Was ist Bestellfinanzierung?

Bestellungen stapeln sich, und es fehlt an Geld, um Waren von Lieferanten zu kaufen, um Bestellungen auszuführen. Klingt es zuordenbar? Wenn dies der Fall ist, dann ist die Auftragsfinanzierung oder Bestellfinanzierung genau die richtige Lösung, um schnell das dringend benötigte Geld zur Erfüllung dieser Aufträge zu erhalten.

In diesem Artikel erfahren Sie, was Bestellfinanzierung genau ist, wie sie funktioniert und welche Top-Unternehmen für Bestellfinanzierung es gibt. Lassen Sie uns eintauchen.

Was ist Bestellfinanzierung?

Bestellfinanzierung ist eine Geschäftsfinanzierungsoption, bei der Ihr PO-Finanzierungsunternehmen Ihren Lieferanten für Waren bezahlt, die Sie kaufen, um die Bestellungen Ihrer Kunden zu erfüllen. Sie benötigen gültige Bestellungen und geschätzte Lieferantenkosten, um eine Bestellfinanzierung zu beantragen.

Sie sollten beachten, dass die Einkaufsfinanzierung auf den Bestellungen Ihrer Kunden basiert und Sie sie vor der Rechnungsstellung an Ihre Kunden beantragen. Wenn Sie in einer angespannten Liquiditätslage auf die unbezahlten Rechnungen Ihrer Kunden Kapital schlagen möchten, sollten Sie sich mit Rechnungsfinanzierung oder Rechnungs-Factoring auseinandersetzen.

Wie funktioniert die Bestellfinanzierung?

Der Bestellfinanzierungsprozess ist schnell. Kleinunternehmer, die eine Finanzierung suchen, müssen also nicht monatelang auf eine Unternehmensfinanzierung warten.

So funktioniert die Bestellfinanzierung:

• Sie erhalten eine Bestellung von Ihrem Kunden
• Sie wenden sich an Ihren Lieferanten, um die Lieferantenkosten für die Erfüllung der Kundenbestellung zu erhalten
• Sie wenden sich mit der Bestellung des Kunden und einer Schätzung der Kosten des Lieferanten an ein Finanzierungsunternehmen für Bestellungen, um einen Barvorschuss zu erhalten
• Der Lieferant erhält Zahlungen von der Finanzierungsgesellschaft, und der Lieferant liefert Waren direkt an den Kunden
• Sie senden dem Kunden eine Rechnung für die ausgeführte Bestellung, und Ihr Kunde zahlt den Rechnungsbetrag an Ihr Finanzierungsunternehmen
• Die PO-Finanzierungsgesellschaft zieht ihre Gebühr ab und sendet Ihnen den Restbetrag zu

Eine gute Sache beim Zugriff auf Betriebskapital über die Auftragsfinanzierung ist, dass Sie keine starke Kredithistorie benötigen.

Die Genehmigung einer Bestellfinanzierung hängt oft vom Ruf Ihres Kunden und Lieferanten ab. Sie können sich also auch als neuer Geschäftsinhaber für eine Auftragsfinanzierung qualifizieren.

Kann ein Bestellfinanzierungsunternehmen Ihrem kleinen Unternehmen zugute kommen?

Fragen Sie sich nach den Vorteilen der Auftragsfinanzierung, um das Unternehmenswachstum voranzutreiben? Bestelldarlehen sind in vielen Fällen gute Alternativen zur Verwendung von Geschäftskreditkarten, zur Aufnahme von Kleinunternehmensdarlehen und zum Verkauf von Eigenkapital, um Liquiditätsprobleme zu lösen.

Hier sind Möglichkeiten, wie die Bestellfinanzierung Ihrem kleinen Unternehmen zugute kommen kann:

• Das Ausleihen von Geld durch PO-Finanzierung ist schnell und einfach. So können Sie Aufträge ausführen, die Sie sonst nicht ausführen könnten
• Es ist keine persönliche Garantie erforderlich. Die Finanzierungsgesellschaft kann Bestellungen auch dann finanzieren, wenn Sie keine hervorragende Kredithistorie haben. Denn das Finanzierungsunternehmen konzentriert sich häufig auf die Hintergrund- oder Bonitätsprüfung Ihres Lieferanten und Kunden
• Sie können Ihr Kapital freisetzen, um andere Geschäftsausgaben zu verwalten, da Sie keine Lieferanten bezahlen müssen

Die Bestellfinanzierung kann Ihr Umsatzwachstum steigern, Sie können Faktoren nicht kontrollieren, z. B. wann das Finanzierungsunternehmen Ihren Lieferanten bezahlt und wann der Lieferant Waren an Ihren Kunden sendet. Das bedeutet, dass die Bereitstellung von Kundenzufriedenheit nicht vollständig in Ihrer Kontrolle liegt.

Wenn Kunden keine fristgerechten Zahlungen leisten, steigen die PO-Finanzierungsgebühren, was sich auf Ihre Gewinnspanne auswirkt. Daher ist es eine kluge Wahl, andere Optionen für den Zugang zu Geld zu erkunden.

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PO-Finanzierungsqualifikationen

Verschiedene PO-Finanzierungsunternehmen haben unterschiedliche Anforderungen für die Genehmigung der Bestellfinanzierung.

Qualifizierte Unternehmen haben jedoch in der Regel folgende Gemeinsamkeiten:

• Sie sind kleine B2B- oder B2G-Unternehmen
• Kleine Unternehmen sollten greifbare Fertigprodukte verkaufen
• Kundenaufträge sollten sich auf mindestens 15.000 US-Dollar belaufen
• Der Kunde sollte einen guten Ruf und eine gute Bonität haben
• Der Lieferant sollte über eine Erfolgsbilanz bei der rechtzeitigen Lieferung von Waren verfügen

Unternehmen, die PO-Finanzierung anbieten, können auch die Kredithistorie Ihrer Kunden und Lieferanten überprüfen. Sie sollten mit Ihrem Finanzierungsunternehmen für Bestellungen sprechen, um detaillierte Qualifikationskriterien zu erhalten.

Bestellfinanzierungsunternehmen im Jahr 2022

Die folgenden sind die führenden Bestellfinanzierungsunternehmen:

1. SMB-Kompass

SMB Compass ist ein führendes Unternehmen, das Finanzierungen zu einem wettbewerbsfähigen Preis anbietet. Für 30 Tage erhebt SMB Compass eine Gebühr zwischen 1,5 % und 3 %. Der zulässige Mindestfinanzierungsbetrag beträgt 25.000 USD und der Höchstbetrag 10 Millionen USD. Um sich für die Auftragsfinanzierung zu qualifizieren, muss ein Unternehmen eine Gewinnmarge von 30 % aufweisen.

2. Königshandelskapital

King Trade Capital ist ein weiteres renommiertes Finanzierungsunternehmen für Bestellungen in den USA. Bisher hat King Trade Capital über 400 öffentlichen und privaten Unternehmen weltweit rund 2,5 Milliarden US-Dollar angeboten.

3. PurchaseOrderFinancing.com

Mit PurchaseOrderFinancing.com können Sie Ihre Bestellungen bis zu 100 % finanzieren. Das Unternehmen bietet eine vorläufige Antwort innerhalb von etwa 72 Stunden an. Bei Genehmigung kann die Finanzierung innerhalb von 7-14 Tagen erfolgen.

4. Schlussstein

Capstone ist spezialisiert auf Factoring, Handel und PO-Finanzierung. Capstone hat seinen Hauptsitz in New York.

5. Franklin Capital

Franklin Capital bietet eine breite Palette an Finanzierungslösungen, um kleinen Unternehmen beim Wachstum zu helfen. Um eine PO-Finanzierung bei Franklin Capital zu beantragen, müssen Sie aktuelle Jahresabschlüsse, die aktuelle Alterung der Forderungen und Verbindlichkeiten, eine Kopie der Verkäuferverträge und Bestellungen einreichen.

6. Ashford-Finanzen

Ashford Finance behauptet, flexibler zu sein als andere Finanzierungsmöglichkeiten. Sie müssen also Ashford Finance überprüfen, wenn Sie von keinem anderen Unternehmen eine PO-Finanzierung erhalten können.

7. 1. Handelskredit

Wenn Sie im Vertriebsgeschäft tätig sind, kann 1st Commercial Credit eine ideale Option für die Auftragsfinanzierung sein. Das Unternehmen bietet attraktive PO-Finanzierungsraten von 1,5 % bis 5 %. Sie müssen mindestens ein Jahr lang mit Steuererklärungen im Geschäft sein, um eine PO-Finanzierung bei dem Unternehmen beantragen zu können.

8. Flüssiges Kapital

Liquid Capital behauptet, Tausenden von kleinen Unternehmen in ganz Nordamerika Betriebskapital in Höhe von rund 3 Milliarden US-Dollar anzubieten. Wenn Sie die Website von Liquid Capital besuchen, können Sie abschätzen, für wie viel Betriebskapital Sie sich qualifizieren können.

Finanziert PO einen Kredit?

Nein, die PO-Finanzierung ist kein Darlehen. Es ist eine Möglichkeit, Vorauszahlungen für Kundenbestellungen zu erhalten. Sie müssen also keine Zinsen oder EMI zahlen. Stattdessen zahlen Sie die Gebühren für die Auftragsfinanzierung an Ihr Finanzierungsunternehmen.

Wie viel kostet die Bestellfinanzierung?

Die Finanzierungskosten für Bestellungen liegen zwischen 1 % und 6 % für 30 Tage. Verschiedene PO-Finanzierungsunternehmen erheben unterschiedliche Gebühren. Sie sollten Angebote von mehreren Unternehmen einholen, um das beste Angebot zu erhalten.

Welche Unterlagen werden für die Bestellfinanzierung benötigt?

Kopien der Bestellung eines Kunden, aktuelle Jahresabschlüsse, aktuelle Alterung von Forderungen und Verbindlichkeiten, Kopien von Lieferantenverträgen und eine Zusammenfassung der letzten Transaktionen werden oft für die Finanzierung von Bestellungen benötigt.

Die Liste der erforderlichen Dokumente variiert jedoch von Unternehmen zu Unternehmen.

Fazit

Die Auftragsfinanzierung ist eine hervorragende Möglichkeit, Aufträge zu erfüllen, die Sie sonst aufgrund eines schlechten Cashflows nicht abschließen könnten. Aber Sie sollten versuchen, ein Unternehmen zu finden, das die niedrigsten Gebühren verlangt. Wenn Sie schon dabei sind, können Sie sich besser darauf vorbereiten, Betriebskapital für Ihr kleines Unternehmen zu erhalten, indem Sie Artikel über die Terminologie von Geschäftskrediten lesen, die Sie kennen müssen, und wie Sie einen Kredit für kleine Unternehmen erhalten.

Bild: Envato Elements