การจัดซื้อจัดจ้างคืออะไร?

ใบสั่งซื้อมีจำนวนมากและขาดแคลนเงินเพื่อซื้อสินค้าจากซัพพลายเออร์เพื่อดำเนินการตามคำสั่งซื้อ มันฟังดูเกี่ยวข้องหรือไม่? หากเป็นเช่นนั้น การจัดหาเงินทุนตามคำสั่งซื้อหรือการจัดหาเงินทุน PO เป็นเพียงวิธีแก้ปัญหาเพื่อให้ได้เงินที่จำเป็นมากในการดำเนินการตามคำสั่งซื้อเหล่านั้นอย่างรวดเร็ว

ในบทความนี้ คุณจะได้เรียนรู้ว่าการจัดหาเงินทุนสำหรับใบสั่งซื้อคืออะไร มันทำงานอย่างไร และบริษัทจัดหาเงินทุนสำหรับใบสั่งซื้อชั้นนำ มาดูรายละเอียดกันเลย

การจัดซื้อจัดจ้างคืออะไร?

การจัดหาเงินทุนตามใบสั่งซื้อเป็นตัวเลือกทางการเงินสำหรับธุรกิจ โดยบริษัทจัดหาเงินทุน PO ของคุณจะจ่ายเงินให้ซัพพลายเออร์ของคุณสำหรับสินค้าที่คุณซื้อเพื่อดำเนินการตามคำสั่งซื้อของลูกค้า คุณต้องมีใบสั่งซื้อที่ถูกต้องและค่าใช้จ่ายโดยประมาณของซัพพลายเออร์เพื่อขอสินเชื่อ PO

คุณควรทราบว่าการจัดหาเงินทุนสำหรับการซื้อนั้นขึ้นอยู่กับใบสั่งซื้อของลูกค้า และคุณสมัครก่อนที่จะออกใบแจ้งหนี้ให้กับลูกค้าของคุณ หากคุณต้องการเข้าถึงเงินทุนในใบแจ้งหนี้ที่ยังไม่ได้ชำระของลูกค้าของคุณในสถานการณ์กระแสเงินสดที่ตึงตัว คุณควรศึกษาการจัดหาเงินทุนตามใบแจ้งหนี้หรือแฟคตอริ่งของใบแจ้งหนี้

การจัดหาเงินทุนสำหรับการสั่งซื้อทำงานอย่างไร

กระบวนการจัดไฟแนนซ์ใบสั่งซื้อเป็นไปอย่างรวดเร็ว ดังนั้นเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กที่กำลังมองหาแหล่งเงินทุนจึงไม่ต้องรอเป็นเวลาหลายเดือนเพื่อรับเงินทุนสำหรับธุรกิจ

นี่คือวิธีการทำงานของการจัดหาเงินทุนสำหรับใบสั่งซื้อ:

• คุณได้รับใบสั่งซื้อจากลูกค้าของคุณ
• คุณติดต่อซัพพลายเออร์ของคุณเพื่อรับต้นทุนซัพพลายเออร์เพื่อดำเนินการตามคำสั่งซื้อของลูกค้า
• คุณติดต่อบริษัทจัดหาเงินทุนสำหรับใบสั่งซื้อพร้อมใบสั่งซื้อของลูกค้าและประมาณการค่าใช้จ่ายของซัพพลายเออร์ในการรับเงินสดล่วงหน้า
• ซัพพลายเออร์ได้รับการชำระเงินจากบริษัทจัดหาเงินทุน และซัพพลายเออร์ส่งสินค้าให้กับลูกค้าโดยตรง
• คุณส่งใบแจ้งหนี้ให้กับลูกค้าสำหรับคำสั่งซื้อที่จัดส่งแล้ว และลูกค้าของคุณจะชำระเงินตามใบแจ้งหนี้ให้กับบริษัทจัดไฟแนนซ์ของคุณ
• บริษัทจัดไฟแนนซ์ PO จะหักค่าธรรมเนียมและส่งยอดเงินคงเหลือให้คุณ

ข้อดีของการเข้าถึงเงินทุนหมุนเวียนโดยใช้การจัดหาเงินทุนสำหรับการสั่งซื้อคือคุณไม่จำเป็นต้องมีประวัติเครดิตที่แข็งแกร่ง

การอนุมัติเงินทุนสำหรับใบสั่งซื้อมักจะขึ้นอยู่กับชื่อเสียงของลูกค้าและซัพพลายเออร์ของคุณ ดังนั้น คุณยังสามารถมีสิทธิ์ได้รับการจัดหาเงินทุนสำหรับคำสั่งซื้อ แม้ว่าคุณจะเป็นเจ้าของธุรกิจใหม่ก็ตาม

บริษัทจัดไฟแนนซ์ใบสั่งซื้อสามารถให้ประโยชน์แก่ธุรกิจขนาดเล็กของคุณได้หรือไม่?

คุณสงสัยเกี่ยวกับข้อได้เปรียบด้านการจัดหาเงินทุนของคำสั่งซื้อเพื่อกระตุ้นการเติบโตของธุรกิจหรือไม่? ในหลายกรณี สินเชื่อเพื่อการสั่งซื้อเป็นทางเลือกที่ดีในการใช้บัตรเครดิตของธุรกิจ การขอสินเชื่อธุรกิจขนาดเล็ก และการขายหุ้นเพื่อแก้ไขปัญหากระแสเงินสด

ต่อไปนี้คือวิธีที่การจัดหาเงินทุนสำหรับการสั่งซื้อจะเป็นประโยชน์ต่อธุรกิจขนาดเล็กของคุณ:

• การกู้ยืมเงินผ่านการจัดหาเงินทุน PO ทำได้ง่ายและรวดเร็ว ดังนั้นคุณสามารถทำตามคำสั่งที่คุณทำไม่ได้
• ไม่จำเป็นต้องมีการรับประกันส่วนบุคคล บริษัทจัดหาเงินทุนสามารถจัดหาเงินทุนให้กับคำสั่งซื้อได้แม้ว่าคุณจะไม่มีประวัติเครดิตที่ดีเยี่ยมก็ตาม เนื่องจากบริษัทจัดหาเงินทุนมักจะเน้นที่การตรวจสอบประวัติหรือเครดิตของซัพพลายเออร์และลูกค้าของคุณ
• คุณสามารถเพิ่มทุนเพื่อจัดการค่าใช้จ่ายทางธุรกิจอื่นๆ ได้ เนื่องจากคุณไม่จำเป็นต้องจ่ายซัพพลายเออร์

การจัดหาเงินทุนตามใบสั่งซื้อสามารถเพิ่มการเติบโตของยอดขาย คุณไม่สามารถควบคุมปัจจัยต่างๆ เช่น เมื่อบริษัทจัดหาเงินทุนชำระเงินให้กับซัพพลายเออร์ของคุณและเมื่อซัพพลายเออร์ส่งสินค้าให้กับลูกค้าของคุณ ซึ่งหมายความว่าการเสนอความพึงพอใจของลูกค้าไม่ได้อยู่ภายใต้การควบคุมของคุณทั้งหมด

นอกจากนี้ หากลูกค้าไม่ชำระเงินตามกำหนดเวลา ค่าธรรมเนียมการจัดไฟแนนซ์ PO จะเพิ่มขึ้น ซึ่งส่งผลต่ออัตรากำไรของคุณ ดังนั้น การสำรวจทางเลือกอื่นๆ เพื่อเข้าถึงเงินจึงเป็นทางเลือกที่ชาญฉลาด

• อ่านเพิ่มเติม: 17 ตัวเลือกการจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกิจขนาดเล็กเพื่อเปรียบเทียบ

PO คุณสมบัติทางการเงิน

บริษัทจัดหาเงินทุน PO ที่แตกต่างกันมีข้อกำหนดที่แตกต่างกันสำหรับการอนุมัติการจัดหาเงินทุนสำหรับใบสั่งซื้อ

อย่างไรก็ตาม ธุรกิจที่ผ่านการรับรองมักจะมีสิ่งต่อไปนี้ที่เหมือนกัน:

• พวกเขาเป็นธุรกิจขนาดเล็ก B2B หรือ B2G
• ธุรกิจขนาดเล็กควรขายสินค้าสำเร็จรูปที่จับต้องได้
• คำสั่งซื้อของลูกค้าควรมีมูลค่าอย่างน้อย $15,000
• ลูกค้าควรมีชื่อเสียงและประวัติเครดิตที่ดี
• ซัพพลายเออร์ควรมีประวัติการส่งมอบสินค้าอย่างทันท่วงที

บริษัทที่เสนอไฟแนนซ์ PO สามารถตรวจสอบประวัติเครดิตของลูกค้าและซัพพลายเออร์ของคุณได้เช่นกัน คุณควรปรึกษาบริษัทจัดไฟแนนซ์ใบสั่งซื้อของคุณสำหรับเกณฑ์คุณสมบัติโดยละเอียด

บริษัทจัดซื้อจัดจ้างในปี พ.ศ. 2565

ต่อไปนี้คือบริษัทจัดหาเงินทุนสำหรับคำสั่งซื้อชั้นนำ:

1. เข็มทิศ SMB

SMB Compass เป็นบริษัทชั้นนำที่ให้บริการเงินทุนโดยมีค่าธรรมเนียมที่แข่งขันได้ เป็นเวลา 30 วัน SMB Compass จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมระหว่าง 1.5% ถึง 3% จำนวนเงินทุนขั้นต่ำที่อนุญาตคือ 25,000 ดอลลาร์ และสูงสุดคือ 10 ล้านดอลลาร์ เพื่อให้มีคุณสมบัติในการจัดหาเงินทุนสำหรับคำสั่งซื้อ ธุรกิจต้องมีอัตรากำไร 30%

2. ราชาการค้าทุน

King Trade Capital เป็นบริษัทจัดหาเงินทุนสำหรับคำสั่งซื้อที่มีชื่อเสียงอีกแห่งหนึ่งในสหรัฐอเมริกา จนถึงตอนนี้ King Trade Capital ได้เสนอบริษัทมหาชนและเอกชนกว่า 400 แห่งทั่วโลกไปแล้วราว 2.5 พันล้านดอลลาร์

3. PurchaseOrderFinancing.com

ด้วย PurchaseOrderFinancing.com คุณสามารถรับเงินสูงสุดถึง 100% สำหรับใบสั่งซื้อของคุณ บริษัทเสนอการตอบสนองเบื้องต้นภายใน 72 ชั่วโมง หากได้รับอนุมัติ ทุนสามารถทำได้ภายใน 7-14 วัน

4. แคปสโตน

Capstone เชี่ยวชาญด้านการเงินแฟคตอริ่ง การค้า และ PO Capstone มีสำนักงานใหญ่ในนิวยอร์ก

5. แฟรงคลินแคปิตอล

Franklin Capital นำเสนอโซลูชั่นทางการเงินที่หลากหลายเพื่อช่วยให้ธุรกิจขนาดเล็กเติบโต ในการสมัครการจัดหาเงินทุน PO กับ Franklin Capital คุณต้องส่งงบการเงินล่าสุด อายุของบัญชีลูกหนี้และเจ้าหนี้ในปัจจุบัน สำเนาข้อตกลงของผู้ขาย และใบสั่งซื้อ

6. การเงินแอชฟอร์ด

Ashford Finance อ้างว่ามีความยืดหยุ่นมากกว่าตัวเลือกทางการเงินอื่นๆ ดังนั้น คุณต้องตรวจสอบ Ashford Finance หากคุณไม่สามารถรับเงิน PO จากบริษัทอื่นได้

7. สินเชื่อการค้าที่ 1

หากคุณอยู่ในธุรกิจการจัดจำหน่าย 1st Commercial Credit สามารถเป็นตัวเลือกที่เหมาะสำหรับการจัดหาเงินทุนสำหรับการสั่งซื้อ บริษัทเสนออัตราดอกเบี้ย PO ที่น่าสนใจ 1.5% ถึง 5% คุณต้องอยู่ในธุรกิจอย่างน้อยหนึ่งปีพร้อมคืนภาษีเพื่อขอสินเชื่อ PO จากบริษัท

8. ทุนสภาพคล่อง

Liquid Capital อ้างว่าเสนอเงินทุนหมุนเวียนประมาณ 3 พันล้านดอลลาร์แก่ธุรกิจขนาดเล็กหลายพันแห่งทั่วอเมริกาเหนือ โดยการเยี่ยมชมเว็บไซต์ของ Liquid Capital คุณสามารถประมาณจำนวนเงินทุนหมุนเวียนที่คุณมีสิทธิ์ได้รับ

PO Financing เป็นเงินกู้หรือไม่?

ไม่ การจัดหาเงินทุน PO ไม่ใช่เงินกู้ เป็นวิธีการรับเงินล่วงหน้าสำหรับการสั่งซื้อของลูกค้า ดังนั้นคุณจึงไม่ต้องจ่ายดอกเบี้ยหรืออีเอ็มไอ คุณจะต้องชำระค่าธรรมเนียมการจัดซื้อจัดจ้างให้กับบริษัทจัดหาเงินทุนของคุณแทน

ค่าใช้จ่ายในการจัดซื้อจัดจ้างเป็นเท่าไหร่?

ค่าใช้จ่ายในการจัดซื้อจัดจ้างที่ใดก็ได้ระหว่าง 1% ถึง 6% เป็นเวลา 30 วัน บริษัทจัดหาเงินทุน PO ต่างเรียกเก็บค่าธรรมเนียมต่างกัน คุณควรใช้ใบเสนอราคาจากหลายบริษัทเพื่อให้ได้ข้อเสนอที่ดีที่สุด

เอกสารอะไรบ้างที่จำเป็นสำหรับการจัดไฟแนนซ์ใบสั่งซื้อ?

มักต้องใช้สำเนาใบสั่งซื้อของลูกค้า งบการเงินล่าสุด อายุปัจจุบันของบัญชีลูกหนี้และเจ้าหนี้การค้า สำเนาสัญญาซัพพลายเออร์ และบทสรุปของธุรกรรมล่าสุดมักจำเป็นสำหรับการจัดหาเงินทุนตามใบสั่งซื้อ

อย่างไรก็ตาม รายการเอกสารที่จำเป็นจะแตกต่างกันไปในแต่ละบริษัท

บทสรุป

การจัดหาเงินทุนสำหรับการสั่งซื้อเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการดำเนินการตามคำสั่งซื้อที่คุณไม่สามารถดำเนินการได้เนื่องจากกระแสเงินสดไม่ดี แต่คุณควรพยายามหาบริษัทที่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมต่ำที่สุด ขณะที่คุณกำลังอ่านอยู่ การอ่านบทความเกี่ยวกับคำศัพท์เกี่ยวกับสินเชื่อธุรกิจที่คุณจำเป็นต้องรู้และวิธีขอสินเชื่อธุรกิจขนาดเล็กสามารถเตรียมคุณให้พร้อมสำหรับเงินทุนหมุนเวียนสำหรับธุรกิจขนาดเล็กของคุณได้ดียิ่งขึ้น

ภาพ: องค์ประกอบ Envato