구매 주문 자금 조달이란 무엇입니까?

게시 됨: 2022-07-21

구매 주문이 쌓이고 주문을 이행하기 위해 공급 업체로부터 물품을 구매할 자금이 부족합니다. 관련성이 있습니까? 그렇다면 구매 주문 파이낸싱 또는 PO 파이낸싱은 해당 주문을 이행하는 데 필요한 자금을 신속하게 확보하는 솔루션일 뿐입니다.

이 기사에서는 구매 주문 금융이 정확히 무엇인지, 어떻게 작동하는지, 최고의 구매 주문 금융 회사에 대해 알아보겠습니다.

구매 주문 자금 조달이란 무엇입니까?

구매 주문 파이낸싱은 PO 파이낸싱 회사가 고객의 주문을 이행하기 위해 구매한 상품에 대해 공급자에게 지불하는 비즈니스 파이낸싱 옵션입니다. PO 파이낸싱을 신청하려면 유효한 구매 주문서와 예상 공급업체 비용이 필요합니다.

구매 파이낸싱은 고객의 구매 주문을 기반으로 하며 고객에게 송장을 발행하기 전에 신청해야 합니다. 현금 흐름이 부족한 상황에서 고객의 미지급 송장에 대한 자본에 액세스하려면 송장 파이낸싱 또는 송장 팩토링을 살펴봐야 합니다.

구매 주문 금융은 어떻게 작동합니까?

구매 주문 자금 조달 프로세스가 빠릅니다. 따라서 자금 조달을 원하는 소기업 소유자는 사업 자금을 받기 위해 몇 달을 기다릴 필요가 없습니다.

구매 주문 자금 조달 방식은 다음과 같습니다.

고객으로부터 구매 주문을 받습니다.
공급업체에 연락하여 고객의 주문을 이행하기 위한 공급업체 비용을 확인합니다.
현금 서비스를 받기 위해 고객의 구매 주문 및 공급자 비용에 대한 견적을 구매 주문 금융 회사에 연락합니다.
공급자가 금융회사로부터 대금을 받고 공급자가 고객에게 직접 물품을 인도하는 방식
이행된 주문에 대해 고객에게 송장을 보내고 고객이 금융 회사에 송장 금액을 지불합니다.
PO금융회사는 수수료를 차감하고 잔액을 귀하에게 보냅니다.

구매 주문 금융을 사용하여 운전 자본에 접근하는 것의 좋은 점은 강력한 신용 기록이 필요하지 않다는 것입니다.

구매 주문 자금 조달 승인은 고객과 공급업체의 평판에 따라 좌우되는 경우가 많습니다. 따라서 신규 사업 소유자인 경우에도 구매 주문 자금 조달을 받을 수 있습니다.

구매 주문 금융 회사가 중소기업에 혜택을 줄 수 있습니까?

비즈니스 성장을 촉진하는 구매 주문 금융 혜택에 대해 궁금하십니까? 많은 경우 구매 주문 대출은 현금 흐름 문제를 해결하기 위해 비즈니스 신용 카드 사용, 중소기업 대출 받기, 주식 매각에 대한 좋은 대안입니다.

구매 주문 금융이 중소기업에 도움이 될 수 있는 방법은 다음과 같습니다.

PO 금융을 통한 자금 대출은 빠르고 쉽습니다. 따라서 다른 방법으로는 수행할 수 없는 주문을 수행할 수 있습니다.
개인 보증이 필요하지 않습니다. 금융 회사는 우수한 신용 기록이 없는 경우에도 구매 주문에 자금을 지원할 수 있습니다. 이는 금융 회사가 종종 공급자 및 고객의 배경 또는 신용 확인에 초점을 맞추기 때문입니다.
공급업체에 지불할 필요가 없으므로 자본을 확보하여 다른 비즈니스 비용을 관리할 수 있습니다.

구매 주문 금융은 매출 성장을 증가시킬 수 있지만 금융 회사가 공급업체에 지불할 때나 공급업체가 고객에게 상품을 보낼 때와 같은 요인을 통제할 수 없습니다. 이것은 고객 만족을 제공하는 것이 전적으로 귀하의 통제 범위에 있지 않다는 것을 의미합니다.

또한 고객이 적시에 지불하지 않으면 PO 금융 수수료가 증가하여 수익 마진에 영향을 미칩니다. 따라서 돈에 접근할 수 있는 다른 옵션을 찾는 것이 현명한 선택입니다.

더 읽어보기: 비교할 수 있는 17가지 중소기업 금융 옵션

PO 금융 자격

PO 금융 회사마다 구매 주문 금융 승인에 대한 요구 사항이 다릅니다.

그러나 자격을 갖춘 비즈니스에는 다음과 같은 공통점이 있는 경향이 있습니다.

B2B 또는 B2G 소규모 기업입니다.
소기업은 유형의 완제품을 판매해야 합니다.
고객 주문 금액이 $15,000 이상이어야 합니다.
고객은 좋은 평판과 신용 기록을 가지고 있어야 합니다.
공급자는 적시에 상품을 배송한 이력이 있어야 합니다.

PO 파이낸싱을 제공하는 회사는 고객 및 공급업체의 신용 기록도 확인할 수 있습니다. 자세한 자격 기준은 구매 주문 금융 회사에 문의해야 합니다.

2022년 구매 주문 금융 회사

다음은 주요 구매 주문 금융 회사입니다.

1. 중소기업 나침반

SMB Compass는 경쟁력 있는 비용으로 자금을 제공하는 선도 기업입니다. SMB Compass는 30일 동안 1.5%에서 3% 사이의 수수료를 부과합니다. 허용되는 최소 펀딩 금액은 $25,000이고 최대 금액은 $10,000,000입니다. 구매 주문 자금 조달 자격을 얻으려면 비즈니스의 이윤이 30%여야 합니다.

2. 왕 무역 자본

King Trade Capital은 미국에서 평판이 좋은 또 다른 구매 주문 금융 회사입니다. 지금까지 King Trade Capital은 전 세계 400개 이상의 공공 및 민간 기업에 약 25억 달러를 제공했습니다.

3. PurchaseOrderFinancing.com

PurchaseOrderFinancing.com을 사용하면 구매 주문에 대해 최대 100% 융자를 받을 수 있습니다. 회사는 약 72시간 이내에 예비 응답을 제공합니다. 승인되면 7~14일 이내에 자금 조달이 완료됩니다.

4. 캡스톤

Capstone은 팩토링, 무역 및 PO 파이낸싱을 전문으로 합니다. Capstone은 뉴욕에 본사를 두고 있습니다.

5. 프랭클린 캐피탈

Franklin Capital은 중소기업의 성장을 돕기 위해 다양한 금융 솔루션을 제공합니다. Franklin Capital에 PO 파이낸싱을 신청하려면 최근 재무제표, 미지급금 및 미지급금의 현재 에이징, 공급업체 계약서 및 구매 주문서를 제출해야 합니다.

6. 애쉬포드 파이낸스

Ashford Finance는 다른 금융 옵션보다 더 유연하다고 주장합니다. 따라서 다른 회사에서 PO 파이낸싱을 받을 수 없는 경우 Ashford Finance를 확인해야 합니다.

7. 1차 상업 신용

유통 사업에 종사하는 경우 1st Commercial Credit은 구매 주문 자금 조달에 이상적인 옵션이 될 수 있습니다. 회사는 1.5%에서 5%의 매력적인 PO 융자 금리를 제공합니다. 회사로부터 PO 파이낸싱을 신청하려면 세금 신고서와 함께 최소 1년 동안 사업을 해야 합니다.

8. 유동 자본

Liquid Capital은 북미 전역의 수천 개의 소규모 비즈니스에 약 30억 달러의 운전자금을 제공한다고 주장합니다. Liquid Capital 웹사이트를 방문하면 자격을 갖춘 운전자본을 추정할 수 있습니다.

PO 파이낸싱은 대출입니까?

아니요, PO 파이낸싱은 대출이 아닙니다. 고객 주문에 대해 선지급을 받는 방식입니다. 따라서 이자와 EMI를 지불할 필요가 없습니다. 대신 금융 회사에 구매 주문 금융 수수료를 지불합니다.

구매 주문 자금 조달 비용은 얼마입니까?

구매 주문 자금 조달 비용은 30일 동안 1%에서 6% 사이입니다. 다른 PO 금융 회사는 다른 수수료를 부과합니다. 최고의 거래를 얻으려면 여러 회사의 견적을 받아야 합니다.

구매 주문 자금 조달에 필요한 서류는 무엇입니까?

고객의 구매 주문서 사본, 최근 재무제표, 현재 미지급금 및 미지급금, 공급업체 계약 사본 및 최근 거래 요약이 구매 주문서 파이낸싱에 필요한 경우가 많습니다.

단, 필요한 서류 목록은 회사마다 다릅니다.

결론

구매 주문 자금 조달은 현금 흐름이 좋지 않아 완료할 수 없는 주문을 이행하는 훌륭한 방법입니다. 그러나 가장 낮은 수수료를 부과하는 회사를 찾으려고 노력해야 합니다. 그 동안 알아야 할 사업 대출 용어와 소기업 대출을 받는 방법에 대한 기사를 읽으면 소기업을 위한 운전 자본을 얻기 위해 더 잘 준비할 수 있습니다.

이미지: Envato 요소