注文書の資金調達とは何ですか？

公開: 2022-07-21

発注書が山積みになっており、発注書を処理するためにサプライヤーから商品を購入するための資金が不足しています。それは関連性があるように聞こえますか？もしそうなら、発注書融資またはPO融資は、それらの注文を満たすために非常に必要なお金をすばやく得るための単なる解決策です。

この記事では、発注書の資金調達とは正確に何であるか、それがどのように機能するか、そして主要な発注書の資金調達会社について学びましょう。

注文書の資金調達とは何ですか？

発注書融資は、PO融資会社が、顧客の注文を満たすために購入した商品の代金をサプライヤーに支払うビジネス融資オプションです。 POファイナンスを申請するには、有効な発注書と推定サプライヤーコストが必要です。

購入融資は顧客の発注書に基づいており、顧客に請求する前に申請することに注意してください。キャッシュフローが厳しい状況で顧客の未払いの請求書の資本にアクセスしたい場合は、請求書の資金調達または請求書のファクタリングを検討する必要があります。

注文書の資金調達はどのように機能しますか？

発注書の資金調達プロセスは迅速です。したがって、資金調達を求める中小企業の所有者は、事業資金を調達するために数ヶ月待つ必要はありません。

発注書による資金調達の仕組みは次のとおりです。

顧客から発注書を受け取ります
サプライヤに連絡して、顧客の注文を満たすためのサプライヤコストを取得します
顧客の発注書と、キャッシングサービスを取得するためのサプライヤのコストの見積もりを発注書融資会社に連絡します。
サプライヤーは金融会社から支払いを受け取り、サプライヤーは顧客に直接商品を配達します
あなたは履行された注文の請求書を顧客に送り、あなたの顧客はあなたの金融会社に請求書のお金を支払います
PO融資会社は手数料を差し引き、残りの残高をあなたに送ります

発注書融資を使用して運転資金にアクセスすることの良い点は、強力な信用履歴を必要としないことです。

発注書の資金調達の承認は、多くの場合、顧客とサプライヤーの評判に依存します。したがって、新しい事業主であっても、発注書による融資を受ける資格を得ることができます。

注文書融資会社はあなたの中小企業に利益をもたらすことができますか？

ビジネスの成長を促進するための発注書による資金調達の利点について疑問に思っていますか？多くの場合、発注書ローンは、ビジネスクレジットカードの使用、小規模ビジネスローンの取得、およびキャッシュフローの問題に対処するための株式の売却に代わる優れた方法です。

発注書による資金調達が中小企業に利益をもたらす方法は次のとおりです。

PO融資による資金の借り入れは、迅速かつ簡単です。そのため、他の方法では実行できない注文を処理できます。
個人的な保証は必要ありません。優れた信用履歴がない場合でも、融資会社は発注書に資金を提供できます。これは、融資会社がサプライヤーと顧客の経歴や信用調査に焦点を当てていることが多いためです。
サプライヤーに支払う必要がないため、他の事業費を管理するために資本を解放することができます

注文書による資金調達は売上の成長を促進する可能性があり、資金調達会社がサプライヤーに支払う時期やサプライヤーが顧客に商品を送る時期などの要因を制御することはできません。これは、顧客満足を提供することが完全にあなたのコントロールの範囲内にあるわけではないことを意味します。

また、顧客がタイムリーに支払いを行わないと、PO融資手数料が増加し、利益率に影響します。したがって、お金にアクセスするための他のオプションを検討することは賢明な選択です。

続きを読む：比較する17の中小企業融資オプション

PO融資資格

PO融資会社が異なれば、発注書融資を承認するための要件も異なります。

ただし、資格のある企業には、次の共通点がある傾向があります。

彼らはB2BまたはB2G中小企業です
中小企業は具体的な完成品を販売する必要があります
顧客の注文は少なくとも15,000ドルになる必要があります
顧客は良い評判と信用履歴を持っている必要があります
サプライヤーは、タイムリーに商品を配達した実績を持っている必要があります

PO融資を提供する会社は、顧客やサプライヤーの信用履歴を確認することもできます。詳細な適格基準については、発注書融資会社に相談する必要があります。

2022年の発注書融資会社

以下は、主要な発注書融資会社です。

1.SMBコンパス

SMB Compassは大手企業であり、競争力のある料金で資金を提供しています。 SMBコンパスは30日間、1.5％から3％の料金を請求します。許可される最小の資金額は25,000ドルで、最大は1,000万ドルです。発注書による資金調達の資格を得るには、企業の利益率が30％である必要があります。

2.キングトレードキャピタル

キングトレードキャピタルは、米国のもう1つの評判の良い発注書融資会社です。これまでのところ、キングトレードキャピタルは世界中の400を超える公的および民間企業に約25億ドルを提供してきました。

3. PurchaseOrderFinancing.com

PurchaseOrderFinancing.comを使用すると、発注書に対して最大100％の資金を調達できます。同社は約72時間以内に予備対応を提供します。承認された場合、資金提供は7〜14日以内に行うことができます。

4.キャップストーン

Capstoneは、ファクタリング、貿易、およびPOファイナンスを専門としています。キャップストーンはニューヨークに本社を置いています。

5.フランクリンキャピタル

フランクリンキャピタルは、中小企業の成長を支援するための幅広い資金調達ソリューションを提供しています。フランクリンキャピタルにPO融資を申請するには、最近の財務諸表、売掛金と買掛金の現在の経年劣化、ベンダー契約のコピー、および発注書を提出する必要があります。

6.アシュフォードファイナンス

Ashford Financeは、他の資金調達オプションよりも柔軟性があると主張しています。したがって、他の会社からPO融資を受けられない場合は、AshfordFinanceを確認する必要があります。

7.最初の商業クレジット

流通ビジネスをしている場合、1stCommercialCreditは発注書の資金調達に理想的なオプションです。同社は1.5％から5％の魅力的なPO融資率を提供しています。会社からのPO融資を申請するには、納税申告書を持って少なくとも1年間営業している必要があります。

8.リキッドキャピタル

Liquid Capitalは、北米中の何千もの中小企業に約30億ドルの運転資金を提供すると主張しています。リキッドキャピタルのウェブサイトにアクセスすると、資格のある運転資金の額を見積もることができます。

PO融資はローンですか？

いいえ、PO融資はローンではありません。これは、顧客の注文に対して前払い金を受け取る方法です。したがって、利息やEMIを支払う必要はありません。代わりに、融資会社に発注書の融資手数料を支払います。

注文書の資金調達コストはいくらですか？

発注書の資金調達コストは、30日間で1％から6％の間です。異なるPO融資会社は、異なる料金を請求します。あなたは最良の取引を得るために複数の会社から見積もりを取るべきです。

発注書の資金調達にはどのような書類が必要ですか？

発注書の資金調達には、顧客の発注書のコピー、最近の財務諸表、売掛金と買掛金の現在の経年劣化、サプライヤー契約のコピー、および最近の取引の要約が必要になることがよくあります。

ただし、必要書類の一覧は会社によって異なります。

結論

発注書による資金調達は、キャッシュフローが不十分なために他の方法では完了できない注文を履行するための優れた方法です。しかし、あなたは最低料金を請求する会社を見つけることを試みるべきです。あなたがそれをしている間、あなたが知る必要があるビジネスローンの用語と中小企業ローンを取得する方法に関する記事を読むことはあなたがあなたの中小企業のための運転資金を得る準備をより良くすることができます。

画像：Envato Elements