Apa itu Pembiayaan Pesanan Pembelian?

Pesanan pembelian menumpuk, dan ada kekurangan uang untuk membeli barang dari pemasok untuk memenuhi pesanan. Apakah itu terdengar berhubungan? Jika ya, maka purchase order financing atau PO financing adalah solusi untuk segera mendapatkan uang yang sangat dibutuhkan untuk memenuhi pesanan tersebut.

Dalam artikel ini, Anda akan mempelajari apa sebenarnya pembiayaan pesanan pembelian, cara kerjanya, dan perusahaan pembiayaan pesanan pembelian teratas, mari selami.

Apa itu Pembiayaan Pesanan Pembelian?

Pembiayaan pesanan pembelian adalah opsi pembiayaan bisnis di mana perusahaan pembiayaan PO Anda membayar pemasok Anda untuk barang yang Anda beli untuk memenuhi pesanan pelanggan Anda. Anda memerlukan pesanan pembelian yang valid dan perkiraan biaya pemasok untuk mengajukan pembiayaan PO.

Anda harus memperhatikan bahwa pembiayaan pembelian didasarkan pada pesanan pembelian pelanggan Anda, dan Anda mengajukannya sebelum menagih ke pelanggan Anda. Jika Anda ingin mengakses modal pada faktur yang belum dibayar dari pelanggan Anda dalam situasi arus kas yang ketat, Anda harus menjelajahi pembiayaan faktur atau anjak piutang.

Bagaimana Cara Kerja Pembiayaan Pesanan Pembelian?

Proses pembiayaan pesanan pembelian cepat. Jadi pemilik usaha kecil yang mencari pembiayaan tidak perlu menunggu berbulan-bulan untuk mendapatkan pendanaan bisnis.

Berikut adalah cara kerja pembiayaan pesanan pembelian:

• Anda menerima pesanan pembelian dari pelanggan Anda
• Anda menghubungi pemasok Anda untuk mendapatkan biaya pemasok untuk memenuhi pesanan pelanggan
• Anda menghubungi perusahaan pembiayaan pesanan pembelian dengan pesanan pembelian pelanggan dan perkiraan biaya pemasok untuk mendapatkan uang muka
• Pemasok menerima pembayaran dari perusahaan pembiayaan, dan pemasok mengirimkan barang ke pelanggan secara langsung
• Anda mengirim faktur kepada pelanggan untuk pesanan yang dipenuhi, dan pelanggan Anda membayar uang faktur ke perusahaan pembiayaan Anda
• Perusahaan pembiayaan PO memotong biayanya dan mengirimkan sisanya kepada Anda

Hal yang baik tentang mengakses modal kerja menggunakan pembiayaan pesanan pembelian adalah Anda tidak memerlukan riwayat kredit yang kuat.

Persetujuan pendanaan pesanan pembelian seringkali tergantung pada reputasi pelanggan dan pemasok Anda. Jadi, Anda juga dapat memenuhi syarat untuk pembiayaan pesanan pembelian bahkan jika Anda adalah pemilik bisnis baru.

Dapatkah Perusahaan Pembiayaan Pesanan Pembelian Menguntungkan Bisnis Kecil Anda?

Apakah Anda bertanya-tanya tentang keuntungan pembiayaan pesanan pembelian untuk mendorong pertumbuhan bisnis? Pinjaman pesanan pembelian, dalam banyak kasus, merupakan alternatif yang baik untuk menggunakan kartu kredit bisnis, mendapatkan pinjaman usaha kecil, dan menjual ekuitas untuk mengatasi masalah arus kas.

Berikut adalah cara pembiayaan pesanan pembelian dapat menguntungkan bisnis kecil Anda:

• Meminjam uang melalui pembiayaan PO cepat dan mudah. Jadi, Anda dapat memenuhi pesanan yang tidak akan dapat Anda lakukan
• Tidak ada jaminan pribadi yang diperlukan. Perusahaan pembiayaan dapat mendanai pesanan pembelian bahkan ketika Anda tidak memiliki riwayat kredit yang baik. Ini karena perusahaan pembiayaan sering berfokus pada latar belakang atau pemeriksaan kredit pemasok dan pelanggan Anda
• Anda dapat membebaskan modal Anda untuk mengelola pengeluaran bisnis lainnya karena Anda tidak perlu membayar pemasok

Pembiayaan pesanan pembelian dapat meningkatkan pertumbuhan penjualan Anda, Anda tidak dapat mengontrol faktor-faktor, seperti ketika perusahaan pembiayaan membayar pemasok Anda dan ketika pemasok mengirimkan barang ke pelanggan Anda. Ini berarti menawarkan kepuasan pelanggan tidak sepenuhnya berada dalam kendali Anda.

Juga, jika pelanggan tidak melakukan pembayaran tepat waktu, biaya pembiayaan PO akan meningkat, mempengaruhi margin keuntungan Anda. Oleh karena itu, menjelajahi opsi lain untuk mengakses uang adalah pilihan yang bijak.

• BACA LEBIH BANYAK: 17 Pilihan Pembiayaan Usaha Kecil untuk Dibandingkan

Kualifikasi Pembiayaan PO

Perusahaan pembiayaan PO yang berbeda memiliki persyaratan yang berbeda untuk menyetujui pembiayaan pesanan pembelian.

Namun, bisnis yang memenuhi syarat cenderung memiliki kesamaan berikut:

• Mereka adalah bisnis kecil B2B atau B2G
• Usaha kecil harus menjual produk jadi yang nyata
• Pesanan pelanggan harus berjumlah setidaknya $15.000
• Pelanggan harus memiliki reputasi dan riwayat kredit yang baik
• Pemasok harus memiliki rekam jejak pengiriman barang tepat waktu

Perusahaan yang menawarkan pembiayaan PO juga dapat memeriksa riwayat kredit pelanggan dan pemasok Anda. Anda harus berbicara dengan perusahaan pembiayaan pesanan pembelian Anda untuk kriteria kualifikasi terperinci.

Perusahaan Pembiayaan Pesanan Pembelian pada tahun 2022

Berikut ini adalah perusahaan pembiayaan pesanan pembelian terkemuka:

1. Kompas UKM

SMB Compass adalah perusahaan terkemuka, menawarkan pendanaan dengan biaya yang kompetitif. Selama 30 hari, Kompas UKM membebankan biaya antara 1,5% dan 3%. Jumlah pendanaan minimum yang diperbolehkan adalah $25.000, dan maksimumnya adalah $10 juta. Agar memenuhi syarat untuk pembiayaan pesanan pembelian, bisnis harus memiliki margin keuntungan 30%.

2. Modal Perdagangan Raja

King Trade Capital adalah perusahaan pembiayaan pesanan pembelian terkemuka lainnya di AS. Sejauh ini, King Trade Capital telah menawarkan sekitar $2,5 miliar kepada lebih dari 400 perusahaan publik dan swasta di seluruh dunia.

3. PurchaseOrderFinancing.com

Dengan PurchaseOrderFinancing.com, Anda bisa mendapatkan pembiayaan hingga 100% untuk pesanan pembelian Anda. Perusahaan menawarkan tanggapan awal dalam waktu sekitar 72 jam. Jika disetujui, pendanaan dapat dilakukan dalam waktu 7-14 hari.

4. Batu penjuru

Capstone berspesialisasi dalam pembiayaan Anjak Piutang, Perdagangan, dan PO. Capstone berkantor pusat di Newyork.

5. Franklin Capital

Franklin Capital menawarkan berbagai solusi pembiayaan untuk membantu bisnis kecil tumbuh. Untuk mengajukan permohonan pembiayaan PO dengan Franklin Capital, Anda harus menyerahkan laporan keuangan terbaru, umur piutang dan hutang saat ini, salinan perjanjian vendor, dan pesanan pembelian.

6. Keuangan Ashford

Ashford Finance mengklaim lebih fleksibel daripada opsi pembiayaan lainnya. Jadi, Anda harus memeriksa Ashford Finance jika Anda tidak bisa mendapatkan pembiayaan PO dari perusahaan lain.

7. Kredit Komersial Pertama

Jika Anda berkecimpung dalam bisnis distribusi, Kredit Komersial 1 bisa menjadi pilihan ideal untuk pembiayaan pesanan pembelian. Perusahaan menawarkan tarif pembiayaan PO yang menarik sebesar 1,5% hingga 5%. Anda harus menjalankan bisnis setidaknya selama satu tahun dengan pengembalian pajak untuk mengajukan pembiayaan PO dari perusahaan.

8. Modal Cair

Liquid Capital mengklaim menawarkan sekitar $3 Miliar modal kerja untuk ribuan usaha kecil di seluruh Amerika Utara. Dengan mengunjungi situs Liquid Capital, Anda dapat memperkirakan berapa banyak modal kerja yang dapat Anda penuhi.

Apakah PO Pembiayaan Pinjaman?

Tidak, pembiayaan PO bukan pinjaman. Ini adalah cara untuk mendapatkan dana di muka atas pesanan pelanggan. Jadi, Anda tidak perlu membayar bunga atau EMI. Sebagai gantinya, Anda akan membayar biaya pembiayaan pesanan pembelian ke perusahaan pembiayaan Anda.

Berapa Biaya Pembiayaan Pesanan Pembelian?

Biaya pembiayaan pesanan pembelian berkisar antara 1% hingga 6% selama 30 hari. Perusahaan pembiayaan PO yang berbeda mengenakan biaya yang berbeda. Anda harus mengambil penawaran dari beberapa perusahaan untuk mendapatkan kesepakatan terbaik.

Dokumen Apa yang Diperlukan untuk Pembiayaan Pesanan Pembelian?

Salinan pesanan pembelian pelanggan, laporan keuangan terbaru, umur piutang dan hutang saat ini, salinan perjanjian pemasok, dan ringkasan transaksi terakhir sering diperlukan untuk pembiayaan pesanan pembelian.

Namun, daftar dokumen yang diperlukan bervariasi dari perusahaan ke perusahaan.

Kesimpulan

Pembiayaan pesanan pembelian adalah cara terbaik untuk memenuhi pesanan yang tidak dapat Anda selesaikan karena arus kas yang buruk. Tetapi Anda harus mencoba menemukan perusahaan yang mengenakan biaya terendah. Sementara Anda melakukannya, membaca artikel tentang terminologi pinjaman usaha yang perlu Anda ketahui dan cara mendapatkan pinjaman usaha kecil dapat lebih mempersiapkan Anda untuk mendapatkan modal kerja untuk usaha kecil Anda.

Gambar: Envato Elements