzug verwenden können. Ihre Einkommensnummer für Selbständige wird durch jeden Einkommensteuerabzug reduziert, wie zum Beispiel:

Kauf von Computer, Laptop, Drucker und Software für das Unternehmen

Bürobedarf

Reisen wie Flug- und Fahrzeugkilometer (Aufzeichnungen führen)

Werbekosten

Abschreibung der Ausrüstung

Ausbildung und Zertifizierungen

Was ist mit dem Homeoffice-Abzug? Steuerexperten raten oft davon ab, diesen Abzug zu verwenden. Es wird oft behauptet, dass die Verwendung des Home-Office-Abzugs die Wahrscheinlichkeit erhöht, dass Sie vom IRS geprüft werden.

Ist das wahr? Was zählt, ist, dass, solange Sie über genaue, beweisbare Aufzeichnungen verfügen, der Homeoffice-Abzug für Sie funktionieren kann. Zum Beispiel haben Sie einen eigenen Büroraum, eine separate Geschäfts- und Internettelefonleitung usw. Bevor Sie diesen Abzug nutzen, sollten Sie sich von einem Steuerexperten beraten lassen.

Auch Einzelabzüge sind nicht immer sinnvoll. Der jährliche Standardabzug für einen einzelnen Antragsteller wurde auf 12.550 USD angehoben. Wenn Ihre Abzüge diesen Betrag nicht überschreiten, verwenden Sie einfach den Standardabzug. Der Standardabzug kann Ihnen sogar eine höhere Steuererstattung einbringen.

Selbstständiger Krankenversicherungsabzug

Die Kosten für Ihre Krankenkassenprämien können Sie bei der Berechnung Ihres Nettoeinkommens steuerlich geltend machen.

Steuerliche Abschreibungen für Selbständige

Die beste steuerliche Abschreibung für einen Selbstständigen ist eine Altersvorsorge. Gelder, die in einen Rentenplan eingezahlt werden, werden von Ihrem Bruttoeinkommen abgezogen – dann als bereinigtes Bruttoeinkommen bezeichnet. Ihre Einkommenshöhe wirkt sich auf Ihren Steuersatz aus, und Ihr Steuersatz wirkt sich darauf aus, wie viel Sie als selbstständiger Unternehmer zahlen.

Wenn Sie zum Beispiel 32.000 $ brutto durch Selbständigkeit verdienen und 6.000 $ (das jährliche Limit, obwohl Sie im ersten Jahr 7.000 $ einzahlen können) zu einem IRA beitragen, beträgt Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen 26.000 $. Das ändert, wie viel Sie an Sozialversicherung und Medicare zahlen, und kann Ihnen helfen, eine Steuerrückerstattung zu erhalten. Solche Beiträge sind auch eine Möglichkeit, Kapitalgewinne auszugleichen.

Denken Sie daran, wenn Geld nicht besteuert wird, wenn es hineingeht, wird es besteuert, wenn es abgehoben wird.

Sie haben zwei Hauptmöglichkeiten:

IRA (Individual Retirement Account) – Ein IRA kann ein traditionelles IRA (keine Steuern werden erhoben, wenn Geld eingezahlt wird) oder ein Roth IRA (Gelder werden besteuert, bevor es eingezahlt wird) sein. Vielleicht möchten Sie eine professionelle Steuerberatung einholen, um festzustellen, welche Art für Sie am besten geeignet ist.

401K – Eingezahlte Gelder sind vorsteuerpflichtig. Sie können ein 401K für Ihr Unternehmen einrichten und dies sogar für Mitarbeiter tun, falls Sie welche haben. Ein Steuerberater kann bei diesen Entscheidungen helfen.

So zahlen Sie die Steuer für Selbständige

Berechnen Sie Ihre Gesamtsteuer für Selbständige auf der Grundlage Ihres Nettoeinkommens. Sobald Sie die Jahressumme dessen haben, was Sie gemäß der Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern schulden, die Sie bei vierteljährlichen Zahlungen einbehalten haben, berechnen Sie die Differenz.

Berechnen Sie dann auf der Grundlage des Nettogewinns und der vorherigen vierteljährlichen Zahlungen Ihre geschuldeten Steuern für Selbständige.

Wenn Sie Schulden haben, können Sie einen Zahlungsbeleg aus Schedule 1040 SE ausdrucken und einen Scheck senden. Oder Sie zahlen elektronisch.

So melden Sie Einkünfte aus selbstständiger Tätigkeit ohne 1099

Viele unabhängige Auftragnehmer erhalten keine 1099. Stattdessen bezahlen ihre Kunden sie per Scheck, Zahlungs-App oder einer anderen Methode.

Während des Jahres sollten Sie die an Sie geleisteten Zahlungen aufzeichnen und zusammenrechnen. Als selbstständiger Arbeitnehmer sollten Sie über ein Geschäftskonto verfügen. Durch die Verwendung von Einzahlungsaufzeichnungen, die auf dem Geschäftskonto erstellt wurden, sollte es einfach sein, die Einzahlungsinformationen (als Einkommen) in Ihre Steuervorbereitungssoftware oder Steuerunterlagen einzugeben.

Sie benötigen immer Unterlagen, um die Nummern zu belegen, die Sie in Ihrer Steuererklärung verwenden. Eine Aufzeichnung der Einzahlungen macht das einfacher.

Sie sollten auch eine eigene Kreditkarte für Ihr Unternehmen haben. Wenn Sie die Kreditkarte für alle oder den Großteil Ihrer Einkäufe und Ausgaben verwenden, könnte die Steuerzeit ein Kinderspiel sein.

Und in der Zwischenzeit können Sie, je nachdem, welche Karte Sie wählen, Punkte sammeln oder Ihre Ausgaben zurückzahlen.

Muss ich als Selbständige Steuern zahlen?

Ja, ohne Zweifel.

Was passiert, wenn Sie die Selbstständigensteuer nicht rechtzeitig zahlen?

Wenn Sie nicht rechtzeitig zahlen, wird Ihnen das IRS eine Strafe berechnen. Die Strafe beträgt 2,66 % des geschuldeten Betrags. Dieser Prozentsatz wird monatlich auf die wachsende Gesamtsumme angewendet.

Was ist der Bundessteuersatz für Selbständige?

Der Steuersatz für Selbständige beträgt 15,3 % (12,4 für SS und 2,9 für Medicare).

Bei traditionellen Lohnsteuern zahlt der Arbeitgeber die Hälfte davon (7,65 %) und der Arbeitnehmer wird mit der Hälfte belastet (vom Gehaltsscheck abgezogen). Da Sie keinen Arbeitgeber haben, können Sie den Betrag von 7,65 % steuerlich geltend machen.

Ist die Berufsunfähigkeitsversicherung für Selbständige steuerlich absetzbar?

Nein, der Betrag, den Sie für die Berufsunfähigkeitsversicherung zahlen, ist NICHT steuerlich absetzbar. Das bedeutet nicht, dass Sie darauf verzichten sollten. In der Tat ist die Berufsunfähigkeitsversicherung relativ günstig, insbesondere im Vergleich zu dem Unterschied, den sie für Sie macht, wenn Sie sich in irgendeiner Weise verletzen und arbeitsunfähig werden.

Sie sollten jedoch Zahn-, Augen- und Krankheitskosten abziehen können, wenn Sie mehr als Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen ausgeben.

Nehmen wir zum Beispiel an, Sie haben letztes Jahr 40.000 € brutto verdient. Sie haben 6.000 US-Dollar zu einer IRA beigetragen, was die Anpassung auf 34.000 US-Dollar erhöht.

Sie haben vielleicht eine erschwingliche Krankenversicherung, aber einen hohen Selbstbehalt, den Sie aus eigener Tasche bezahlt haben. Oder Sie haben keine Seh- oder Zahnversicherung. Was ist, wenn Sie zwei Wurzelbehandlungen benötigen und für beide insgesamt mehr als 5.000 US-Dollar bezahlen? Im Beispiel sind das mehr als 7,5 % (4.533 $) des AGI.

Eventuell können Sie diese Kosten absetzen. Natürlich benötigen Sie Unterlagen, einschließlich Rechnungen und Aufzeichnungen über Ihre Zahlungen. Wenn Sie mehrere Krankheitskosten hatten, ist es möglicherweise an der Zeit, einen Steuerexperten oder eine Steuersoftware mit professioneller Unterstützung zu verwenden.

Was ist der Unterschied zwischen Selbständigensteuer und Einkommensteuer?

Lassen Sie uns überprüfen. Wie Sie jetzt wissen, sind die beiden verwandt – und Sie können das eine nicht ohne das andere haben.

Kurz gesagt, wenn Sie selbstständig sind, verwenden Sie Schema C, um Abzüge zu berechnen (wenn Sie mehr als 12.500 $ haben). Wenn nicht, verwenden Sie den Standardabzug.

Leisten Sie vierteljährliche Zahlungen für die Se-Steuer, basierend auf Ihren besten Schätzungen. Verwenden Sie bei der jährlichen Einreichung Ihr Nettoeinkommen, um zu sehen, wie viel SE-Steuer Sie auf der Grundlage dieser Zahl schulden. Ziehen Sie von den Summen Ihrer vierteljährlichen Zahlungen ab, was Sie bereits bezahlt haben. Bezahlen Sie den Rest.

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