O que é o Financiamento de Pedidos de Compra?

Os pedidos de compra estão empilhados e há falta de dinheiro para comprar mercadorias de fornecedores para atender aos pedidos. Parece relacionável? Se isso acontecer, o financiamento de pedidos de compra ou o financiamento de pedidos de compra são apenas a solução para obter rapidamente o dinheiro necessário para atender a esses pedidos.

Neste artigo, você aprenderá o que exatamente é o financiamento de pedidos de compra, como funciona e as principais empresas de financiamento de pedidos de compra, vamos nos aprofundar.

O que é o Financiamento de Pedidos de Compra?

O financiamento de pedidos de compra é uma opção de financiamento de negócios em que sua empresa de financiamento de PO paga seu fornecedor pelas mercadorias que você compra para atender aos pedidos de seus clientes. Você precisa de ordens de compra válidas e custos estimados de fornecedores para solicitar o financiamento de PO.

Você deve observar que o financiamento de compra é baseado nos pedidos de compra de seus clientes e você o solicita antes de faturar para seus clientes. Se você deseja acessar o capital nas faturas não pagas de seus clientes em uma situação de fluxo de caixa apertado, você deve explorar o financiamento de faturas ou o factoring de faturas.

Como funciona o financiamento de pedidos de compra?

O processo de financiamento do pedido de compra é rápido. Assim, os proprietários de pequenas empresas que procuram financiamento não terão que esperar meses para obter financiamento empresarial.

Veja como funciona o financiamento por ordem de compra:

• Você recebe um pedido de compra do seu cliente
• Você entra em contato com seu fornecedor para obter os custos do fornecedor para atender o pedido do cliente
• Você entra em contato com uma empresa de financiamento de pedidos de compra com o pedido de compra do cliente e uma estimativa dos custos do fornecedor para obter um adiantamento em dinheiro
• O fornecedor recebe o pagamento da financiadora e o fornecedor entrega as mercadorias diretamente ao cliente
• Você envia uma fatura ao cliente pelo pedido atendido e seu cliente paga o dinheiro da fatura à sua empresa de financiamento
• A empresa financiadora da PO deduz sua taxa e envia o saldo restante para você

Uma coisa boa sobre acessar o capital de giro usando o financiamento da ordem de compra é que você não precisa de um histórico de crédito forte.

A aprovação do financiamento do pedido de compra geralmente depende da reputação de seu cliente e fornecedor. Assim, você também pode se qualificar para o financiamento de pedidos de compra, mesmo se for um novo empresário.

Uma empresa de financiamento de pedidos de compra pode beneficiar sua pequena empresa?

Você está se perguntando sobre as vantagens de financiamento de pedidos de compra para impulsionar o crescimento dos negócios? Em muitos casos, os empréstimos por ordem de compra são boas alternativas ao uso de cartões de crédito comerciais, obtenção de empréstimos para pequenas empresas e venda de ações para resolver problemas de fluxo de caixa.

Aqui estão as maneiras pelas quais o financiamento de pedidos de compra pode beneficiar sua pequena empresa:

• Pedir dinheiro emprestado por meio de financiamento de PO é rápido e fácil. Assim, você pode atender a pedidos que, de outra forma, não seria capaz de fazer
• Não há necessidade de garantia pessoal. A financiadora pode financiar pedidos de compra mesmo quando você não tem um excelente histórico de crédito. Isso ocorre porque a empresa de financiamento geralmente se concentra no histórico ou na verificação de crédito de seu fornecedor e cliente
• Você pode liberar seu capital para gerenciar outras despesas comerciais, pois não precisa pagar fornecedores

O financiamento de pedidos de compra pode aumentar o crescimento de suas vendas, você não pode controlar fatores, como quando a financiadora paga seu fornecedor e quando o fornecedor envia mercadorias para seu cliente. Isso significa que oferecer a satisfação do cliente não está totalmente sob seu controle.

Além disso, se os clientes não fizerem os pagamentos em dia, as taxas de financiamento da PO aumentarão, afetando sua margem de lucro. Portanto, explorar outras opções para acessar dinheiro é uma escolha sábia.

• LEIA MAIS: 17 opções de financiamento para pequenas empresas para comparar

Qualificações de Financiamento de PO

Diferentes empresas de financiamento de pedidos de compra têm requisitos diferentes para aprovar o financiamento de pedidos de compra.

No entanto, as empresas qualificadas tendem a ter as seguintes coisas em comum:

• São pequenas empresas B2B ou B2G
• Pequenas empresas devem vender produtos acabados tangíveis
• Os pedidos dos clientes devem somar pelo menos US$ 15.000
• O cliente deve ter uma boa reputação e histórico de crédito
• O fornecedor deve ter um histórico de entrega de mercadorias em tempo hábil

As empresas que oferecem financiamento de PO também podem consultar o histórico de crédito de seus clientes e fornecedores. Você deve conversar com sua empresa de financiamento de pedidos de compra para obter critérios de qualificação detalhados.

Empresas de Financiamento de Pedidos de Compra em 2022

A seguir estão as principais empresas de financiamento de pedidos de compra:

1. Bússola SMB

A SMB Compass é uma empresa líder, oferecendo financiamento a uma taxa competitiva. Por 30 dias, o SMB Compass cobra uma taxa entre 1,5% e 3%. O valor mínimo de financiamento permitido é de US$ 25.000 e o máximo é de US$ 10 milhões. Para se qualificar para o financiamento de pedidos de compra, uma empresa deve ter uma margem de lucro de 30%.

2. Capital Comercial do Rei

A King Trade Capital é outra respeitável empresa de financiamento de pedidos de compra nos EUA. Até agora, a King Trade Capital ofereceu cerca de US$ 2,5 bilhões para mais de 400 empresas públicas e privadas em todo o mundo.

3. CompreOrderFinancing.com

Com PurchaseOrderFinancing.com, você pode obter até 100% de financiamento para seus pedidos de compra. A empresa oferece uma resposta preliminar em cerca de 72 horas. Se aprovado, o financiamento pode ser feito dentro de 7-14 dias.

4. Pedra angular

A Capstone é especializada em financiamento de Factoring, Comércio e PO. A Capstone está sediada em Nova York.

5. Franklin Capital

A Franklin Capital oferece uma ampla gama de soluções de financiamento para ajudar as pequenas empresas a crescer. Para solicitar financiamento de PO com a Franklin Capital, você deve enviar demonstrações financeiras recentes, vencimento atual de contas a receber e a pagar, uma cópia dos contratos de fornecedor e pedidos de compra.

6. Finanças Ashford

Ashford Finance afirma ser mais flexível do que outras opções de financiamento. Portanto, você deve verificar a Ashford Finance se não conseguir obter financiamento de PO de nenhuma outra empresa.

7. 1º Crédito Comercial

Se você atua no ramo de distribuição, o 1º Crédito Comercial pode ser uma opção ideal para financiamento de pedidos de compra. A empresa oferece taxas atrativas de financiamento de PO de 1,5% a 5%. Você deve estar no negócio por pelo menos um ano com declarações de impostos para solicitar financiamento PO da empresa.

8. Capital Líquido

A Liquid Capital afirma oferecer cerca de US$ 3 bilhões em capital de giro para milhares de pequenas empresas na América do Norte. Ao visitar o site da Liquid Capital, você pode estimar quanto capital de giro você pode qualificar.

PO Financiamento é um empréstimo?

Não, o financiamento PO não é um empréstimo. É uma maneira de obter fundos antecipados em pedidos de clientes. Assim, você não precisa pagar juros ou EMI. Em vez disso, você pagará as taxas de financiamento do pedido de compra à sua empresa de financiamento.

Quanto custa o financiamento do pedido de compra?

Custos de financiamento de pedidos de compra entre 1% e 6% por 30 dias. Diferentes empresas de financiamento de PO cobram taxas diferentes. Você deve obter cotações de várias empresas para obter o melhor negócio.

Quais os Documentos Necessários para o Financiamento do Pedido de Compra?

Cópias do pedido de compra de um cliente, demonstrações financeiras recentes, vencimento atual de contas a receber e a pagar, cópias de contratos de fornecedores e um resumo de transações recentes são frequentemente necessários para o financiamento do pedido de compra.

No entanto, a lista de documentos necessários varia de empresa para empresa.

Conclusão

O financiamento de pedidos de compra é uma excelente maneira de atender a pedidos que você não pode concluir devido ao baixo fluxo de caixa. Mas você deve tentar encontrar uma empresa que cobra as taxas mais baixas. Enquanto você está nisso, ler artigos sobre a terminologia de empréstimo comercial que você precisa saber e como obter um empréstimo para pequenas empresas pode prepará-lo melhor para obter capital de giro para sua pequena empresa.

Imagem: Elementos Envato