Что такое финансирование заказа на поставку?

Заказы на закупку накапливаются, а денег на закупку товаров у поставщиков для выполнения заказов не хватает. Это звучит относительно? Если это так, то финансирование заказов на покупку или финансирование заказов на поставку — это просто решение для быстрого получения столь необходимых денег для выполнения этих заказов.

В этой статье вы узнаете, что такое финансирование заказов на покупку, как оно работает, а также о лучших компаниях, финансирующих заказы на покупку, давайте углубимся в них.

Что такое финансирование заказа на поставку?

Финансирование заказа на поставку — это вариант финансирования бизнеса, при котором ваша компания, финансирующая заказ на поставку, платит вашему поставщику за товары, которые вы покупаете для выполнения заказов ваших клиентов. Чтобы подать заявку на финансирование заказа на поставку, вам потребуются действительные заказы на поставку и предполагаемые затраты поставщиков.

Обратите внимание, что финансирование покупки основано на заказах ваших клиентов на покупку, и вы подаете заявку на него до выставления счета своим клиентам. Если вы хотите получить доступ к капиталу по неоплаченным счетам ваших клиентов в ситуации ограниченного денежного потока, вам следует изучить финансирование счетов или факторинг счетов.

Как работает финансирование заказа на поставку?

Процесс финансирования заказа на поставку происходит быстро. Таким образом, владельцам малого бизнеса, ищущим финансирование, не придется ждать месяцами, чтобы получить финансирование для бизнеса.

Вот как работает финансирование заказа на поставку:

• Вы получаете заказ на покупку от вашего клиента
• Вы связываетесь со своим поставщиком, чтобы узнать стоимость поставщика для выполнения заказа клиента.
• Вы обращаетесь в компанию, финансирующую заказы на покупку, с заказом клиента на покупку и оценкой затрат поставщика, чтобы получить денежный аванс.
• Поставщик получает оплату от финансирующей компании, а поставщик поставляет товар покупателю напрямую.
• Вы отправляете клиенту счет за выполненный заказ, и ваш клиент платит деньги по счету вашей финансовой компании.
• Финансовая компания PO вычитает свою комиссию и отправляет вам оставшуюся сумму.

Преимущество доступа к оборотному капиталу с использованием финансирования заказа на покупку заключается в том, что вам не требуется сильная кредитная история.

Утверждение финансирования заказа на поставку часто зависит от репутации вашего клиента и поставщика. Таким образом, вы также можете претендовать на финансирование заказа на покупку, даже если вы новый владелец бизнеса.

Может ли компания, финансирующая заказы на покупку, принести пользу вашему малому бизнесу?

Вы задаетесь вопросом о преимуществах финансирования заказов на поставку для стимулирования роста бизнеса? Ссуды под заказ на покупку во многих случаях являются хорошей альтернативой использованию бизнес-кредитных карт, получению ссуд для малого бизнеса и продаже акций для решения проблем с денежными потоками.

Вот способы финансирования заказов на покупку, которые могут принести пользу вашему малому бизнесу:

• Занять деньги через финансирование PO быстро и легко. Таким образом, вы можете выполнять заказы, которые иначе не смогли бы выполнить.
• Личная гарантия не требуется. Финансовая компания может финансировать заказы на покупку, даже если у вас нет отличной кредитной истории. Это связано с тем, что финансовая компания часто сосредотачивается на предыстории или проверке кредитоспособности вашего поставщика и клиента.
• Вы можете высвободить свой капитал для управления другими деловыми расходами, поскольку вам не нужно платить поставщикам.

Финансирование заказа на поставку может увеличить рост продаж, вы не можете контролировать факторы, например, когда финансирующая компания платит вашему поставщику и когда поставщик отправляет товары вашему клиенту. Это означает, что обеспечение удовлетворенности клиентов не полностью находится под вашим контролем.

Кроме того, если клиенты не вносят своевременные платежи, плата за финансирование заказа на покупку будет увеличиваться, что повлияет на вашу прибыль. Поэтому изучение других вариантов доступа к деньгам является мудрым выбором.

• ПРОЧИТАЙТЕ БОЛЬШЕ: 17 вариантов финансирования малого бизнеса для сравнения

PO Финансирование Квалификация

Различные компании, финансирующие заказы на покупку, предъявляют разные требования к утверждению финансирования заказов на поставку.

Тем не менее, квалифицированные предприятия, как правило, имеют следующие общие черты:

• Это малый бизнес B2B или B2G.
• Малый бизнес должен продавать осязаемую готовую продукцию
• Заказы клиентов должны составлять не менее 15 000 долларов США.
• Клиент должен иметь хорошую репутацию и кредитную историю
• Поставщик должен иметь опыт своевременной доставки товаров.

Компании, которые предлагают финансирование PO, также могут проверить кредитную историю ваших клиентов и поставщиков. Вы должны поговорить с вашей компанией, финансирующей заказы на покупку, для получения подробных квалификационных критериев.

Компании по финансированию заказов на покупку в 2022 году

Ниже приведены ведущие компании по финансированию заказов на покупку:

1. Компас малого и среднего бизнеса

SMB Compass — ведущая компания, предлагающая финансирование по конкурентоспособной цене. В течение 30 дней SMB Compass взимает комиссию в размере от 1,5% до 3%. Минимальная разрешенная сумма финансирования составляет 25 000 долларов США, а максимальная — 10 миллионов долларов США. Чтобы претендовать на финансирование заказа на поставку, бизнес должен иметь маржу прибыли в размере 30%.

2. Кинг Трейд Капитал

King Trade Capital — еще одна авторитетная компания по финансированию заказов на покупку в США. На данный момент King Trade Capital предложил около 2,5 миллиардов долларов США более чем 400 государственным и частным компаниям по всему миру.

3. ПокупкаЗаказФинансирование.com

С PurchaseOrderFinancing.com вы можете получить до 100% финансирования ваших заказов на покупку. Компания предлагает предварительный ответ в течение 72 часов. В случае одобрения финансирование может быть осуществлено в течение 7-14 дней.

4. Замковый камень

Capstone специализируется на факторинге, торговле и финансировании PO. Штаб-квартира Capstone находится в Нью-Йорке.

5. Франклин Капитал

Franklin Capital предлагает широкий спектр финансовых решений, помогающих развитию малого бизнеса. Чтобы подать заявку на финансирование PO в Franklin Capital, вы должны предоставить недавние финансовые отчеты, текущий срок погашения дебиторской и кредиторской задолженности, копию соглашений с поставщиками и заказы на покупку.

6. Эшфорд Финанс

Ashford Finance утверждает, что является более гибким, чем другие варианты финансирования. Таким образом, вы должны проверить Ashford Finance, если вы не можете получить финансирование PO от какой-либо другой компании.

7. 1-й коммерческий кредит

Если вы занимаетесь дистрибуцией, 1st Commercial Credit может стать идеальным вариантом для финансирования заказов на покупку. Компания предлагает привлекательные ставки финансирования PO от 1,5% до 5%. Вы должны быть в бизнесе не менее одного года с налоговыми декларациями, чтобы подать заявку на финансирование PO от компании.

8. Ликвидный капитал

Liquid Capital утверждает, что предлагает около 3 миллиардов долларов оборотного капитала тысячам малых предприятий по всей Северной Америке. Посетив веб-сайт Liquid Capital, вы можете оценить, на какой оборотный капитал вы можете претендовать.

Является ли PO финансированием кредита?

Нет, финансирование PO не является кредитом. Это способ получения авансовых средств по заказам клиентов. Таким образом, вам не нужно платить проценты или EMI. Вместо этого вы будете платить комиссию за финансирование заказа на покупку вашей финансовой компании.

Сколько стоит финансирование заказа на поставку?

Финансирование заказа на покупку стоит от 1% до 6% в течение 30 дней. Различные компании, финансирующие PO, взимают разные сборы. Вы должны взять котировки от нескольких компаний, чтобы получить лучшее предложение.

Какие документы необходимы для финансирования заказа на покупку?

Для финансирования заказа на поставку часто требуются копии заказа клиента, последние финансовые отчеты, текущий срок погашения дебиторской и кредиторской задолженности, копии соглашений с поставщиками и сводка последних транзакций.

Однако перечень необходимых документов варьируется от компании к компании.

Вывод

Финансирование заказов на покупку — отличный способ выполнить заказы, которые вы не можете выполнить иначе из-за плохого денежного потока. Но вы должны попытаться найти компанию, которая взимает самую низкую комиссию. Пока вы занимаетесь этим, чтение статей о терминологии бизнес-кредитов, которую вам нужно знать, и о том, как получить кредит для малого бизнеса, может лучше подготовить вас к получению оборотного капитала для вашего малого бизнеса.

Изображение: Элементы Envato