什么是采购订单融资？

采购订单堆积如山，从供应商那里购买货物以履行订单的资金短缺。 听起来有关联吗？ 如果是这样，那么采购订单融资或采购订单融资只是快速获得急需的资金来完成这些订单的解决方案。

在本文中，您将了解究竟什么是采购订单融资，它是如何运作的，以及顶级采购订单融资公司，让我们深入了解一下。

什么是采购订单融资？

采购订单融资是一种商业融资选项，您的采购订单融资公司向您的供应商支付您为履行客户订单而购买的商品的费用。 您需要有效的采购订单和估计的供应商成本来申请采购订单融资。

您应该注意，采购融资是基于您客户的采购订单，您在向客户开具发票之前申请它。 如果您想在现金流紧张的情况下从客户的未付发票上获得资金，您应该探索发票融资或发票保理业务。

采购订单融资如何运作？

采购订单融资流程很快。 因此，寻求融资的小企业主不必等待数月才能获得商业资金。

以下是采购订单融资的运作方式：

• 您收到客户的采购订单
• 您联系您的供应商以获取供应商成本以履行客户的订单
• 您通过客户的采购订单和供应商成本估算与采购订单融资公司联系以获得现金垫款
• 供应商收到融资公司货款，供应商直接向客户发货
• 您向客户发送已完成订单的发票，您的客户将发票款项支付给您的融资公司
• PO融资公司扣除其费用并将余额发送给您

使用采购订单融资获取营运资金的好处是您不需要强大的信用记录。

采购订单资金的批准通常取决于您的客户和供应商的声誉。 因此，即使您是新企业主，您也有资格获得采购订单融资。

采购订单融资公司可以使您的小型企业受益吗？

您是否想知道采购订单融资优势以推动业务增长？ 在许多情况下，采购订单贷款是使用商业信用卡、获得小企业贷款和出售股权以解决现金流问题的不错选择。

以下是采购订单融资可以使您的小型企业受益的方式：

• 通过 PO 融资借钱既快捷又简单。 因此，您可以完成原本无法完成的订单
• 不需要个人担保。 即使您没有良好的信用记录，融资公司也可以为采购订单提供资金。 这是因为融资公司通常关注您的供应商和客户的背景或信用检查
• 您可以腾出资金来管理其他业务费用，因为您不必向供应商付款

采购订单融资可以增加您的销售增长，您无法控制因素，例如融资公司何时向您的供应商付款以及供应商何时向您的客户发货。 这意味着提供客户满意度并不完全在您的控制范围内。

此外，如果客户不及时付款，PO 融资费用会增加，影响您的利润率。 因此，探索其他获取资金的方式是明智的选择。

• 阅读更多：比较 17 种小企业融资方案

PO融资资质

不同的采购订单融资公司对采购订单融资的审批要求不同。

但是，合格的企业往往具有以下共同点：

• 他们是 B2B 或 B2G 小型企业
• 小企业应该销售有形的成品
• 客户订单金额应至少为 15,000 美元
• 客户应具有良好的信誉和信用记录
• 供应商应有及时交付货物的记录

提供 PO 融资的公司还可以检查您的客户和供应商的信用记录。 您应该与您的采购订单融资公司联系，了解详细的资格标准。

2022年采购订单融资公司

以下是领先的采购订单融资公司：

1. 中小企业指南针

SMB Compass 是一家领先的公司，以具有竞争力的费用提供资金。 对于 30 天，SMB Compass 收取 1.5% 到 3% 之间的任何费用。 允许的最低资助金额为 25,000 美元，最高为 1000 万美元。 要获得采购订单融资的资格，企业必须有 30% 的利润率。

2. 景贸资本

King Trade Capital 是美国另一家享有盛誉的采购订单融资公司。 迄今为止，King Trade Capital 已向全球 400 多家上市和私营公司提供了约 25 亿美元的融资。

3. PurchaseOrderFinancing.com

通过 PurchaseOrderFinancing.com，您可以获得高达 100% 的采购订单融资。 该公司会在大约 72 小时内提供初步回复。 如果获得批准，资金可以在 7-14 天内完成。

4. 顶峰

Capstone 专门从事保理、贸易和采购订单融资。 Capstone 总部位于纽约。

5. 富兰克林资本

富兰克林资本提供广泛的融资解决方案来帮助小企业成长。 要向富兰克林资本申请采购订单融资，您必须提交最近的财务报表、当前应收应付账款账龄、供应商协议副本和采购订单。

6. 阿什福德金融

Ashford Finance 声称比其他融资方案更灵活。 因此，如果您无法从任何其他公司获得 PO 融资，您必须查看 Ashford Finance。

7. 第一商业信用

如果您从事分销业务，1st Commercial Credit 可能是采购订单融资的理想选择。 该公司提供具有吸引力的 1.5% 至 5% 的采购订单融资利率。 您必须经营至少一年并有纳税申报表才能向公司申请 PO 融资。

8. 流动资金

Liquid Capital 声称将为北美数千家小企业提供约 30 亿美元的营运资金。 通过访问 Liquid Capital 的网站，您可以估算您可以获得多少营运资金。

PO融资是贷款吗？

不，PO 融资不是贷款。 这是一种从客户订单中获得预付款的方式。 因此，您不必支付利息或 EMI。 相反，您将向您的融资公司支付采购订单融资费用。

采购订单融资的成本是多少？

采购订单融资成本在 1% 到 6% 之间，为期 30 天。 不同的PO融资公司收取不同的费用。 您应该从多家公司获取报价以获得最优惠的价格。

采购订单融资需要哪些文件？

采购订单融资通常需要客户采购订单的副本、近期财务报表、应收账款和应付账款的当前账龄、供应商协议副本以及近期交易摘要。

但是，所需文件的清单因公司而异。

结论

采购订单融资是完成因现金流不佳而无法完成的订单的绝佳方式。 但是您应该尝试找到收费最低的公司。 在此期间，阅读有关您需要了解的商业贷款术语以及如何获得小企业贷款的文章可以更好地为您的小企业获得营运资金做好准备。

图片：Envato 元素