Satınalma Siparişi Finansmanı Nedir?

Satın alma siparişleri birikiyor ve siparişleri yerine getirmek için tedarikçilerden mal satın almak için para sıkıntısı var. Kulağa hoş geliyor mu? Eğer öyleyse, satın alma siparişi finansmanı veya PO finansmanı, bu siparişleri yerine getirmek için çok ihtiyaç duyulan parayı hızlı bir şekilde almak için sadece bir çözümdür.

Bu yazıda, satınalma siparişi finansmanının tam olarak ne olduğunu, nasıl çalıştığını ve en iyi satınalma siparişi finansman şirketlerini öğreneceksiniz.

Satınalma Siparişi Finansmanı Nedir?

Satınalma siparişi finansmanı, PO finansman şirketinizin, müşterilerinizin siparişlerini yerine getirmek için satın aldığınız mallar için tedarikçinize ödeme yaptığı bir işletme finansmanı seçeneğidir. PO finansmanına başvurmak için geçerli satınalma siparişlerine ve tahmini tedarikçi maliyetlerine ihtiyacınız var.

Satın alma finansmanının müşterilerinizin satın alma siparişlerine dayandığını ve müşterilerinize fatura kesmeden önce başvurduğunuzu unutmamalısınız. Nakit akışının sıkışık olduğu müşterilerinizin ödenmemiş faturaları üzerinden sermayeye ulaşmak istiyorsanız, fatura finansmanını veya fatura faktoringini araştırmalısınız.

Satın Alma Siparişi Finansmanı Nasıl Çalışır?

Satınalma siparişi finansman süreci hızlıdır. Böylece finansman arayan küçük işletme sahipleri, işletme finansmanı almak için aylarca beklemek zorunda kalmayacak.

Satınalma siparişi finansmanı şu şekilde çalışır:

• Müşterinizden bir satın alma siparişi alırsınız
• Müşterinin siparişini yerine getirmek için tedarikçi maliyetlerini almak için tedarikçinizle iletişime geçersiniz
• Müşterinin satın alma siparişi ve nakit avans almak için tedarikçinin tahmini maliyetleriyle birlikte bir satınalma siparişi finansman şirketine ulaşırsınız.
• Tedarikçi finansman şirketinden ödeme alır ve tedarikçi malları doğrudan müşteriye teslim eder.
• Gerçekleştirilen sipariş için müşteriye fatura gönderirsiniz ve müşteriniz fatura parasını finansman şirketinize öder.
• PO finansman şirketi ücretini keser ve kalan bakiyeyi size gönderir.

Satın alma siparişi finansmanını kullanarak işletme sermayesine erişmenin iyi bir yanı, güçlü bir kredi geçmişine ihtiyacınız olmamasıdır.

Satınalma siparişi finansmanının onaylanması genellikle müşterinizin ve tedarikçinizin itibarına bağlıdır. Böylece, yeni bir işletme sahibi olsanız bile satın alma siparişi finansmanına hak kazanabilirsiniz.

Bir Satın Alma Siparişi Finansman Şirketi Küçük İşletmenize Fayda Sağlayabilir mi?

İş büyümesini hızlandırmak için satın alma siparişi finansman avantajlarını merak ediyor musunuz? Satınalma siparişi kredileri, çoğu durumda, işletme kredi kartlarını kullanmaya, küçük işletme kredileri almaya ve nakit akışı sorunlarını çözmek için öz sermaye satmaya iyi alternatiflerdir.

Satın alma siparişi finansmanının küçük işletmenize fayda sağlayabileceği yollar şunlardır:

• PO finansmanı yoluyla borç para almak hızlı ve kolaydır. Böylece, başka türlü yapamayacağınız siparişleri yerine getirebilirsiniz.
• Kişisel bir garanti gerekli değildir. Finansman şirketi, mükemmel bir kredi geçmişiniz olmadığında bile satın alma siparişlerini finanse edebilir. Bunun nedeni, finansman şirketinin genellikle tedarikçinizin ve müşterinizin geçmişine veya kredi kontrolüne odaklanmasıdır.
• Tedarikçilere ödeme yapmanız gerekmediğinden diğer işletme giderlerini yönetmek için sermayenizi serbest bırakabilirsiniz.

Satınalma siparişi finansmanı satış büyümenizi artırabilir, finansman şirketinin tedarikçinize ne zaman ödeme yaptığı ve tedarikçinin müşterinize ne zaman mal gönderdiği gibi faktörleri kontrol edemezsiniz. Bu, müşteri memnuniyeti sunmanın tamamen sizin kontrolünüzde olmadığı anlamına gelir.

Ayrıca, müşteriler zamanında ödeme yapmazlarsa, PO finansman ücretleri artacak ve bu da kar marjınızı etkileyecektir. Bu nedenle, paraya erişmek için diğer seçenekleri araştırmak akıllıca bir seçimdir.

• DAHA FAZLA OKUYUN: Karşılaştırılacak 17 Küçük İşletme Finansmanı Seçeneği

PO Finansmanı Nitelikleri

Farklı PO finansman şirketlerinin satınalma siparişi finansmanını onaylamak için farklı gereksinimleri vardır.

Bununla birlikte, nitelikli işletmeler aşağıdaki ortak noktalara sahip olma eğilimindedir:

• B2B veya B2G küçük işletmelerdir
• Küçük işletmeler somut bitmiş ürünler satmalıdır
• Müşteri siparişleri en az 15.000 ABD Doları tutarında olmalıdır
• Müşteri iyi bir itibara ve kredi geçmişine sahip olmalıdır.
• Tedarikçi, malları zamanında teslim etme konusunda bir sicile sahip olmalıdır.

PO finansmanı sunan şirketler, müşterilerinizin ve tedarikçilerinizin kredi geçmişini de kontrol edebilir. Ayrıntılı yeterlilik kriterleri için satın alma siparişi finansman şirketinizle görüşmelisiniz.

2022'de Alım Emri Finansman Şirketleri

Aşağıdakiler önde gelen satınalma siparişi finansman şirketleridir:

1. KOBİ Pusulası

SMB Compass, rekabetçi bir ücret karşılığında finansman sunan lider bir şirkettir. 30 gün boyunca SMB Compass, %1,5 ile %3 arasında bir ücret alır. İzin verilen minimum fon miktarı 25.000 $ ve maksimum 10 milyon $ 'dır. Satın alma siparişi finansmanına hak kazanmak için bir işletmenin %30 kar marjına sahip olması gerekir.

2. Kral Ticaret Sermayesi

King Trade Capital, ABD'deki bir başka saygın satın alma siparişi finansman şirketidir. Şimdiye kadar, King Trade Capital dünya çapında 400'den fazla kamu ve özel şirkete yaklaşık 2,5 milyar dolar teklif etti.

3. SatınalmaOrderFinancing.com

SatınalmaOrderFinancing.com ile satınalma siparişleriniz için %100'e varan finansman elde edebilirsiniz. Şirket, yaklaşık 72 saat içinde bir ön yanıt sunar. Onaylanırsa 7-14 gün içinde fonlama yapılabilir.

4. Kapak taşı

Capstone Faktoring, Ticaret ve PO finansmanında uzmanlaşmıştır. Capstone'un merkezi Newyork'tadır.

5. Franklin Başkenti

Franklin Capital, küçük işletmelerin büyümesine yardımcı olmak için çok çeşitli finansman çözümleri sunar. Franklin Capital ile PO finansmanına başvurmak için son mali tabloları, alacak ve borç hesaplarının mevcut yaşlandırmasını, satıcı sözleşmelerinin bir kopyasını ve satınalma siparişlerini sunmalısınız.

6. Ashford Finans

Ashford Finance, diğer finansman seçeneklerinden daha esnek olduğunu iddia ediyor. Bu nedenle, başka bir şirketten PO finansmanı alamıyorsanız Ashford Finance'i kontrol etmelisiniz.

7. 1. Ticari Kredi

Dağıtım işindeyseniz, 1. Ticari Kredi, satın alma siparişi finansmanı için ideal bir seçenek olabilir. Şirket, %1,5 ila %5 arasında cazip PO finansman oranları sunmaktadır. Şirketten PO finansmanına başvurmak için vergi beyannamesi ile en az bir yıldır iş yapıyor olmanız gerekir.

8. Likit Sermaye

Liquid Capital, Kuzey Amerika'daki binlerce küçük işletmeye yaklaşık 3 Milyar dolarlık işletme sermayesi sunduğunu iddia ediyor. Liquid Capital web sitesini ziyaret ederek, ne kadar işletme sermayesine hak kazanabileceğinizi tahmin edebilirsiniz.

PO Finansmanı Kredi midir?

Hayır, PO finansmanı bir kredi değildir. Müşteri siparişlerinde avans almanın bir yoludur. Böylece faiz veya EMI ödemeniz gerekmez. Bunun yerine, satın alma siparişi finansman ücretlerini finansman şirketinize ödeyeceksiniz.

Satın Alma Siparişi Finansman Maliyeti Ne Kadardır?

Satın alma siparişi finansman maliyetleri, 30 gün boyunca %1 ila %6 arasında herhangi bir yerde. Farklı PO finansman şirketleri farklı ücretler talep eder. En iyi teklifi almak için birden fazla şirketten teklif almalısınız.

Satınalma Siparişi Finansmanı İçin Hangi Belgeler Gereklidir?

Bir müşterinin satın alma siparişinin kopyaları, son mali tablolar, alacak ve borç hesaplarının mevcut yaşlandırması, tedarikçi sözleşmelerinin kopyaları ve son işlemlerin bir özeti satın alma siparişi finansmanı için genellikle gereklidir.

Ancak, gerekli belgelerin listesi şirketten şirkete değişir.

Çözüm

Satın alma siparişi finansmanı, zayıf nakit akışı nedeniyle tamamlayamayacağınız siparişleri yerine getirmenin mükemmel bir yoludur. Ancak en düşük ücretleri talep eden bir şirket bulmaya çalışmalısınız. Bu işteyken, bilmeniz gereken işletme kredisi terminolojisi ve nasıl küçük işletme kredisi alacağınızla ilgili makaleleri okumak, sizi küçük işletmeniz için işletme sermayesi elde etmeye daha iyi hazırlayabilir.

Resim: Envato Öğeleri